Тинькофф Банк | ТКС Холдинг акции

не рекомендую TCS для проведения платежей

Международная экспансия станет важным катализатором для акций TCS - Атон
TCS Group провела очередной День стратегии по сегменту эквайринга

TCS Group по величине сегмента онлайн-эквайринга входит в тройку российских лидеров (после Сбербанка и ВТБ) и в топ-16 в Европе. В 1П21 года общий объем платежей вырос в 2.2 раза г/г и достиг 560 млрд руб. В 2020 сегмент обеспечил 11 млрд руб. валовой выручки, что составляет 6% от общей выручки компании. В 2021 TCS Group планирует удвоить количество клиентов и объем платежей (TPV). К концу 2023 группа планирует довести объем платежей до 2 трлн руб., а ее целевой среднегодовой темп роста составляет 50%. В то же время компания изучает возможности выхода на международный рынок, о которых может быть объявлено до конца этого года. У эквайринга TCS есть ряд конкурентных преимуществ, которые должны обеспечить быстрый рост сегмента, в том числе: удобный интерфейс; быстрое подключение новых пользователей; доверие бренду со стороны потребителей; наличие комплексных решений для онлайн-платежей; высокие показатели конверсии; система защиты от мошенничества; аналитика в режиме реального времени; перечисление выручки в тот же день.

В этом году TCS Group провела уже четвертый День стратегии, и, как и предыдущие мероприятия по общей стратегии, сегментам инвестиций и МСБ, он был проведен на очень высоком уровне — инвесторам были представлены четкие, агрессивные целевые показатели и обозначены стратегические шаги, которые обеспечат компании их достижение. По нашим оценкам, сегмент в 2021-23П способен обеспечить рост выручки в среднем на 40-50% в год. Международная экспансия, когда о ней будет объявлено, также станет важным катализатором для акций банка, на наш взгляд. Мировые аналоги (Pagseguro, StoneCo, Nexi) торгуются с мультипликаторами P/E 30-40x. Считая по нижней границе этого диапазона, стоимость эквайрингового бизнеса TCS Group можно оценить примерно в $2.3 млрд (13% текущей рыночной капитализации группы). Мы подтверждаем позитивный взгляд по бумагам банка.

Атон

Авто-репост. Читать в блоге >>>

TCS Group может предложить конкурентный продукт в сфере ипотечного кредитования - Sberbank CIB
Мы встретились в Москве с двумя руководителями TCS Group, исполнительным директором группы Оливером Хьюзом и Станиславом Близнюком, который ранее в этом году был назначен председателем правления «Тинькофф Банка» (фактически он работает в группе даже дольше, чем Оливер Хьюз). Они поделились своей оценкой текущей ситуации.

Руководство TCS Group по-прежнему видит большой потенциал роста во многих областях. К ним относятся следующие сегменты:

Tinkoff Private. Сегмент по управлению активами состоятельных клиентов — это рынок, который пока недостаточно охвачен услугами.

Страхование. Несмотря на все сложности, TCS Group постепенно наращивает обороты в сегменте страхования — этот рынок в России еще недостаточно освоен, и на нем возможен прорыв. Ранее в этом году ЦБ РФ поднимал вопрос о включении страхования в расчет полной стоимости кредита (ПСК), однако сейчас эта тема, видимо, отошла на второй план, а TCS Group привыкла адаптироваться к любым изменениям регулирования.

Малый и средний бизнес. Услуги кредитования — лишь малая часть возможностей в данном сегменте.

Кредитование. Ипотечное кредитование в тестовом режиме предлагается сотрудникам группы и, скорее всего, оно станет доступно для клиентов осенью этого года. Мы полагаем, что TCS Group может предложить конкурентный продукт в данной области, осуществив до этого секьюритизацию кредитов под залог жилой недвижимости.

