Облигации Интерлизинг

Экспресс-анализ отчетности по МСФО за 2025г. Интерлизинг. Чистая прибыль снизилась на 94%

Сегодня смотрю отчетность крупной лизинговой компании из СПБ — Интерлизинг, которая в рэнкинге Эксперт РА входит в Топ-15 на российском рынке.

Кредитный рейтинг эмитента — А со стабильным прогнозом от Эксперт РА (июнь 2025г.).

01.04.26г. АКРА установила эмитенту кредитный рейтинг А со стабильным прогнозом.

Основные показатели за 2025г. по МСФО:

1. Процентные доходы от лизинга — 17 493 млн. р. (+35,0% к 2024г.);
2. Прочие процентные доходы — 2 130 млн. р. (+57,4% к 2024г.);
3. Процентные расходы — 12 236 млн. р. (+41,4% к 2024г.);
4. Чистые процентные доходы — 7 388 млн. р. (+30,7% к 2024г.);
5. Изменение резерва — 1 692 млн. р. (рост в 3 раза к 2024г.);
6. Чистый доход после создания резерва — 5 695 млн. р. (+11,9% к 2024г.);
7. Операционные расходы — 3 755 млн. р. (+45,0% к 2024г.);
8. Убытки от реализации активов — 1 386 млн р. (рост в 3,2 раза к 2024г.);
9. Чистая прибыль — 153 млн. р. (-94,0% к 2024г.);

10. ЧИЛ (чистые инвестиции в лизинг) — 59 719 млн. р. (-25,7% за 2025г.);
11. Имущество для продажи — 1 786 млн. р. (+18,5% за 2025г.);

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) присвоило ООО «Интерлизинг» кредитный рейтинг на уровне A(RU), прогноз — стабильный, сообщается в пресс-релизе агентства.

«Кредитный рейтинг компании обусловлен адекватными оценками бизнес-профиля, достаточности капитала и риск-профиля при низкой концентрации ресурсной базы и удовлетворительной оценке ликвидности», — говорится в релизе.

Согласно комментарию АКРА, адекватная оценка риск-профиля отражает приемлемый уровень проблемных требований к лизингополучателям при низкой концентрации лизингового портфеля: на конец третьего квартала 2025 года доля предоставленных лизингополучателям требований, отнесенных к третьей стадии по МСФО 9, находилась в диапазоне от 5% до 10%. АКРА отмечает общую тенденцию к ухудшению качества портфеля в течение 2025 года. Вместе с тем агентство полагает, что компания ведет относительно успешную работу с изъятым имуществом, это позволило избежать накопления его значительного объема на балансе. Агентство не ожидает, что качество активов продолжит ухудшаться в 2026 году.

Адекватная оценка бизнес-профиля отражает, по мнению агентства, относительно высокие позиции компании по величине собственных средств (свыше 15 млрд руб. на конец 2025 года) при устойчивом конкурентном положении в ряде сегментов рынка. По состоянию на середину 2025 года объем портфеля компании превышал 70 млрд руб., более половины его приходилось на легковой и грузовой автотранспорт. При текущей структуре портфеля АКРА оценивает ликвидность имущества как достаточно высокую при сильной диверсификации по отдельным предметам лизинга.

АКРА отмечает высокий уровень диверсификации ресурсной базы: доля крупнейшего источника фондирования не превышает 40%. Для финансирования операций преимущественно используются средства банков и облигационные выпуски, при этом для компании характерна низкая зависимость от средств крупнейших кредиторов, резюмирует агентство.

