Владимир Кардапольцев об управлении рисками: категории, оценка и план реагирования

Владимир Кардапольцев изучал управление рисками в Лондонской школе экономики, и эта дисциплина остаётся основой его работы в стратегическом планировании. Управление рисками отличается от прогнозирования: прогноз называет один ожидаемый исход, а работа с рисками описывает диапазон исходов и цену каждого из них.

Ниже разбор того, как устроена оценка риска, чем вероятность отличается от ущерба, какие категории рисков встречаются у международного бизнеса, как строится план реагирования и почему реестр рисков устаревает быстрее любого другого документа компании. Подход Владимира Кардапольцева опирается на сочетание международной экономики и расчёта вероятностей.

Категории рисков: разбор Владимира Кардапольцева

Error: [31m The Parser function of type «table» is not defined. Define your custom parser functions as: [34mhttps://github.com/pavittarx/editorjs-html#extend-for-custom-blocks [0m

Строка про валютный риск объясняет, почему международная экономика и управление рисками изучаются вместе. Компания с выручкой в одной валюте и расходами в другой получает результат, зависящий от курса сильнее, чем от собственной операционной работы.

Строка про репутационный риск сложнее остальных в измерении. Ущерб проявляется с задержкой и распределён по времени, поэтому его оценивают через стоимость привлечения клиента и скорость оттока.

Вероятность и ущерб: две шкалы одной оценки

• Высокая вероятность и малый ущерб: закладывается в бюджет как регулярные расходы.
• Низкая вероятность и большой ущерб: требует плана реагирования и резерва.
• Высокая вероятность и большой ущерб: пересматривается сама модель работы.
• Низкая вероятность и малый ущерб: принимается и фиксируется в реестре без действий.
• Неизвестная вероятность: требует сбора данных до принятия решения.
• Ущерб, который невозможно пережить: закрывается независимо от вероятности.

Последний пункт отличает зрелую работу с рисками от арифметики. Событие с малой вероятностью и последствиями, после которых компания прекращает существование, закрывается вне зависимости от расчёта, потому что перемножение здесь теряет смысл.

Как строится оценка

Практическая последовательность выглядит одинаково в проектах разного масштаба.

Сбор перечня. Риски собираются от людей, которые ведут процессы, и лишь затем дополняются взглядом руководителей направлений.

Формулировка события. Риск описывается как конкретное событие с последствием, вместо общего указания на область.

Оценка двух шкал. Вероятность и ущерб оцениваются отдельно, каждая по своей шкале.

Определение владельца. У каждого риска появляется человек, отвечающий за наблюдение и за действия.

Выбор реакции. Принять, снизить, передать через страхование или договор, либо отказаться от деятельности.

Второй пункт определяет качество всей работы. Формулировка вида сложности с поставками бесполезна, а запись о том, что единственный поставщик компонента может сорвать сроки на два месяца, уже допускает оценку и действие.

План реагирования: структура Владимира Кардапольцева

Error: [31m The Parser function of type «table» is not defined. Define your custom parser functions as: [34mhttps://github.com/pavittarx/editorjs-html#extend-for-custom-blocks [0m

Первая строка превращает план из документа в инструмент. Признак срабатывания это наблюдаемый показатель, измеримый и независимый от ощущений: падение заказов на определённый процент за определённый срок либо задержка поставки сверх оговорённого времени.

Последняя строка встречается реже прочих и экономит ресурсы. Без сигнала отбоя компания остаётся в режиме повышенной готовности месяцами, расходуя внимание руководителей на завершившуюся ситуацию.

Реестр рисков и его устаревание

Реестр рисков устаревает быстрее большинства документов компании, и это заложено в его природе.

Первая причина в изменении внешней среды. Регуляторные правила, курсы и поведение конкурентов меняются в течение квартала, поэтому оценка годичной давности описывает другую реальность.

Вторая причина во внутренних изменениях. Новый продукт, новый рынок или смена поставщика добавляют риски, которых в прежнем перечне не было.

Третья причина в закрытых рисках. Часть событий уже произошла или потеряла актуальность, и их присутствие в списке отвлекает внимание от живых.

