Стейблкоины и криптопреступность: тренд или тревожный сигнал?

В 2024 году объём нелегальных операций со стейблкоинами вырос, но их доля падает. Почему это не так страшно, как кажется.

В свежем отчёте Bitrace за 2024 год говорится: только за прошлый год на адреса с высоким уровнем риска было переведено 649 миллиардов долларов в стейблкоинах. Звучит пугающе? Да. Но есть нюанс: доля таких транзакций в общем объёме снизилась. Легальный рынок растёт быстрее, чем теневой.

Bitrace также рассматривает другие направления — от даркнета до крипто-гемблинга. В отчёте подчёркивается: правоохранительные органы больше не сидят сложа руки. Tether и Circle в 2024 году заморозили активы на сумму более миллиарда долларов. Ранее таких масштабов не было.

Двойственная природа: стейблкоины — и в бизнесе, и в криминале

Стейблкоины стали неотъемлемой частью криптоиндустрии. Но, как водится, там, где деньги — там и те, кто хочет воспользоваться системой в тёмных целях. Известный крипто-расследователь ZachXBT недавно заявил, что северокорейские хакеры участвуют в таких операциях «на эпидемическом уровне». И это уже тревожит.

Согласно Bitrace, в 2024 году на рискованные адреса отправили 649 миллиардов долларов в стейблкоинах — больше, чем в 2023-м. Однако доля таких операций сократилась: 5,14 % против 5,94 % годом ранее. Получается, рынок растёт, но доля злоупотреблений снижается. И это уже кое-что.

Tether, как самый популярный стейблкоин, здесь на первом месте. Почти все «тёмные» переводы идут через него. А среди блокчейнов лидируют Tron и Ethereum — на них приходится около 90 % подобных транзакций. Ethereum немного усилил позиции, но Tron всё ещё держит больше 75 %.

Даркнет, DeFi и гемблинг — куда утекают нелегальные средства?

В отчёте Bitrace говорится не только о стейблкоинах. Даркнет-торговля выросла на 30 миллиардов долларов. Всё больше продавцов переходят на DeFi — децентрализованные финансы позволяют работать вне зоны контроля властей.

Гемблинг тоже идёт в рост. Объём операций с криптой в этой сфере увеличился почти на 18 % — до 217,84 миллиарда долларов.

Что делает сама индустрия? Пока не всё, но начало положено

Факт: объёмы мошенничества и скама подскочили — с 12 миллиардов в 2023 году до 52 миллиардов в 2024-м. Слишком много? Безусловно. Но появились и контрмеры.

Например, эскроу-сервисы вроде Huione пытаются взять на себя роль посредников. А Tether активно блокирует подозрительные кошельки. Пока таких заморозок немного — особенно на фоне того, что происходит через Huione — но движение в нужную сторону есть.

В 2024 году Tether и Circle заморозили почти миллиард долларов в криптовалюте. Это больше, чем за три предыдущих года вместе взятые. Конечно, этого недостаточно. Но уже видно, что в индустрии начинают понимать масштаб проблемы.

Что в итоге?

Да, стейблкоины — это не только удобство и скорость, но и риски. Они стали фундаментом и легального крипторынка, и криминального. Однако данные Bitrace дают надежду: хотя преступники всё ещё активно используют стейблкоины, их доля в общем обороте снижается. А индустрия начинает защищаться.

Если темпы правоприменения и технологических решений сохранятся, у преступников будет всё меньше пространства для манёвра. И, возможно, в следующем отчёте цифры окажутся ещё обнадёживающими.