Кили Эндрю
Черкасов Артур
Sberbank CIB

Сервис BNPL. Компания совсем недавно запустила сервис оплаты онлайн-покупок по частям (Buy Now Pay Later), и пока рано говорить о его результатах. Это новый продукт на российском рынке, который пользуется популярностью в других странах.

Лайфстайл-сервисы. В настоящее время этими услугами пользуются более 1 млн клиентов компании. Наиболее популярные предложения, это оплата на АЗС, бронирование путешествий и билетов (последние два сегмента пострадали от пандемии COVID), а также заказ ресторанов и цветов. Стратегия основана на создании партнерств и развитии онлайн-сервисов как составной части решений для розничного бизнеса. У TCS нет планов по продвижению собственного маркетплейса.

Tinkoff уверенно входит в четверку лидеров по оборотам по текущим счетам. «Тинькофф Банк» входит в двадцатку крупнейших российских банков по объему активов и занимает четвертое место по оборотам по текущим счетам, уступая лишь «Сберу», ВТБ и «Альфа-Банку» и, похоже, приближается к третьему месту, которое сейчас занимает «Альфа-Банк». Это еще один аспект, подчеркивающий успешность модели Tinkoff Black.
            

Авто-репост. Читать в блоге >>>

TCS Group продала свою долю в Кассир.ру

TCS Group (головная компания Тинькофф банка и "Тинькофф страхования") продала долю в билетном операторе «Кассир.ру» обратно основному владельцу компании Евгению Финкельштейну.

TCS, по последним данным, владела 29,13% Кассир.ру.
Доля Финкельштейна в компании в середине июля увеличилась с 55,87% до 85% (она полностью находится в залоге у Тинькофф банка).
Надежда Соловьева владеет 15% билетного оператора.

Группа Тинькофф планирует продолжить развивать это направление в рамках партнерств, но не только с «Кассир.ру».

Тинькофф реализовал сделку по продаже принадлежащей ему доли в группе компаний «Кассир.ру». Сделка закрыта 7 июля 2021 года. Коммерческие условия сделки не раскрываются. Покупателем выступил основной владелец компании

TCS Group вышла из капитала билетного оператора «Кассир.ру» (interfax.ru)

Авто-репост. Читать в блоге >>>

TCS Group вышла из капитала билетного оператора Кассир.ру, продолжит развивать это направление в рамках партнерств

Суд перенесли.

сегодня ожидаем: Суд Лондона по экстрадиции Олега Тинькова в США

см. календарь по акциям

Начинаем уходить на коррекцию, но стабильный рост последнего времени все равно имел под собой почву. Сегодня пришло сообщение, что «Тинькофф» выиграл премию Euromoney Awards for Excellence в номинации «Лучший цифровой банк в Центральной и Восточной Европе.

iz.ru/1192919/2021-07-14/tinkoff-priznali-luchshim-tcifrovym-bankom-tcentralnoi-i-vostochnoi-evropy

Уже довольно долгое время акции TCS Group выглядят перекупленными - Финам
Акции TCS Group, головной компании «Тинькофф Банка», ведут себя весьма волатильно в последние дни. Так, накануне они подешевели на 3,6%, а сегодня теряют в цене еще 4%, при том что в ходе торгов снижение достигало 6,7%. Каких-то значимых новостей по TCS Group, которые могли бы объяснить такую динамику, не выходило, и снижение, на мой взгляд, объясняется техническими факторами, в частности, их сильным ростом до этого. Так, только за последние два месяца стоимость этих бумаг выросла почти на 50%, а с начала года – почти в три раза.

Уже довольно долгое время акции TCS Group выглядят перекупленными, и некоторые инвесторы, вероятно, решили частично зафиксировать прибыль. Теоретически, поводом для этого могли стать ожидания рассмотрения на следующей неделе в Лондоне дела об экстрадиции Олега Тинькова в США. Однако сегодня стало известно, что слушания были перенесены на начало сентября, и, возможно, поэтому акции TCS Group сумели заметно отскочить от внутридневного минимума.

