Barbell как метастратегия

Добрый день, в этот раз не про опционы.

Будущее неопределено и всем нам все равно придется брать какие-то риски. Но какими принципами ориентироваться при принятии решений чтоб при хороших исходах выжимать по максимуму, а при плохих исходах задевались по минимуму?

Подход которой я пользуюсь это Barbell. В сфере инвестиции/трейдинга его суть в том, чтоб делить средства на две части:
очень консервативный (90-95%) и очень рискованный (5-10%).
Процент соотношения у каждого своя, главное чтоб консервативный часть был несколько раз больше рискованной.

Цели для консервативной части это ликвидность и минимальный риск.
Цели для рискованной части это вложить на самые рискованные инструменты.

Для консервативной части подходят
— Депозиты
— Вклады
— Краткосрочные облигации

Для рискованной части подходят
— Плечевые ETF-и
— Опционы и спреды (только покупка)
— Penny-stocks

Вот несколько вариантов Barbell
— 90% в депозит в банке, 10% в TQQQ, ребалансировка время от времени
— 100% во вклад, а на проценты покупка penny-stocks
— 95% покупка Zero coupon облигации, а на 5% покупка call опциона на индекс
— 50% во вклад, 40% в облигации, 5% покупка call, 5% покупка Penny-stocks

Со рискованной частой мы спекулируем, иногда это работает, иногда нет. Barbell надо построить так чтоб он дал нам много шансов на попытки в случе неудач. А при удачных случаев надо добавить в основную часть.

Надо заметить, что Barbell вас не делает автоматически прибыльным. Если по рискованной части у вас будет убыток, то по всему портфелю у вас тоже будет убыток, но этот убыток будет меньше чем если бы вложили все средства во вторую часть.

Надо стремится к тому чтоб в удачный год заработать не менее если бы покупали широкий индекс, а в неудачный год терять не больше чем инфляция.