комментарии dantist_art на форуме

Что лучше, акции или ОФЗ?
Что лучше, акции или ОФЗ?

В последнее время идут многочисленные дискуссии на тему облигаций и их присутствия в портфеле.
Есть на эту тему научные работы и диссертации. Хочется раскрыть эту тему для более широкой аудитории, а так же выяснить отдалённые результаты портфелей с содержанием акций и соответственно  облигационный портфель.

Свою позицию я озвучивал ранее.
Облигации в портфеле просто необходимы. Причём ОФЗ в портфеле скорее не про заработок. Они являются некоей страховкой от значительных просадок или прилёта «лебедей».
Более того при значительном снижении индекса ММВБ, происходит приличное падение котировок акций, в отличии от ОФЗ. В таких случаях спасательный круг-это ОФЗ.  Их можно продать и зайти в хорошие активы по низу рынка.


На фондовом рынке есть понятие волатильность и риск.
Под риском мы подразумеваем потерю всего капитала.
Волатильность же, это резкие и значительные отклонения актива в ту или иную сторону.
В этом смысле с акциями проще, их в наличии несколько эшелонов, в отличии от ОФЗ.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Ну что Белугу будем брать?
Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Подошла к завершению 19 неделя нашего инвестирования в этом году. Впереди у нас выходные.

На прошедшей неделе покупок в портфеле как не странно не было.
Экономим силы и средства на следующую неделю. Жду выплату дивидендов НоваБев и Лукойл.
Уже в понедельник Белуга торгуется очищенная от дивиденда. Дивиденд составит 225 рублей, при этом доходность 3,7%. Это будет выплата за 4 квартал 2023 года. Компания платит дивиденды 3 раза в год.
В октябре будут итоговые дивиденды и доходность может составить 8-9%. А по итогам 24 года это будет двузначная доходность.



В июне у нас наконец то праздник металлургов. Должны состояться выплаты дивидендов, после длительного перерыва. Так ММК грозиться выплатить 2,752 руб. При этом доходность 5%. Всё бы ничего, но это доходность за весь 2023 год. Разочарование и только.
У НЛМК картина иная. В два раза веселее. Так дивиденд составит 25,43 руб на акцию. А доходность будет 10,1%. Не забываем, отсечка 24 мая.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Кто куда, а я за НЛМК...
Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Компания НЛМК рекомендовала неплохие дивиденды! На этой новости акции возобновили рост. 26 апреля я сформировал небольшой пакет акций. С того момента они прибавляют более 5%. Конечно это не так круто, как у Россети Урал, но всё же. Жду дивиденды. А если ещё и квартальные пойдут, вообще огонь 🔥.



Авто-репост. Читать в блоге >>>

Гэп Лукойла не за горами...
Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Понедельник день тяжёлый, но ожидание великого праздника, Дня Победы, а также парада Победы на красной площади радует душу. По традиции, как в былые времена мы пройдём по улицам города, почтим павших и живых.

В канун отсечки, без преувеличения, нефтяного гиганта, акции Лукойла в моменте снижались до 7905 руб за акцию.
Но ближе к закрытию дневной сессии ММВБ, рынок немного развернуло и даже пошёл рост.
Завтра очищенный от дивидендов  Лукойл судя по всему будет торговаться в пределах 7500-7600 рублей за акцию. И если судить по прошлым дивидендным событиям, закроется гэп в течении одного, максимум двух месяцев. А возможно и оперативнее.