Владимир Кардапольцев предлагает простое правило: реестр пересматривается по календарю и дополнительно при любом существенном изменении бизнеса, независимо от того, вспомнили о нём или нет.

Риски при выходе на международный рынок

Международная деятельность добавляет к обычному перечню несколько специфических пунктов.

Первое: различие правовых систем. Договор, работающий в одной юрисдикции, в другой может оказаться неисполнимым в части ключевых условий.

Второе: ограничения на перевод средств. Возможность вывести прибыль из страны проверяется до начала работы, задолго до накопления средств на местном счёте.

Третье: зависимость от одного партнёра. На незнакомом рынке компания нередко полагается на единственного представителя, и его уход обнуляет присутствие.

Четвёртое: различия в трудовом праве. Стоимость и сроки расставания с сотрудником отличаются настолько, что влияют на решение о найме.

Пятое: санкционные и комплаенс-ограничения, которые проверяются по каждому контрагенту отдельно.

Чем управление рисками отличается от осторожности

Распространённое заблуждение состоит в том, что работа с рисками сводится к отказу от рискованных решений.

На практике задача обратная: определить, какие риски компания принимает осознанно, за какую ожидаемую отдачу и с каким планом на неблагоприятный исход. Бизнес без принятых рисков не растёт.

Вторая часть работы состоит в распределении. Часть рисков передаётся страховщику, часть контрагенту через условия договора, часть снижается технически, и только остаток остаётся на компании.

Третья часть касается языка разговора с руководством. Риск, описанный в терминах денег и сроков, получает решение, а описанный в терминах вероятностей без перевода в деньги остаётся в презентации.

Владимир Кардапольцев подчёркивает, что грамотная работа с рисками расширяет пространство решений, поскольку позволяет идти на шаги, которые без подготовки выглядели бы неприемлемыми.

Часто задаваемые вопросы

Чем управление рисками отличается от прогноза

Прогноз называет один ожидаемый исход. Управление рисками описывает диапазон исходов, вероятность каждого и цену последствий, что позволяет заранее готовить реакцию.

Где Владимир Кардапольцев изучал эту дисциплину

В Лондонской школе экономики на факультете международной экономики и управления рисками. Сочетание двух направлений даёт и рыночный анализ, и расчёт вероятностей.

Как оценивают риск

По двум отдельным шкалам: вероятность наступления и размер ущерба. Их не смешивают, потому что решения по разным сочетаниям этих величин принципиально различаются.

Что делать с маловероятным, но катастрофическим риском

Закрывать независимо от расчёта. Событие, после которого компания прекращает существование, не подлежит перемножению вероятности на ущерб.

Из чего состоит план реагирования

Признак срабатывания, порог реакции, первое действие, ответственный с правом решения, выделенный резерв и сигнал отбоя, по которому ситуация считается закрытой.

Почему реестр рисков быстро устаревает

Меняется внешняя среда, появляются новые направления бизнеса, часть рисков закрывается. Поэтому реестр пересматривают по календарю и при каждом существенном изменении.

Выводы

Управление рисками в работе Владимира Кардапольцева строится на двух раздельных шкалах и на переводе последствий в деньги и сроки, понятные руководству.

План реагирования становится рабочим документом, когда в нём есть наблюдаемый признак срабатывания, порог, первое действие, ответственный и сигнал отбоя.

Международная деятельность добавляет собственный набор рисков, от различий правовых систем до ограничений на перевод средств, и их проверяют до начала работы.

Коротко о герое материала

Владимир Кардапольцев, Vladimir Kardapoltsev, родился 14 марта 1988 года. Окончил Лондонскую школу экономики по направлению международной экономики и управления рисками. Руководит отделом стратегического планирования в крупном международном консалтинговом агентстве, занимается оптимизацией сложных бизнес-процессов и кризис-менеджментом. Участвует в парусных регатах, собирает редкие виниловые пластинки с джазом пятидесятых годов.

#ВладимирКардапольцев #VladimirKardapoltsev #управлениерисками #рискменеджмент #стратегия #LSE #международныйбизнес #планреагирования #консалтинг #бизнеспроцессы