КИВИ (QIWI) акции

А я вчера в шорт встал

Alexprofi, а ее разве дают в шорт?

Тимофей Мартынов, нет конечно, я условно в шорте, жду выгодное предложение для лонга

А я вчера в шорт встал

Alexprofi, а ее разве дают в шорт?

А я вчера в шорт встал

Alexprofi, без профита останешься в понедельник

«Совесть» принесла убытки Qiwi — почему так происходит
Оборот по картам рассрочки «Совесть» вырос в восемь раз, но карта все равно приносит убытки.

Оборот по картам «Совесть» компании Qiwi за 9 месяцев этого года вырос в восемь раз по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 10,2 млрд рублей, следует из отчетности Qiwi. Но сама карта осталась убыточной — сегмент финансовых услуг для потребителей, куда входит проект «Совесть», принес компании убыток в 2,1 млрд рублей за 9 месяцев. В прошлом году за тот же период убыток был меньше — 1,5 млрд рублей.


фото: Facebook-аккаунт «Совести»
Что у конкурентов? «Совесть» пока проигрывает конкурентам: по данным Совкомбанка, только в октябре месячный оборот по карте рассрочки «Халва» превысил 6,5 млрд рублей. У Qiwi же оборот за три месяца меньше — 4,7 млрд рублей. Темпы роста у обеих карт сопоставимы — в октябре прошлого года оборот по «Халве» был в пять раз меньше.

Что означают результаты? По мнению аналитика ГК «Финам» Леонида Делицына, отчет Qiwi свидетельствует о том, что компания делает серьезную ставку на этот проект. Большинство подобных проектов могут быть убыточными, пока они не набирают запланированную клиентскую базу. Первое время они не очень эффективны: нужно сначала набрать выборку по хорошим и плохим клиентам, чтобы в дальнейшем более точно прогнозировать, кто будет выплачивать средства вовремя, а кто – нет.

Поэтому пятикратный рост оправдывает убытки, заключает Делицын. «Давать более точную оценку сложно — мы не знаем, какие критерии успеха закладывала компания», — говорит он. При этом такие проекты как «Совесть» часто делаются для того, чтобы впоследствии продать их. «Как правило, они продаются стратегическому покупателю, который может сделать большой проект прибыльным. Я считаю, что это весьма вероятный сценарий», — заключает Делицын.
---
утащил с vc.ru

Александр Е, спасибо за мнение.
Если киви продаст совесть, акция сразу же процентов на 50 вырастет.
Но обычно эти проекты на такой стадии не продаются

А я вчера в шорт встал

«Совесть» принесла убытки Qiwi — почему так происходит
Оборот по картам рассрочки «Совесть» вырос в восемь раз, но карта все равно приносит убытки.

Оборот по картам «Совесть» компании Qiwi за 9 месяцев этого года вырос в восемь раз по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 10,2 млрд рублей, следует из отчетности Qiwi. Но сама карта осталась убыточной — сегмент финансовых услуг для потребителей, куда входит проект «Совесть», принес компании убыток в 2,1 млрд рублей за 9 месяцев. В прошлом году за тот же период убыток был меньше — 1,5 млрд рублей.


фото: Facebook-аккаунт «Совести»
Что у конкурентов? «Совесть» пока проигрывает конкурентам: по данным Совкомбанка, только в октябре месячный оборот по карте рассрочки «Халва» превысил 6,5 млрд рублей. У Qiwi же оборот за три месяца меньше — 4,7 млрд рублей. Темпы роста у обеих карт сопоставимы — в октябре прошлого года оборот по «Халве» был в пять раз меньше.

Что означают результаты? По мнению аналитика ГК «Финам» Леонида Делицына, отчет Qiwi свидетельствует о том, что компания делает серьезную ставку на этот проект. Большинство подобных проектов могут быть убыточными, пока они не набирают запланированную клиентскую базу. Первое время они не очень эффективны: нужно сначала набрать выборку по хорошим и плохим клиентам, чтобы в дальнейшем более точно прогнозировать, кто будет выплачивать средства вовремя, а кто – нет.

