Информация
Блог им. OlegGolubev
Из крипты в акции
- 27 сентября 2024, 10:47
- |
Всем привет! Я новичок на рынке, и это мой дебют.
Можете покритиковать меня как начинающего и ещё неопытного инвестора. Но я решил для себя, что буду вести запись своих мыслей и причин принятия тех или иных решений на фондовом рынке. Возможно, кому-то это покажется интересным. Писать буду сухо и логично (надеюсь, получится 😅).
Цели и планы
Все цели и размышления будут оцениваться в ценах текущего года, и с каждым годом я буду делать поправки на инфляцию для пополнений депозита и достижения целей.
Главная цель — за 4 года выйти на базовую финансовую независимость. Это означает:
- Сдавать квартиру за 32 тыс. рублей в месяц (по текущим ценам).
- Накопить акций, чтобы дивиденды приносили 70 тыс. рублей в месяц.
Итого, хочу выйти на пассивный доход в размере 100 тыс. рублей в месяц.
Чтобы этого достичь, необходим депозит около 10,5 млн рублей (если ориентироваться на среднюю дивидендную доходность в 8%).
Стратегия на ближайший год-два основывается на следующих фактах:- Ожидаю дальнейшее обесценивание рубля и рост денежной массы (М2) в экономике
- Текущая капитализация российского фондового рынка — около 10 трлн рублей. На депозитах под 20% годовых лежит 50 трлн рублей, и только за один год по процентам эти депозиты принесут 10 трлн. рублей. Соответственно, велика вероятность, что мы сейчас находимся на дне, и в ближайший год-два рынок может существенно вырасти в рублевом выражении
- Меня тянет на трейдинг, поэтому хочу удовлетворить эту потребность, но в разумных пределах.
Итоговая стратегия:
Открываю инвестиционный счёт, где периодичность торговых операций будет не меньше полугода (цель — дождаться роста акций в 1,5–2 раза). Каждый месяц буду класть на этот счёт 75% всех средств, так как на растущем рынке выгоднее держать акции, чем пытаться их активно торговать.
На этом счёте я планирую покупать акции крупных компаний, которые близки к своим локальным минимумам.
Торговый счёт: на него буду направлять 25% от ежемесячных пополнений для трейдинга. Это будет полезно в случае флетового рынка или краткосрочных коррекций. Трейдить буду, как умею :)
В этом году буду вкладывать по 200 тыс. рублей в месяц, а со следующего — по 250 тыс.
Первый транш в 300 тыс. рублей (были свободные средства) я уже внёс 18 сентября и купил акции Сбера, Норникеля и МТС — просто потому, что они находятся недалеко от своих минимумов. Депозит уже подрос до 320 тыс. рублей, но пока это ничего не значит. Торговый счёт ещё не открыл, выбираю где открыть его.
"Меня тянет на трейдинг..."
Многих тянет… а потом депо сливают...
Тут только один способ — трейдить исключительно на полученные дивы, и лучше не на все, а часть...
Так есть шанс научиться постепенно не сливать...
Олег Голубев, нет, тут смысл как раз в том что торговать на дивиденды психологически легче — типа не при каких раскладах ничего не потеряешь, максимум не заработаешь...
Условность, конечно, но сильно помогает от нервозности, которая сопровождает трейдинг...
Ну и классика — никакой маржиналки, включая шорт...
Олег Голубев, это верно, но только частично...
Дело в чем — некоторые активы долгосрочно могут быть неинтересны, но спекулятивно — очень привлекательны...
Впрочем, лично я зарекся брать такое — задачу формирования качественного портфеля по низким ценам это сильно усложняет...
Олег Голубев, сейчас, по большей мере ценик для набора дивидендных активов уже не тот что в 2022-2023, это да...
Но дальше есть риск что он еще хуже станет — вырастет все еще больше...
В этом и засада...
И надеятся что накопишь… трейдингом… так себе идея… все на это надеялись, но мало кто преуспел
Олег Голубев, лично я использую метод, который называю «лестница Сае-Франциско»...
Обычно его лесенкой называют, но в моем есть отличия — четкое отслеживается увеличение размер каждой ниже лежащей ступеньки...
Отсюда и название — вот так выглядит San Francisco City Hall:
Для чего это нужно?
Покупая такой лесенкой на падающем рынке можно скидывать на отскоке верхние и часть нижних даже с небольшим профитом, а затем по мере падения снова это дело повторять...