⭐️👵Портфель облигаций бабули🌷 (март 2026)

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!🤟

 

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

 

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы экспериментируем с ребалансом в другом проекте

✅Чтомывыбрали:

 

• Брусника

 

• Интерлизинг

 

• Рольф ⚠️ для консервативного портфеля лучше заменить

Авто-репост. Читать в блоге >>>

🚙Балтийский лизинг: свежий разбор и новое размещение ❗️ 2025 год никого не пощадил 🔥

Не работает Telegram? – Коты везде! Или просто напиши в TG @mkot_finance  

🔎Окомпании

4 место по новому бизнесу в 2025 году в рейтинге Эксперт РА с портфелем ₽313 млрд (инвестиции в лизинг 161 млрд)

🚙О лизинге

Лизинг, как и кредит — перепродажа денег. Особенность в целевом использовании (транспорт, спецтехника, оборудование) и праве собственности за ЛК до выкупа. Т.е. это как аренда, только финансовая. В наших рейтингах ЛК Балтийский лизинг середнячок и по марже, и по капиталу:

👉 самые капитализированные ЛК

👉 самые маржинальные ЛК

 

💸Финансы

Обычно мы начинаем обзор финансов с аудиторского заключения 👉Почему? Ключевой вопрос аудита – субъективность оценки резервов. А именно резервы влияют на чистую прибыль, и как следствие капитал (основа финансовой устойчивости). С этим мы сталкивались при разборе МФО👈 Здесь риск минимизируется авторитетом аудитора – «Технология доверия» (бывш. PwC), рейтингового агентства – Эксперт РА, специализирующегося на лизинге (AA- со стабильным прогнозом от 28.01.2026) и достаточным раскрытием методики в отчетности

Авто-репост. Читать в блоге >>>

🏅Самые доходные лизинговые облигации 🚙первого эшелона

Балтийский лизинг, Практика, Интерлизинг, ГТЛК, Элемент, Дельта лизинг, РЕСО-лизинг, Европлан

🔹🔹🔹

 

БалтЛизП19 RU000A10CC32 👉обзор

 

Рейтинг: АА-

 

Срок: 2,5 года

 

Доходность: 23,6%

 

🔹🔹🔹

 

 

 

ПрактЛК1Р3 RU000A108Z77

 

Рейтинг: А

 

Срок: 1,4 года

 

Доходность: 22%

 

⚠️низкая ликвидность

 

🔹🔹🔹

 

ИнтЛиз1Р11 RU000A10B4A4 👉 Обзор

 

Рейтинг: А

 

Срок: 3 года

 

Доходность: 20,5%

 

🔹🔹🔹

 

ГТЛК 1P-08 RU000A0ZYR91 👉 Обзор

 

Рейтинг: АА-

 

Срок: 1,4 года ⚠️оферта

 

Доходность: 18,0%

 

🔹🔹🔹

 

ЭлемЛиз1P9 RU000A1092S9

 

Рейтинг: АА-

 

Срок: 1,4 года

 

Доходность: 17,9%

 

🔹🔹🔹

 

ДелЛиз1Р3 RU000A10DHT7

 

Рейтинг: АА-

 

Срок: 2,7 лет

 

Доходность: 17,7%

 

🔹🔹🔹

 

РЕСОЛиБП11 RU000A103C53

 

Рейтинг: АА-

 

Срок: 1,3 года ⚠️оферта, низкая ликвидность

 

Доходность: 16,8%

Авто-репост. Читать в блоге >>>

🚘🚜✈️Три лизинговых богатыря: Балтийский лизинг, Интерлизинг, ГТЛК🀄️Карта лизинга

Рынок лизинга переживает сложные времена: дефолтность растёт, а стоимость активов падает. При расторжении договоров, выйти в ноль лизинговым компаниям сложно. Но мы хотим рассмотреть три компании, дающих самую высокую доходность. Вы поймёте, что всё не так однозначно

 

🚙Балтийский лизинг

 

Стабильный ТОП-10. Универсальная лизинговая компания, в портфели которой преобладают легковые автомобили, но есть и много техники, оборудования, и даже недвижимости (не надо думать о недвижимости Невского проспекта; недвижимость в лизинге зачастую – промышленные малоликвидные объекты)

 

Надежный рейтинг (АА-) с запасом покрывает риски, если РА начнут массово снижать кредитные рейтинги в лизинге

 

У Балтлиза опытные рисковики и опыт многих кризисов за плечами. Средний уровень маржинальности, средний уровень капитализации, запас по недорезервированию. По нашему мнению у компании эффективные процессы: быстрое оформление лизинга, если надо – быстрое изъятие при просрочках

