Посчитал свой средний доход за год на капитал по всем брокерам

Как я недавно писал, по всем портфелям июнь у меня получился в +0,66% на капитал. Но один месяц не интересен и неинформативен. Я всегда оцениваю свое инвестирование по динамике всего капитала за все время и за год.

Для меня важен не только абсолютный прирост суммы, но и среднемесячный прирост за год. Этот показатель я считаю очень важным. В целом стремлюсь в принципе к каждому месяцу с прибылью и без просадок.

По состоянию на 1 июля мой глобальный портфель показал прирост за последние 12 мес на +18,9%.
Это арифметическая сумма доходностей 12 последних месяцев по отношению к сумме капитала в начале каждого из них.

Год тяжёлый и доходность существенно снизилась из-за падения акций в портфеле и коррекции золота. Плюс замещающие облигации уже давно придавливают доходность портфеля, имея свою хоть и плюсовую, но не двузначную.

Также я использую еще один метод оценки моих инвестиций.
Он чуть сложнее, но на график доходности портфеля по отношению к целевым 2% в месяц (это моя главная цель на будущее по доходности) я накладываю постепенно каждый месяц именно эти данные.

Это отношение среднемесячного прироста портфеля без учета пополнений за 12 мес к среднему размеру капитала за 12 мес.
Он у меня на 1 июля равен +17,46%. (средний прирост за месяц умножен на 12, без капитализации. Также и 2% в месяц на графике как сумма 2%×12 мес, тоже без капитализации).

Отмечу, что моей задачей является не только целевой доход, но и защита капитала. А значит нельзя использовать только какой-то один класс, который может подойти под искомый целевой процент дохода.


Вышеуказанные результаты достигнуты при наличии в портфеле следующих классов активов и инструментов:

— акции РФ
— золото
— замещающие облигации
— ОФЗ обоих типов купонов
— корп облигации облих типов купонов
— фонды на флоатеры и денежный рынок
— вклады лесенкой
— внебиржевые фонды
— фьючерсы на валюту

Прилагаю 2 скриншота из эксель.
На одном линия среднемесячного дохода капитала за год по сравнению с искомыми 2% в месяц.
На втором динамика тела капитала с учётом пополнений. Отмечу, что пополняю я уже давно меньше, чем капитал генерирует сам в среднем в месяц. В принципе можно и не пополнять, ребалансируя доли и на этом покупать новые активы и развивать структуру, но я пока так не делаю и продолжаю вносить 20% от дохода.

На графике среднего прироста видно, что цель была почти достигнута недавно и потом пошёл откат. Это говорит о том, что портыель еще требует доработки и на него негативно влияют некоторые его части. Нужно добавлять более сильные инструменты, которые сгладят негатив от долей акций и замещаек.

Рынок не виноват, виноват сборщик портфеля.

По динамике капитала видно, что идет рост без откатов с 2024 года. В реальности была серия из 17 месяцев в плюс и потом два месяца (апрель и май 2026) в убыток в районе 0,5%. Но я его залил пополнениями и потому отката на графике нет. Пол процента очень легко компенсировать довложениями. Хотя было и неприятно получить убыток. Это говорит, что нужно еще работать над структурой и составом.

Напишите в комментариях часто ли у вас бывают откаты в размере капитала и превышают ли они 1% за месяц?

Я считаю, что доход должен быть каждый месяц и стремлюсь к этому. И я не считаю, что для этого нужно просто открыть вклад. Вклады у меня занимают, как и акции, лишь 8% от портфеля.

Свою стабильность я получаю за счет всех доступных классов активов и постепенно расширяю их список в портфеле, регулируя доли новых, не нанося ущерба старым. Все постепенно, все с оглядкой и принципом «не навреди».

Чего еще нет до сих пор?
Фондов недвижимости, зарубежных акций, криптовалюты, смарт-активов, ВДО.

Формирование структуры портфеля — творческий процесс. Каждый год приносит новые коррективы. Я против догм и инвестиций по чужим правилам. Если я вижу угрозу своим деньгам — я корректирую структуру.