Фонд для получения пассивного дохода в долларах

Мне часто задают вопрос, есть ли сейчас максимально консервативные инструменты для активов в долларах. Да есть. И сегодня про один из них:

SGOV — это биржевой фонд (ETF) от iShares, инвестирующий в ультракороткие государственные облигации США со сроком погашения 0–3 месяца. Фонд отслеживает индекс ICE 0-3 Month US Treasury Securities Index и представляет собой современный аналог депозитного счёта.

Основные характеристики

Фонд выплачивает дивиденды ежемесячно, что делает его привлекательным для получения регулярного пассивного дохода. Текущая годовая дивидендная доходность составляет около 4,20%, а 30-дневная доходность SEC — примерно 3,92%.

Преимущества фонда

SGOV отличается минимальной волатильностью благодаря сверхкоротким срокам погашения облигаций. Это означает, что колебания цены при изменении процентных ставок практически незаметны. Фонд обеспечивает доходность выше, чем простое хранение наличных, при этом сохраняя высокую ликвидность — вы можете быстро получить доступ к средствам.

SGOV идеально подходит как замена денежного рынка для временного размещения капитала с минимальным рыском и стабильным доходом.

Что важно учитывать

Поскольку это ETF, а не прямая покупка облигаций, вы не получаете гарантированной даты погашения. При необходимости придётся продавать доли по текущей рыночной цене, хотя колебания минимальны.

Доходность привязана к краткосрочным ставкам США и может снизиться при их падении. Для инвесторов из еврозоны существует валютный риск, так как фонд номинирован в долларах.

Для кого подходит

SGOV — отличный выбор для консервативных инвесторов, желающих:

— Сохранить ликвидную часть портфеля с доходностью лучше банковского депозита
— Переждать периоды рыночной нестабильности без риска
— Временно «припарковать» средства с ежемесячным пассивным доходом

Важное замечание

SGOV не предназначен для долгосрочного роста капитала. Это инструмент для сохранения средств с небольшим доходом, а не двигатель роста портфеля. При многолетнем хранении вы можете упустить возможности более высокой доходности от других активов, особенно при падении процентных ставок и сохранении инфляции.​​​​​​​​​​​​​​​​
—
Smart-Beta стратегии на рынке США — доходность 10-25% годовых