ЦБ раздает "живые" деньги под залог воздуха.

Банк России провел проверку нескольких банков и обнаружил операции, которые позволяли им привлекать финансирование фактически «из воздуха».

По их словам, речь идет о практике, при которой банки «рисуют» на балансе ценные бумаги, входящие в ломбардный список ЦБ — то есть такие, под залог которых у регулятора можно получить рублевый кредит.
Объем таких займов в рамках операций репо, по статистике, взлетел за месяц в 14 раз — с 42 до 583 млрд рублей.

Одна из простейших схем выглядит следующим образом: два банка производят обмен облигациями — размещают бонды и выкупают их друг у друга.
По итогам сделки каждый банк оказывается держателем долга другого, у обоих на балансе образуются ценные бумаги. Их банкиры закладывают в ЦБ, получая в кредит «живые рубли» и не тратя при этом почти ничего.

Подобные операции уже использовались лопнувшими банками Татарстана, однако на этот раз были выявлены в том числе у ряда крупных игроков из топ-50.
Теперь Центробанк недвусмысленно намекает, что схемы нужно закрыть, говорит источник. По его словам, только в одной группе банков, попавших под проверку, объем таких операций может достигать 90 млрд рублей.


Подобные ухищрения позволяют банкам затыкать дыры и кассовые разрывы в условиях, когда активы, в которые вложены деньги, не генерируют нужного денежного потока. В целом по российской банковской системе таких активов от 20% до 24%, сообщило в июне международное рейтинговое агентство S&P.
По его оценке, из 46 триллионов рублей выданных кредитов 11 триллионов либо в принципе не обслуживаются, либо платежи поступают с просрочкой.