Как избежать блокировок и проблем с выводом средств: два подхода к инвестированию

В моем блоге есть много информации про преимущества трастовых счетов со страховой оболочкой.

Мне в личные сообщения начали поступать вопросы о возможности вывода денежных средств из таких фондов.

Предлагаю сравнить 2 способа инвестирования:

• через брокера,
• через страховую компанию.

Первый способ инвестирования через брокера понятный, простой и быстрый: открываем счет (от 15 минут до 2-3 часов), пополняем его, собираем и покупаем портфель и поддерживаем его баланс.

У разных брокеров установлен лимит на пополнение счета без подтверждения источника происхождения денежных средств (25k$, 100k$, 500k$).

То есть до этой суммы никто не спросит откуда деньги, а сверх этой суммы необходимо предоставить подтверждение источника происхождения этих денег.

Второй способ инвестирования новый, поэтому не понятный. У страховой компании нет минимальной суммы, которую можно инвестировать без подтверждения источника происхождения денежных средств, подтверждать нужно каждый вложенный доллар.

Поэтому процесс открытия трастового счета в страховой компании долгий (от 2-х недель до месяца, двух, полгода).

Период открытия в основном зависит от самого клиента, как быстро он готов реагировать на запросы компании по предоставлению подтверждающих документов. И только после успешного прохождения процедуры комплаенса, компания дает разрешение на пополнение трастового счета.

Далее выбор клиентом опции приобретения активов, их покупка и стандартная процедура поддержания баланса портфеля.

На начальном этапе очевидно больше преимуществ при открытии брокерского счета.

Но самое интересное происходит потом, когда появляются новые санкционные ограничения, негативные изменения в бизнесе и семейной жизни, остро стоит вопрос налоговой нагрузки и другие риски, которых на момент открытия счета не было.

Брокерский счет в этом плане не защищен, а трастовый счет в страховой компании устойчив к данным переменам.

Но и это еще не всё.

При выводе средств с брокерского счета, брокер может попросить источник происхождения средств, которые на момент пополнения счета не были подтверждены согласно установленных лимитов.

И тут становится увлекательно вспоминать источник дохода, который был получен 5-10, а может и больше лет назад. Процесс вывода может затянуться.

При открытии счета в страховой компании каждый доллар был подтвержден еще до открытия счета, поэтому вывод средств происходит оперативно.

Каждому инвестору подходит свой инструмент, поэтому важно обращать внимание на детали, которые в будущем могут иметь огромное значение.

Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач!

Если что-то непонятно, пишите вопросы в комментариях или личные сообщения.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Перейти на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.