Traceto.io – универсальное решение «Знай своего клиента» для криптомира

Принцип знай своего клиента (ЗСК) — термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов и букмекерских контор, а также других компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента прежде чем проводить финансовую операцию.

Считается, что такая практика препятствует отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов.

В настоящее время требования и стандарты, направленные на реализацию этого принципа, устанавливаются на уровне национального законодательства, нормативных документов банковских регуляторов и международных организаций, таких как FATF.

НО, это все касается мира фиатных денег. В современном криптомире до недавнего времени принцип ЗСК категорически отвергался, поскольку сами криптовалюты создавались как анонимное средство платежа и использовались ограниченным кругом лиц, в т.ч. для совершения незаконных операций.

Все идет, все меняется. Криптомир постепенно становится неотъемлемой частью современных финансов. Все больше и больше честных и реальных компаний проводят свои ИСО и внедряют токены в свою деятельность. Все это конечно сильно не нравится правоохранительным органам и банковским регуляторам, которые пытаются остановить или даже запретить криптовалюты.

К счастью для нас процесс внедрения криптовалют уже не остановить. Поэтому его нужно привести в норму действующего законодательства, а именно внедрить принцип ЗСК. Проведение серьезного ИСО сейчас без подтверждения личности как правило не реально. При этом, процесс подтверждения, сопровождающийся обработкой и хранением тысяч персональных данных, требует от компаний много затрат и человеческих ресурсов.

Централизованное решение проблемы в данной области и предлагает Traceto.io. Разработчики TraceTo предлагают автоматизированную платформу для «умного» KYC — в основе программы лежит искусственный интеллект и технологии машинного обучения. Программа анализирует данные клиента, ищет в базе другие смарт-контракты, подписанные частным лицом. Подлинность данных заверяется опытным пользователем TraceTo.

Taceto.io является дочерней компанией Сингапурского Cynopsis Solutions Pte Ltd, которые являются специалистами в области соблюдения нормативных требований в отношении идентификации клиентов. Cynopsis уже предоставили услуги более чем 450 клиентам из мира криптовалют. Среди которых такие компании как Zilliqa, GBX, CyberNetwork, LALA, COSS и многие другие. Подробно можно ознакомиться здесь https://traceto.io/clients.html

Как работает система разберем в разрезе ее пользователей:

User — владелец криптовалютного кошелька, потенциальный инвестор, пользователь сервиса или системы. Изначально его идентификация проходит по присланным им документам. При этом одновременно с этим система анализирует и записывает в блокчейн все его действия осуществленный с указанного кошелька: инвестиции, платежи, обмен на фиат и обратно. Это позволяет наиболее точно идентифицировать благонадежного клиента.  Пользователю же не придется, участвуя в различных проектах, сотни раз скидывать свои данные и проходить идентификацию.

Requester – создатель ИСО, биржа, обменник и любой другой, кто заинтересован в добросовестных и активных пользователях. Он запрашивает у системы личные данные пользователей и получает информацию о них. Данные передаются только с согласия пользователя. Таким образом Requester избавляет себя от необходимости проводить самостоятельную идентификацию, что существенно снижает его затраты и позволяет получить сразу огромную базу клиентов.

Verifier – уполномоченный пользователь системы, который вручную анализирует присланные документы, статистику действий, собранную искусственным интеллектом и выносит решение о благонадёжности пользователя.

Service Provider — приложение, которое пересылает личные данные пользователей. Задача Service Provider — обеспечить полную безопасность и анонимность канала связи.

Считаю, что это отличный проект – который решает одну из наиболее актуальных проблем криптомира и делает его ближе и дружелюбнее для обычных людей.

Параметры выпуска
Символ: T2T
Тип токена: ERC20 Ethereum-based
Всего выпущено: 1,000,000,000
Для публичной продажи: 400,000,000
Цена: 0.0000875 ETH = 1 T2T
Валюта оплаты: Ethereum
Максимальная сумма сбора: 35,000 ETH
Частная продажа: идет сейчас.
Ранняя продажа: 21 мая 2018.
Публичная продажа: 8 июня 2018

Ссылки

Website: https://traceto.io

Telegram: https://t.me/tracetoio

ANN: https://bitcointalk.org/index.php?topic=2911588.msg29949476#msg29949476

Bounty: https://bitcointalk.org/index.php?topic=3439768.msg35858902#msg35858902

Twitter: https://twitter.com/tracetoio

Facebook: https://www.facebook.com/traceto.io

Medium: https://medium.com/traceto-io

LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/traceto-io-pte-ltd/

White Paper: https://traceto.io/static/wp/traceto_Whitepaper_v1_34_11052018.pdf

For Whitelisting, go to: https://platform.gbx.gi/register