Биржевые лайфхаки или как сэкономить на бирже

Пока рынки лихорадит перед Новым Годом, я хотел бы отвлечь ваше внимание от биржевой истерии. Хочу рассказать о том, что на рынке можно не только заработать, но и сэкономить. Оказывается можно и так!
Как говаривал Бенджамин Франклин, не потраченный доллар — заработанный доллар. Наверное, его портрет за это и разместили на 100 долларовой купюре:) Но, ближе к делу, давайте рассмотрим как очевидные, так и не очень очевидные способы сэкономить на биржевой торговле.

ИИС

Самый очевидный способ — ИИС, это возможность ежегодно получать налоговый вычет в размере 52000 от государства. Подробно расписывать не буду, информации очень много в интернете. Но остановлюсь на двух моментах. Те, кто только пришли на рынок, и пока еще не знают что делать, обязательно откройте ИИС в уходящем году. Благо дело, это бесплатно почти у всех брокеров и даже если вам пока нечем его пополнять, у вас начнется отсчет трехлетней налоговой льготы, о которой вы узнаете поподробнее прочитав про ИИС. Также ИИС дает возможность получать еще кое-какие дополнительные налоговые льготы, о которых я писал ранее. Выбирайте крупных брокеров и тех, которые разрешают выводить купоны и дивиденды на отдельный банковский счет. Также выбирайте самостоятельное управление. Насколько я знаю, к примеру, Альфа не дает самостоятельно управлять счетом. Возможно только доверительное управление, за которое берется комиссия и никаких гарантий прибыли там нет.

Недооцененные акции

Еще один способ получить дополнительную прибыль. Если вы читаете эти строки, то уже наверное, знаете по моим предыдущим статьям, что я ищу недооцененные акции хороших компаний, которые по некоторым причинам являются недооцененными в тот или иной момент. Недооцененными они бывают из-за слухов, временных проблем у компаний и по другим, обычно иррациональным причинам. Сейчас в конце года рынок падает, но прибыли у компаний за прошлый год весьма неплохие и это дает возможность нам, доходным инвесторам купить хорошие бумаги по низким ценам, чтобы получить прошлогоднюю прибыль в виде хороших дивидендов и последующий рост рыночной капитализации после ухода с рынка негатива. Обратите свое внимание на ЛСР, Русал, Втб, Сбер-п, Газпром, ФСК ЕЭС и другие акции, о которых я рассказываю на страницах своего блога. Про ФСК ЕЭС надо, кстати, написать отдельный пост.

Уменьшение комиссий брокера

Как вы знаете, брокеры, получают комиссии от участников биржевой торговли в виде комиссии за сделки и также платы за депозитарий. Уменьшить комиссию за количество сделок можно уменьшив частоту сделок. Я как долгосрочный инвестор, обычно делаю все ребалансировки и усреднения 2-3 раза в год. Основная ребалансировка, после выплаты основных дивидендов осенью и еще 1-2 в течении года. Соответственно комиссию депозитарию я плачу всего лишь 2-3 раза в год. И количество сделок у меня минимальное, так что можно сказать, комиссии у меня не существенные. Кстати, для владельцев брокерских счетов от ВТБ есть приятный мини-бонус, о котором я уже писал ранее.

Limit vs Market

Еще одни неочевидный способ сэкономить на сделках. Выбор типа заявки на покупку/продажу. Существуют 2 основных типа — лимитированная и по рынку. Лимитированная (Limit) это когда вы выставляете количество требуемых акций на покупку/продажу и конкретную цену. Второй тип — это сделка по рынку (Market), когда вы просто объявляете количество акций на покупку или продажу и покупка/продажа происходит по доступной на рынке цене. Казалось бы, удобно и легко, но дьявол в деталях. Если вы выставите заявку с объемом большим, чем у маркет-мейкера, то вы выкупите все у него по выгодной для вас цене. Но вот остальной нужный вам объем, вы скупите по невыгодной цене. Маркет-мейкер хоть и быстро восстанавливает к предложению тот объем, который вы у него выкупили, но все равно это несколько секунд. И за это время вы соберете сделки из стакана по ценам хуже, чем предлагает маркет-мейкер. Так что лучше пользоваться лимитированной заявкой. Если вы скупите объем у маркет-мейкера, через некоторое время этот объем будет пополнен, и вы получите свои акции по самой выгодной в данный момент цене. То же правило действует и на продажу ценных бумаг.

Так что дерзайте, ищите возможности во всем и прибыль не заставит себя ждать.

Поздравляю всех читателей с Новым Годом и Рождеством. Желаю счастья здоровья и успехов в финансах. Символом Нового Года является свинка. Копилки тоже очень часто делают в виде свинки. Так что будьте разумны в тратах, копите и приумножайте. Свинка и копилка вам помогут. Встретимся в Новом Году.

Если вам понравилась статья, приглашаю вас присоединиться к проекту «Пути-дороги инвестора» подписавшись на Яндекс Дзен канал, Телеграм канал @putidorogi, или посетив блог putidorogi.livejournal.com. Проект создан для того, чтобы помочь найти правильные инструменты для долгосрочных инвестиций. Присоединившись к проекту, вы узнаете как получать хороший доход размещая деньги на фондовом рынке и не только. Автор проекта — частный инвестор, познакомит вас со сложным, но интересным миром финансов и покажет пути-дороги к доходному инвестированию.