Т-Банк | Тинькофф | ТКС акции

Т всех удивит💳 Т-банк готовится представить свой сервис онлайн-продажи товаров

Т-банк (бывший «Тинькофф») работает над созданием собственн...

Т-банк работает над созданием собственного сервиса онлайн-продажи товаров. Запуск проекта планируется на осень 2024 года – ВедомостиТ-банк (...

Т-банк (экс-«Тинькофф») работает над созданием собственного сервиса онлайн-продажи товаров. Запуск проекта планируется на осень 2024 года, к сезону распродаж. По данным источников, сервис разрабатывается с декабря 2023 года и уже готов к запуску. Официальный представитель Т-банка подтвердил информацию о разработке, отметив, что это будет не «маркетплейс в буквальном смысле».

Хотя у банка пока нет собственной инфраструктуры для логистики, аналитики считают, что Т-банк может сосредоточиться на IT-продукте, работающем по схеме доставки продавцом. Однако конкуренция на рынке маркетплейсов высока, и без отстройки от других платформ успех будет труднодостижим. Основное преимущество банка — его огромная клиентская база и возможность предложить специальные условия для продавцов и покупателей через систему лояльности.

Тем не менее, эксперты предупреждают, что конкурировать с уже устоявшимися игроками рынка, такими как Wildberries и Ozon, будет крайне сложно, особенно без наличия складов и широкой базы селлеров.

❌ Падающий нож: опасности и риски

Почему это рискованно?
📌 Неопределённость: Когда актив стремительно дешевеет, трудно предсказать, где именно он остановится. Цена может продолжить падение, и вы можете оказаться с убыточной позицией.

📌 Отсутствие сигналов восстановления: В условиях длительного падения могут отсутствовать чёткие признаки того, что падение завершилось и актив готов к росту.

✔️ Грамотная точка входа: что это такое?

Грамотная точка входа — это момент для покупки актива, когда есть признаки, что падение достигло дна и актив может начать восстанавливаться.

Николай Иванов, вы на 1800 начнете набирать позицию в несколько миллиардов или какие-то другие причины?

не понятно зачем делить poe? пойдите книжки у Мартынова почитайте. Чушь пишете полную

🧐 Сезон корпоративной отчётности у нас в самом разгаре, и уже завтра свои финансовые результаты за первую половину 2024 года объявит ГМК Норникель. Сможет ли компания порадовать инвесторов позитивной отчётностью? Предлагаю порассуждать об этом вместе с вами.

И обрадовать тут особенно нечем: учитывая уже опубликованные производственные результаты ГМК и ценовую конъюнктуру на рынке металлов, можно прийти к выводу, что в отчётном периоде стоит ожидать двузначное снижение выручки и EBITDA.

К тому же менеджмент Норникеля в этом году неоднократно прямым текстом говорил о том, что ожидает скромный свободный денежный поток. Более того, с прошлого года при выплате дивидендов компания корректирует FCF ещё и на процентные расходы, а также выплаты неконтролирующим акционерам Быстринского ГОКа, среди которых Владимир Потанин. В результате чего потенциальная полугодовая ДД по акциям ГМК может составить скромные 2%, если компания вообще захочет распределять прибыль, а такие риски более чем высокие.

Вышел долгожданный отчёт ТКС Холдинг за II квартал. Посмотрим, что у банка с эффективностью при текущей ставке в 18%, какое решение было принято по дивидендной политике и чего ждать от интеграции с Росбанком.

Начну сегодня нестандартно, с показателей достаточности капитала, потому что, «тут есть вопросы», как говорится. Норматив достаточности капитала H1.0 снизился до 10,2%. Это ниже среднего значения по российскому банковскому сектору, которое ЦБ оценивает в 12% и всего на пару процентов выше минимальных требований к общему капиталу. Т-банк единственный системно значимый банк, чей норматив достаточности капитала упал с октября прошлого года. Это можно объяснить тем, что в кредитном портфеле Т-банка нет ипотечного кредитования, а ~70% приходится на необеспеченные розничные кредиты, по которым применяются повышенные макронадбавки ЦБ (с сентября 2023).



