Excel часто используют для самостоятельного учёта инвестиций. В таблице удобно хранить историю сделок, считать среднюю цену покупки, дивиденды, комиссии и общую доходность портфеля.

Проблема в том, что Excel посчитает ровно то, что мы ему скажем. Даже идеально работающая формула может давать совершенно неправильный финансовый результат, если сама логика расчёта ошибочна.

Причём некоторые ошибки выглядят вполне убедительно. В таблице есть красивые проценты, итоговая прибыль и графики — но реальные цифры портфеля отличаются.

Разберём семь распространённых ошибок на конкретных примерах.

Допустим, акции одной компании покупались два раза.

Первая покупка:

10 акций по 200 ₽.

Вторая:

100 акций по 300 ₽.

Кажется логичным сложить цены и разделить пополам:

(200 + 300) / 2 = 250 ₽

Но это неправильная средняя цена.

В первой сделке куплено всего 10 акций, а во второй — 100.

Поэтому нужно учитывать количество бумаг.

Первая покупка:

Для ведения инвестиционного портфеля необязательно устанавливать специализированные программы. Многие начинают с обычной таблицы: записывают покупки и продажи, считают среднюю цену, дивиденды и общую доходность.

Но довольно быстро возникает вопрос: где всё это удобнее делать — в Microsoft Excel или Google Таблицах?

На небольшом портфеле разница практически незаметна. Но когда в журнале накапливаются сотни операций, появляются несколько счетов, дивиденды, облигации, валютные активы и графики, возможности таблицы становятся гораздо важнее.

Я решил сравнить Excel и Google Таблицы именно с позиции частного инвестора, а не обычного офисного пользователя.

Возьмём достаточно типичный портфель.

Допустим, инвестор несколько лет регулярно покупает акции и облигации. В результате у него накопилось 300–500 операций.

В таблице нужно хранить:

— дату сделки;

— тикер;

— тип операции;

— количество бумаг;

— цену покупки или продажи;

Несмотря на огромное количество сервисов для учёта инвестиций, Excel по-прежнему остаётся одним из самых удобных инструментов для инвестора.

В нём можно вести собственный портфель, считать среднюю цену покупки акций, учитывать дивиденды и купоны, анализировать доходность и хранить историю сделок.

Причём для этого необязательно создавать огромную таблицу с десятками листов. Для большинства частных инвесторов достаточно нескольких базовых функций.

Но возникает вопрос: какая версия Excel для этого действительно нужна? Microsoft 365, Office 2024, более старый Office 2021 или вообще можно обойтись бесплатными аналогами?

Самый простой вариант — собственная таблица инвестиционного портфеля.

В неё можно занести:

• название или тикер инструмента;
• количество бумаг;
• среднюю цену покупки;
• текущую цену;
• вложенную сумму;
• текущую стоимость;
• прибыль или убыток;
• доходность в процентах.

Со временем таблицу можно расширить: добавить комиссии брокера, полученные дивиденды, купоны по облигациям, даты покупок и продаж, валюту и долю каждого инструмента в портфеле.