Поэтому пятикратный рост оправдывает убытки, заключает Делицын. «Давать более точную оценку сложно — мы не знаем, какие критерии успеха закладывала компания», — говорит он. При этом такие проекты как «Совесть» часто делаются для того, чтобы впоследствии продать их. «Как правило, они продаются стратегическому покупателю, который может сделать большой проект прибыльным. Я считаю, что это весьма вероятный сценарий», — заключает Делицын.
---
утащил с vc.ru

Александр Е, тоже слышал о будущей продаже.

«Совесть» принесла убытки Qiwi — почему так происходит
Оборот по картам рассрочки «Совесть» вырос в восемь раз, но карта все равно приносит убытки.

Оборот по картам «Совесть» компании Qiwi за 9 месяцев этого года вырос в восемь раз по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 10,2 млрд рублей, следует из отчетности Qiwi. Но сама карта осталась убыточной — сегмент финансовых услуг для потребителей, куда входит проект «Совесть», принес компании убыток в 2,1 млрд рублей за 9 месяцев. В прошлом году за тот же период убыток был меньше — 1,5 млрд рублей.


фото: Facebook-аккаунт «Совести»
Что у конкурентов? «Совесть» пока проигрывает конкурентам: по данным Совкомбанка, только в октябре месячный оборот по карте рассрочки «Халва» превысил 6,5 млрд рублей. У Qiwi же оборот за три месяца меньше — 4,7 млрд рублей. Темпы роста у обеих карт сопоставимы — в октябре прошлого года оборот по «Халве» был в пять раз меньше.

Что означают результаты? По мнению аналитика ГК «Финам» Леонида Делицына, отчет Qiwi свидетельствует о том, что компания делает серьезную ставку на этот проект. Большинство подобных проектов могут быть убыточными, пока они не набирают запланированную клиентскую базу. Первое время они не очень эффективны: нужно сначала набрать выборку по хорошим и плохим клиентам, чтобы в дальнейшем более точно прогнозировать, кто будет выплачивать средства вовремя, а кто – нет.

Поэтому пятикратный рост оправдывает убытки, заключает Делицын. «Давать более точную оценку сложно — мы не знаем, какие критерии успеха закладывала компания», — говорит он. При этом такие проекты как «Совесть» часто делаются для того, чтобы впоследствии продать их. «Как правило, они продаются стратегическому покупателю, который может сделать большой проект прибыльным. Я считаю, что это весьма вероятный сценарий», — заключает Делицын.
---
утащил с vc.ru

Между делом больше 4 процентов на насдаке вниз, в понедельник поставлю покупку на 910, уж хочется былую позу восстановить))

Бумага всё интереснее в долгосрок.
Компания прогнозирует падение ЧП по итогам 2018. В этот момент спекули могут залить так же, как по 2 кварталу, и может быть хороший момент для дозакупки.

Александр Е, я все жду когда у них по Совести выручка начнет расти. Насколько я помню они комиссии там врубили с сентября, поэтому начиная с 4 квартала может быть улучшение по этому направлению

Тимофей Мартынов, выручка начала уже расти.

Бумага всё интереснее в долгосрок.
Компания прогнозирует падение ЧП по итогам 2018. В этот момент спекули могут залить так же, как по 2 кварталу, и может быть хороший момент для дозакупки.

Александр Е, я все жду когда у них по Совести выручка начнет расти. Насколько я помню они комиссии там врубили с сентября, поэтому начиная с 4 квартала может быть улучшение по этому направлению

Бумага всё интереснее в долгосрок.
Компания прогнозирует падение ЧП по итогам 2018. В этот момент спекули могут залить так же, как по 2 кварталу, и может быть хороший момент для дозакупки.

На 929 стояла весь день заявка так и не дошли (( завтра чую вернуться на 960 и не успею увеличить долю

Возможное возобновление выплат дивидендов подогревает интерес к бумагам QIWI - Промсвязьбанк

Скорректированная чистая прибыль QIWI в 3 квартале 2018 года по МСФО увеличилась на 10% — до 1,17 млрд руб. ($17,8 млн), или 18,99 руб. на акцию. Об этом сообщила компания.

Отчетность QIWI оказалась лучше ожиданий, возможное возобновление выплат дивидендов подогревает интерес инвесторов к бумаге. При этом, учитывая борьбу ЦБ с обналичиванием денежных средств, сервисы платежей находятся под большим риском, т.к. могут быть использованы для проведения нелегальных операций.

