Кейс. Как построить надежный план для семьи: практическое решение для релокантов

Недавно начала работу с необычным кейсом. Вернее, кейс обычный, необычный был запрос.

Не секрет, что многие, в основном IT-сектор, уехали из страны постоянного проживания в другие страны (релокация).

В стране нового пребывания, чтобы закрепить свой статус резидента, люди старались получить ВНЖ, а кому повезет, то и ПМЖ. Имея данную карту, человек чувствует себя увереннее в новой стране, «почти своим».

Но, как правило, мало кто хочет видеть в будущем риск, что при окончании срока действия ВНЖ, новый могут не выдать.

Именно такая ситуация произошла с Михаилом.

В 2022 году была вынужденная релокация по инициативе работодателя. Михаил успешно переехал в другую страну, получил ВНЖ, но через 2 года ВНЖ не продлили. Семья была вынуждена снова менять страну. В новой стране снова получили ВНЖ и сейчас вроде всё хорошо.

Сейчас всё хорошо, но Михаил помнит предыдущий опыт и понимает, что ситуация может повториться.

За годы работы у семьи есть накопления, но они разбросаны по разным странам, так как он не понимает, где безопаснее хранить деньги, а так получается страновая диверсификация.

Задача Михаила – инвестировать для создания пассивного дохода в будущем, но в такой инструмент, который защитит от санкционных рисков, и чтобы деньги по возможности были в одном месте.

Выделив сумму в подушку безопасности, Михаил может направить на долгосрочные инвестиции 150 000 долларов. Данной суммы достаточно, чтобы использовать защищенный трастовый счет с защитой от санкций и блокировок.

На встрече присутствовали оба супруга, и уже в конце супруга озвучила свое опасение, что будет, если с Михаилом что-то случится, самостоятельно она не сможет обеспечить детям комфортную финансовую жизнь.

Это очень важный вопрос, который не всегда хотят поднимать, и который решается полисом страхования жизни. При уходе из жизни члена семьи, в семью в качестве компенсации придут деньги. Супруги остановились на сумме страхового покрытия 500 000 долларов.

С данной семейной парой мне легко работать, так как они понимают реалии жизни и адекватно оценивают возможные риски. Процесс оформления запущен, задача защиты денег решена.

Если для вас важно сохранить сбережения, создать пассивный доход и защитить семью, давайте обсудим возможные решения. Свяжитесь со мной — подберем стратегию под вашу ситуацию!

Если что-то непонятно, пишите вопросы в комментариях или личные сообщения.

Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

P.S. Перейти на Telegram-канал «Финансы с Еленой Максимович», где я регулярно делюсь полезными материалами о личных финансах, статьями, которые считаю интересными, размещаю свои кейсы и кейсы коллег, которые вы не найдете на сайте или в других источниках.