Авто-репост. Читать в блоге >>>

⭐️Портфель облигаций для внучков от Кот.Финанс👀 (февраль 2026) 👍

Лучшая подборка облигаций. Доходно, ликвидно, как будто надежно ;-) с офертами и прочими бонусами 😉

Мы придумали портфель внучков, как аналог портфеля бабули, но с офертами. Это такая же подборка облигаций с рейтингом А- и выше, но внучки имеют большее разнообразие за счет того, что ставят даты оферт в напоминалки в 📱

 

 

 

Наша философия инвестирования не предполагает частый ребаланс. Для вас мы составляем доходный, комфортный, пассивный портфель. Ведь время — это тоже ресурс. Составляя из подборки портфель, за 12 месяцев вы получите 15-20 эмитентов и 20-25 ликвидных выпусков, что диверсифицирует ваш портфель. Но не сразу⚡С ребалансом есть 👵🤘Бабуля на максималках

 

 

 

Принципы:

 

— фикс.доходность

 

— рейтинг А- и выше

 

— высокая ликвидность

 

— не более 10% на компанию, не более 40% на отрасль, но с офертами. Что не так с офертами?

 

 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Анализ РСБУ компании "Интерлизинг" за 3кв2025г

📊 Кредитный рейтинг:
Эксперт РА (24.06.25): подтвержден рейтинг с А (прогноз стабильный)

Мои выводы:
🟡 Отраслевой риск (лизинг) в связи с экономической ситуацией в стране
🟡 За 3кв2025г в сравнении с 3кв2024г:
1) Выручка +27,5% (12 млрд / +49% кв/кв)
2) Валовая прибыль +27% (10,8 млрд / +48,5 кв/кв) — в отчете в показатель себестоимости были включены проценты к уплате, поэтому цифры разнятся. Рост в одном темпе с выручкой, что говорит об неизменной доли себестоимости ✅
3) Прибыль от продаж +26,5% (9,16 млрд / +47,7% кв/кв) — рост практически равен темпу валовой прибыли, что говорит о сдержанном росте управленческих расходов ✅
4) Проценты к уплате +50,6% (8,3 млрд / +48,2% кв/кв) — темпы роста замедляются, но они по-прежнему превышают рост прибыли от продаж ❗️
5) Прочие доходы +16% (2,19 млрд) и прочие расходы +71% (3,84 млрд) — показатели раскрыты и среди прочих доходов выделяется рост резервов по сомнительным долгам (восстановление) (+23% — 820 млн), а среди прочих расходов резерв по сомнительным долгам (создание) (х24 — 1 млрд) ❗️

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Михаил Беляев, Известна ставка только текущего купона, а ставку последующих купонов эмитент пока не установил. Поэтому, будет выкуп по оферт...

Mediaholder,
1, купон и вчера был плавающий,
2. сегодня на Моэкс изменилась методика расчета эф.дох.-ти по флоатерам, но по остальным флоатерам такого явного завышения нет.

Кто-нибудь понимает, почему по Интерлизинг 1-9 (RU000A109DV5) Мосбиржа начала ставить такую невероятную доходность?
Объявили какую-то оферту...

Михаил Беляев, Известна ставка только текущего купона, а ставку последующих купонов эмитент пока не установил. Поэтому, будет выкуп по оферте. Это доходность к оферте. Это фикс с постоянным купоном.

Кто-нибудь понимает, почему по Интерлизинг 1-9 (RU000A109DV5) Мосбиржа начала ставить такую невероятную доходность?
Объявили какую-то оферту...

Михаил Беляев, купон плавающий

Кто-нибудь понимает, почему по Интерлизинг 1-9 (RU000A109DV5) Мосбиржа начала ставить такую невероятную доходность?
Объявили какую-то оферту?

🏅Великолепная восьмерка лучших лизинговых облигаций🚙Пассивный доход без регистрации и смс🚔ТОП-8 надежных выпусков в кредитном рейтинге от...

Кот.Финанс, ПРОКАЧУ — звучит двусмысленно…

🏅Великолепная восьмерка лучших лизинговых облигаций🚙Пассивный доход без регистрации и смс🚔

ТОП-8 надежных выпусков в кредитном рейтинге от А- с ежемесячными, или ежеквартальными купонами. Срок от полугода до трёх лет. Садись, прокачу!

