Диасофт акции

Дмитрий Г., )) можно наоборот с дивов облигации покупать))

Николай Иванов, это бы сработало, если бы ставка ЦБ РФ была сейчас в районе 4%, тогда бы были конские дивиденды, но это по идее. На деле же 4% означало бы то, что правительство ЗАСТАВЛЯЕТ всех только тратить, а не копить. То есть полный кризис производства и остановка всего и вся. Примерно как это было в 2020 году при карантине: будущее непонятно и туманно, все сидят дома, а иногда и выйти из дома нельзя. Тогда облигации размещались бы при 4-7% годовых максимум. Вон SU26238RMFS4 238 ОФЗ размещалась в 21 году когда запускали спрос. Тогда и она стоила на вторичке 1000 рублей за штуку.

Николай Иванов, изи, бери облигации и с купонов покупай акции.

Дмитрий Г., )) можно наоборот с дивов облигации покупать))

Дмитрий Г., У меня горизонт инвестиций 10-15-20 лет. Зачем мне облигации? Прошлой осенью я вытащил весь свой кэш в акции, озон и яндекс, соз...

Николай Иванов, изи, бери облигации и с купонов покупай акции.

Николай Иванов, я про эти компании нигде никакие прогнозы не озвучивал.

Зачем так лжесведетельствовать?
Ложь — это антидобродетель, не над...

Heinrich von Baur, Тогда приношу вам свои извинения. Но ложь — это сознательное искажение правды, а я не знал, что вы этого не писали. Так что это не ложь, а моя ошибка. Ложь сам не люблю. Но сути моих аргументов эта моя ошибка не меняет.

Heinrich von Baur,

А самое смешное, что про чудные грезы пишут люди, которые считают явью, что такие конторы, как аренадата, диасофт, астр...

Николай Иванов, я про эти компании нигде никакие прогнозы не озвучивал.

Зачем так лжесвидетельствовать?
Ложь — это антидобродетель, не надо об этом забывать.
И ничего смешного тут нет.

Николай Иванов, какие чудные грёзы.

Heinrich von Baur,

А самое смешное, что про чудные грезы пишут люди, которые считают явью, что такие конторы, как аренадата, диасофт, астра, ива, позитив будут расти на 30% в год много лет)) Почему Яндекс и Озон будут так расти лично мне понятно. Почему ВК будет расти на 15-20% в год ближайшие 10-15 лет лично мне тоже понятно Но вот почему будут расти вот такие конторки — мне не понятно. Честно.

Экосистема Digital Q от «Диасофт» включена в карту low-code платформ CIO Navigator

Low-code платформы применяются для создания корпоративных приложений силами бизнес-пользователей с минимальным привлечением программистов. Санкт-Петербургский Клуб ИТ-директоров проанализировал российские low-code платформы с точки зрения их предназначения и сферы применения.

В карту low-code платформ включена наша экосистема Digital Q. Платформы в ее составе подходят:

• Для создания корпоративных приложений для малого и среднего бизнеса в части внутренних процессов (BPM, SRM, ITSM, Service Desk) и управления кадрами (КЭДО, HRM).
• Для комплексных проектов платформенной автоматизации крупного бизнеса с тысячами пользователей.
• Для цифровой трансформации холдингов и корпораций, которые насчитывают десятки тысяч пользователей.

Платформы экосистемы Digital Q легко интегрируются в существующий IT-ландшафт организации, ускоряют запуск новых продуктов и помогают оптимизировать операции. Аналитики Клуба особо отметили, что Digital Q является лидером по числу пользователей в рамках нагрузочного тестирования (150 000 пользователей).

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Николай Иванов, какие чудные грёзы.

Heinrich von Baur, В чем конкретно грезы? Какие из моих аргументов вы считаете несостоятельными?

Рост выручки за 10-15 лет?
Или мультипликатор выручка/капитализация на горизонте 10-15 лет?

Николай Иванов, изи, купи банально облигации! Нельзя держать только одни акции. Твоя проблема только в том, что ты хочешь деньги и сразу же....

Дмитрий Г., У меня горизонт инвестиций 10-15-20 лет. Зачем мне облигации? Прошлой осенью я вытащил весь свой кэш в акции, озон и яндекс, сознательно остался без отпусков и денег на весь год. И немножко влез в долги, которые сейчас тяжело но закрываю.