Очень хороший рост показывают сегодня Россети, особенно Урал.
Явно была инсайдерская идея по покупке акций. Которую неделю растут как не в себя. За месяц рост составляет более 60%.
А сегодня ещё и дивиденды объявили. На данный момент, включая первый квартал 2024 года, дивиденды составляют 13,8%. Неплохо, так то, если смотреть на голубые фишки.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Чёрный лебедь Газпрома....
Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
На этой неделе у нас вышел отчёт Газпрома по МСФО за 2023 год.
Впервые за 25 лет получил рекордный в своей истории годовой убыток — ₽629 млрд после ₽1,22 трлн прибыли годом ранее и ₽2,68 трлн прибыли в 2021-м.
Теперь в этой ситуации встаёт вопрос о выплате дивидендов.
В принципе вместо выплаты дивидендов, целесообразно направить деньги на погашение долга.
В момент когда компания объявит отмену дивидендов, рынок рухнет на 15—20%. И на мой взгляд это неизбежный факт.
А если это приурочат к очередному дивидендному гэпу Сбербанка и тд, мы увидим падение рынка и посерьёзнее.
Готовиться надо к целям по индексу 2700—2800 пунктов. Я считаю, Газпром, это чёрный лебедь на нашем рынке.
На этот случай нам надо быть во все оружии, подготовиться заранее. И на эти случаи есть ВДО, ОФЗ или депозиты в банках.

Но может случиться чудо, Газпром заплатит 12 рублей на акцию и лебедь пролетит мимо.
Инвестиции во благо.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Кто по итогам года даст наибольшую дивидендную доходность?
На мой взгляд 👀 металлургическая отрасль в ближайшее время будет наиболее привлекательной.

Напоминаю в телеграм канале состоится розыгрыш 3 тыс рублей 1 мая.

🟢Представители   Северстали заявили о возвращении к  квартальным выплатам дивидендов. Это уже является одним из драйверов роста акций компании.

🟢Помимо Северстали, компания ММК представила отчёт
за первый квартал
2024 года по МФСО.


✔️Так вот выручка в 1 кв составляет 192,9 млрд руб, что на 25,5% болльше, чем за аналогичный период 2023 года.
✔️ Прибыль 23,7 млрд рублей, что на 20,5% выше год к году.
Довольно хорошие показатели, компания не вышла на полную мощность. Так сказать не набрала обороты. Думаю всё впереди.
НЛМК уже объявила дивиденды за 23 год. 25,43 рубля на акцию, что соответствует доходности 11,2%. Также сохраняется вероятность возврата к выплатам квартальных дивидендов.
Именно возврат к поквартирным выплатам может дать 20% дивидендную доходность, причём у всех металлургов.
🟢На металлургическую продукцию сейчас спрос как со стороны строительной отрасли, так и оборонной промышленности. И он будет только увеличиваться. Что может дать кратный рост выручки.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Кто по итогам года даст наибольшую дивидендную доходность?
На мой взгляд 👀 металлургическая отрасль в ближайшее время будет наиболее привлекательной.

Напоминаю в телеграм канале состоится розыгрыш 3 тыс рублей 1 мая.

🟢Представители   Северстали заявили о возвращении к  квартальным выплатам дивидендов. Это уже является одним из драйверов роста акций компании.

🟢Помимо Северстали, компания ММК представила отчёт
за первый квартал
2024 года по МФСО.


✔️Так вот выручка в 1 кв составляет 192,9 млрд руб, что на 25,5% болльше, чем за аналогичный период 2023 года.
✔️ Прибыль 23,7 млрд рублей, что на 20,5% выше год к году.
Довольно хорошие показатели, компания не вышла на полную мощность. Так сказать не набрала обороты. Думаю всё впереди.
НЛМК уже объявила дивиденды за 23 год. 25,43 рубля на акцию, что соответствует доходности 11,2%. Также сохраняется вероятность возврата к выплатам квартальных дивидендов.
Именно возврат к поквартирным выплатам может дать 20% дивидендную доходность, причём у всех металлургов.
🟢На металлургическую продукцию сейчас спрос как со стороны строительной отрасли, так и оборонной промышленности. И он будет только увеличиваться. Что может дать кратный рост выручки.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Кто по итогам года даст наибольшую дивидендную доходность?
На мой взгляд 👀 металлургическая отрасль в ближайшее время будет наиболее привлекательной.

Напоминаю в телеграм канале состоится розыгрыш 3 тыс рублей 1 мая.