🔹🔹🔹

 

БалтЛизП19 RU000A10CC32 👉обзор

 

Рейтинг: АА-

 

Срок: 2,8 лет

 

Доходность: 22,1%

 

Периодичность выплат: ежемесячно👍

 

🔹🔹🔹

 

ИнтЛиз1Р07 RU000A1077X0 👉обзор

 

Рейтинг: А

 

Срок: 0,9 лет

 

Доходность: 21,3%

 

Периодичность выплат: ежемесячно👍

 

🔹🔹🔹

 

ИнтЛиз1Р06 RU000A106SF2 👉обзор

 

Рейтинг: А

 

Срок: 0,7 лет

 

Доходность: 21,2%

 

Периодичность выплат: ежеквартально

 

🔹🔹🔹

 

ГТЛК 1P-07 RU000A0ZYNY4👉обзор

 

Рейтинг: АА-

 

Срок: 1,1 год ⚠️оферта

 

Доходность: 19,5%

 

Периодичность выплат: ежеквартально

 

🔹🔹🔹

 

ДелЛиз1Р3 RU000A10DHT7👉упоминание

 

Рейтинг: АА-

 

Срок: 2,9 лет

 

Доходность: 19,5%

 

Периодичность выплат: ежемесячно👍

 

🔹🔹🔹

Авто-репост. Читать в блоге >>>

⭐️Автоследование 🤟👵Бабуля на максималках: структура, доходность. Раскрываем секреты 🐾

Сегодня Бабуля – наше флагманское автоследование, в котором преобладают выпуски с фиксированным доходом (73%), но также есть флоатеры (20%) и валютная составляющая (7%). Это потенциально самый доходный, но и волатильный наш проект. Сегодня вы видите доходность 30% за 10 месяцев, но нельзя забывать, что этот автослед попал под удар в конце 2024 года. Флоатеры падали против логики ❗️ожидая повышения ключевой ставки. А ведь флоатеры от этого только выигрывают. «Но рынки могут быть иррациональны дольше, чем вы платежеспособны». Поэтому мы диверсифицируемся

 

👉 Коротко об автоследованиях

👉 Все плюсы, минусы, условия

💵Валютная диверсификация

 

Мы ставим на постепенное ослабление рубля, поэтому увеличиваем долю валюты через фонд $TLCB – самый ликвидный и понятный инструмент из доступных. Сейчас его доля 7%, целевая 20%

 

 

 

📊Отраслевая диверсификация

 

Максимальная доля отрасли в портфеле – не более 30%. Сегодня это лизинг. Но и в нем мы выбираем только надежные бумаги, которые сами разбираем по полочкам и делимся результатами публично. Наш выбор – Балтийский лизинг, Интерлизинг. Эти компании мы знаем лично

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Экспресс-анализ отчетности за 9 мес. 2025г. Интерлизинг. Прибыли - нет, запас прочности - есть

Продолжаю марафон разбора отчетностей эмитентов за 9 мес. 2025г. Сегодня смотрим крупную частную лизинговую компанию Интерлизинг, по размеру ЧИЛ эмитент, по состоянию на 01.07.25, входил в Топ-15 лизинговых компаний.

Кредитный рейтинг эмитента — А со стабильным прогнозом от Эксперт РА (июнь 2025г.). Ссылка на рейтинговый отчет 👉 https://raexpert.ru/releases/2025/jun24e

Основные показатели за 9 мес. 2025г. по РСБУ:

1. Выручка — 12 007 млн. р. (+27,6% к 9 мес. 2024г.);

2. Себестоимость — 1 201 млн. р. (+33,4% к 9 мес. 2024г.);

3. Управленческие расходы — 1 647 млн. р. (+29,4% к 9 мес. 2024г.);

4. Операционная прибыль — 9 159 млн. р. (+26,5% к 9 мес. 2024г.);

5. Процентные расходы — 8 293 млн. р. (+50,6% к 9 мес. 2024г.);

6, Прочие доходы — 2 195 млн. р. (+16% к 9 мес. 2024г.);

7. Прочие расходы — 3 841 млн. р. (+60,9% к 9 мес. 2024г.);

8. Чистая прибыль — 138 млн. р. (-87,5% к 9 мес. 2024г.);

9. ЧИЛ (чистые инвестиции в лизинг) — 56 478 млн. р. (-13,4% за 9 мес. 2025г.);

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Можно ли инвестировать в облигации Интерлизинга?