Я не хочу денег прямо сейчас. Не занимаюсь спекуляциями, не играю в шорт, не торгую с плечом. Вообще не торгую впринципе, а вкладываю весь свободный кэш в акции, чьи бизнесы досконально разобрал лет за 10 их изучения.

год назад почти покупал Яндекс и Озон в диапазоне 2000-3000 и весь год из за этого без денег сижу, даже в долги залез. Но в целом я доволен.

Николай Иванов, изи, купи банально облигации! Нельзя держать только одни акции. Твоя проблема только в том, что ты хочешь деньги и сразу же. Как я понимаю даже микроучебники про инвестиции не читал, да?

Heinrich von Baur, Так а ее и не было. Весь рынок софта рано или поздно заберут Яндекс и ВК тут вообще без вариантов. Ну может еще Озон лет ...

Николай Иванов, с элементами согласен, а наши АЙ-ТИ просто погрязли в мотивациах, поощрениях и прочей лабуды без конкурентов! Пусть выживет сильнейший -они оборзели без конкуренции!

Heinrich von Baur, При инвестициях в технологический сектор России нужно понимать, что Яндекс, это как если бы в США объединить Гугл+Спотифа...

Николай Иванов, какие чудные грёзы.

Николай Иванов, не могу у себя в голове визуализировать Яндекс по 20 тысяч. Как только он к 10-ке подберётся, его быстро сплитанут.
Ещё нужн...

Heinrich von Baur, При инвестициях в технологический сектор России нужно понимать, что Яндекс, это как если бы в США объединить Гугл+Спотифай+Убер+ немножко Амазона (процентов 12)+ChatGPT+Netflix + немножко Microsoft + некоторые добавляют сюда Yahoo/

Поэтому все, что в технологическом секторе живое есть или Яндекс съест в течение 10-15 лет или ВК, ну и из новых игроков Озон обязательно в этоти сегменты рынка пойдет, когда масштабируется до десятков триллионов по выручке и полностью съест ВБ, ну и Т-технологии и Сбер еще возможно.
Единственный конкурент, который сможет бросить вызов Яндексу, это если Озон масштабировавшись от Евтушенкова получит наработки МТС в технологиях, ну и поглотит много всего.
И нет вообще никаких ограничений у Яндекса не вырасти по выручке за 15 лет ближайших до 30-40 трлн рублей (без вычета инфляции), ну в сегодняшних деньгах — это 12-15 трлн будет.

А теперь представьте, что у Яндекса сейчас выручка за 2025 будет равна Роснефти + Газпрому и с прибылью все норм. условно 15 трлн. Сколько бы стоил Яндекс даже сегодня при таком раскладе? Ну 45.000 минимум за акцию и 15 трлн за компанию(всего лишь 2 сбера) и это в сегодняшних деньгах. А за 10-15 лет еще инфляция, так что 100.000 за акцию — это реальность через 15 лет.
10.000 я на конец 2026 ванговал, на конец 2025 7.000 Ну даже если мой прогноз на год затянется, ну он неизбежен.
И хорошо допустим в 2027 году Яндекс достигнет 10.000, а с чего его собственно будут продавать то?

Выручка за 2027 составит 2,5 трлн вместо сегодняшних 1,1 трлн. С прибылью скорее всего все будет норм.
Ну и ставку к тому времени как раз понизят ну явно ниже 10% Может 7%-8% С санкциями к тому моменту либо будет виден свет в конце туннеля, либо люди просто уже привыкнут к ним и просто будут забивать на этот фактор.
А денежной массы сколько напечатают за это время?

И еще фактор, как только к 10.000 уйдет яндекс наоборот толпа побежит покупать, как не в себя и начнет надуваться пузырь, а пузыри они такие.
Затем начнутся рекорд за рекордом 20-30-40-50-70-100. Главное соскочить успеть на сотке.
И я в двух акциях вижу такую картину. Яндекс и Озон. По хорошему хочу проехаться на этих двух бумагах, но при каждой серьезной цифре (условно при достижении 10.000, затем 20, 30 и так далее) по 5% диверсифицировать

Вуш, Диасофт..
это конец. Только шорт.




Авто-репост. Читать в блоге >>>

Heinrich von Baur, Так а ее и не было. Весь рынок софта рано или поздно заберут Яндекс и ВК тут вообще без вариантов. Ну может еще Озон лет ...

Николай Иванов, не могу у себя в голове визуализировать Яндекс по 20 тысяч. Как только он к 10-ке подберётся, его быстро сплитанут.
Ещё нужно оценить глубину ИИшного «value», а это довольно проблематично сделать — здесь как бы на пузырь не нарваться.