Додонов Игорь
ФГ «Финам»

В данный момент у нас нет официальной рекомендации по акциям TCS Group. Акции банка выглядят довольно дорогими по мультипликаторам и, на наш взгляд, обладают ограниченным потенциалом роста от текущих уровней.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

SAV555, А почему не 12000 или даже 20000? Есть подтверждение таким голословным прогнозам?

Demkristo,
6779 баксов горизонт Лондонская биржа отрисовала на тайминге.
Переведите в рублёвый эквивалент. Это более 500 000 руб за 1 бумажку. Вот это цель, 😅 крутая заявка на рост ✌️
Тинькоф перед экстрадицией в США решил погулять по крупному

Суд Лондона перенес на 7-8 сентября рассмотрение дела об экстрадиции Олега Тинькова в США
Рассмотрение дела об экстрадиции в Соединенные Штаты российского бизнесмена Олега Тинькова, которое должно было состояться в Вестминстерском магистратском суде в Лондоне 19 июля, перенесено на 7-8 сентября.

В конце февраля 2020 года налоговая служба США предъявила в суде Лондона претензии Тинькову в нарушении американского налогового законодательства за то, что он предоставил заведомо ложные сведения о своих активах при отказе от американского гражданства в 2013 году.

Совокупно по выдвинутым обвинениям в США ему грозит до шести лет тюремного заключения.

Вестминстерский магистратский суд в Лондоне, в котором рассматривается дело, отпустил бизнесмена под залог £20 млн ($28 млн). Его обязали сдать в полицию свои паспорта России и Кипра, а также имеющиеся у него итальянские документы и не покидать пределов Лондона и его окрестностей.

 
Позже Тиньков сообщил, что у него диагностирована острая форма лейкемии и он продолжит бороться за свою жизнь, а его юридическая команда — готовить защиту в суде.

2 апреля 2020 года представитель Тинькова сообщил, что основатель группы «Тинькофф» ушел с поста председателя совета директоров, чтобы сосредоточиться на своем здоровье.

В декабре 2020 года Тиньков сообщил о полной ремиссии по итогам обследования костного мозга.

www.dw.com/ru/sud-v-moskve-perenes-slushanie-po-delu-osnovatelja-baring-vostok-kalvi/a-56075461

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Логика конечно, ппц)
Народ очкует что если Олежу упекут, то конторе кранты.
Так Олежа сейчас даже не COO, уж не более ни CEO. Да и снизил свою долю в TCS Group Holding с 84 % до 35 %.
Уж все те кто в здравом уме просто фиксанулись. Но с последних хаев бумана просела на -10%, многовато )
А в целом сентимент на 100$ до конца года.
И не забываем что пока еще активен байбек до 31.08.2021!

Акции находятся на рекордных уровнях, инвесторы фиксируют прибыль на фоне ожидания развязки по делу об экстрадиции Олега Тинькова

📉Тинькофф Банк падает на 5% без новостей


Пока есть 2 предположения:

1) Дело об экстрадиции Олега Тинькова в США,  было перенесено на 19-20 июля 2021 года, осталось совсем немного.

2) Нельзя исключать фиксацию прибыли, возможно акции нащупали вершину.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Russia Тинькофф Банк акции - TCSG - Продажа

первая цель 4600 коррекции.
незакрытый гэп 2500.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Акции Тинькофф банка рухнули на 5% из-за лопнувших шпингалетов

 

     Акции банка Тинькофф не выдержали нагрузки и рухнули на 5% при, казалось бы, отсутствия новостей. Но так ли это?

     Котировки акций Тинькофф банка росли неимоверными темпами. Как Усэйн Болт, обгоняя конкурентов и коллег по фондовому рынку, не останавливаясь на отдых. Будто бы с воткнутой ракетой в одно место, прорываясь к первому месту в рейтинге лучших акций. Показав рост с апреля 2020 года практически на 700%.