Авто-репост. Читать в блоге >>>

⭐️Самые длинные лизинговые облигации. 🍹Коктейль из риска, машин, и тракторов🚗🚜🚒

Лизинг – лучшая отрасль в растущей экономике и низких ставках, и наиболее рискованная в период турбулентности. Проблемы лизинга: рост дефолтности, увеличение стока возвращенного транспорта, падение цен на авто и другие предметы лизинга

🔹🔹🔹

 

ГТЛК1P-02 RU000A0JX199

 

Рейтинг: АА-

 

Срок: 6,2 года

 

Доходность: 9,8%

 

Выпуск Шредингера: он есть, но его как будто и нет – пара сделок в месяц. А судя по доходности – и не особо надо. Выпуск в рублях. Свежий обзор компании 👈

 

🔹🔹🔹

 

ДрктЛиз2Р5 RU000A10BUN7

 

Рейтинг: ВВ+

 

Срок: 4,8 лет

 

Доходность: 30%

 

68 место в рейтинге лизинговых компаний и низкий рейтинг. На 5 лет 🔥огнеопасно

 

🔹🔹🔹

 

ТЕХЛиз 1P7 RU000A10BBG1

 

Рейтинг: ВВВ

 

Срок: 4,6 лет

 

Доходность: 25%

 

51 место среди всех ЛК. Средний рейтинг, средняя доходность. Кто берет?

 

🔹🔹🔹

 

Роделен2P3 RU000A10B2F7

 

Рейтинг: ВВВ+

 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Отчётность ⭐ИнтерЛизинг⭐ за 2025-2

Отчётность эмитента

️Контора ИнтерЛизинг опубликовала свою отчётность за II квартал 2025 года.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Экспресс-анализ отчетности за 6 мес. 2025г. Интерлизинг. Прибыль снизилась на 88%

Продолжаю марафон разбора отчетностей эмитентов за 6 мес. 2025г. Сегодня смотрим крупную частную лизинговую компанию Интерлизинг. Компания в основном работает на рынке лизинга автомобилей и спецтехники, штаб-квартира находится в СПБ.

Кредитный рейтинг эмитента — А со стабильным прогнозом от Эксперт РА (июнь 2025г.). Ссылка на рейтинговый отчет 👉 https://raexpert.ru/releases/2025/jun24e

Основные показатели за 6 мес. 2025г. по РСБУ:

1. Выручка — 8 059 млн. р. (+42,8% к 1 полугодию 2024г.);

2. Себестоимость — 792 млн. р. (+39,7% к 1 полугодию 2024г.);

3. Управленческие расходы — 1 067 млн. р. (+31,1% к 1 полугодию 2024г.);

4. Операционная прибыль — 6 200 млн. р. (+37,4% к 1 полугодию 2024г.);

5. Процентные расходы — 5 627 млн. р. (+70,0% к 1 полугодию 2024г.);

6. Прочие расходы — 2 465 млн. р. (+52,1% к 1 полугодию 2024г.);

7. Чистая прибыль — 99 млн. р. (-88,2% к 1 полугодию 2024г.);

8. ЧИЛ (чистые инвестиции в лизинг) — 60 769 млн. р. (-6,8% за 6 мес. 2025г.);

9. Остаток денежных средств — 2 040 млн. р. (-11,4% за 6 мес. 2025г.);

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Нашла интересные облигации с доходностью до 22% и высоким рейтингом: как сохранить доходность

Инфляция продолжает снижаться, уже третью неделю подряд у нас дефляция. Кроме того, ЦБ понизил прогноз по инфляции на 2025 год до 6-7% с 7-8%. А мы помним, что с инфляцией напрямую связана ключевая ставка, а с ней доходность по облигациям.

