После долгих метаний и экспериментов я потихоньку пришел к 3 простым вещам — индекс, портфель, ребалансировка.
1. Индекс — нечего пытаться его обогнать и лудоманить со стаками. (Правда в малом портфеле еще пытаюсь это делать с етфами отраслей/стран/размеров). Но чувствую что скоро подобью статистику и плюну, оставив только SPY/MDY/IWM.
2. Портфель решает. Когда у меня абсолютно не кореллирующие активы то любые маркет крэши выхывают только сонное зевание. Например сейчас у меня: индекс, трежерис, золото, нефть, палладий, литий, некоторые ЕМ страны.
Конечно мой портфель не скачет на +1..3% в день, но и не валится на -1..5%.
3. Ребалансировка. Про нее как нить в другой раз, тоже есть идейка. Но смысл 1, максимум 2 раза в год.

Но пост не о том. Меня регулярно мучает вопрос — как покупать в портфель (из доходов реал биза), чтобы не переплатить и оптимально войти.
И пока пришел к наблюдению (за 2+ года) что покупать надо на ПАНИКАХ, и точно не на оптимизме! Каждый год рынок дает возможность для 2-3 покупок в год. И это логично, с точки зрения комиссий. Чтобы не платить малую комиссию дешевле покупать 3 раза в год, а не 12 (я не в ИБ и не смогу туда зайти по своим причинам).
Как результат построил такую системку, посмотрим как проявит себя дальше. Пока удалось только хорошо вскочить на трампралли.

Плохо:

Рано продал купленные на дне 2015 ЕМ активы. Заработал 10-15% и радовался (лошара), а мог заработать 50%, не высидел тренд ( ибо нет опыта пока…
упустил 2-3 возможности набрать позицию:

А. Январь днище по СП500 упустил вдрызг, сидел и думал «ну вот сейчас точно на 1500 там и возьму»
Торговал стаками США некоторое время. Итог — хуже индекса, брокер потер руки с идиота;
Б. Пропустил брекзит. Спекульнул на 3 копейки, хотя была возможность войти в хороший лонг;

А также упустил:
Высадили из тренда по Норникелю, забоялся дешевых слухов;
Рано продал некоторые бонды, после выхода в безубыток.
Нахватался ножей в сургуте, усреднялся до запаха в памперсе и чуть выскочил. Высидел лося и уже в плюсе. А в это время другие росс акции сделали *2 на фоне маринада в Сргт.

Весь год продержал 30% портфеля в кэше с результатом 0. Правда это лучше чем минус.
Отмониторил некомфортность захода в индекс приличной суммой. Хотя в то же время покупал бонды стремных стран и чувствовал себя уверенно.
Нашел в себе дискомфорт нахождения в позиции когда началась коррекция, кажется «вот сейчас точно на днище все упадет». Хотя речь идет про индекс или что то иное вечное. Зато если продаю (с перепугу) – 100% на днище.
Не могу завести в систему докупать индекс на паниксейлах.
Начал набирать трежаки на хаях.
Пробовал хэджироваться путами и ЮВХай, разумеется угорел.

На днях пересчитывал бюджет и обратил внимание сколько там занимают автомобили (мой и жены). Речь не сколько содержании (они на расходах компании), а сколько на амортизации. И пришел к цифре (на примере своих крайних 3-5 машин — крузак, 730, 530, кайен, Кю5) что стоимость владения мне стоила примерно 20-25% годовых в валюте!!! При том что я езжу на машине по 3-5 лет и это не экзотичные для перепродажи марки (где угар просто ужас ужас). Вот текущая машина, тоже уверенно обходится 25% годовых, думаю с оказией поменять на 222, а ее отдать жене. Крайние машины (кроме 730) покупал новыми, думаю 222 брать с пробегом до 20 (как 730) и не платить премию дилеру.
з.ы. пост ни разу не про «как все дорого ай ой, пожалейте меня». Все хорошо, чего и всем желаю )
А про «тру процент» владеть чоткой машиной, многие просто не догоняют цифр.

Я парень нехитрый, и не пытаюсь остановить зубами летящий поезд (я про фонду).
За последние 2 недели роста только докупался своим DIA. Итого уже +4,65% чисто в ней (без учета зафиксированных плюсов и лосей в других бумагах).
Позицию там открыл в 1й день после выборов, и дальше усредняюсь с каждым гэпом.

Правда, признаюсь, позавчера купил 195х путов на конец января, причем за половину прибыли. Брейкивн около 193.
В портфель в четверг докупил начавший трендить и до этого тормозивший XLK, после того как тот крепко вырос 2% и потом опять с открытия ушел лучше рынка на новый хай. Рассчитываю проехаться и там, даже если финансы и индастриалы начнут разгружаться после дикого роста (что уже происходит).

Рынок растет все выше и скрипучее, а я перестраиваю портфель все бронебойнее, в акциях оставил только Доу Джонс ака DIA.
Не к добру такие настроения:

Что то много радости на рынке...

На днях начал покупать длинные трежерис, 30 летки.

На фоне нефти никто не заметил вчера продолжения истории с трежаками, а их бросили снова, и некисло. И вместе с ними полетели все дивидендные стаки/ЕТФы.
Я решил закрывать все позиции «дивидендного уклона», ибо, кмк, их с таким трендом еще долго могут волочь «кишками по снегу», а я стараюсь покупать только трендовые активы.
Итак, закрыл с лосиком XLP. И так около 2 месяцев терпел

VOX покупал недавно но хорошем росте, но тоже закрыл в 0, кмк разворот не подтверждается. Кинули их вчера как тряпку.

на днях подписался на платный стокчарт.ком (воспользовался кибермандэй и скидкой 30%)
особенно нравятся там возможность построения графиков относительной силы (индустрии к индексу), позволяет находить трендящие
а пока картина по портфелю такова:
XRT продал с лосиком, купил поздно/дорого и сейчас может быть откат/застой. Резать маленьких лосей не больно.

SOXX продал, +3% забрал, несмотря на то, что проспал половину движения. Сектор самый волательный и может откатить.

тестировал кой какие графики и нашел интересный портфель, который относительно безрисково обогнал индекс (да еще как!)
QQQ+XLP+ITA. XLY можно добавить, но волатильный местами

Главный вопрос — способна ли тенденция продолжатся дальше? Индекс указан как «точка 0»

сегодня буду добавлять в портфель етф NOBL. Куда входят компании трудяжки, более 20 (или сколько там) лет увеличивающие выплаты по дивидендам. На дивиденды мне нас%ать, замысел — компании ТОЛЬКО растут, значит имеют устойчивые преимущества и очень конкурентоспособны. Часто обгоняют индекс. А в етфе сводится к 0 риск по отрасли (привет медицине) или отдельной компании (привет инвесторам Валеанта).

А теперь техника, вот какая картинка рисуется — пробой канала и пересечение 2 СС.