Промсвязьбанк
читать дальше на смартлабе

Рынок позитивно воспринял результаты Qiwi - Атон

QIWI опубликовала сильные результаты за 3К18 по МСФО, прогноз повышен, дивиденды на повестке дня 

Общая скорректированная чистая выручка за 3К18 выросла на 62% г/г до 5.2 млрд руб., превысив консенсус Интерфакса на 10%. Чистая выручка сегмента платежных услуг ускорилась до 34% до 4.8 млрд руб. Скорректированная EBITDA выросла на 23% до 1.63 млрд руб. (на 13% выше консенсуса), а рентабельность EBITDA составила 31%. Скорректированная чистая прибыль выросла на 10% до 1.2 млрд руб. (на 17% выше консенсуса). Чистая прибыль сегмента платежных услуг увеличилась на 27% до 2.5 млрд руб. Общий объем платежей через терминалы Qiwi вырос на 26% г/г до 297 млрд руб., а средняя доходность скорректированной чистой выручки составила 1.43% (против 1.37% годом ранее и 1.46% во 2К18). Компания пересмотрела в сторону повышения свой прогноз по росту чистой скорректированной выручки на 2018 до 40-45% с 26-32% г/г. Qiwi может возобновить выплату дивидендов, начиная с 1К19.

Это сильные результаты. Основной платежный сервис Qiwi демонстрирует очень хорошую динамику, чему способствуют вертикали электронной коммерции и денежных переводов. Мы увидели очень позитивную реакцию рынка на результаты (+10%), поскольку компания существенно повысила годовой прогноз, а ее показатель EPS увеличился г/г впервые за много кварталов, и дивиденды опять на повестке дня. 19 ноября Qiwi проведет день инвестора, где представит свою стратегию. В настоящее время акции находятся у нас на ПЕРЕСМОТРе.

АТОН
читать дальше на смартлабе

Воу воу воу

Тимофей Мартынов, Привет, огромное спасибо тебе.

Сергей Мелихов, мне то чё?

Тимофей Мартынов, да и мозговик я читаю постоянно, очень помогает. Думаешь его платным делать в будущем?

Сергей Мелихов, да мечтал конечно сделать платным, но на текущем уровне оно не годится:(

Воу воу воу

Тимофей Мартынов, Привет, огромное спасибо тебе.

Сергей Мелихов, мне то чё?

Тимофей Мартынов, да и мозговик я читаю постоянно, очень помогает. Думаешь его платным делать в будущем?

Воу воу воу

Тимофей Мартынов, Привет, огромное спасибо тебе.

Сергей Мелихов, мне то чё?

Тимофей Мартынов, ты мне скинул инст Солонина, пиарил тут киви чуть, вот я пообщался с Сергеем и перевел все активы в киви, в итоге 24% к депо,500 бумажек продал по 999,5, но зайду пониже, если дадут.

Посмотрел бегло отчет.
Да, платежи растут, прибыль от платежей растет. Но нас больше всего волнуют убыточная Совесть и всякие там Точки с Рокетбанками.
Квартальный объем платежей по Совести (CFS сегмент) вырос в 5 раз с 0,9 до 4,7 млрд руб.
Чистая выручка по Совести 125 млн рублей.
Чистый убыток по Совести перестал расти = -699 млн руб против -702 в предыдущем квартале.
Банк для предпринимателей (SME сегмент) — убыток почти ноль, против убытка 268 млн руб в пред квартале. Выручка по сегменту выросла за квартал с 0,6 млрд до 0,84 млрд руб.
Не совсем понятно почему Corporate сегмент показал рост убытка с 0,4 до 0,54 млрд руб — кто разобрался, подскажите плиз.

Тимофей Мартынов, не очень понятно, какие-то неуказанные проекты Рокетбанка.
Денежный поток особо радует: +10 млрд против -3 млрд прошлогодних.

Александр Е, Да, кучу дебиторки закрыли, или корр.счета закрыли. Это очень радует.

Но в целом я бы не назвал этот отчет прорывным.

По Совести Net Revenue Yield — 1.83% за 9 месяцев при обороте в 10 ярдов рублей. Как я понимаю кредитует клиентов (т.е. дает деньги на рассрочку) именно Киви, а потом мерчант уже отдает свой %. Т.е. при таком Net yield — проще покупать ОФЗ на эти деньги…

Fertulop, на дебиторку я даже не обратил внимания.
Денежный поток как оценили?