Но прежде чем начать, приглашаю Вас подписаться на мой телеграм канал, там я пишу много полезной и интересной информации про инвестиции и личные финансы, а кроме того делаю разборы компаний и подборки актуальных инвестиционных инструментов.

 

Рынок ожидает дальнейшего снижения ставки осенью, а следовательно:

➡️ Доходность вкладов падает. Вклады и накопительные счета в среднем предлагают менее 17%, а годовые депозиты упали до 15%.

 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

⭐️Интерлизинг: младший брат, но всё же в ТОПе🚜

👉Разбираем политику ЦБ

👉Отслеживаем оферты

👉Анализируем компании

👉Делаем подборки в облигациях

---

 

О компании

№10 в рейтинге Эксперт РА за 2024 год. Позиционируется, как универсальная лизинговая компания. Портфель не такой ликвидный, как у Европлана. Преобладают рискованные сегменты: грузовой транспорт, спецтехника, оборудование (19% — не мало). На легковой транспорт всего 17%. Индивидуальное решение (44% портфеля) означает, что это сделка с отклонениями и проходит ручную верификацию.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Интерлизинг снизил чистую прибыль

Интерлизинг — крупная частная лизинговая компания, входящая в топ-10 в РФ. Штаб-квартира в СПБ.

Кредитный рейтинг эмитента — А со стабильным прогнозом от Эксперт РА (июль 2024г.).

Основные показатели за 1 кв. 2025г. по РСБУ:

1. Выручка — 4 001 млн. р. (+42,8% к 1 кв. 2024г.);

2. Себестоимость — 416 млн. р. (+60% к 1 кв. 2024г.);

3. Коммерческие и управленческие расходы — 529 млн. р. (+38,8% к 1 кв. 2024г.);

4. Операционная прибыль — 3 056 млн. р. (+41,3% к 1 кв. 2024г.);

5. Процентные расходы — 2 747 млн. р. (+77,5% к 1 кв. 2024г.);

6. Чистая прибыль — 16 млн. р. (снижение в 20 раз к 1 кв. 2024г.);

7. Чистые инвестиции в лизинг — 64 160 млн. р. (-1,6% за 1 кв. 2025г.);

8. Остаток денежных средств — 2 964 млн. р. (+28,7% за 1 кв. 2025г.);

9. Долгосрочные активы к продаже — 1 356 млн. р. (+6,2% за 1 кв. 2025г.);

10. Долгосрочные КиЗ — 29 100 млн. р. (-4% за 1 кв. 2025г.);

11. Краткосрочные КиЗ — 31 530 млн. р. (-0,6% за 1 кв. 2025г.);

12. Общая сумма КиЗ — 60 630 млн. р. (-2,3% за 1 кв. 2025г.);

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Брокер ответил, что аллокация нового выпуска составила 86%… Ну, более-менее сносно налили

Новый выпуск облигаций "Интерлизинг" (RU000A10B4A4)

🔶 ООО «Интерлизинг»
▫️ Облигации: Интерлизинг-001Р-11
▫️ ISIN: RU000A10B4A4
▫️ Объем эмиссии: 4,5 млрд. ₽
▫️ Номинал: 1000 ₽
▫️ Срок: на 3 года 11 мес.
▫️ Количество выплат в год: 12
▫️ Тип купона: постоянный
▫️ Размер купона: 24%
▫️ Амортизация: да
[по 2,7% — при выплате 12-47 купонов, 2,8% — при погашении]
▫️ Дата размещения: 20.03.2025
▫️ Дата погашения: 27.02.2029
▫️ ⏳Ближайшая оферта: -

Об эмитенте: «Интерлизинг» (г. Санкт-Петербург) осуществляет лизинг автомобилей, грузового автотранспорта, строительной техники, производственного оборудования.

➖➖➖

Информацию о новых выпусках, анализ эмитентов (с расчетом ОФС, фин. показателей, рейтинг и др.) см. в телеграм-канале.

Авто-репост. Читать в блоге >>>