Информация
Блог им. deep_stack
10 тысяч рублей в месяц заработают вам миллионы
- 06 февраля 2021, 23:50
- |
Существует распространенное заблуждение, что, если депозит небольшой, то надо спекулировать, чтобы его «разогнать». Чушь. Разницы между 500тыс руб и 5млн руб с точки зрения подхода к инвестированию нет (мое мнение).
Можно ли превратить отложенные 100 тысяч в год в несколько миллионов? Да, можно. Есть ли риски? Да, но они ограничены. Разберемся:
Вложив сегодня 100т руб в бизнес, растущий на 30% в год, через 10 лет у вас будет 1,4млн руб. 100 тыс руб — это чуть больше 8тыс руб в месяц. Реально отложить? Чаще всего Да.
На картинке выше указана годовая доходность в зависимости от:
— по горизонтали: темпов роста выручки бизнеса и
— по вертикали: изменения коэффициента (multiple) P/S (price to sales или цена компании к выручке).
Например, компания, которая увеличивает выручку на 35% в год, и у которой коэффициент P/S уменьшится на 30%, будет дорожать на 30,3% в год.
Если вы каждый год будете вкладывать в такую (или такие) компанию 100тыс руб, то через 10 лет у вас будет 5.6млн руб — расчет на картинке ниже. Только это негативный сценарий — у таких быстрорастущих компаний обычно P/S только увеличивается. Расчет в таблице можно посмотреть здесь .
Риски — основной риск на текущем рынке — это риск обвала мультипликаторов P/S и P/E из-за повышения процентных ставок или общего охлаждения рынка.
Как мы только что выяснили, на горизонте нескольких лет, даже 70% обвал мультипликаторов позволит вам отлично заработать, при условии, что вы вложились в успешные бизнесы.
Основной вывод: нужно правильно отбирать бизнесы и покупать их сегодня, не думая о перегретости рынка. Отличные бизнесы всегда стоят дорого и будут стоить только дороже. Лучший день для покупки таких бизнесов — сегодня.
Своими идеями делюсь здесь — на этой неделе я поделюсь новой идеей. Каждую идею отслеживаем и активно обсуждаем с подписчиками.
теги блога deep_stack
- Apple
- exxon
- Exxon Mobil
- GMKN
- MSCI Russia
- Robinhood
- short squeeze
- SPAC
- TCS Group
- TCSG
- Tesla
- tinkoff
- Uber
- uber technologies inc
- акции
- дивиденды
- Доллар рубль
- идея
- инвестиции
- индексы
- ликбез
- Нефть
- Норильский Никель
- Облигации
- ракета
- рубль
- Сбербанк
- СПАК
- Тинькофф
- Тинькофф Банк
- Тинькофф Инвестиции
- трейдинг
- шорт сквиз
Современные инвестиции-это как идти на мираж колодца в пустыне, где в конечном итоге ни окажется, ни воды, ни самого колодца.
Спасибо, но оба комментария неверны.
1. Есть немало исследований, которые показывают, что спекулянты проигрывают инвесторам, которые умеют отбирать качественный бизнес
2. таких компаний полно, самый простой пример — FAAG
Людмила Иванова,
пожалуйста, вот два примера, которые знают все — Амазон и Фейсбук. Выручка росла на 30% в год и все еще растет такими темпами. Или даже ускоряется.
чтобы стать богатым достаточно 5 акций. Этого количества достаточно для диверсификации, а более широкая диверсификация нужна людям, которые не знают как выбрать успешные бизнесы.
Но сама идея верна, откладывать и вкладывать не помешает
А раз вы такие коменты пишите то я на 99% уверен что вы не сможете показать такую доходность)
Igr, вы хотите сказать, что цена акции в долгосрочной перспективе не следуют за ростом бизнеса?
Рынок справедливо оценивает акции в долгосрочной перспективе. Акция — это часть бизнеса. Если в этом тезисе мы не сходимся, то продолжать обсуждение нет смысла.
Не вижу причины, почему я, вы или кто-то другой не сможет показать доходность 30% в год в среднем, если вы инвестируете в отличные бизнесы.
smart-lab.ru/blog/674561.php — вот вам пример одной такой компании, которую вы наверняка хорошо знаете. На российском рынке таких компаний немного, поэтому в первую очередь стоит смотреть на рынок США.
Вопрос касательно справедливой оценки мне непонятен. Рынок может несправедливо оценивать компанию краткосрочно (квартал, год, реже два-три года), но долгосрочно — горизонт 3-5-10 лет, рынок оценит компанию справедливо. именно поэтому я говорю о горизонте 10 лет, а не года или квартала, в моем посте.
t.me/deep_stack — присоединяйтесь, будем вместе искать такие компании.
Успехов.
Вопрос второй, что если компания наращивает выручку агрессивным маркетингом, при этом скажем на к 3 году увеличения выручки обнаруживает постепенно нарастающую непокрытую дебиторскую задолженность, которая укатывает в ноль прибыль компании.
Вопрос третий, что делать если компания создала продукт с высокой добавленной стоимостью, и вот спрос растет, выручка тоже, но на 3 год появляется китайский друг, который выпускает точно такой же продукт в разы дешевле, обрушивая выручку данной компании.
Самое грустное что мультипликатор P/S никогда не даст ответы на такие вопросы.
Электрон, ответы на ваши вопросы
1. вы инвестировали в компанию, успех которой зависит не от качества менеджмента с точки зрения инноваций и execution, а зависит от цен на сырье, которые по сути не контролируются. Это не подпадает под определение отличных бизнесов.
2. во-первых быстрорастущие компании о прибыли не думают какое-то время. Во-вторых это довольно странный сценарий для компаний с recurring revenue. в-третьих, кто вам мешает следить за cash conversion на квартальных отчетах? Увидели негативную динамику — переложитесь.
3. Опять же очень странный пример. Есть Амазон и есть Алибаба — не вижу обрушения амазона. Есть Apple и есть Шаоми, Хуавей, Самсунг — не вижу краха apple. Могу продолжить. Качественный продукт не так легко скопировать и при этом еще и значительно снизить стоимость.
Ох, а если вложить 100т руб в бизнес, растущий на 50% в год. через 20 лет у вас будет… много-много денежков у вас будет. И заметьте — это я еще ничего не говорил про бизнес, растущий на 70% в год!
Абырвалг, найдите или постройте такой бизнес — что вам мешает? На рынке США таких примеров полно. Не понимаю вашей иронии или сарказма — вы хотите сказать, что таких бизнесов нет? Или их нереально найти?
такие бизнесы есть, нужно просто внимательно посмотреть вокруг. Вы этими бизнесами пользуетесь каждый день, уверяю вас.