🟢Представители   Северстали заявили о возвращении к  квартальным выплатам дивидендов. Это уже является одним из драйверов роста акций компании.

🟢Помимо Северстали, компания ММК представила отчёт
за первый квартал
2024 года по МФСО.


✔️Так вот выручка в 1 кв составляет 192,9 млрд руб, что на 25,5% болльше, чем за аналогичный период 2023 года.
✔️ Прибыль 23,7 млрд рублей, что на 20,5% выше год к году.
Довольно хорошие показатели, компания не вышла на полную мощность. Так сказать не набрала обороты. Думаю всё впереди.
НЛМК уже объявила дивиденды за 23 год. 25,43 рубля на акцию, что соответствует доходности 11,2%. Также сохраняется вероятность возврата к выплатам квартальных дивидендов.
Именно возврат к поквартирным выплатам может дать 20% дивидендную доходность, причём у всех металлургов.
🟢На металлургическую продукцию сейчас спрос как со стороны строительной отрасли, так и оборонной промышленности. И он будет только увеличиваться. Что может дать кратный рост выручки.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

На носу вопрос ключевой ставки..
Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

✔️Сегодня праздник, День Финансовой Независимости, с чем всех поздравляю и желаю быть независимыми.

✔️А у нас уже завтра Совет директоров ЦБ примет решение по ключевой ставке.
По прогнозам экспертов снижать ставку ещё рано. К снижению приступят в лучшем случае во втором полугодии. К концу года должны прийти к 13%.

✔️Многие банки говорят о том, что пришло время покупать ОФЗ. Но многие ждут снижения индекса ММВБ. И сидят в кэше.
Когда говорят, что держат деньги в кэше, зачастую имеются в виду именно ОФЗ. Как максимально ликвидный инструмент, он хорош для того, чтобы держать в нём деньги в ожидании покупок, которые инвестор сочтёт выгодными. Неизвестно, сколько может продлиться ожидание, а получать доходность хочется. Для этого обычно используют короткие выпуски.
Но в нашем случае ситуация выглядит по иному.
✔️Время покупать длинные выпуски ОФЗ. Здесь вполне себе можно заработать на теле облигации. Или зафиксировать неплохую доходность на более длительный срок.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

МТС банк. Параметры размещения на IPO.
Ключевые показатели

🟢Основа бизнеса – розничные кредиты наличными (52% портфеля)
🟢кредитные карты (22% портфеля).
🟢Более 50% продаж продуктов банка осуществляется через цифровую платформу
🟢 Более 80% клиентов банка обслуживаются дистанционно.
🟢Среднегодовой рост кредитного портфеля банка в 2020-2023 гг составил 39% (со ₽130 до ₽347 млрд), что быстрее роста рынка (≈ 18%).
🟢Операционные доходы выросли в 3 раза в 2020-2023 гг (CAGR ≈ 45%, при средне рыночном росте ≈ 17%), при этом доля не процентных доходов увеличилась с 29% до 44%.
🟢Комиссионные доходы выросли в 3,5 раза за этот же период, с ₽6 до ₽21 млрд.
🟢Чистая прибыль выросла с ₽0,8 млрд в 2020 году до ₽12,5 млрд в 2023 году, а ROE составил 20%.
🟢Банк снизил соотношение операционных расходов к доходам с 47,5% в 2020 году до 31% в 2023 году.

✔️Потенциал

🟢Банк ожидает рост кредитного портфеля к 2028 году в 2 раза до ₽700 млрд.

✔️Дивидендная политика

Предусматривает выплату 25-50% от ЧП и по планам выплаты начнутся в 2025 году.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Какие ОФЗ наиболее популярны...
По итогам нескольких рабочих сессий индекс ММВБ остановился на отметке 3478 пунктов.

✔️ У нас был шанс преодолеть 3500 пунктов, но пессимизм инвесторов, связанный со снижением котировок нефти не дал нам этого сделать.

✔️Продолжают поступать финансовые отчёты компаний за 2023 год, а так же рекомендуют и объявляют дивиденды.