В частности по Татнефти я спустился с 540 и далее 500-475-450-425-400-375-350-325… Причем в итоге у меня все кроме купленного по 325 было продано с профитом на отскоках...
А вот с Лукойлом просто повезло — брал по 4000 и не парился...
Впрочем на отдельном счете еще и чутка по 3600 взял...
Так что решать вам, как удобнее...
Сейчас некоторые акции особо сильно могут уже и не упасть, а вот иные только в путь...
Лукойл вон до 6050 только сходил, даже 6000 не дали… а Норникель падал с 28000 (теперь это 280) до 10000, то есть уже 100 после сплита, и вполне может упасть еще из-за текущих проблем и до 75 и даже ниже...
Тут нужно изучать активы тщательно...
Ну и само собой стараться не лезть во 2-й и 3-й эшелон...
Но, если что как по мне, чисто по глобальным раскладам сейчас нефтегазовые компании перспективны и энергогенерирующие в целом...
Энергия — кровь цивилизации, а мир с конца прошлого века внутри глобального цивилизационного кризиса, который и вызван недостатком ресурсов, в первую очередь энергоносителей (жаль Росатом не на бирже — вот что тарить бы надо!)...
Олег Голубев, я ИИС и брокерский счет открыл в 2020-м, летом...
Сначала тоже брал разное, но в итоге более менее определился со стратегией...
С тех пор набрал неплохой пакет, который дивами в 2022 и 2023 уже принес соизмеримо с доходом от основного места работы (примерно 55-60% и 70-75% соответственно)...
В этом году еще больше, хотя год еще не кончился...
Правда нарисовалась серьезная проблема — если в начале 2023 года я дивы реинвестировал в основном в Лукойл, по той же цене что и брал его в 2020 и 2022, то уже летом 2023 так не вышло, как и в 2024...
Сильно подорожал Лукойл, как и альтернативы...
Ну а про СБЕР и говорить нечего — по 100 его взять можно было только в 2022...
Впрочем в 2023 как раз перед дивами Транснефть подвернулась удачно, куда переложился из Сургута и еще пары активов...
Но сейчас опять стоит проблема куда приличную часть дивов реинвестировать, пока на депозитах и накопительных держу, может на очередном черном лебеде опять просядем хорошо...
Олег Голубев, часть на депозит до конца года закинул, часть на накопительном на случай если что-то просядет до вкусной цены раньше...
![]()
Можно конечно в фондах ликвидности держать, но я про них узнал только в этом году...
Ну а начинал по классике — сначала накопил подушку безопасности в виде налички, потом вложился накопительные сертификаты СБРА (обидно, кстати что их отменили в апреле 2018-го — удобный инструмент был) и в драгметаллы, потом уже занялся акциями...
"… операции РЕПО с центральным контрагентом (ЦК), обеспеченные клиринговым сертификатом участия (КСУ).
Упрощенно: ЦК берет у инвестора в долг денежные суммы на короткий срок и в качестве залога дает взамен КСУ, удостоверяющий право на долю в пуле высоколиквидных ценных бумаг. По истечении срока ЦК выкупает у инвестора КСУ, возвращая сумму займа с процентами.
Ставки по этим операциям близки к ключевой ставке. Индикатором средних ставок на этом рынке является ставка RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate). Именно на эту ставку ориентируются фонды денежного рынка..."
Отсюда - bcs-express.ru/novosti-i-analitika/kakie-est-fondy-denezhnogo-rynka-na-mosbirzhe
Оттуда же:
Фонды денежного рынка на Мосбирже
Операции РЕПО с ЦК доступны только крупным финансовым организациям с большим капиталом. Но есть инвестфонды, которые собирают деньги инвесторов в общий пул и размещают их в РЕПО с ЦК, позволяя инвесторам зарабатывать на этих, по сути, безрисковых операциях.
• БПИФ Альфа Денежный рынок — AKMM
• БПИФ Первая Сберегательный — SBMM
• БПИФ Ликвидность УК ВИМ — LQDT
• Тинькофф Денежный рынок — TMON
• Первая – Фонд Сберегательный в юанях — SBCN
У меня основной брокер СБЕР, так что мне удобнее SBMM — у него он без комиссии… Его и юзаю… Правда чисто для мелочи, чтоб не заморачиваться с выводом со счетов...
Разлюби прибыль.Бери из любого дела 1\2 от вероятной.
Полюби убыток. Сделай его правильным .
Мораль! Валюта — депозит — облигации.