Блог им. IBat

Отключение SWIFT: как повлияет на инвесторов в России

Друзья,
хочу внести немного ясности по поводу влияния на нас потенциального отключения SWIFT. 

И так, что нам с вами важно понимать:

1.Кого конкретно может коснуться отключение от SWIFT.
  • Сбербанк 
  • ВТБ
  • Газпромбанк
  • ВЭБ.РФ
  • РФПИ
  • Московский кредитный банк
  • Альфа-банк
  • Россельхозбанк
  • банк «Открытие»
  • Промсвязьбанк
  • Совкомбанк
  • Транскапиталбанк
2. Что такое SWIFT.

Если совсем упрощенно, это межбанковский мессенджер для отправки платежных документов. Как вы в whatsapp или telegram общаетесь, так и банки шлют друг другу сообщения и распоряжения. Это быстро, удобно, дешево. 

SWIFT используют не только при валютных расчетах, но и при операциях с ценными бумагами.

3. Что SWIFT думает о возможном отключении России.

SWIFT еще в 2014 официально изложил свое отношение к возможному отключению России. 
Если совсем кратко, то SWIFT против: 
SWIFT не будет отвечать на индивидуальные призывы и давление с целью отключить финансовые учреждения от своей сети.
Подробнее: Заявление о санкциях SWIFT

4. Останется ли возможность распоряжаться валютными вкладами и счетами в санкционных банках?

Да.

5. Означает ли отключение от SWIFT принудительную конвертация валютных вкладов в рубли?

Нет.

6. Перестанут ли работать карты MasterCard и Visa на территории России?

Нет, Visa и MasterCard с 2015 года держат свой процессинг в России, угрозы остановки расчетов нет.

7. Перестанут ли работать карты MasterCard и Visa, эмитированные подсанкционными банками, за границей?

Нет, при карточных расчетах платежные системы не используют SWIFT, платежи продолжатся. Остановка расчетов требует индивидуального решения каждой платежной системы, но SWIFT тут уже будет ни при чем.

8. Что будет с деньгами, которые лежат на картах Visa и MasterCard, в том числе в валюте?

Ничего. Как лежали, так и будут лежали. Как ими пользовались, так и дальше сможете пользоваться. SWIFT тут никакой роли не играет.

9. Если я получаю деньги в валюте из-за границы, то мне больше их не смогут переводить?

Если счет открыт в подсанкционном банке, вероятно не сможете. Почему вероятно: потому что банк-отправитель, который не под санкциями, направляет по SWIFT поручение в банк-корреспондент перевести со своего корреспондентского счета деньги на корреспондентский счет российского банка, без погружения в детали не очевидно, почему такое поручение может быть отклонено, ведь отключение от SWIFT не предполагает блокировку корреспондентских счетов, но возможно есть административные нюансы, которые мне не известны и которые помешают проведению расчетов. 

Но пользоваться любым другим банком, не находящемся под санкциями, сможете спокойно. Просто дадите новые реквизиты отправителю и все. Так же вы сможете выполнять исходящие переводы в валюте по SWIFT из любого российского банка, который продолжает работать со SWIFT, а таких абсолютное большинство. Еще, возможно, подсанкционные банки предложат какую-то альтернативу.

UPD. Крымский банк РНКБ, который находится под санкциями и отключен от SWIFT, выполняет международные денежные переводы в иностранной валюте через посредников.

10. SWIFT используется при расчете по ценным бумагам. Остановятся ли операции с ценными бумагами на СПБ-Бирже?

Клиринг по операциям для СПБ биржи выполняет компания «СПБ Клиринг», расчетный депозитарий — «Бест Эффортс Банк». Так что все должно быть хорошо. Финансовые институты, которые обслуживают Московскую биржу, так же не фигурируют в санкционном списке.

11. Продолжат ли поступать дивиденды в валюте на счета в подсанкционных банках?

Однозначный ответ на этот вопрос я не нашел. Вероятно, могут быть перебои, но решаемые. Первое, что приходит в голову, дивиденды могут быть получены в дочернем банке (без вашего участия, просто транзитный участник расчетов), не входящем в санкционный список, а из него по СПФС дивиденды будут переведены в подсанкционный банк на ваш счет. Так же, возможно, выплата может быть выполнена с конвертацией в рубли.

12. Есть ли уже в России банки, отключенные от SWIFT?

Да, например, РНКБ банк, который работает на территории Республики Крым.
Интересно, что в нем можно открыть валютные вклады в долларах США.
Так же банк осуществляет брокерское обслуживание. Судя по размещенным документам, покупки инструментов, номинированных в иностранной валюте возможны, включая акции иностранных эмитентов. Но явного подтверждения этой информации мне найти не удалось. Если очень интересно, можно позвонить к ним в колл-центр и задать прямой вопрос.


