Мои цели долгосрочного инвестирования и результаты

Решил расширить комментарий на пост Тимофея о целях инвестирования — smart-lab.ru/blog/974863.php

Немного предистории

На биржу пришел ещё в начале 2008 года к локальному брокеру (наверное, хотел заработать, уже не помню) с небольшой суммой примерно равной 1-2 месячным тратам, долго не продержался, делал какое-то количество сделок — и вышел в ноль и вывел деньги до падения.

После в том или ином виде копил деньги (вклады, валюта, какие-то мутные инвест проекты :) По итогам познакомился с обучающими материалами Сергея Спирина, и почти большую часть капитала на долгие годы перевел в ПИФы сбербанка с постепенным переходом на биржевые фонды финекс.

До 2020 был в фондах и немного в ПИФах, после в силу разных причин перешел в дивидендные акции US + РФ, с 2022 сижу только в РФ акциях + ~10-15% в облигациях/вкладах.

Какие цели вижу на текущий момент от инвестиций?

1. перенос покупательной способности капитала (пусть даже с каким-то потерями) во времени пока нахожусь на пике заработков, боюсь что уже не смогу зарабатывать сильно больше со временем и начну постепенно терять доходы.

2. получение дополнительных ресурсов на потребление, которые не мог бы позволить в рамках текущих заработков (это более лучшие места отдыха, товары, дополнительные развлечения и т.д.), т.е. можно отнести к приятным излишкам на дивиденды и купоны. Можно отнести к понятию роскошь в рамках моих трат :)

3. формирование источника финансовой безопасности для семьи, близких и самого себя — облигации и акции по любой ликвидационной цене (в этом году, например, несколько раз сокращал облигационную часть портфеля на непредвиденные ситуации).

В целом все это цели не имеющие конечных цифр и сроков. Заметил, что с каждым годом отдача и поддержка от капитала становится все приятнее и ощутимее в жизни.

Результаты

В этом году (2023) получились самые большие траты от дивидендов — было несколько довольно крупных покупок для быта и смог отдохнуть в лучших условиях (как раз отпуск выпал на конец лета после пиковых выплат в июле), а самое главное не пришлось занимать/кредитоваться этой осенью, когда потребовалась достаточно большая сумма, превышающая несколько месячных зарплат — занял у себя в виде проданных ОФЗ (хотя и с потерями, но вышло все равно дешевле кредита в банке).

В целом не вижу для целей как заработать, есть общий вектор в стабильности и сохранения хотя бы части капитала на пертурбациях истории :)