Блог им. fgun

Как ленивому инвестору получить 3-4% долларовой доходности. Или как я покупал ETF в америке.

    • 07 июля 2020, 14:48
    • |
    • fgun
  • Еще
Всем доброго дня.
Поделюсь своей историей — как я пытался получить у российского брокера доходность для долларов 3-4%

Сначала я долго получал статус квалифицорованного инвестора. К сожалению без него доступ к нормальным инструментам закрыт.
Как это проделать можно найти в интернете.
Мой брокер БКС (может шорты тесла мне подарят за рекламу :)) дает доступ к американскому рынку. Надо только приехать в офис и подписать все бумаги. (А недавно они еще и доступ к XETRA начали давать — это если у вас евро).
Теперь ищем долларовые инструменты. Для этого я воспользовался сайтом etfdb.com (опять реклама :)). Я же ленивый инвестор — мне лень собирать портфель самому.
Для себя выбрал EMB US и PCY US. Это бондовые etf emergency makets govt, c доходностью 4-5% и ежемесячными дивидендами. В акции пока что то как то боязно лезть. Но в будущем можно и хит всех времен SPY US например прикупить.
Ордера отдаются по телефону голосом. Это конечно не очень удобно. Но что поделать.
В итоге получаем неплохо диверсифицированный портфель с неплохой доходностью.
Возможно есть более простые и интересные способы. Делитесь в коментах!

Всем удачных инвестиций.


  • обсудить на форуме:
  • БКС
★1
26 комментариев
У ВТБ есть етф на российские еврооблигации и американский корпоративный долг там 3-4% годовых в долларах, но комиссия такая большая что нельзя купить на недельку и потом продать, надо только надолго, а надолго тогда и американский телефон телеграф можно купить или кока колу они ещё и от инфляции защищают 
Gerasya, буржуи каждый месяц платят дивы. А вот от наших такого не дождешься :(
avatar
fgun, ETF'ы обычно раз в квартал платят, да и компании тоже.
avatar
John Smith, те что я привел платят каждый месяц. А в целом да у них практика поквартальных выплат.
avatar
fgun, я знаю только realty income каждый месяц платит, после вычет 30% налога 3,2% доходность
Gerasya, У брокера подписывается специальная форма о избежании двойного налогообложения 8N что то там. С вас после этого автоматом берут 10% и 3% надо будем в нашей налоговой отчитать и заплатить. Но это уже другая история.
avatar
fgun, realy income это траст недвижимости 
Вангардовский VYM прямо сейчас дает 3,74%, в марте он был еще шоколаднее. SPYD до сих пор >6%, оказывается. Если амеры обвалятся в ближайшее время, надо будет его прикупить.
avatar
John Smith, Хороший etf и expense ratio замечательный. И да в марте много что было шоколаднее :)
avatar
fgun, Даже у RUS-28 доходность за 5% переваливала. :)
avatar
John Smith, Вы про март? Сейчас показывает всего лишь 2.56%
avatar
fgun, Про март, конечно. Сейчас она опять как в январе, хотя купонов еще меньше осталось.
avatar
John Smith, SPYD да интересная тема. А для рисковых парней например еще PIN US есть 
avatar
fgun, Это уже только героям Болливуда по яйцам.
avatar
а шо, купить российские евробонды моральные принципы не позволяют? 
avatar
u-gyn, Позволяют. Но тут по сути дивесифицированный портфель. Да и ликвидность у российских евробондов на moex насколько мне известно не айс 
avatar
fgun, рус 28 по 40 — 50 миллионов р в среднем, газпром и веб по 5 миллионов в день. Оборот не гигантский, но собрать портвель или потом из него выйти суммарно до миллиона долларов за пару недель спокойно можно. 
А в части диверсификации — дефолт веб или газпром по степени риска равен дефолту россии.
avatar
u-gyn, Меня больше не дефолт, а санкции беспокоят.
avatar
fgun, санкции на существующий госдолг даже не обсуждали.
по хранению евробондов специально выяснял — clearstreem. эмитент бондов тоже не в россии. в худшем случае придется все переводить в ib
avatar
u-gyn, Доходность в районе долларовой инфляции и даже ниже (то есть премии за риск нет от слова «совсем»), неадекватный спред + высокие комиссии на внебиржевом рынке — вот это все не позволяет.
avatar
John Smith, доходность это смотря когда покупать — сечас по газпрому (например) 3,5%, я собираю евробонды давно — у портфеля средняя 6%.
Инфляция долларовая с 80х годов в среднем 2%, и это с учетом пиков в 80х когда она была 5%.
Спред в районе нескольких долларов обычно, я ни разу не видел такого, чтобы меня как покупателя пугало.
Комиссии — не надо работать со сбером просто, 1,5% естественно беспредел.
avatar
u-gyn, Ясен красен, если в марте взять, когда у того же газпрома доходность была в районе 6% или даже выше, то это совсем другое дело.

Я еврооблиги брал в Альфе, там комиссия 0,3% за сделку + со спредом они вообще не стесняются (ок. 4%) + депозитарку сосут 0,05% годовых (если хорошо посчитать, то даже Сбер может оказаться выгоднее).
avatar
John Smith, я беру давно. и в оккупацию крыма брал, и весной 2018 брал, когда первые санкции вводили. покупать надо тогда, когда всем страшно. чем страшнее — тем выгоднее.

много. очень. я в россельхозе копейки плачу.
avatar
Все то же самое у Открытия, тока торговля через квик.
Ну и если ETF, дедушка Марковиц советовал долить акций, хотя бы процентов 20…
avatar
Mezantrop, Открытию большой + в карму. SPYD US как подсказал коллега выше думаю будет неплохой добавкой.
avatar
fgun, 
Я вот про RSP думаю — там веса не поровну, а от капитализации. Соответственно, волатильность больше, как и заработок…
avatar

теги блога fgun

....все тэги



UPDONW