В своих постах я часто критикую российский рынок: разбираю судьбы отдельных государственных компаний, сравниваю с S&P 500 и показываю, как наш рынок отстаёт по доходности.

Но в то же время в прошлых постах писал: успех во многом зависит от точки входа.

2014 vs. 2024: параллели

Сейчас, на мой взгляд, рынок находится в подходящей точке для покупки.

Вспомним похожую ситуацию в конце 2014 года:

• Вопросы о санкциях и их влиянии на экономику.

• Ослабление рубля против доллара небывалыми темпами.

• Паника и неопределённость.

И всё же именно тогда был благоприятный момент для покупки акций.

Результаты с 2014 года

• Индекс полной доходности МосБиржи (с учётом дивидендов): более 240% роста с 2014 года.

• На пике (ещё 2 года назад) доходность составляла около 350%.

На нашем рынке можно зарабатывать. Конечно, это требует терпения и понимания того, что в долгосрочной перспективе кризисы часто оборачиваются возможностями.

На момент написания этого поста индекс МосБиржи упал почти на 30% за полгода и на 40% от своих пиковых значений конца 2021 года. Это значительное снижение заставляет задуматься: а не пора ли покупать?

Спойлер для тех, кто не хочет читать весь текст: я думаю, пора.

Почему я так считаю?

1. Заработок на инвестициях часто зависит от удачной точки входа

На короткой дистанции (до 10 лет) успешный заработок в инвестициях редко связан с уникальными знаниями или талантом. Чаще всего это просто удачное попадание в тренд.

Пример: те, кто покупал недвижимость в 2020–2021 годах после длительной стагнации цен, в момент запуска льготных ипотек. Многие думают, что их успех — это их заслуга, но на самом деле им просто повезло войти в рынок в подходящий момент.

Даже на Газпроме можно было выйти в плюс (без учёта инфляции), если покупать акции в октябре 2008 года.

2. Самая удачная точка входа связана с паникой

Когда на рынке царит позитив, хорошие цены на активы найти сложно. Настоящая удачная точка входа появляется в моменты распродаж, паники и массовых продаж.

Ну как простой доллар за 5 лет, может более чем в 2 раза обгонять индекс МосБиржи???

Да ещё и с учётом дивидендов! 

20 апреля я ради эксперимента закинул $81 в спотового грид-бота на бирже Bybit, о чём писал отдельный пост.

Через два месяца результатов практически не было, и это тоже отмечалось в постах.

Прошло почти 8 месяцев — пора подводить итоги:

•Фактически на счёте: $115

•Цена AVAX на момент запуска: $36

•Текущая цена AVAX: $50 (уже неделю как вышла из диапазона)

•Количество сделок: 379

•Чистая прибыль: +$34

•Текущая доходность: 41% (в абсолютных значениях 64%)

•Доходность самого AVAX за этот период: 36%

Выводы

1. Сравнение с покупкой на споте

Торговля на споте кажется гораздо спокойнее, чем работа с фьючерсами. Однако основной риск грид-ботов похож на работу с пулами ликвидности в DeFi: при выходе цены из диапазона вы можете остаться только с одним активом.

— Если торговать, например, парой BTC/USDC и цена выйдет по верхней границе, вы останетесь с USDC, упуская дальнейший рост BTC.

— Если цена пробьёт нижнюю границу, вы останетесь с BTC, рискуя уйти в глубокую просадку. Что в принципе не страшно, если все равно стараешься холдить BTC.

14 мая я решил попробовать новый инструмент и открыл пару стейблкоинов DAI.e – USDC на Trader Joe, о чём писал в первом посте.

Прошло почти 7 месяцев, и вот результат: изначальные 300 USDT превратились в 320 DAI.e. Это соответствует 6,6% доходности или около 11% годовых в долларах.

Что важно:

• Всё это время я ничего не делал: не заходил на платформу, не управлял позицией. Даже эти результаты проверял через DeBank.

• Видно, что установленный диапазон был далеко не идеальным — меня полностью перелило в один актив. Однако даже без какого-либо менеджмента позиции доходность вышла вполне достойной.

Мои выводы:

Инструмент интересен для вложений в долларах с минимальными рисками. Конечно, лучше периодически отслеживать позицию — возможно, часть перельется обратно в USDC. Но менять диапазоны ради пары дополнительных долларов пока не планирую. Для меня этот процесс больше эксперимент: изучить все тонкости работы с небольшими суммами, чтобы позже можно было увеличить обороты.

21 августа 2024 года, с осторожностью и после печальных уроков с краудлендингом Потом и Jetlend, я решил попробовать BizMall. Инвестировал 10 000 рублей на 3 месяца под 31% годовых. Подробности были в первом посте.