     Есть ненулевая вероятность, что некоторые инвесторы побаиваются приближающегося рассмотрения дела об экстрадиции Олега Тинькова в США. 15 марта 2021 года рассмотрение в Вестминстерском магистральном суде Лондона было перенесено на 19-20 июля 2021 года. Осталась 1 неделя.

     Перенесение слушания было связано с прошением адвоката Алекса Бейлина, в связи с неуверенным состоянием здоровья Олега Тинькова.

     Напомню, что осенью 2019 года у Олега Тинькова обнаружили лейкемию, о чём он сообщил весной 2020 года. Далее ему сделали пересадку костного мозга, после чего бизнесмен

Авто-репост. Читать в блоге >>>

теперь воздержусь) мне кажется, что люди остывают… а крупные игроки готовят закуп пониже

шортим уже

Наивный Инвестор,
Рано ещё. Они вас ждут, чтоб на стринги распустить и график ещё выше задрать. Какая след цель пока не уверен. Но канал уверено растущий. Идти против уве растущего тренда? Объемы достигают до 4.4 млрд в сутки

Дмитрий, все закрыл шорт) 7 процентов взял

Практика покажет. Думаю, что и 20 тысяч рублей за акцию возможно. Вопрос лишь в тайминге.

SAV555, А почему не 12000 или даже 20000? Есть подтверждение таким голословным прогнозам?

Лидер падения. Идет фиксация прибыли игроками после мощного многомесячного роста акций. Вероятно, что впереди нас ждет новый виток роста, а сейчас мы наблюдаем небольшую техническую коррекцию. У Банка все показатели в полном порядке, а отдельный день падения котировок не отменяет продолжения лонгового роста.

SAV555,
Вот когда котировки Тинькова вернутся к нормальной стоимости, тогда и можно будет говорить о каком-то росте. А сейчас с 19 по 20 июля все в ожидании Заседания Вестминстерского суда в Лондоне, в ходе которого должен быть рассмотрен вопрос об экстрадиции совладельца TCS Group Олега Тинькова в США.
PS — P/E почти 30 и Вы говорите рос возможен? До скольки?

Demkristo, до 40 спокойно

Лидер падения. Идет фиксация прибыли игроками после мощного многомесячного роста акций. Вероятно, что впереди нас ждет новый виток роста, а сейчас мы наблюдаем небольшую техническую коррекцию. У Банка все показатели в полном порядке, а отдельный день падения котировок не отменяет продолжения лонгового роста.

SAV555,
Вот когда котировки Тинькова вернутся к нормальной стоимости, тогда и можно будет говорить о каком-то росте. А сейчас с 19 по 20 июля все в ожидании Заседания Вестминстерского суда в Лондоне, в ходе которого должен быть рассмотрен вопрос об экстрадиции совладельца TCS Group Олега Тинькова в США.
PS — P/E почти 30 и Вы говорите рос возможен? До скольки?

Demkristo, до 10000 рублей минимум.

Лидер падения. Идет фиксация прибыли игроками после мощного многомесячного роста акций. Вероятно, что впереди нас ждет новый виток роста, а сейчас мы наблюдаем небольшую техническую коррекцию. У Банка все показатели в полном порядке, а отдельный день падения котировок не отменяет продолжения лонгового роста.

SAV555,
Вот когда котировки Тинькова вернутся к нормальной стоимости, тогда и можно будет говорить о каком-то росте. А сейчас с 19 по 20 июля все в ожидании Заседания Вестминстерского суда в Лондоне, в ходе которого должен быть рассмотрен вопрос об экстрадиции совладельца TCS Group Олега Тинькова в США.
PS — P/E почти 30 и Вы говорите рос возможен? До скольки?

Лидер падения. Идет фиксация прибыли игроками после мощного многомесячного роста акций. Вероятно, что впереди нас ждет новый виток роста, а сейчас мы наблюдаем небольшую техническую коррекцию. У Банка все показатели в полном порядке, а отдельный день падения котировок не отменяет продолжения лонгового роста.