Мошеннические схемы на форекс, криптовалютах и фондовом рынке

На финансовых рынках легко потерять деньги в результате собственных неправильных действий, но большое количество людей занимается осознанным «разводом» доверчивых клиентов, действуя по отработанным схемам. 

Написать данную статью заставило письмо читательницы блога, которая в результате действий мошенников потеряла порядка 9000 евро.

1. Перелив счетов

Для этой цели необходимо найти двух или более инвесторов с одинаковыми депозитами или сконсолидировать счета примерно поровну. На одном счете открывается buy, на другом sell. Иногда это опять же делается на весь депозит, в результате чего один депо сливается, а второй удваивается. Со слившимся инвестором прощаются, мол, извините, не получилось, а со счастливчиком делят профит. Я практически не сталкивался с такими фактами в реальной жизни, но знаю, что такое бывает. Хотя чаще всего управляющий сливает инвестора или ПАММ счет в результате своих собственных ошибок, переторговли и т.д.

2. Псевдоброкеры

Эти ребята открывают мошеннические ресурсы и начинают холодными звонками обзванивать народ, обещая легкие деньги, представляясь опытными брокерами и крутыми управляющими. Они всеми силами пытаются заставить клиента открыть счет на небольшую сумму и заработать для него небольшой профит.

На счет якобы вешается автоматический советник, который сам открывает сделки или дается «опытный» менеджер, который совершает сделки или дает рекомендации клиенту. Заработать сразу получается почти всегда.

-Видите, как легко? Пассивный доход, Вам только нужно пополнить счет!

В результате люди берут кредит, лезут в долги и после этого начинается вторая часть Марлезонского балета — счета клиентов просто «сливают». Часто в процессе просадки локируют убыточные сделки и просят пополнить счет, чтобы выйти из просадки. Иногда даже якобы пополняют «своими» деньгами. На самом же деле никаких сделок на межбанк или рынок не выводится, все рисуется в кухонном терминале по рыночным котировкам, но без вывода на реальный рынок. Деньги уже «распилены» мошенниками и они будут доить клиента до последнего. Некоторых доят годами.

Но не все мошенничают так грубо. 

По статистике 95% клиентов сливают средства — в результате собственных ошибок. Поэтому сделки не обязательно выводить на рынок, это не выгодно. Проще средства присвоить. Но если клиент заработает что-то — то ему все выведут без проблем. Исключение — если клиент вдруг заработал очень много денег, а взять их брокеру неоткуда — они не выводились на рынок. Вот тогда возникает проблема.

3. Псевдоинвестиции

Иные компании открывают якобы инвестиционный сервис, например так было с Forex Trend, MMCIS и Panteon Finance. Эти мошеннические схемы работали около 5 лет.

В них были липовые управляющие, которым рисовали стабильную доходность с целью привлечения инвесторов. Когда организаторы пирамиды решили свернуть деятельность, вывод денег приостановился под предлогом технических проблем, обновления системы или чего-то такого.

Народ кормили завтраками и только через полгода-год стало ясно почти всем, что деньги назад получить не удастся. Но даже тогда на обманутых вкладчиках еще постарались нажиться, организовав нового брокера, который якобы начислял всем потерпевшим бонус. «Развели на бабки» еще раз.

Если хотите торговать на форекс, криптовалютах, фондовой бирже — выбирайте проверенные площадки, поищите отзывы в сети, поспрашивайте у знакомых и выбирайте старые и проверенные компании. Брать в долг нельзя. Торгуйте на своих и только на той сумме, которую не жаль потерять. И если уж Ваш управляющий совершил просадку — пополнять счет, чтобы спасать остатки — не надо.

Если Вас обманули — обращайтесь в правоохранительные органы. Но деньги, скорее всего, вернуть не удастся.

Другие схемы развода в сети интернет можно узнать в статье Интернет-мошенничество: 14 видов и схем обмана в сети.

Оригинал поста на моем блоге.