Блог им. dunewill

Инвестиции, с чего начать и не сломать себе шею, часть 3. «Парковка» свободных денег в однодневки ВТБ

Инвестиции, с чего начать и не сломать себе шею, часть 3. «Парковка» свободных денег в однодневки ВТБ

Не успела выйти вторая часть, как в комментариях мне стали рассказывать про успешное инвестирование в однодневки ВТБ.

Для начала разберемся с тарифами. Тариф ВТБ двухкомпонентный: тариф самого ВТБ и перевыставленный тариф Мосбиржи.

В частности, тариф брокера

https://broker.vtb.ru/upload/iblock/4ca/vtb_rustock_reglament_schedule_09.docx

А2. Ставки комиссионного вознаграждения за заключение сделок на Основном рынке с ценными бумагами, по которым установлен срок обращения от 1 до 7 дней (включительно)

СДП – срок до погашения ценной бумаги в календарных днях

 

Оборот по сделкам с ценными бумагами, по которым установлен срок обращения от 1 до 7 дней (включительно) на Площадке за день, рублей

Процентная часть тарифа на Площадке % от суммы оборота за день по сделкам с ценными бумагами, по которым установлен срок обращения от 1 до 7 дней (включительно)

Фиксированная часть тарифа, в месяц

До 5 000 000  включительно

0.00342%  * СДП

0

Свыше 5 000 000 до 15 000 000 включительно

0.00247%  * СДП

0

Свыше 15 000 000 до 25 000 000 включительно

0.00191% * СДП

0

Свыше 25 000 000 до 50 000 000 включительно

0.00137% * СДП

0

Свыше 50 000 000  до 100 000 000 включительно

0.000821% * СДП

0

Свыше 100 000 000

0.00055% * СДП

0

  

Тариф биржи

Инвестиции, с чего начать и не сломать себе шею, часть 3. «Парковка» свободных денег в однодневки ВТБ


https://www.moex.com/s1198

Тарифы по сделкам размещения облигаций в режимах «Размещение: адресные заявки» (кроме ОФЗ)

Попробуем подсчитать среднюю доходность на протяжении последней недели с учетом НДФЛ

Инвестиции, с чего начать и не сломать себе шею, часть 3. «Парковка» свободных денег в однодневки ВТБ
Грязная доходность по проанализированным операциям – порядка 6.8-6.9% Посредники отъедают себе 1-2% годовых, в зависимости от оборота.

Каков же вывод?

Безусловный плюс однодневок- абсолютная ликвидность (деньги связаны только овернайт) и отличная предсказуемость результата. Безусловный минус- посредственность этого результата для малых оборотов. Ну и ежедневные операции с перезаходом. Обратите внимание, что расчет сделан для клиентов ВТБ и в нем не учтена плата за депозитарий. Если Вы клиент другого брокера, обязательно уточните ситуацию с тарифами, есть ли спецтариф на однодневки, и включается ли он в себя сторонние комиссии.

★13
15 комментариев
Сорри за поехавшие таблицы, все исправил
avatar
Добавлю,- ложечкой дегтя также может стать допополнение в виде налога, так как однодневки не котируются на свободных биржевых торгах и подлежат, как следствие, налогообложению.
Алексей Кулаков, да, я об этом написал, в таблице результаты с учетом вычета НДФЛ
avatar
У клиентов брокера ВТБ нет брокерской комиссии на их фонд VTBB, кроме налогов, какие минусы имеет парковка туда?
avatar
Потом банк, куда будут выводиться каждый день средства, заблокирует тебя как террориста, работающего с однодневками ))) 
Будешь объяснять экономический смысл.  Тут уже рассказывалось про такое.
avatar
Ссерджио, Что за ересь вы тут пишете? Я два месяца в однодневках парковал бабло с погашением на счет банка, никаких вопросов.
avatar

https://smart-lab.ru/blog/405526.php

Я сам не парковал, просто запомнилось.

avatar
Ссерджио, однодневки вполне понятны для банка. По крайней мере втб, гасит свои однодневки на счет в втб) куда понятнее то) Это  вопрос наверное к изначальному происхождению суммы, как деньги брокеру завели, откуда они взялись…
avatar
Ссерджио, банк, куда будут выводиться каждый день денежные средства это ВТБ, если быть точным, брокерский счет в ВТБ. Ежедневно гонять деньги в другой банк не получится- ВТБ долго выводит. А про свои однодневки они знают и дурных вопросов не задают.
avatar
Dune Will, 
" банк, куда будут выводиться каждый день денежные средства это ВТБ, если быть точным, брокерский счет в ВТБ."

__________


Погашение на брок.счет?

Или на мастер-счет в ВТБ?
avatar
Tomm, у меня нет текущего счета в ВТБ, который они называют мастер-счетом, так что если насчет сроков вывода на мастер-счет я сказать ничего не могу. Насколько я представляю ситуацию, куда выводить гашения, дивиденды и купоны, на брокерский счет, на мастер-счет в ВТБ, или на счет во внешнем банке, можно настроить. Но лучше этот вопрос уточнить у менеджера. Я получаю на брокерский и на внешний.
avatar
Однодневки ВТБ — гораздо более интересный инструмент, чем кажется на первый взгляд.
Если им пользоваться у брокера ВТБ, то можно выводить деньги с брокерского счёта без уплаты налога НДФЛ (если к этому времени на счёте есть налогооблагаемая база)
avatar
GSV_pusher, исключительно для того чтобы заплатить налог чуть позже и самому декларироваться с учетом всех доходов/расходов по ценным бумагам? объяснять тетке из налоговой, какие расходы принимаются в уменьшение базы, а какие нет?
avatar
GSV_pusher, спасибо, интересная штука
avatar
Думаете, самостоятельный расчет НДФЛ всех ежедневных операций не будет проблемой?
avatar

теги блога Dune Will

....все тэги



UPDONW