Блог им. DFCI

Нужен совет по приобретению ОФЗ.

    • 20 февраля 2020, 13:28
    • |
    • DFCI
  • Еще
Здравствуйте! Уважаемые смартлабовцы, посоветуйте дельный совет о покупках примерно раз в месяц ОФЗ на срок до 3 лет. Хочу накопить сыну на учебу, пока школу закончит и т.п. Сам смотрю в сторону ПД, а какие дальние или до 2023, 2024 года, не знаю. С банками связываться не хочу. Спасибо.
  • Ключевые слова:
  • офз
★6
В курсе что на них можно потерять деньги?
avatar

Биотехнолог

Биотехнолог, каким образом?
avatar

dilettante

dilettante, если ЦБ ставку поднимет и будет ее держать на высоком уровне.
Это если автор решит раньше погашения продать.
avatar

Биотехнолог

Биотехнолог, цб сейчас наоборот понижает ставки. А как начнет повышать, можно будет продать облиги и переложиться в короткие
avatar

Андрей Ш.

Андрей Ш., так цена их упадет при повышении ставок. С убытком конечно можно продать.
avatar

Биотехнолог

dilettante, есть мнение, что сейчас ОФЗ перекуплены — общий рост за год 19%. Это связано с устойчивым ростом курса рубля за прошедший год и ослаблением санкционного давления. 
1. США могут расширить санкции на госдолг России и ограничить покупку ОФЗ. При этом может произойти существенное снижение стоимости ОФЗ
2.Курс доллара может изменить свой тренд на понижение, при этом произойдет отток иностранных вложений в ОФЗ и снижение их стоимости.
Спаси и сохрани, Спасибо за совет, но по номиналу потом отдатут же?
avatar

DFCI

DFCI, По номиналу выкупят.

У новых выпусков купон ниже т.к. в этом году значительно снижена ставка ЦБ.
DFCI, конечно. 
avatar

Manifestum

dilettante, Рубль уронят в два раза, бывало такое.
А доходность ОФЗ этого никогда не компенсирует
avatar

sergik99

sergik99, ну да, есть такая известная стратегия в России — всегда покупать доллары на свободные рубли )
avatar

dilettante

Если не хотите разбираться с выпусками разных ОФЗ, я бы посоветовал купить ETF SBGB.
ТС, попробуй здесь спросить
http://forum.mfd.ru/forum/thread/?id=81126

avatar

dilettante

dilettante, Спасибо.
avatar

DFCI

может лучше FXMM? и не будете зависеть от ставок ЦБ.
avatar

Биотехнолог

Биотехнолог, Это уже не ОФЗ и потенциальный доход гораздо ниже.
Спаси и сохрани, все те же 6%, у ОФЗ больше 6%?
avatar

Биотехнолог

Биотехнолог, Намного больше. Посмотрите интекс ММВБ RGBI, отражающий рост доходности ОФЗ
Спаси и сохрани, это с ИИСом?
avatar

Биотехнолог

Биотехнолог, На ИИС еще дополнительно вычет полчите.
Спаси и сохрани, не понятно как себя SBGB поведет при повышении ставок.
avatar

Биотехнолог

Спаси и сохрани, за счет чего SBGB на 19% вырос? в него же входят ОФЗ со средней 6%
avatar

Биотехнолог

Биотехнолог, Вы учитывайте не только доход от купона, но и рост стоимости тела облигации.
Спаси и сохрани, так в совокупности ОФЗ не дает больше 6%
avatar

Биотехнолог

Биотехнолог, Вы ошибаетесь. В обращении есть ОФЗ с купоном 10%. Правда цена их сейчас 137.445% от номинала. https://smart-lab.ru/q/bonds/SU46011RMFS1/.
Это значит, что цена их выросла на 37% с момента эмиссии.
Биотехнолог, спасибо… Еще бы узнать что это?
avatar

DFCI

DFCI, етф на гос. облигации США с рублевым хеджем.
avatar

Биотехнолог

Биотехнолог, у меня в планах сохранить номинал и более менее не потерять на инфляции… Работаю через ПСБ, по США не получится. Спасибо.
avatar

DFCI

DFCI, FXMM на мосбирже торгуется
avatar

Биотехнолог

1 смотри етф финекса
2 о доходе забудь… офз средство сохранения денег, а не зарабатывания
3 лучше деньги сразу счас на ребенка потратить — репетиторы по математике, английскому… кружки всякие… программирование, робототехника… и тд. и тп
4 имеет смысл задуматься о студии или комнате в москве или питере… чтоб было где жить и учится
5 есть технический универ в клайпеде… образование на русском… диплом ЕС…
6 и вот сам смотри… счас доха по офз купон6% — инфляция3% = 3
тот же ЕМВ дает 4.6% в баксах при инфляции 1.7%… т.е доходность офз счас  на уровне долларовых гособлигаций… но в офз у тя все валютные риски, а в ЕМВ это баксы 
avatar

ves2010

ves2010, Спасибо!
avatar

DFCI

ves2010, Вот! Респектище за коммент !
Есть ещё офигительная комбинация:
наличные баксы на счету + 35-40% от объёма наличных баксов -
ВДОшки типа быстроденег etc.
Зацени! Сам придумал ! 
avatar

Gugenot

Gugenot, тогда лучше все в акции....)

avatar

DFCI

DFCI, 
Не-не-не… с акциями всё довольно мутно… :)
avatar

Gugenot

ves2010, Сорри, что такое ЕМВ?
avatar

Вольдемар

Вольдемар, https://finviz.com/quote.ashx?t=emb&ty=c&ta=0&p=d
avatar

ves2010

ves2010, Спасибо, по поиску сам не смог найти
avatar

Вольдемар

Здесь на сайте есть Андрей Хохрин, он разбирается в облигациях, он тебе выберет облиги, где доходность выше 10% плюс учесть ИИС.
avatar

Tat123

Tat123, Спасибо!
avatar

DFCI

DFCI, не лезь в мусорные облигации... 
avatar

ves2010

ПК кодика на 3 до 2024 думаю… Спасибо всем!!!
avatar

DFCI

DFCI, ОФЗ-24021-ПК
avatar

Игорь ПМ

в германии бесплатное образование
но на немецком
потратьте деньги на изучение немецкого. это в скором времени надо будет всем детям, которые хотят учиться бесплатно
avatar

soll

Если на срок три года, и выбраны ОФЗ, то задача предельно проста.
До 31/12/2022 года погасятся эти облигации 
с постоянным купоном: 26214, 26205, 26217, 25083, 26209, 26220
с переменным купоном: 29012, 24020

С постоянным купоном все просто: сколько доходность сейчас насчитать — столько на погашение и получится (можно в квике глянуть, примерно так и выйдет)

С переменным купоном тут две разные облигации:
по 29012 купон считает по прошлой ставке RUONIA и фиксируется. Пока ставка будет падать доход по ним будет выше, чем по облигациям с постоянным купоном. Не намного, но выше.
по 24020 алгоритм иной — считает фактическая ставка RUONIA за текущий период, т.е. будет выходит практически текущая ставка. Бонусом идут выплаты купона с периодом 91 день

Если предполагается минимум телодвижений, то мой выбор в равных долях 
26220, 29012, 24020

Количества имеет смысл подправить, чтобы на полученные купоны можно было докупать облигации

Пытаться что-то выиграть покупая дальние или наоборот более короткие, чтобы потом переложиться — нет никакого смысла. Не тот срок и не тот инструмент
avatar

kachanov

примерно о каких суммах речь?
можно так:
1. если есть ндфл, то открыть иис а, офз с погашением примерно до 4 лет: через 3 года останется короткий срок и они будут близки по стоимости к номиналу. Например 26215, 223
2. на обычном счете держать некоторую сумму в 1-3х летних на всякий случай.

дальние чот пока стрёмно брать

попробуйте в общем. посмотрите на стаканы, ликвидность и т. п. может что-то еще придумаете.
ПД — самые простые. много не потеряете.
в остальном дополнительные телодвижения могут дать какой-то плюс, но не существенный.

smart-lab.ru/q/ofz/order_by_duration/desc/

Купонный доход ОФЗ не облагается налогом
Доход от продажи — облагается
Облигационный ЕТФ — см. спецификацию. Если купон реинвестируется, то фактически переходит в стоимость и будет облагаться налогом.

отказ от ответственности: торговые решения принимаете на свой страх и риск.
avatar

bwc


....все тэги
2010-2020
UPDONW