✔️На этой неделе в центре внимания будут решение ЦБ по ставке, а также статистика розничных продаж, ВВП и уровень безработицы за март.

✔️В марте инфляция при пересчёте на год была немного выше цели Банка России (4%), при этом базовая инфляция осталась на повышенном уровне. Недавние данные по экономической активности и розничному кредитованию в России также оказались выше ожиданий.

✔️Многие эксперты считают, что регулятор может отложить  первое снижение ключевой ставки до июля. При этом оно может составить лишь
50 б. п.

✔️Предполагается, что к концу года ключевая ставка снизится до 13%. Инфляция будет замедляться. В пользу этого говорит жесткая денежно-кредитная политика, ужесточение условий субсидируемой ипотеки и регуляторных требований для банков.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Не Газпромом единым...
Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Чем ближе рекомендация дивидендов от нашего нефтегазового гиганта, тем веселее и интереснее наблюдать за поведением акции компании.


✔️На прошлой неделе появилось хоть какое-то движение, причём вверх.
Акции ⛽️Газпрома торговались на отметке 167,03 руб.
Многие инвест дома дают прогноз по цене акций выше 200 рублей.
✔️Если Совет директоров даст рекомендации по дивидендам выше ожиданий, думаю мы быстро преодолеем 200 рублей.
На основе проведённого анализа эксперты сделали вывод, что лишь в 6 из 11 случаев акции Газпрома в самый последний момент перед разворотом всего рынка показывали опережающую динамику. Вероятность такого исхода была около 50%. Поэтому можно сделать вывод, что трейдерская выдумка " Газпром растёт последним" это просто юмор.
✔️ Вспоминая поговорку, буду внимательно следить за движением этого гиганта.
Не Газпромом единым…

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Сбер ты куда?
Уже завтра будет решение Совета Директоров Сбербанка по дивидендам.
Как по вашему, сколько рекомендуют?


Авто-репост. Читать в блоге >>>

Что с ИИС...
Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

✔️Делюсь состоянием ИИС.
На данный момент в него входит всего 5 компаний.

Выбыл из игры НОВАТЭК.
В ближайшее время буду пополнять счёт ИИС на 400 тыс рублей.
✔️В мае должны поступить дивиденды от компании Лукойл.
Размер: 350 тыс.
50 тыс буду вносить дополнительно.
✔️Встаёт вопрос, что купить?
Возможно на счету ИИС появятся длинные ОФЗ. Ждём!


Авто-репост. Читать в блоге >>>

Инвест идея....
Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Сегодня пятница, как принято в около биржевых кругах в этот день идут закупки на следующую неделю.

✔️Встаёт сложный вопрос, какие бумаги на следующей неделе дадут наиболее хороший прирост стоимости.
✔️В моём случае прибегаю к поиску компаний, которые в ближайшие 2-3 недели будут объявлять дивиденды или предстоят годовые отчётности.
И здесь приходит на помощь источник «Доход» или Инвестминт.

🟢Приведу пример с сайта «Инвестминт».
Идея с акциями ММК.
Рост до 2 мая 11,3%.


Авто-репост. Читать в блоге >>>

Сколько получу дивидендов на 774 акции Лукойла?
✔️Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Небольшая предыстория.
Уже более полугода акции НОВАТЭК летят кубарем вниз и наверное этому всё таки есть свои причины. Две нитки Арктик СПГ остановлены, в связи с отсутствием танкерного флота, всеобъемлющие санкции на Совкомфлот и исторически максимальные запасы газа в хранилищах Европы. Всё это будет висеть на шее НОВАТЭК ещё долгое время.
Несомненно они найдут выход из этой ситуации. Но на всё это необходимо время. А как вы знаете, время деньги.
✔️Тогда зачем нам журавль в небе, если вот она синичка. Компания Лукойл уже в мае выплатит на мой взгляд хорошие дивиденды, 498 рублей на акцию. Это будет итоговый дивиденд за 2023 год.