Второй момент, это выросший на 23% чистый кредитный портфель, по сравнению с декабрём 2023. С одной стороны, это отлично, но…

W1, Сложил капитал росбанка и ткс поделил между ними рое и получил среднее рое 19%. Если рое 19% то ростет медленее сбера, а стоит дороже и ...

нет ниже 1800 вряд ли упадет

откуда вы берете такие цифры ?))

Уже разобрали: РусАгро, Ozon, Яндекс, Новатэк, Лента, Северсталь, Газпромнефть, Сбер, X5 Group, Интер РАО.

ТКС Холдинг- инновационный провайдер цифровых финансовых и лайфстайл-услуг. С момента основания в 2006 году Группа разработала полный комплекс технологических решений и услуг в таких сферах, как интернет-банкинг, брокерские услуги, торговый эквайринг, страхование, банковские услуги в сегменте МСБ и многое другое.
Группа обслуживает более 40 млн розничных клиентов и более 1 млн клиентов в сегменте малого и среднего бизнеса.

Выручка выросла на 72% год к году и составила 193.4 млрд. руб (II кв. 2023 г. -112,3 млрд руб.)
- Чистая прибыль составила 23,5 млрд.руб рост на +15% год к году (рост мог быть выше, но менеджмент деньги не экономит, обещают, что закончат год ростом более 30%).

Число частных инвесторов на российском рынке акций продолжает расти, превысив 32 млн. В помощь новичкам выделяем три интересные бумаги. Бренды и услуги компаний, выпустивших эти акции, знакомы миллионам россиян.

ТКС Холдинг — холдинговая компания. Владеет одним из крупнейших и самых технологичных российских банков.

• Компания продемонстрировала сильные финансовые результаты за II кв. 2024 г., а также объявила о возвращении к дивидендам спустя 4 года.
• Акции торгуются с дисконтом к среднему по мультипликатору P/E.
• Банк сохраняет прогноз по росту чистой прибыли свыше 30% на год.

Целевая цена аналитиков БКС на горизонте года — 4800 руб. (+84%), взгляд — «Позитивный». По акциям компании открыта инвестидея.

Henderson — лидер среди ритейлеров мужской одежды в РФ.

• Уход многих зарубежных компаний с рынка позитивным образом сказывается на бизнесе компании.
• Henderson расширяет свое присутствие на рынке за счет роста торговых площадей.

На 1400 поедем?

• Чистые процентные доходы 77,7 млрд руб, растут на 45,2% год к году.
• Чистые комиссионные доходы 24 млрд руб, растут на 44,4% год к году.
• Чистые доходы страхования 11,9 млрд руб, растут на 24% год к году.
• На этом фоне чистая прибыль 23,5 млрд руб, что на 15,2% больше прошлого года

🏦 ТКС Холдинг показывает результат и идет против рынка! Какой потенциал у компании?

Вчера один из крупнейших банков в стране опубликовал финансовые результаты по МСФО за II квартал и 1 полугодие 2024 г. Результаты довольно позитивные. Подробнее:

✔️По результатам 1 полугодия 2024 г.:

— чистый процентный доход +50% г/г (+6% кв/кв);

— чистый комиссионный доход +28% г/г (+31% кв/кв);

— чистая прибыль +25% г/г (+5% кв/кв);

— объем кредитов за вычетом резервов +51% г/г (+9,3 кв/кв);

— средства клиентов +74,5% г/г (+23,2% кв/кв).

✔️По результатам II квартала 2024 г. в сравнении со II кварталом 2023г.:

— чистый процентный доход +45%;

— чистый комиссионный доход +29%;

— чистая прибыль +15%.

✅Количество активных клиентов группы превысило 30 млн человек, увеличившись на 25% г/г, а общее количество клиентов достигло 44 млн человек.

Банку удалось сохранить чистую процентную маржу (NIM) на уровне прошлого года, а по рентабельности капитала ТКС Холдинг оказался лидером в отрасли достигнув отметки в 32,7% по результатам II квартала и 32% по результатам 1 полугодия 2024 года.

На 1400 поедем?