Траст или недвижимость: что действительно защитит ваши $20 млн?

На одной из предварительных онлайн-встреч потенциальный клиент озвучил свой запрос решением следующих задач:

1. Получить ВНЖ «нормальной» страны.
2. Оптимизировать налоги.
3. Защитить капитал ($20 млн) от любых посягательств третьих лиц.
4. Деньги должны работать.
5. Ликвидный доступ к капиталу.
6. Простая передача наследникам без ожидания 6 месяцев, без налогов и суммой по частям.

Стало понятным, что все эти задачи решает трастовая структура в страховой оболочке Private Placement Life Insurance (PPLI), осталось уточнить у клиента больше деталей и перейти к процессу подбора страховой компании.

Клиент озвучил свое желание, чтобы это была не трастовая структура, о которой он мало что знает, а обычный траст. Подбор такого решения тоже реален, но оно не решит такие задачи:

1. Оптимизация налогов: траст является контролируемой иностранной компанией (КИК), а это значит, что налоги оптимизировать не получится.
2. Уменьшить налог на наследство: это возможно только в PPLI, так выплата происходит как страховое возмещение.
3. Конфиденциальность: траст участвует в обмене Common Reporting Standard (CRS).
4. Обслуживание траста обходится дороже, чем трастовой структуры.

Следующий вопрос был: а может не нужна мне трастовая структура или траст, куплю недвижимость в N-ной стране и получу там ВНЖ, а потом паспорт, соответственно смогу инвестировать в любые инструменты.

А как же требования, которые были озвучены в начале беседы?

Приобретение недвижимости не решит поставленные задачи, кроме получения ВНЖ. А после его получения инвестиционные возможности расширятся, но задачи решит всё тот же PPLI.

Трастовая структура в страховой оболочке не является панацеей от всех проблем.

Я работаю также с трастами, частными фондами, личными фондами, даже с их российскими аналогами.

Чаще всего происходит комбинация вариантов, подбор зависит от места нахождения актива, специфики актива и какие задачи нужно решить. Поэтому подход к каждому клиенту индивидуальный.

Потенциальный клиент на данный момент стал клиентом, уже заключили договор и начали работу.

Я всегда открыта к диалогу и готова поддержать вас в управлении личными финансами.

Если вы ищете надежные решения для сохранения и защиты капитала – свяжитесь со мной. Вместе найдём оптимальную стратегию, которая соответствует вашим целям и обеспечит финансовую устойчивость.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Перейти на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.