Авто-репост. Читать в блоге >>>

Лукойл-рост неизбежен!
Начнём мы с того важного момента, что 26 апреля сего года состоится годовое общее собрание акционеров Лукойла.


Свою непосредственную миссию я выполнил, проголосовал за выплату дивидендов в размере 498 рублей на акцию.


Авто-репост. Читать в блоге >>>

Дивиденды Лукойла более 300 тысяч...
Лукойл: целевая цена более 8 тысяч рублей ( потенциальный рост около 20%)— одна из крупнейших вертикально интегрированных нефтегазовых компаний в мире, на долю которой приходится более 2% мировой добычи нефти и около 1% доказанных запасов углеводородов. Между прочим вторая по объёмам нефтедобычи в России. А так же вторая после «Газпрома» по объёмам выручки.
Акции Лукойла за последний год существенно выросли и показали потрясающую див доходность, но не смотря на это, потенциальные выплаты этим летом ожидаются 498 рублей на акцию.

Начнём с того что Лукойл заплатил 447 руб. дивидендами на 1 акцию, что равняется доходности 6,5%. Лукойл закрыл свой последний дивидендный гэп менее чем за месяц дивидендная отсечка была 14 декабря. Это говорит о том насколько сильно инвесторы верят в компанию. Сейчас остро встал вопрос об обратном выкупе акций компании у нерезидентов. Больше разборов в телеграм канале. t.me/dividendsunduchok
В 2024 компании объявят рекордные дивиденды, ЦБ начнет понижать ставку. Следовательно, ОЖИДАЕТСЯ РОСТ рынка в 2024 году и инвесторы делают на него ставку. Нас ждут возможности и их важно не упустить.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

На что я бы обратил внимание в апреле!
Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
После длительного боковика, который начался ещё в августе 2023 года, наш рынок немного оживился и на данный момент индекс ММВБ преодолел отметку в 3374 пункта.
✅ Многие компании получают сверхприбыли, номинального владельца кампании Лукойл Алекперова Форбс признала самым богатым человеком в России. У компании рекордные прибыли и этой прибылью они будут непременно делиться.
Рекомендованные дивиденды Лукойла 498 рублей на акцию.
И на мой взгляд это очень даже неплохо. Исторические компания увеличивает количество выплачиваемых дивидендов ежегодно. Несомненно в апрельскую подборку первой попадает именно она. Прогнозная цена от Сбербанк Инвестиции 8800 руб. Есть потенциал роста. Более того у компании в планах выкупить за пол цены акции у нерезидентов. Что несомненно подлежит котировки акций.
✅Вторая акция и в то же время тёмная лошадка, которая уже давненько не выплачивала дивиденды, а если конкретнее, то последний дивиденд был выплачен 11 января 2022 года за 3 квартал 2021 года.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

На что я бы обратил внимание в апреле!
Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
После длительного боковика, который начался ещё в августе 2023 года, наш рынок немного оживился и на данный момент индекс ММВБ преодолел отметку в 3374 пункта.
✅ Многие компании получают сверхприбыли, номинального владельца кампании Лукойл Алекперова Форбс признала самым богатым человеком в России. У компании рекордные прибыли и этой прибылью они будут непременно делиться.
Рекомендованные дивиденды Лукойла 498 рублей на акцию.
И на мой взгляд это очень даже неплохо. Исторические компания увеличивает количество выплачиваемых дивидендов ежегодно. Несомненно в апрельскую подборку первой попадает именно она. Прогнозная цена от Сбербанк Инвестиции 8800 руб. Есть потенциал роста. Более того у компании в планах выкупить за пол цены акции у нерезидентов. Что несомненно подлежит котировки акций.
✅Вторая акция и в то же время тёмная лошадка, которая уже давненько не выплачивала дивиденды, а если конкретнее, то последний дивиденд был выплачен 11 января 2022 года за 3 квартал 2021 года.

Авто-репост. Читать в блоге >>>