Блог им. ibnalog

Interactive Brokers блокирует счета и ужесточает правила

Interactive Brokers — это американский брокер, который довольно популярен среди российских инвесторов.
Возможно вы уже слышали, что они ужесточили свои требования по части комплаенс (https://ibkr.info/ru/article/3441?fbclid=IwAR0KkMSC1RAAOwDBlaRW_yxNp8lggkojy1vKqHlsJri1jDE61u8DY8dZ7no).
Теперь IBKR принудительно закрывает счета некоторых клиентов. Информация об этом появляется во всех профильных форумах, каналах и блогах. Например, в этом посте собраны ответы на самые частые вопросы - https://t.me/AzbukaFinOsnov/752


Почему ужесточили правила?
Одна из причин в том, что Interactive Brokers LLC была оштрафована на $38 млн. за то, что компания не выявила подозрительную деятельность и не выполнила требования по борьбе с отмыванием денег (https://www.wsj.com/articles/sec-interactive-brokers-charged-with-failing-to-file-suspicious-activity-reports-11597081197).
Также появляются слухи о понижении рейтинга страны, что повышает требования к KYC и условиям пополнения и снятия. То есть резиденты стран, попавших в список «неблагонадежных», могут пополнять и выводить деньги только из стран, резидентами которых они являются. Для российских владельцев счетов IBKR это может означать, что денежные средства от инвестиционной деятельности они смогут вывести только на счета российских банков.


За что могут принудительно заблокировать счет?

IB не раскрывает причины блокировок, но вероятные рисковые категории выглядят так:
— резидентство клиента и страна из которой идет пополнение\вывод средств не совпадают;
— частый ввод\вывод небольших сумм;
— ввод/вывод средств на разные счета и банки;
— большое количество аккаунтов friend and family;
— торговля ведется не из указанной страны резидента или используется VPN;
— маленький торговый счёт;
— очень низкая активность торговли.


Что делать тем, кому заблокировали счет?
При закрытии счета необходимо в указанный срок либо продать все позиции и вывести денежные средства на счёт в РФ, либо перевести их другому брокеру.
Варианты других брокеров:
— Saxo Bank (Дания),
— Exante (Кипр),
— Freedom Finance (Россия, Белиз),
— eToro (Израиль),
— Санкт-Петербургская биржа (российские брокеры, но ограниченный список акций и ETF).


Почему необходимо подавать декларацию 3-НДФЛ?
Чтобы не получить блокировку счета, лучше не попадать в рисковые категории, описанные выше.
Зачисление средств от Interactive Brokers в российские банки на виду у налоговой. 
Сокрытие доходов и неуплата налогов несет в себе риск полной потери капитала(п.1 ст.15.25 КОаП РФ) и уголовной ответственности(ст.198 УК РФ).
Даже если раньше подобные доходы человеком не декларировались, лучше подготовить и подать декларации за последние три года, что снимет главные риски.
Тем более сейчас процедура подачи максимально упрощена, а формирование расчета налоговой базы и 3-НДФЛ через автоматические сервисы занимает минимум времени.



Команда НДФЛ Гуру
Сервис по подготовки Декларации 3-НДФЛ на основании отчета брокера. 
★1
20 комментариев

Варианты других брокеров:
Saxo Bank (Дания),
— Exante (Кипр),
— Freedom Finance (Россия, Белиз),
— eToro (Израиль),

Нормуль ты так кухни перечислил кому деньги переводить
avatar
вчера писал про IB
https://smart-lab.ru/blog/639713.php
avatar
Что делать тем, кому заблокировали счет?
При закрытии счета необходимо
Это провокация или автор настолько глуп, что не видит разницы меж блокировкой счёта и его принудительным закрытием?
 Кому-то из трейдеров СЛ заблокировали счёт, пруфы?
avatar
Это и есть минус смарталба. Создаются дублирующие друг друга посты. Потому что найти пост на ту же тему проблема. 
Я сейчас индийским форумом по программированию пользуюсь.
Там, когда начинаешь создавать новый пост, сразу в отдельном квадратике высвечиваются ссылки на аналогичные посты по этой же теме
avatar
Сначала они присылают такое письмо:


Требуют документы, подтверждающие личность, дату рождения и источники дохода. И если ты забиваешь за это письмо, то через 10 дней накладывают ограничения на счет.
avatar
John Smith, сегодня получил, снова отправил им паспорт и 2ндфл
avatar
Bazilius, Хорошо, когда есть 2-НДФЛ. Я ИП на патенте, и пока загадка, какие документы им показать.
avatar
John Smith, я за 16й год им отправил (от рос брокера 2ндфл), там доход несколько сотен тысяч $, надеюсь проканает. Может любая пройдет от фирмы какой-нибудь… как они проверят?
avatar
Bazilius, У меня приложение налоговой для физлиц показывает доход 3 ляма с копейками за прошлый год, но хз, как получить эту инфу в виде официальной бумаги.
avatar
John Smith, а там вроде можно скачать 2ндфл.
https://www.nalog.ru/rn40/news/tax_doc_news/7058087/
avatar
Bazilius, Видел, но по 2-НДФЛ сумма копеечная у меня.
avatar
John Smith, а за другие годы?

avatar
Bazilius, Я ИП, у ИП другие налоги, мы НДФЛ не платим. До кучи я на патенте последние годы был, то есть даже декларации по УСН пустые. Вот ведь попадалово. Заказал в налоговой справку о состоянии расчетов, но она будет готова только через 5 дней, да и хз, что в ней.
avatar
John Smith, да, засада.
avatar
Bazilius, Самое забавное, у самозанятых с этим вообще никаких проблем. Одной кнопкой можно получить документ, подтверждающий доходы. А мы, ипэшники, как обычно в пролете.
avatar
John Smith, ну может подойдет им бумага, главное что бы разобрались что такое у нас ИП.
avatar
John Smith, Здравствуйте. мне тоже пришло письмо от айби о подтверждение дохода. но у меня доход только с биржи и налоги я заплатил. вы смогли справится с вашей ситуацией? и как? 
avatar
Глеб Сергеев, Я пока жду, что они ответят на мою декларацию по УСН. Но подозреваю, что будет облом. Доход от торговли на бирже — один из стандартных источников дохода. Надо будет предоставить документы от брокера, подтверждающие доход.
avatar
Спасибо за обзор!
Вы можете перевести бумаги и средства в EXANTE, обычно это занимает не более 5 дней, для этого напишите нам здесь или на email support@exante.eu.

Главные преимущества работы с EXANTE:
— более 150к инструментов с единого торгового счета,
— русскоязычная поддержка 24/7,
— лицензии FCA, MFSA, CySEC и HKFCA.

С удовольствием ответим на все вопросы!
avatar
Актуальная статья! Счета IB действительно блокируют, по некоторой информации не только тем у кого меньше 10 000 на счету. В основном страдают те, кто не может подтвердить все доходы. ИМХО Инвесторам (не трейдерам) с активами на сумму от 100 тыс баксов есть вариант перевода из IB в зарубежную страховую в трастовый счет. Здесь подробно расписали инструкцию: unit-linked.ru/blog/interactive-brokers-zakryvaet-scheta Говорят, что активы будут в американском депозитарии Bank of America, страховая не может заблокировать счет – контракт на всю жизнь
avatar

теги блога Дмитрий Серебряков

....все тэги



UPDONW