В статье не писал о таких очевидных вещах, как резкий обвал курса рубля и фондового рынка. Причем на сколько он будет сильным и долгим, я не могу спрогнозировать, это уже вопрос к астрологам волновикам.

Я по-прежнему считаю вероятность отключения российских банков от SWIFT маловероятным, а сам процесс, если все же до этого дойдет, может занять не один месяц. Будем следить за событиями. 


Остались вопросы? Пишите!
Считаете пост полезным? Буду благодарен лайку.
★6
49 комментариев
Через час после «отключения» SWIFT (очень вероятно) 
будут отключены «газовые потоки».
Газ по 10.000-20.000 USD либо «отрезвит», либо по такой
цене пусть отключают.

* цирк с СП-2 (его сертификацией" и т.п. шоу) яркий пример,
пусть еще года два «сертифицируют», цена по остальным
 потокам очень даже «на руку РФ».. .

avatar
Wallstep, это было бы справедливое решение.
А вот что интересно, Китай с нами за газ расплачивается в обход SWIFT.
avatar
Владимир, уже давно «прямые платежи», а в последнее время
вообще пытаются перейти на национальные валюты. .. 
avatar
Wallstep, Привет газпром по 1000 
avatar
Melorka, скорее свалится сильно. Как минимум в первое время.
avatar
о!!! получил новую методичку)
Михаил Алексеев, ты совсем дурак? 
avatar
Владимир, сколько Пригожин вам платит за такие высеры?))) — а то может переметнуться?))))
avatar
Loki_Lzhec, что конкретно в статье ты считаешь «высером»? 
avatar
Владимир, это ты держишь местную публику за дураков

краткое содержимое твоих постов

Северная Корея ничего страшного
Михаил Алексеев, Вы могли бы аргументированно возразить по пунктам.
Или не могли
avatar
Михаил Алексеев, обоснуй
avatar
Владимир, я обосновал Россия без SWIFT это Северная Корея
Михаил Алексеев, это оценочное суждение без фактов.
avatar
Ждем тропика: блокирование корсчетов российских банков в США — фигня )).
А если серьезно, отдельные санкции действительно не так страшны. А вот все вместе....
Россия действительно во многих областях сильно зависит от импорта.
avatar
Andrew_Kl, такого топика от меня не будет. Блокировка валютных корр счетов — очень негативная санкция. Ограниченный военный ответ на нее, вероятно, будет разумным решением.
avatar
Владимир, «Ограниченный военный ответ» по отношению к США — это как?
avatar
Andrew_Kl, вывод из строя (с минимум человеческих жертв) ближневосточной нефтегазовой инфраструктуры, которая используется для экспорта энергоносителей в США и ЕС.
avatar
Владимир, Ну да, насолить США посравшись заодно с ОПЕК это по нашему )).
avatar
Andrew_Kl, а вариантов уже не будет. Арест корр счетов = военным действиям против нас по степени негативного воздействия на экономику. Нам останется лишь принудить США к миру или уйти в жесточайшую рецессию.
avatar
Владимир, Вот после удара по ОПЕК вариантов уже точно не будет )).
avatar
Andrew_Kl, это будет зависить от поведения США. Но я еще раз подчеркну, что это крайне нежелательный и крайне маловероятный сценарий. К тому же профильные ведомства обладают большим объемом информации для принятия решения и будут действовать по ситуации.

Пока горячая риторика проттворечит реальным шагам России, США и ЕС, которые последнее время демонстрируют рост взаимодействия: то же блокирование законопроекта по санкциям против СП2 и арест группы хаккеров в РФ по наводке из США — это реальные положительные шаги, которые расходятся с риторикой.
avatar
Владимир, Скорее это будет зависеть от поведения России. А блокирование законопроекта по санкциям против СП2 вполне понятно.
avatar
Andrew_Kl, здесь мы с вами расходимся в своих оценках. Но это не страшно, все решат и без нас :) а я пойду чуть-чуть Сбер докуплю.
avatar
Владимир, Сбер может можно и купить, укатали его без всяких санкций )). Главное не на последнее. Засесть можно надолго.
avatar
Andrew_Kl, не, с этим норм. У меня 27 эмитентов в портфеле, так что Сбер — это просто одна из важных бумаг для меня:)