Да на счёт доходности совести я тож пока ничего не понимаю)) но думаю счас там не совсем показательно, особенно за 9 мес, так как они комиссии только осенью ввели

Тимофей Мартынов,
по Cash Flow — у меня подозрения, что есть какие-то нормативы по обеспечению оборотов нужным количеством денег на корр. счетах — и вот этот огромных плюс в кеш фло — просто их возврат (уменьшение). Что в следующей квартале легко может развернуться.

по Совести — так тут речь не о комиссии за карту, а о % с мерчантов. Этот % изначально был в бизнес модели. И пока он ниже доходности ОФЗ.

Fertulop, а как вы сравнили рентабельность оборота с доходностью ОФЗ? Это немного разные вещи…

Александр Е,
Почему разные вещи? Вы даете клиенту 10 ярдов рублей, которые он вам вернет через допустим 120 дней. За 9 месяцев вы с этого заработали 2% (получили компенсацию от мерчанта за покупку, клиент заплатил только комиссию за пользование картой). Если бы просто купили ОФЗ на эти же 9 месяцев — то получили бы в 2 раза больше точно.
Собственно вопрос — зачем выводить из оборота 10 рядов рублей на 9 месяцев, если ты с этого заработаешь всего 2%? Это вообще даже не учитывая косты Совести в самой Киви.

Fertulop, обороты и активы — разные вещи. Взял 1 млрд, прокрутил за 9 месяцев 10 раз, и взял 10 млрд, прокрутил 1 раз. Обороты одинаковые. Активы и оборачиваемость капитила различаются в 10 раз.

Александр Е, Да, там указан оборот, т.е. не совсем корректно считать как я. Но в целом там оборачиваемость долгая (не менее 30 дней), поэтому частично моя логика подходит.

Воу воу воу

Тимофей Мартынов, Привет, огромное спасибо тебе.

Сергей Мелихов, мне то чё?

Дивидендная доходность акций QIWI может составить 4,5% - Фридом Финанс

Скорректированная чистая прибыль QIWI в 3 квартале 2018 года по МСФО увеличилась на 10% — до 1,17 млрд руб. ($17,8 млн), или 18,99 руб. на акцию. Об этом сообщила компания.
Выручка выросла на 62% — до 5,23 млрд рублей ($79,7 млн).
Чистый доход по сегментам платежных услуг увеличился на 34% — до 4,257 млрд руб. ($64,9 млн).
Скорректированный показатель EBITDA увеличился на 23% — до 1,633 млрд руб. ($24,9 млн). 
Чистая прибыль по сегментам платежных услуг увеличилась на 27%- до 2,487 млрд руб. ($37,9 млн) или же 40,35 руб. на разводненную долю. Общий объем платежных услуг увеличился на 26% — до 297,1 млрд руб. ($4,5 млрд).

Инвесторы позитивно отреагировали на новость о возможном возобновлении дивидендных выплат QIWI. Последний раз компания заплатила промежуточные дивиденды в 2017 году, тогда их размер составлял 18–20 центов на акцию. А максимальный дивиденд в размере 47 центов выплачивался в 2016 году. Возврат к дивидендам стал возможен благодаря высоким темпам роста основных финансовых показателей платежного сервиса. Динамика выручки QIWI оказалась максимальной среди средних публичных компаний, представленных на Московской бирже. Ожидания инвестдомов по финансовым результатам были консервативными и предполагали выручку в размере 16,6 млрд, а прибыль на уровне 3 млрд по итогам года. По моим оценкам, выручка компании превысит 23 млрд руб., а прибыль окажется в диапазоне 3,8–4,1 млрд.

Возобновление дивидендных выплат должно позитивно повлиять на котировки QIWI. Если компания будет выплачивать порядка 60 центов на акцию в год, то дивидендная доходность окажется около 4,5% в долларах, что довольно неплохо. Благоприятным для компании фактором является высокий темп роста выручки, который QIWI надеется сохранить. Маржа прибыли, скорее всего, не упадет ниже 10%, поскольку большинство расходов менеджмент может контролировать. Это значит, что долгосрочно дивиденд будет увеличиваться. Ориентируюсь на рост котировок QIWI к отметке 1200 руб. на горизонте трех месяцев.

