💼 Из чего собрать устойчивый портфель?

Какие финансовые инструменты стоит рассмотреть российскому инвестору в текущей ситуации для пассивных инвестиций на долгий срок с минимальной волатильностью и рисками снижения портфеля?

❗️Хочешь торговать в "+"? Тогда заходи в мой телеграм! Там самы прибыльные сделки, аналитика и разборы. Таких вы никогда не увидите🚀 t.me/+zKWzSLivmAk4MDIy

▪ Банковские вклады, накопительный счет.
Они используются для хранения финансовой подушки безопасности. Дают прогнозируемую доходность, не зависящую от резких движений на рынке.

▪ Облигации.
В основе устойчивого портфеля всегда лежат те активы, доходность которых на длинных интервалах прогнозировать легче. Это облигации как в рублях, так и в валюте, выпущенные российскими эмитентами, депозиты в банках. На эту часть портфеля можно потратить 60–70% денег.

▪ Акции.
Для усиления потенциальной доходности портфеля, следует добавить акции — особенно дающие хорошие дивиденды.

Лучший телеграм с прибылными сигналами👇
t.me/+zKWzSLivmAk4MDIy

В акциях разумно разместить 20–30% портфеля. До 10% портфеля разумно выделять на более рискованные идеи, например акции второго эшелона, которые потенциально могут дать солидную прибыль.

▪ ПИФ.
Фонды могут составлять как 100% объема портфеля, так и его часть в зависимости от того, сколько времени инвестор готов уделять анализу и отслеживанию рынка, а также ребалансировке портфеля.

Сейчас можно рассмотреть фонды с выплатой дохода, которые недавно появились в России и каждый квартал выплачивают дивиденды по акциям и купоны по облигациям пайщикам прямо на карту.

▪ Коммерческая недвижимость или фонды.
Коммерческая недвижимость или закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости (ЗПИФН) — более доходный актив, чем жилая недвижимость. Этот актив генерирует прогнозируемый, стабильный денежный поток и защищает от инфляции.

▪ Валютные активы.
В качестве валютных активов, в условиях закрытости традиционных иностранных рынков, можно рассмотреть замещающие облигации — это облигации российских компаний, выпущенные ими взамен своих же еврооблигаций. Номинал и купоны замещающих облигаций выражены в иностранной валюте, но инвесторам они выплачиваются в рублях.

▪ Реальные активы.
Инструменты на золото, нефть, газ также могут успешно выполнять задачу диверсификации портфеля.

Золото стоит приобретать не в физической форме, а на бирже, например, купить паи биржевого паевого инвестфонда (БПИФа) с аллокацией на золото.

📌 Пропорции инструментов в портфеле.
Пропорции должны подбираться под инвестора индивидуально, в зависимости от конкретных задач и возможностей инвестора.

Классический вариант пропорций в портфеле: около 50% — консервативные инструменты (облигации и фонды облигаций), около 30% — акции крупных российских компаний, а остальную часть — другие финансовые инструменты.