Дмитрий Г., здесь дело даже не в LTM мультах, а в том что модель роста бизнеса сломана.

Heinrich von Baur, Так а ее и не было. Весь рынок софта рано или поздно заберут Яндекс и ВК тут вообще без вариантов. Ну может еще Озон лет через 7-10 начнет диверсификацию в ит. Возможно тинек и сбер попробуют, но и у них шансов мало.

софт — МТС — это хитрый план евтушенкова, на МТС обкатают все что можно и денег максимально вытянут с различных IPO и с материнского бизнеса минуя саму Систему, а затем выделят наиболее успешные IT бизнесы из МТС и выведут в Озон.
Не знаю, как Евтушенков юридически и экономически эту аферу провернет, чтобы она была ему выгодна, но сущностно это будет именно так. Иначе его логику я объяснить не могу.

Поэтому покупать все эти астры, позитивы, диасофты, аренадаты и прочее — при бросовых ценах на яндекс, вк и озон — не рационально. А я напоминаю, что год назад почти покупал Яндекс и Озон в диапазоне 2000-3000 и весь год из за этого без денег сижу, даже в долги залез. Но в целом я доволен.
Полагаю, что и Яндекс и Озон улетят и на 10 и на 20 тысяч за акцию через несколько лет. А все эти диасофты-позитивы-аренадаты поглотят за копейки лет через 10

Из интересных в технологическом секторе я лично считаю Элемент. Вполне себе на его базе построят русский Интел на минималках, но я бы его покупал года через 3-4, когда будут литографы хотябы на 28нм на поздних стадиях испытаний. Сейчас на 190-130 делают. 450нм в прошлом году сделали. Через 2 года на 90-65нм. Вот если на 28 нм пойдут реальные работы, то для меня это сигнал, потому что 28 нм, это уже другой уровень сложности и с него легко и на 16 и на 12 нм можно будет сделать электронику. Понятно, что на тайване будет уже 0,5-0,3 нм (50-30 ангстрем тестить) Но 28-16-12 нм — это 80% всей мировой электроники, за вычетом смартфонов, ноутов и дорогих компов. Для дешевых компов, серверов и схд 12 нм лет на 10 еще за глаза хватит.

Максим,
P/E 12,9

драйвером роста может быть только конские дивиденды и крутая прибыль, сейчас ее нет

Дмитрий Г., здесь дело даже не в LTM мультах, а в том что модель роста бизнеса сломана.

Снова катимся вниз. Просто, без новостей

не дают акции расти от слова совсем начала рости и сразу слилили рост

Максим,
P/E 12,9

драйвером роста может быть только конские дивиденды и крутая прибыль, сейчас ее нет

не дают акции расти от слова совсем начала рости и сразу слилили рост

«Диасофт» принял участие в дискуссии о будущем ИИ и low-code

20 августа состоялась супер-актуальная дискуссия «Low-code + ИИ = конец эры программистов?». На ней эксперты отрасли обсудили, к чему приведет слияние искусственного интеллекта с low-code платформами.

Дмитрий Старов, директор департамента «Инструменты и технологии разработки» в «Диасофт», ответил на вопрос, нужны ли будут программисты с развитием искусственного интеллекта и low-code-платформ. По его словам, включенными в работу останутся все – low-code, нейросети и, конечно, программисты – поскольку они выполняют разные задачи и ценны по-своему.

Low-code: среди всех преимуществ этой технологии спикер выделил принцип стандартизации, который обеспечивает единый стек решений и архитектурных подходов при создании IT-продуктов. Это гарантирует простоту сопровождения, высокую воспроизводимость и снижение порога входа для аналитиков и разработчиков.

Искусственный интеллект: он, прежде всего, ценен своим креативом, отметил Дмитрий Старов. Нейросеть избавляет от рутины, она может помочь при проектировании IT-решений с использованием low-code. Однако low-code не следует модифицировать в столь же сложный творческий инструмент, как ИИ, подчеркнул он.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Позитивный обзор. Диасофт

🔍 Диасофт подвёл итоги первого квартала 2025 финансового года, и картинка получилась неоднозначной.

🕯 С одной стороны, компания продолжает расти: выручка +12% г/г до 2,4 млрд руб., а портфель заказов («законтрактованная выручка») достиг 23,9 млрд руб. — это +23% и сигнал о том, что спрос на продукты сохраняется высоким. При этом долгов у компании нет, а чистая денежная позиция остаётся положительной — редкость для быстрорастущего IT-бизнеса.