Три месяца пролетели, и деньги благополучно вернулись на счет. Без лишних сложностей я вывел их на карту — всё сработало, как обещали.

Менеджер сразу вышел на связь.

Конечно, его главной задачей было предложить мне снова инвестировать, но общение оказалось вполне ненавязчивым. Начали с обсуждения моих впечатлений о платформе.

Из интересного:

• Чат для инвесторов. Обещают создать, работа над этим вроде как ведётся.

• Комментарии в группе. Открывать не планируют, и внятного объяснения, почему, я не услышал, на что имеют право.

• Сроки сбора средств. Бывает, что проекты висят дольше заявленных 1-2 недель. Для себя решил: избегать инвестиций в акции, облигации или другие инструменты через платформу. Рассматриваю только займы (в идеале под госконтракты) с хорошей доходностью.

31 марта 2024 года я подписался на копитрейдинг у INVESTCOIN AI. За это время результаты были разными, но финальный итог: почти +30% (или около 50% годовых).

Это принесло мне 148 USDT прибыли.

Интересно, что стратегия трейдера предполагает периоды без сделок, и были времена, когда ничего не происходило. В какой-то момент я даже забыл о своем аккаунте и не отслеживал позицию. Этот формат оказался для меня наиболее подходящим: один раз сделал выбор инструмента, опираясь на свои цели, риски и убеждения, и просто забыл о нем.

Сейчас я вывожу эти 148$, а подписку на трейдера оставляю в размере 500$.

На данный момент из максимально возможного предложения в 21 миллион биткоинов уже майнировано примерно 19,5 миллионов биткоинов, что составляет около 93% от всего запаса.

Список 13 крупнейших владельцев биткоинов

1.Сатоши Накамото — создатель биткоина владеет примерно 1 100 000 BTC, которые находятся в нескольких ранних кошельках. Эти биткоины не были переданы или потрачены с момента их добычи. Это значительное количество BTC составляет около 7,08% от общего предложения.

2.Binance — крупнейшая криптовалютная биржа в мире. Ожидается, что она владеет примерно 664 954 BTC, что составляет около 4,28% от общего предложения биткоина.

3. BlackRock iBIT — BlackRock — крупнейшая инвестиционная компания в мире. С помощью своего биткоин-фонда iBIT (инвестирующего в криптовалюту) она владеет примерно 471 329 BTC, что составляет 3,03% от общего предложения. Этот инвестиционный фонд известен своей осторожной стратегией и высоким уровнем ликвидности.

Спойлер: просто покупайте по DCA.

DCA (Dollar-Cost Averaging) — это стратегия регулярной покупки актива независимо от его текущей цены. Подробнее о ней можно прочитать по ссылке

Почему это работает?

— Покупка на долгосрочном горизонте времени минимизирует влияние рыночных колебаний.

— Экономит нервы и время — никаких попыток поймать «идеальную» цену.

— Подходит даже тем, кто не хочет углубляться в анализ рынков.

Пример:

один инвестор каждый день в течение 8 лет покупал BTC на 15 долларов. Вложив 43 800 долларов, он стал миллионером

В рублях это выглядело бы так:

15 долларов в день ≈ 450 долларов в месяц,

что в 2016: ~30 000₽ в месяц

2017: ~26 200₽

2018: ~28 300₽

2019: ~29 000₽

2020: ~32 500₽

2021: ~33 100₽

2022: ~30 800₽

2023: ~40 000₽

2024: ~41 100₽

За 8 лет 3 132 000 рублей инвестиций могли превратились в 1 000 000 долларов.

Как это проще всего делать?

— Настройте на бирже бота чтобы каждый день совершал покупку.

О рисках на нашем рынке писал ранее

Минфин инициирует адресное повышение налогов для Транснефти

В 2025 году налоговая система России претерпит значительные изменения, затрагивающие крупнейших игроков нефтегазовой отрасли. Комитет Госдумы по бюджету одобрил инициативу Минфина о повышении ставки налога на прибыль для отдельных компаний до 40%.

Это решение будет действовать в течение шести лет параллельно с общим повышением базовой ставки налога с 20% до 25%.

Основные положения:

— Для компании предложена ставка налога на прибыль 40% на срок 6 лет (с 2025 по 2030 год).

— Повышение затронет организации, подпадающие под определение «собственника магистральной системы нефтепроводов», что фактически адресовано исключению

Законодательные особенности:

Хотя прямое установление индивидуальных налоговых ставок запрещено законодательством, эксперты отмечают, что Минфин нашёл способ обойти это ограничение. Механизм предполагает формулировку общих критериев, которым на практике соответствует только одна организация, например, «оператор магистральных нефтепроводов» в случае с «Транснефтью».