Еще смотрел на TCS, но мне отношение ROE к P/BV больше нравится у Сбера.
avatar
Владимир, Поучавствовать в этом ответе в качестве мяса есть желание?
avatar
Loki_Lzhec, это задача ССО. Ведь они обеспечивали безопасное голосование в Крыму, мое участие не требовалось.
avatar
Мы для Европы шикарный рынок сбыта, кто же его отдаст просто так…
avatar
destr, может США хотят выгнать европейцев с рынка РФ, чтобы китайские филиалы американских компаний продавали нам свою продукцию:))) 
avatar
Открыть вклад в долларах -можно :)) А забрать???
avatar
Ring_o, можно. Даже валютные переводы доступны.
avatar
Ring_o, Заберешь. Был на днях в россельхозбанке. 25 000 зеленых выдали даже без предзаказа. Похоже банки готовы к часу X. Зеленый кэш в наличии. Новенькие пахнут. 
avatar
Отключение от СВИФТ тождественно «мы прекращаем» покупать
в РФ «любые товары».… . 

* а вот любые, это какие? например (помимо газа/нефти) 
урановые стержни для американских АС… .

P.S. — отключение РФ от СВИФТа
не просто маловероятно, это невозможно.
** очередная амерская пугалка.… людей с подорванной психикой…
avatar
Wallstep, все же «прекращать покупать» тождественно блокировке корр счетов, это много серьезнее, чем отключение от свифт)
avatar
Владимир, 
блокировке корр счетов

...целесообразность подобных «движений»
все меньше и меньше.… даже с учетом агонизирующего
идиотизма в некоторых головах англосаксов...
avatar
Wallstep, уверен, у силовых структур лежат протоколы действий в такой ситуации. Как минимум моментальная нейтрализация всех агентов иностранной пропаганды (как технологическая, так и физическая). Во-вторых объем иностранных инвестиций в российскую экономику около $1,2 трлн, сомнительно, что моментальная потеря такого объема активов понравится партнерам.
avatar
Владимир, это как типа: «если ты-сука, не будешь покупать в моей лавке, а попрешься в супер напротив, то я у тебя в хате все стекла побью» так что ли??
avatar
YuYa, 
1. Вводите санкционные припоны для торговли компаниям ЕС
2. Бизнесу из Китая пофиг на санкции, торговля идет, американские акционеры стригут бабки
avatar
Владимир, сынок, ты даже не в курсе, что поставки «из китая» контрактуются в Германии, Финляндии и прочих «подпиндосников»… и своими воображаемыми санкциями ты сам себе яйца прищемишь
avatar
YuYa, ты что-то попутал. Воображают себе санкции только западные политики. Все остальные делают бизнес.
avatar
YuYa, сложность в том, что нет супера «напротив». .. 
avatar
Wallstep, значит, повод для истерики не в этом… и подоплека не экономическая, а психиатрическая
avatar
YuYa, 
а психиатрическая

стопятьсот ))...
avatar
Сорри, но украду отдельные моменты для видео

avatar
Глеб Кабанов, без проблем 
avatar
родственник успел перевод сделать, дальше похрен!
Если отключат свифт, то сбербанк за неделю по 50₽ увидим. Вообще нужно на блокчейн все такие системы переводить, чтобы ни один член ничего не смог сделать. Либо весь мир не работает, либо все работают
avatar
Тут главное до горячей войны бы не было. А в случае войны что нам слава, что нам Клава — Медсестра — и белый свет!.. Помер мой сосед, что справа, Тот, что слева, — ещё нет. Амеры тоже не дураки. У них бизнес на первом месте. Ломать его они не будут. Им эта Украина и Украинцы как и Грузия с Грузинами.  Если бы незалежная была бы рядом с Антарктидой хоть реж их пачками,  хоть ешь все бы молчали. Сиэтла вон отгеноцидили, письмо его в архив положили и спят спокойно.  Но тут… и Жучку подразднить и бабосы покрутить и сала поесть. Все удовольствия. Ты дрозд меня накороми, напои, а теперь ты дрозд меня напугай.  А если ввяжуться тогда бери шинель… тут не до свифта и ценных бумаг. Тушенку надо мариновать в промышленных масштабах. А так дельная информация в статье.  Паника она брат Алешка ...

"Погуляли мы, Алешка, по степи, как буденновцы! И  боялась  же  нас
немчура! Не поверишь - порой тройкой танков  и  трофейным  броневичком
брали целые села с базовыми складами. Паника, брат Алешка,  в  военном
деле - великая вещь. Хорошая паника  врага  дороже  двух  полнокровных
дивизий и наступающих. Только ее надо умело поддерживать, как огонь  в
костре, делать  новые  и  новые  неожиданные  удары  и  не  давать  ей
затухать. Похоже, что на фронте проткнули мы  немецкую  броню,  а  под
броней-то оказалась пустота. И шли мы, как мутовка сквозь тесто... Борис Полевой. Повесть о настоящем человеке.
avatar

теги блога Владимир

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн