Блог им. Cipollino

Выбор Брокера по тарифам (ФИНАЛ).

На российском рынке не один, а целых ДВА брокера вдохновились примером американского брокера Robinhood и отменили брокерскую комиссию, причем один из них является крупнейшим классическим брокером и его знают практически все!

Что за …. (благотворительность такая) — подумал я. И с изрядной долей скепсиса начал «чесать репу». Для нашего рынка, это буквально как красная тряпка для быков, что-то совершенно необычайное! Об этом должны кричать из каждого «утюга»! Но я что-то не вижу рекламы на первом канале (юмор), что еще больше провоцирует всякие инсинуации: в чем здесь подвох?

Выбор Брокера по тарифам (ФИНАЛ).

Лучший способ разобраться в этом вопросе – сравнить реальные условия этих «брокеров без комиссии» с остальными «обычными» брокерами на конкретном примере, рассмотрев все их скрытые комиссии под микроскопом. С этой целью, я реанимировал свой старый пост посвященный выбору брокера по тарифам и заодно, по многочисленным просьбам адептов спекулятивного цеха, увеличил количество тестируемых брокеров в 2 раза, доведя их число до 12 брокеров, представив все классы брокеров от мала до велика!

Кого и как отбирал для финального «поединка» (предисловие).

По тем статданным, которые нашел, на нашем рынке свыше 500 профучастников и свыше 350 брокеров. Чтобы выбрать из всего этого многообразия претендентов для теста, условно разделил их на 2 крупные категории: Банки и классические Брокеры. В свою очередь каждую категорию разбил на разделы: Крупные, Средние, Мелкие. Крупных и Средних выбирал косвенно ориентируясь на статданные по клиентам с Мосбиржи:
Выбор Брокера по тарифам (ФИНАЛ).

Для желающих сравнить брокеров так сказать в своих «весовых категориях» в каждом разделе решил привести минимум по 2 брокера, с учетом этого всего должно было войти в тест 12 участников (2 х 3 х 2). Итак, Финалисты:

I  раздел. Крупные Банки: Сбербанк и ВТБ. Крупные Брокеры: Финам, БКС, Открытие. Открытие — одновременно и крупный банк и крупный брокер, поэтому в виде исключения 3 участника в этом разделе.

II  раздел. Средние Банки: Альфа-Банк и Газпромбанк (ГПБ). Средние Брокеры: Алор и Атон. В этом разделе с выбором сложнее, так как количество претендентов растет, а разница между ними незначительна: большинство из них предлагают один и тот же джентльменский набор для самостоятельный торговли в виде Квика. Поэтому Брокеры, у которых есть кроме Квика и свой торговый терминал (Альфа-Банк и Алор), прошли так сказать вне конкурса. Остальных двух просто выбрал по таблице выше (у кого больше клиентов).

III раздел. Тинькофф, что с ним делать? С одной стороны это один из лидеров по кол-ву клиентов, с другой стороны по капитализации его не только крупным банком назвать нельзя, но и со средними банками он не сравниться, однако маленьким его тоже как то не хочется называть. Это что-то уникальное. Правильное определение – Он-лайн Банк! Он-лайн компании – это особая категория компаний с уникальной спецификой, они заслуживают отдельного внимания. А так как маленькие банки и брокеры все равно никому не будут интересны, то решил заменить их на Он-лайн Банки и Он-лайн Брокеры.

При таком подходе возникла проблема иного толка: если в предыдущей категории (средние банки и брокеры) был выбор, то здесь его нет! Он-лайн Банки предлагают только банкинг и на брокерское обслуживание кроме Тинькофф никто «не замахнулся». С он-лайн Брокерами картина не намного краше: есть ITI Capital (IT-invest), есть НФК-Сбережения из прошлого обзора и все! Так что придется сводить эту «разношерстную публику» в единый раздел «Он-лайн Брокеры»: Тинькофф,  ITI Capital, НФК-Сбережения.

В сравнении участвуют тарифы брокеров для самостоятельной активной торговли ликвидными акциями на фондовой секции Мосбиржи. Результаты сводим в Две таблицы. В первой приводим сухие цифры по тарифам разделив их как и прежде на 3 категории: за сделки, за плечи, прочие (комиссия депозитария, за ведение счета, за терминал и т.п.) А уже после — во второй таблице сделаем итоговое сравнение на конкретном примере.

Выбор Брокера по тарифам (ФИНАЛ).

Как Вы наверное заметили по таблице, Брокерами, которые отменили комиссию являются Финам (FreeTrade) иНФК-Сбережения (Нулевая комиссия бессрочно).

Сразу видно, что брокеры отменили комиссии за сделки, не отменяя другие виды комиссий и это, если честно, очень смелый шаг с их стороны: если клиент не использует плечи, то брокер будет работать, чуть ли не за бесплатно! Необходимо отметить, что у Robinhood  также отсутствует комиссия только за сделки, а комиссии за плечи, как и комиссии сторонних структур (биржа, депозитарий и прочие) сохраняются!

Вводные данные для финального теста.

Ранее я брал простой пример для сравнения (депо 100тр, плечи 1:1, 8 бумаг). Некоторые высказывали критическое мнение, что дескать с такими плечами и депозитом проще на «срочку» пойти, а не кормить брокера… Что ж, тот пример и в правду был, наверное, более виртуальным, его задачей было  - выявление каких размеров может достигать разница в тарифах брокеров и со своей задачей он справился.

Однако в этот раз, при формировании вводных данных для примера, отталкивался больше от реалий современности. Собственно, по большому счету надо определить 2 параметра: размер депозита и плечи.

Размер депозита. Объективной статистики по среднему размеру именно брокерского счета физ.лиц не нашел. Зато есть достоверная статистика по среднему ИИС. На 1 квартал 2019 года средний размер ИИС составляет 117тр., причем существует тенденция к снижению (в 1 квартале 2018 г. этот показатель достигал 147тр.) Размер ИИС отражает реальное положение дел, но это все-таки «длинные и консервативные деньги», обычный брокерский счет, думаю, должен быть больше и использоваться активнее, поэтому все же необходима корректировка по размеру в сторону увеличения. При этом надо понимать, что минимальная сумма для открытия счета у большинства классических брокеров составляет 30тр. Увеличив эту цифру в 10 раз, а размер предыдущего тестового депо в 3 раза получим довольно таки усредненный депозит в 300 тыс.руб.

Плечи. Оглянувшись на знакомых трейдеров и инвесторов сделал вывод, что большинство из них по сделкам на «фонде» не используют плечи ваабще, а количество тех кто использует уменьшается пропорционально увеличению размера плеча, более того удельный вес коротких позиций в сравнении с длинными очень незначителен. Последнего обстоятельства я конечно понять и принять не могу, мне мои Шорты нравятся, но такова реальность которую надо учитывать. Ранее в примере мы «загнали» депозит в плечи на 100% от собственного капитала (1:1). Сейчас, если взять плечи в 50% от собственного депо (1:2), то получится хороший усредненный пример.

Также необходимо разделить активно торгующих на фонде с плечами трейдеров и инвесторов пусть даже и активных, но инвестирующих только собственный капитал (без плеч). С этой целью в таблице 2 ниже сделал две итоговые строки: в одной все комиссии с плечами, в другой – комиссии без плеч. Чтобы совместить в одной таблице 2 разных маржинальных варианта пришлось пойти на хитрость и в варианте с плечами «втиснуть» их в те же 300тр.: размер плеч 100тр, собственный депо 200тр. Для простоты расчетов разбил плечи поровну на шорты и лонги, при этом в шортах оказалось всего 50тр., что составляет 16,7% от общего депозита (50тр х 100%: 300тр).     

Количество бумаг в портфеле для простоты расчетов округлил до 10. Позиции удерживаются как и прежде среднесрочно 1 месяц, причем каждая позиция открывается и закрывается в отдельный день, итого при таком подходе 20 сделок в месяц (10 х 2).

Выбор Брокера по тарифам (ФИНАЛ).

Примечание. Для Финама (в скобках) указан для сравнения тариф «Дневной».

Итак, итоговые результаты сравнения позволяют сформировать нам список Лидеров в следующем формальном(именно формальном) порядке:

— по торговле с плечами: ВТБ (3 место), ITI Capital (2 место), НФК-Сбережения (1 место);

— по торговле без плеч: Альфа-Банк (3 место), Финам (2 место), НФК-Сбережения (1 место).

Начнем с основания «айсберга», устойчивого и непоколебимого. ВТБ. Банк, который в отличии от «Сбера» имеет собственную богатую историю развития брокерских услуг, сильный аналитический отдел, 2 терминала на выбор (Квик и Он-лайн брокер) и пр. ВТБ всегда был более предпочтителен в сравнении со Сбербанком для инвесторов, ценящих тотальную надежность и в этот раз, еще раз продемонстрировал свое превосходство. Ожидаемо!

Единственное примечание, которое хочется добавить по отношению практически ко всем брокерам из Банковской сферы, так это то, что при выборе Брокера-Банка инвестору придется платить за это меньшим ассортиментом сервисов и различными ограничениями (бывает не все биржевые площадки доступны, нет возможности вывести деньги с брокерского счета на другой банк и прочее). При этом основные риски (рыночные и технические) сохраняются.

Альфа-Банк. При торговле без плеч формально занимает 3 место в списке, но если присмотреться к результату соперника в лице Финама, становится очевидно, что они делят 2 место НА ДВОИХ, ибо разница ничтожна (255-237=18руб.), более того небольшое изменение условий примера вывело бы Альфу вперед Финама.

Альфа, на мой взгляд, самый яркий и заслуживающий внимания клиентов Брокер-Банк из всех банков. У него столь же сильный аналитический отдел, кроме Квика есть свое ну ооочень интересное и функциональное приложение Альфа-Директ (как стационарное, так и мобильное) и много еще чего, в том числе не имеющая аналогов возможность вывода на счет карты за 15 минут!!!

Много о них слышал, но не было повода наведаться к ним с деньгами. После изучения их услуг, определенно появилось желание диверсифицировать свой портфель и стратегии, в том числе через них!

ITI Capital. При торговле с плечами формально занимает 2 место. По факту компания делит 1 место НА ПАРУ с НФК-Сбережения, ибо разница здесь между ними также ничтожна (1487-1430=57руб.)

До недавнего времени брокер назывался IT-invest, собственно название на русском языке не менялось, просто поменяли немного бренд после расширения площадок за счет добавления западных рынков. Компания на 100% оправдывает свое название, являясь лидером IT-технологий сферы инвестиций в нашей стране. Супертехнологичный брокер, список всех уникальных сервисов, описание которых нашел в интернете, просто не умещается в этот пост: ЕДП не имеющий аналогов с возможностью торговли опционами и расчетом маржинальных/гарантийных обязательств снижаемых при разнонаправленных позициях (арбитраж), возможность торговли и формирования сложных опционных конструкций непосредственно через личный кабинет, самые быстрые и стабильные сервера (почти в 10 раз более быстрые, чем у конкурентов), самый широкий выбор ПО за счет коннектора позволяющего подключить любое стороннее ПО напрямую к серверам брокера, очень дружелюбный к новичкам и вместе с тем функциональный собственный терминал SmartX (Квик конечно тоже есть)…  

Лучший выбор для алготрейдеров, скальперов и арбитражеров. Многие считают, что брокер специализируется на срочной секции (фьючерсы и опционы), это так, но как мы видим и для «фонды» им есть что предложить. Особенность брокера также в том, что у них есть целых 3 тарифа Депозитария, причем по каждому тарифу клиенту предлагается выбрать 3 разных показателя для разных стилей торговли: за ведение счета, за хранение ЦБ, за изменение нетто-позиции.

                                                                                                         ДЕСЕРТ

ФИНАМ. Тариф FreeTrade доступен только для новых клиентов компании, открывших счет через интернет. Отмена комиссии распространяется только на Фондовую секцию МосБиржи. Тариф тотально ограничивает возможности инвестора в торговом приложении – торговля доступна только через Мобильное приложение FinamTrade



За «креативность» — 5 баллов! За экзамен: при торговле с плечами Тариф FreeTrade терпит просто сокрушительноеФиаско! Его результат занимает 10 место из 12.

Да как так, этого не может быть? Они же отменили комиссию, может автор намудрил с расчетами? Проверил все формулы пересчитал вручную, сравнил с «обычным» тарифом «Дневной» (указав в скобках «Дневные» результаты). К сожалению все верно: «фокус» тарифа, что называется на лицо, сравните отдельно комиссии за сделки и комиссии за плечи 2-х их тарифов. Они реально отменили комиссию за сделки, но при этом чуть ли не в 2 раза подняли комиссию за плечи!!! При плече 50% от своего капитала выпадающие доходы брокера от отмены комиссии за сделки практически полностью покрываются повышенной комиссией за плечи, а если плечи увеличивать, то общий размер комиссионных будет даже значительно выше «обычных» тарифов!

Как это назвать? Классический пример. Все мы помним, как называются комиссии, обозначенные глубоко в недрах регламентов и не озвученные на основной странице сайта в описании тарифа: https://www.finam.ru/landings/freetrade/

Ну да ладно, Финам ведь все равно в лидерах по торговле без плеч, там он занимает 2 место так!? Опять лишь формально к сожалению. Альфа-Банк не отменяя комиссий за сделки за счет более низкого их размера и небольшой комиссии депозитария предлагает такие же низкие комиссионные условия без всяких ограничений способа торговли – будь то стационарный компьютер или смартфон. Едва ли найдется адекватный информированный трейдер, который предпочтет такой ограниченный вариант от Финама варианту без ограничений в более надежной, по мнению большинства, компании-Банке!

Кто там после Альфы следующий по списку при торговле без плеч – Тинькофф. Вот теперь, глядя на него и очень похожие результаты с плечами и без, и нацеленность на торговлю через смартфон становится очевиден главный конкурент тарифа FreeTrade, то ради чего или точнее сказать ради кого все затевалось!

В сухом остатке,FreeTrade  на деле делит 3 место с Тинькофф для любителей смартфонов, ну а тех, кто относится к процессу инвестирования хоть немного более серьезно, думаю, вряд ли он заинтересует. Видимо, все-таки, невозможно поддерживать рентабельность бизнеса, совмещая широкий перечень услуг, большой штат сотрудников и представительств с низкими комиссиями.

 

НФК-Сбережения. Нулевая комиссия бессрочно (https://www.nfksber.ru/)


..................





★81 | ₽ 115

сбербанк отменил депозитарную комиссию с сентября.

www.sberbank.ru/ru/press_center/all/article?lang=ru&newsID=6c533f37-e6a0-4ced-8a28-e896f16de021&regionID=77&type=NEWS&blockID=1303

avatar

Александр

Отшумели тролльные ветра

И с поста опала шелуха.

Керри Джима посмотрели,

Почти Все, не до конца!

 

Остались адекватные,

В меру незаурядные,

Кто фильмы смотрит до конца,

Ждет окончания поста!

 

НФК-Сбережения. Второй претендент на звание «самого экономичного» для клиентов брокера.

Стоит ли нам и здесь ждать «сюрпризов»? Если с Финамом все очевидно, то у НФК просто какая-то идиллия для трейдеров – в обеих категориях он занимает 1 место: соблазнительно и страшно!

Нулевая комиссия бессрочно. Что это за тариф? Указанные тарифные условия предоставляются брокером в формате бессрочной Акции подключаемой к обычному тарифному плану «Минимальный Дневной», а здесь есть свои плюсы/минусы.

Описание на сайте брокера:

https://www.nfksber.ru/news/kompany/akciay_nulevaya_kommisiay_bessrochno


Плюсы:
при отмене одного вида комиссий они «в тихую» не поднимали другие виды комиссий, то есть реально Честно отменили комиссию за сделки! Более того нет ограничений на торговлю с компьютера и обычного Квика: можно торговать как с компа так и с мобильника. Условия распространяются, в том числе и на фондовую секцию Питерской биржи, где торгуются американские акции – ну просто «неслыханный аттракцион щедрости».

Минусы: так же как и у Финама условия распространяются только на новых клиентов, открывших счет через интернет. Формат «Акции», на мой взгляд, менее предпочтителен и долговечен чем формат «Тарифа» у Финама: в случае отмены Акции, льготные условия отменяются для всех, в том числе ранее подключенных клиентов, тогда как в случае закрытия для подключения Тарифа, его условия сохраняются для ранее подключивших его клиентов. Но это лишь теория, брокеры,  вполне официально имеют право менять даже Тариф-ные условия. Кроме того, НФК ранее уже протестировала эту акцию в течение Годового периода и видимо, прирост клиентской базы им понравился. Поэтому, как я думаю, брокер решил ее продлить, так что пока они фактически не войдут в топ-12, а это будет не скоро, можно, наверное не переживать, что вас вернут на обычный тариф отменив нулевую комиссию.

Собственно вот и все! Со свойственной мне дотошностью проштудировал Регламенты и условия Нулевой акции НФК. Но не нашел ничего, что подходило бы под термин «скрытой» комиссии или «нежданного» сюрприза акционному трейдеру. НФК конечно намного меньше Финама, поэтому их Регламенты «тоньше», а условия прозрачнее, у них все как на ладони в сравнении с регламентами многих других брокеров, в которых пришлось покопаться.

На маржиналке они зарабатывают также как и ITI Capital в совокупности по всем комиссиям — это факт. При торговле без плеч, с ними конечно и рядом никто не стоял: ближайший соперник в лице Финама в 2,5 раза более затратен для инвестора.

Если подвоха в комиссиях нет, в чем он и как они компенсируют выпадающие доходы? Тупо в том, что контора маленькая и стоит Вам занести свой завалявшийся Червонец, как они развалятся, так что ли? Даже при беглом взгляде понимаешь, что компания то, не такая уж и маленькая: уставный капитал 330 млн.руб., капитализация свыше 1 млрд.руб.

Более того АО НФК-Сбережения принадлежит ООО Пионер-Лизинг. Фактически НФК и Пионер – это единый холдинг с централизованным руководством обеих компаний, а раз так, с точки зрения надежности и финансовой устойчивости их надо рассматривать вместе, но отчетность Пионера любителям потроллить не понравиться: уставный капитал 1 млрд.руб., капитализация почти 1,5 млрд.руб.

Ну, как-то совсем не тянет на звание самой маленькой конторы, готовой развалиться при первом же заносе денег клиентом! Для сравнения у другого он-лайн брокера (ITI Capital) капитализация около 3,8 млрд. руб. – это конечно намного больше НФК, но как то соизмеримо с совокупной капитализацией Холдинга НФК-Пионер в целом! Кому нужны ссылки на отчетность, пишите сэкономлю ваше время.

Выпадающие доходы по комиссиям за сделки НФК с лихвой компенсируются холдингом диверсификацией за счет лизинга. С учетом совокупной капитализации Холдинга НФК-Пионер можно сделать вывод, что в погоне за ростом клиентской базы заниматься «благотворительностью» отменяя комиссию за сделки им вполне по карману...

 

ВЫВОДЫ. Он-лайн брокеры за счет экономии на офисах и сотрудниках предлагают более выгодные комиссионные условия (за исключением Тинькофф). 

Выбор лучшего для всех и каждого брокера – занятие столь же бесполезное, сколь и неблагодарное! В зависимости от стиля торговли, Вам подойдет вполне конкретный брокер. Количество брокеров велико также как и количество стилей торговли, поэтому, надеюсь, данный пост поможет вам диверсифицировать свои стратегии и брокеров.

Успехов в инвестициях! 
avatar

Cipollino

Александр, все 3,14Да Открывашке
Владимир Гончаров, хм открывашка изначально для меня проиграла, своим запретом вывода дивидендов с ИИС на расчетный счет, она автоматом просрала кучу потенциальных клиентов. 
avatar

Александр

Непрактичная статья, с громадными допущениями. Каждый должен сам открывать тарифы и пересчитывать. Допустим, У Алор+ Комиссии за ведение счета нет, а есть минимальная комиссия брокеру (250 руб), которая входит в оплату комиссий (если совершить действий на 500000, то комиссия будет не 250+250 (как следует из таблицы), а только 250). Эта же минимальная комиссия брокеру (250)  и оплата депозитария отсутствуют, если не совершать сделки в отчетном месяце. Еще колонку нужно ввести для инвесторов. Допустим, если совершать сделки в том количестве, что описаны в статье, уже Алор+ намного выгодней получается. А если раз в 2 месяца?
avatar

Bob Butilochkin

А надежность? Кроме ВТБ остальные брокеры из топа могут даже не покупать акции на клиента(замечено за финам) чтобы экономить на налогах и вообще офшоры никто не отменял. Покупают на себя. Да… То есть при любой очень плохой ситуации «А у вас ничё и не было»… В итоге нормальные в списке либо ВТБ, либо Открытие…
avatar

Laukar

Laukar, "… остальные брокеры из топа могут даже не покупать акции на клиента(замечено за финам)..."

Поподробнее, пожалуйста!
avatar

Falcone

— У Альфы, на мой взгляд, самый демократичный вывод валюты. Вывел на карту через пару часов иди и снимай в банкомате;
— У открывашки единый счет: ФР, срочка и валютный;
— У ВТБ при владением хотя бы одним лотом ВТБ депозитарий 105 руб.
avatar

Dikada

у втб есть тариф без депозитарной комиссии
avatar

Kris

Я вот сейчас выбираю бброкера 
и у меня в приоритете не денежные факторы:
1- вывод дивов на расчетный счет
2. возможность запрета сделок репо с акциями

avatar

Konstantin

Konstantin, Дивы и НКД на р/с есть у ВТБ
avatar

Dikada

Dikada, на р/с в втб или в любой банк?
avatar

Konstantin

Konstantin, про любой не знаю. У меня счет в ВТБ — туда поступают.
avatar

Dikada

Konstantin, выводятся на счет ВТБ. У ВТБ можно подключить пакет Мультикарту — бесплатно при месячных картах по всем картам ВТБ от 5000 рублей. Выпускаете дебетовки во всех валютах + кредитку 101 день. Подключаете бонусную опцию АЗС или Рестораны — кэшбек 2%. Полный шоколад.
avatar

Kris

Kris, 
Мульти карта ВТБ стала полный отстой — ухожу от них. Ползовался почти два года, сейчас кэшбек урезали до 1 процента, 2 получишь если траты свыше 75 000, и переводы комуналка и тд стали все платные… ушел в другой банк
Бонусные опции сплошной развод получишь 2 процента только на Азс и ресторан — Вы часто туда ходите???
Короче мультикарта ВТБ стала  отстой…
avatar

Нечто

Нечто, условия все хуже и хуже — согласен. Но для кешбека есть тинькофф. Втб — серьёзный банк для серьёзных пацанов — заводить/снимать миллионы. 5000 руб в месяц на столовых спокойно можно наскрести
avatar

Kris

Нечто, куда уходите:?
avatar

Konstantin

Нечто, сейчас кэшбек многие банки «режут», но я так понимаю что карта нужна для выполнения требований по пакету «Привилегия», ведь там более низкая брокерская комиссия.
Анализ необходимо дополнить стоимостью пользования мобильным приложением. В своё время я выбирал между Финам и ВТБ. В Финаме мобильное приложение бесплатное, а в ВТБ (по крайней мере на тот момент) ежемесячная комиссия.
avatar

Виталий

нфк сбережения конечно очень интересно, но
126 млн собственный капитал,
и клиентских денег и бумаг там просто копейки. Заведешь будешь шейхом. Они, если  10ку завести, от радости не закроются и не махнут на мальдивы?)
avatar

Johnny_22

Если нужна минимальная брокерская комиссия, обращайтесь, есть варианты!
avatar

Евгений Морозов

Можно представить какой у автора доскональный подход к торговле и инвестированию, если он столько усилий к выбору брокера приложил )
avatar

destr

Афтар, ты уж определись пажалста. Либо уж сухая, честная и проверяемая аналитичность (к чему явно есть способности, за что респект), либо адовый пЕАр «самая лучшая/передовая/бла-бла-бла компания» без малейших доказательств. Смешивание подрывает доверие к выводам.
avatar

johnsson08

johnsson08, Интересно: доказательств дождались?
avatar

Cipollino

У меня есть простая система с матожиданием  -0,5*комиссия_брокера_за_сделку*число сделок.
Выходит, надо изучить вопрос с предложениями по комиссиям и сделать уже МО почти такую же, но с плюсом.
avatar

MS

Не очень грамотный подход, брать сферическую торговую модель в вакууме и надевать на неё произвольно выбранный тариф. 
У БКС штук 30 разных тарифов, БКС Старт к примеру не самый оптимальный.
avatar

Александр Е

Александр Е, Тарифов может быть и 30, и 100 у каждого крупного брокера но все они давно закрыты. А для новых клиентов как правило доступны 5-6 и то не факт...
avatar

Cipollino

Cipollino, https://broker.ru/tariffs посмотрите сами. Открытых пара десятков точно.
avatar

Александр Е

Спасибо. С учетом информации об отмене депозитарки в Сбербанке, сейчас получается, что Сбер занимает место № 1 по комиссиям без плечей. Греф выбрал отличное время для отмены комиссии.

Финамовский тариф очень интересен, но чувствуется подвох -все сформулировано так, что либо через полгода-год всех бесплатных инвесторов резко переведут на «базовый» тариф, либо станешь для брокера «нежелательным клиентом» с постоянным навязыванием невыгодных услуг (типа использования только приложения) и появлением прочих ограничений.
avatar

Данковский

Данковский, Для инвестирования на ИИС — Сбер или ВТБ. Мобильный клиент для Сбера несамостоятелен, без графиков, стопов и стакана, поэтому нужен еще какой-то клиент.

Для интрадей-трейдинга на фондовой бирже РФ Финам фри-трейд оптимален. Мобильный клиент Финама работает круглосуточно, что позволяет анализировать информацию в неторговое время. На тарифе фри-трейд должен работать сервис common.ru (лично не пробовал).

Сбер и ВТБ позволяют выводить дивиденды на банковский счет (это важно не только для ИИС). Сбер присылает понятные письма о поступивших дивидендах и собраниях акционеров. В Финаме этого нет.
Алексей Пешков, вот Вы правильно заметили про такую проблему как круглосуточность работы приложения. Ведь QUIK у ВТБ ночью и в выходные не работает и не даёт возможность анализировать.
Рассудов Виталий, как я понимаю, это особенность QUIK абсолютно у всех брокеров.
Алексей Пешков, у «Открытия брокер» QUIK в пятницу ночью на все выходные не отключают.
Алексей Пешков, У Ай Ти Смарт Х не отключают.
avatar

reainvestment

У Сбера тариф Самостоятельный без депозитарной комиссии, комиссия фондовой 0,06
У ВТБ тариф Мой онлайн без депозитарной комиссии, комиссия фондовой 0,05
У Промсвязьбанка тариф ПСБ День без депозитарной комиссии, комиссия фондовой 0,05 при условии ограничения в торговле иностранными эмитентами.
avatar

VLDMR

VLDMR, ПСБ таки берет депозитарную комиссию, которая прописана только как «возмещение комиссий НРД», но она очень мала, примерно 10 рублей с миллиона в месяц без минимальной планки.
avatar

UnembossedName

Отличная статья. От себя добавлю, что на малых объемах инвестирования рулит Альфа, комиссии за сделку вменяемые, за депозитарий также, никаких абон. плат.
avatar

Димас

Димас, проясните пару моментов про альфу плиз. Был знакомый лет 5-7 назад торговал в альфе срочку через альфу-директ. Говорил, что жутко сервера встают (тупят с котировками и отображением тиковых объемов). 

Как там сейчас с этим и какое ПО используете, альфу наверное?
avatar

Cipollino

Cipollino, ПО «альфадирект» со смартфона, никаких лагов не наблюдал, правда и период использования небольшой
avatar

Димас

Уралсиб, ПСБ. Там смотрели?
avatar

Mihom

Mihom, Нет, к сожалению, не смотрел, если бы смотрел, они были бы в тесте. Раздувать тест больше 12 участников уже чисто физически не получится...

Критерии отбора описаны выше. Пока участники не включены в таблицу итоговый результат не поймешь, поэтому, ДО ВКЛЮЧЕНИЯ их в таблицы считаем их комиссии схожими.
Нам надо иметь критерий отбора до сравнения и таких критериев для Средних брокеров/банков Два — количество клиентов и наличие выбора по ПО. Собственно если Вы посмотрите на таблицу с Мосбиржи выше то среди участников только Алор перепрыгнул через вышестоящий ФридомФинанс, но там разница небольшая по клиентам, а у Алора есть выбор ПО, у Фридома тока Квик…
avatar

Cipollino

БКС-ЭТО СИЛА
БКС-ЭТО МЕЧТА
БКС-ИСПОЛНИТ ВСЕ ТВОИ ЖЕЛАНЬЯ ДО КОНЦА
И ЛЕЖА НА КРОВАТИ
С ГОЛОЙ ДЕВУШКОЙ СВОЕЙ
СЕКСА МНЕ НЕ НАДО 
ДАЙ ОТКРЫТЬ СЧЁТ  МНЕ ПОБЫСТРЕЙ
avatar

ANTI_Finsov

А ПСБ что не рассмотрели :)?
ПСБ — выбор тех кто реально считает деньги.
avatar

Valeryevich

Valeryevich, ПСБ класс, но сейчас вообще с долларами и бумагами зависимыми от них не работает, ни тебе Finex ни акций Yandex
Андрей Севченко, да, есть такое. Мне как раз яндекс и еще несколько амерских бумаг нехватало по началу, но потом этот вопрос решил при помощи магазина акций фридом24. Там только 10 р за сделку и всё (ну может спред ещё)- подойдет для инвестиций вполне.
avatar

Valeryevich

Клиенты тинькова — это случайные держатели кредитных карт?
avatar

Евгений Т.

у Финама самый удобный торговый мобильный терминал из всех, которые я видел. Насчет тарифов, говорят, можно сделать под себя, если Вы хороший клиент  
avatar

Врач-бондиатОр

Врач-бондиатОр, у Финама терминал для трейдинга — да. Для портфельных инвестиций — нет.
Алексей Пешков, а что есть терминал для портфельных инвестиций?
Финальный пост про тарифы?    Is this ...

avatar

vlad

Если брать ваши условия по деньгам и операциям, то вот что получится у Церих.
Тариф — Трейдер
Комиссия брокера от оборота в течение торгового дня — 0,035%
Минимальная комиссия брокера в месяц — 0р
ВЫВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ — 0р
Деньги (long) в рублях - 12% годовых
депозитарий — 0р
avatar

Куницын Евгений

 Коллеги! Подскажите пожалуйста у кого НЕ «Открытие брокер» и ВТБ. Кто из Ваших брокеров выключает QUIK на праздники и выходные дни?
avatar

Рассудов Виталий

Рассудов Виталий, Уралсиб брокер выключает ночью и в выходные. Сбербанк Инвестор раньше выключал, сейчас работает постоянно.
Алексей Пешков,  за ответ.
Странно на самом деле, вообще если уж такое сравнение делаете, было бы логичнее сравнивать другой тариф ВТБ — без комиссии за депозитарий
avatar

Андрей Севченко

Андрей Севченко, Логики нет, это просто пиар НФК Сбережения. Пионер-лизинг за… ал весь телеграм рекламой своих облигаций, а НФК тут.
Алексей Пешков, мдя, печально, минусовать таких рекламщиков надо… 0 байт полезной информации, а время на чтение потрачено
Вставлю свои пять копеек, у Сбера в зависимости от объема торгов комиссия разная от 0,06 до 0,035 и ниже.

При объёме сделок до 1 000 000 ₽ включительно

0,060%

 

1 000 000 – 50 000 000 ₽ включительно

0,035%

 

Свыше 50 000 000 ₽

0,018%

Ну и как уже сказали комиссию за депозитарий отменили.
Не реклама! ))))
avatar

Gorilaz

 Ожидания от этого поста были куда больше. Причины в комментах.
avatar

UnembossedName

Местные тролли – самые злющие…

Дмитрий Солодин

 

Спустя почти неделю после опубликования поста, они появились! Эти «терпилы» даже «Лунного человека» не испугались, лишь бы вставить где не надо свои 5 центов!  По началу даже начал испытывать иллюзии, что в этот раз как то без них обойдемся, но это видимо будет не интересно: какая же свадьба без драки, а пост без троллей? Согласитесь, не по человечески как то! 

Так что — Бобро пожаловать!

Куда не посмотри: выбираете ли вы Авто, Микроволновку или брокера – находятся те, кто норовит поставить свою «кляксу» в чей-то отзыв, комментарий или пост. Свобода мнения и высказывания – это очень ценно, именно этот фактор отличает данный ресурс от официальных сайтов брокеров и прочих компаний, которые действительно что-то вам продают: там только положительные отзывы и все радужно как в кино.


Проблема в том, что, как правило, делают это индивиды ничего из себя не представляющие, ничего сами не сделавшие и не достигшие. В этом легко убедиться, просто открыв их профиль: сила и рейтинг большинства из них стремятся к НУЛЮ, нет ни одной публикации, только «авторитетные» комментарии.


Меня это ни сколько не задевает, просто другие «коллеги по цеху», не смотря на растущее количество просмотров, добавления поста в избранное и положительные отзывы, могут быть введены в заблуждение такими вот комментаторами, поэтому собственно и решил написать комментарий на тему троллинга.


Философский вопрос:  почему у нас так любят пережевывать, смаковать и даже культивировать негатив? Стоит кому-то что-то найти, сделать или сказать положительное, так его сразу непременно надо закидать помидорами и обвинить в PR.


Один мой офф-лайн знакомый трейдер после прочтения моего поста удивился и спросил меня: «Ты что меняешь своего брокера на ITI Capital ?» Дескать столько всего положительного про них расписал, что у него сложилось такое впечатление.


Что мне теперь клеить штамп, что я «пиарю»  ITI Capital, а заодно Альфа-Банк, который заинтересовал меня не меньше?! А может быть весь рынок брокерских услуг. Или шире — Фондовый рынок?! Что ж, последнее утверждение будет очень лестным для любого.


«Брокера менять не буду» — ответил я своему знакомому – «просто ITI Capital, когда я изучал их тарифы и невольно саму компанию,  мне очень понравились и лет 5 назад, это был бы лучший брокер для меня, но сейчас я торгую, как мне хочется думать, более интеллигентно и сдержанно». Ну а Альфа меня заинтересовала в качестве дивера, пока думаю как их использовать, скорее всего ИИС у них открою (ранее в Открытии не получилось, а здесь в самый раз).

 
Для тех, кто при чтении только ищет знакомые буквы, а смысл писания от них ускользает, продублирую посыл поста: цель не в том, чтобы определить лучшего брокера или тариф для всех и вся. Все зависит от вашей стратегии, более того мне бы хотелось, чтобы вместо того, чтобы искать подтексты, Вы взяли, да и составили свою собственную таблицу брокеров и тарифов, которые интересны именно вам, благо шаблон у вас теперь есть и думать придется меньше! 


Успехов в инвестициях!


Ну а неисправимым троллям пожелаю больше энергии – судя по Аватару, доля у них «Горькая»,  требующая много сил и самоотверженного труда. Для разнообразия зарядитесь что-ли положительной энергетикой:

avatar

Cipollino

Матвеич, здорово! Сами делали или скачали у кого? Правда обратил внимание что нет Алора и Газпромбанка, но по непонятным причинам есть участники занимающие далеко не лидирующие позиции в списке… Короче выборка какая то избирательная. Вот например на бирже список лидеров выглядит так:



avatar

vlad


Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
UPDONW