📉 Но есть и обратная сторона. Прибыльность заметно снизилась: EBITDA — 421 млн руб., рентабельность упала с 28% до 17,6%, чистая прибыль — 253 млн руб. (-49% г/г). Всё из-за резкого роста инвестиций в разработку — только в R&D компания вложила 342 млн руб., запуская новые продуктовые решения.

⌛ Это стратегический шаг: рынок IT, особенно в условиях импортозамещения, требует постоянного обновления линейки, а Диасофт уже работает не только с банками, но и выходит в новые сегменты. Однако высокая доля затрат сейчас — это давление на прибыль здесь и сейчас.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Дайджест ярких новостей

На связи «Диасофт» с дайджестом новостей про нас и не только.

1) Банк России рекомендовал банкам избегать аутсорсинга ряда критически важных процессов

Центробанк предостерегает банки от передачи на аутсорсинг критически важных процессов. Это связано с рисками, возникающими при передаче таких функций внешним подрядчикам или другим участникам банковской группы.

Критически важные процессы, которые не рекомендуется передавать, включают функции органов управления, утверждение стратегических документов и лимитов, ведение бухучета, отчетность для ЦБ, банковские операции, а также функции управления рисками, внутреннего контроля и внутреннего аудита.

 https://www.interfax.ru/business/1043113 

 

2) ВТБ расширил функционал своего цифрового банка в мессенджере Max

Банк расширил функционал цифрового банкинга в мессенджере MAX, добавив возможность переводить деньги через СБП и совершать платежи по QR-коду. Клиенты теперь могут также просматривать баланс и историю операций, оплачивать счета и выбирать категории кешбэка, оставаясь в мессенджере.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Акции Диасофт: Глубокий анализ инвестиционной привлекательности в 2025 году

Всем привет! Сегодня сделаю анализ финансовых результатов компании Диасофт за 1 кватал 2025 года.

Введение

 

Диасофт – имя, которое хорошо известно на российском ИТ-рынке, особенно в сегменте программного обеспечения для финансовых учреждений. Для многих инвесторов компания долгое время ассоциировалась со стабильным ростом и технологическим лидерством. Однако последние финансовые результаты заставили рынок задуматься. Акции Диасофт оказались в центре внимания аналитиков и частных инвесторов, задающихся вопросом: сохраняет ли компания свой потенциал или столкнулась с периодом стагнации? В данном аналитическом обзоре мы детально разберем текущую ситуацию, оценим финансовые показатели и попытаемся ответить на главный вопрос: являются ли инвестиции в акции Диасофт перспективным направлением в текущих рыночных условиях. Мы рассмотрим не только сухие цифры отчетности, но и стратегические перспективы компании.

 

Основной раздел: Анализ компании и ее акций

 

Финансовые результаты Диасофт за первый квартал 2025 года (завершившийся 30 июня) оказались неоднозначными, что сразу же отразилось на котировках.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

💻 Диасофт. Больше не компания роста?

Сегодня в нашем фокусе финансовые результаты лидирующего разработчика ПО для финансового сектора и других отраслей экономики — Диасофта, который отчитался за 1 квартал 2025 года. Традиционно, пройдемся по основному:

— Выручка: 2,4 млрд руб (+12% г/г)
— EBITDA: 421,3 млн руб (-28,7% г/г)
— Чистая прибыль: 252,9 млн руб (-50,7% г/г)

Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

📈 По итогам 1 финансового квартала 2025 года выручка компании выросла всего на 12% г/г — до 2,4 млрд руб. Вероятно, плоды от перенесенных объемов прошлогодней выручки дадут о себе знать ближе к 3-4 кварталам, либо же Диасофт в очередной раз рискует не достичь поставленной цели в прогнозе по выручке на 2025 год в диапазоне 20-25% г/г.

— компания отмечает высокий спрос со стороны клиентов на продукты/услуги компании: законтрактованная выручка увеличилась на 23% г/г и достигла 23,9 млрд руб.

📉 На этом из позитивного всё. На фоне роста расходов на заработные платы на 15%, а также расходов на разработку ПО EBITDA и чистая прибыль сократились на 28,7 г/г — до 421,3 млн руб. и на 50,7% г/г — до 252,9 млн руб. Не помогло даже сокращение численности персонала.

Авто-репост. Читать в блоге >>>