Ващенко Георгий
ИК «Фридом Финанс»
читать дальше на смартлабе

Воу воу воу

Тимофей Мартынов, Привет, огромное спасибо тебе.

Дождались :)

Воу воу воу

Тимофей Мартынов, Поздравляю))) просто +200к за день аеее)

QIWI plc 
As of December 31, 2017, 14,277,871 Class A ordinary shares, par value EUR 0.0005 per share and 46,654,783 Class B ordinary shares, par value EUR 0.0005 per share were outstanding.
www.sec.gov/Archives/edgar/data/1561566/000119312518098503/d498773d20f.htm
По состоянию на 31 декабря 2017 года в обращении было 14 277 871 обыкновенных акций Класса А номиналом €0,0005 за акцию и 46 654 783 обыкновенных акций Класса B номиналом €0,0005
Общее количество: 60 932 654 акций
Капитализация на 14.11.2018г: 60,628 млрд руб

Общий долг на 31.12.2015г: 19,142 млрд руб
Общий долг на 31.12.2016г: 19,703 млрд руб
Общий долг на 31.12.2017г: 23,898 млрд руб
Общий долг на 31.03.2018г: 21,009 млрд руб
Общий долг на 30.06.2018г: 24,355 млрд руб
Общий долг на 30.09.2018г: 34,409 млрд руб

Выручка 2015г: 17,717 млрд руб
Выручка 1 кв 2016г: 4,160 млрд руб
Выручка 6 мес 2016г: 8,576 млрд руб
Выручка 9 мес 2016г: 12,988 млрд руб
Выручка 2016г: 17,880 млрд руб
Выручка 1 кв 2017г: 4,612 млрд руб
Выручка 6 мес 2017г: 9,402 млрд руб
Выручка 9 мес 2017г: 14,532 млрд руб
Выручка 2017г: 20,897 млрд руб
Выручка 1 кв 2018г: 6,394 млрд руб
Выручка 6 мес 2018г: 13,386 млрд руб
Выручка 9 мес 2018г: 21,329 млрд руб (+46,7% г/г)

Операционная прибыль 2015г: 4,864 млрд руб
Операционная прибыль 6 мес 2016г: 2,729 млрд руб
Операционная прибыль 9 мес 2016г: 4,067 млрд руб
Операционная прибыль 2016г: 4,137 млрд руб
Операционная прибыль 1 кв 2017г: 1,255 млрд руб
Операционная прибыль 6 мес 2017г: 2,371 млрд руб
Операционная прибыль 9 мес 2017г: 3,334 млрд руб
Операционная прибыль 2017г: 3,991 млрд руб
Операционная прибыль 1 кв 2018г: 1,186 млрд руб
Операционная прибыль 6 мес 2018г: 2,280 млрд руб
Операционная прибыль 9 мес 2018г: 3,333 млрд руб

Прибыль 9 мес 2015г: 4,004 млрд руб
Прибыль 2015г: 5,274 млрд руб
Прибыль 1 кв 2016г: 715 млн руб
Прибыль 6 мес 2016г: 1,644 млрд руб
Прибыль 9 мес 2106г: 2,630 млрд руб
Прибыль 2016г: 2,489 млрд руб 
Прибыль 1 кв 2107г: 818 млн руб
Прибыль 6 мес 2017г: 1,894 млрд руб
Прибыль 9 мес 2017г: 2,687 млрд руб 
Прибыль 2017г: 3,142 млрд руб
Прибыль 1 кв 2108г: 938 млн руб
Прибыль 6 мес 2018г: 1,878 млрд руб
Прибыль 9 мес 2018г: 2,731 млрд руб (+1,8% г/г)
Прибыль 2018г: 3,1 млрд руб – Р/Е 19,6 – Прогноз
www.sec.gov/Archives/edgar/data/1561566/000119312518326093/d648862dex991.htm
investor.qiwi.com/


Рост выручки на 47%, а прибыль выросла всего на 2%. 
Общий долг вырос на 41% (кв/кв)

В этой акции больше нечего делать.
Сливать и бежать отсюда.
500 руб. справедливая цена акции.

Воу воу воу