ООО "Урожай". Возможен ли дефолт?

Анализ финансового состояния ООО «Урожай» проводится с целью оценки:

1. финансовой устойчивости;
2. риска ведения бизнеса;
3. инвестиционного риска

Здравствуйте инвесторы, юные, начинающие и продвинутые. Огромное вам спасибо за ⭐➕❤👍 и за комментарии под статьёй "ЭБИС: Анализ финансового состояния"

❗ Чтобы личные симпатии и антипатии не влияли на объективность анализа, я не читаю пресс-релизы компаний, я не интересуюсь их сферой деятельности, мне всё равно, как компанию превозносят сторонники и как её топят конкуренты. Я смотрю на финансовое состояние конторы и делаю вывод, в котором меня уже никто не переубедит.

Финансовый анализ ООО «Урожай»

Ликвидность баланса

⭐ — ликвидность баланса не достаточная — 25%. Наиболее срочные обязательства, предприятие может погасить только за счёт дебиторской задолженности. При возникновением проблем по дебиторке, ООО «Урожай» окажется банкротом.

Имущественное положение

⭐ — заёмный капитал ЗК в 2020 году увеличился на 500 млн рублей. Займ не привёл к улучшению финансовых показателей, а только стабилизировал шаткое финансовое положение предприятия. Рост собственного капитала СК составил 14,6%, что неплохо, но всё же недостаточно для выхода из финансового кризиса.

Доля собственных оборотных средств СС в активах низкая. Предприятие рискует в основном заёмными средствами. Даже с учётом дебиторской задолженности у ООО «Урожай» наблюдается нехватка средств по текущим обязательствам ТО.

Показатели ликвидности

⭐ — предприятие способно обслужить только 51% своих долговых обязательств L1, что недостаточно для стабильного ведения бизнеса. На горизонте до одного года, также недостаточно ликвидности L4. Остальные показатели так же ниже минимальных значений. Предприятие испытывает и будет испытывать трудности с погашением займов.

Показатели финансовой устойчивости

⭐⭐ — ООО «Урожай» закредитованное, хоть и незначительно U1. На 1 собственный рубль приходится 2,54 заёмных рубля, что всего на 1 рубль больше максимально допустимого значения. Тем не менее, на фоне полученного полумиллиардного кредита, у предприятия есть все шансы начать укреплять собственное финансовое состояние U12. Всё будет зависеть от того, насколько рационально будут расходоваться заёмные средства. Если займ был взят на латание финансовых дыр, то роста никакого не случится и это можно будет увидеть из следующего баланса.

Финансовое состояние

⭐ ⭐ — Финансовое состояние ООО «Урожай» — рискованное. Структура капитала неудовлетворительна. Платёжеспособность на нижней грани допустимых значений. Невысокая рентабельность на уровне 7,6%. Существует угроза потери инвестиций.

Финансовая устойчивость

⭐⭐ — риск банкротства ООО «Урожай» крайне высок. Имеются трудности по погашению кредиторской задолженности.

Уровень инвестиционного риска

Мнение эксперта

📌 Предприятие ООО «Урожай» ведёт рискованный бизнес. В 2018 году предприятие было несостоятельным. За счёт чего оно не обанкротилось трудно сказать, но предприятие продолжает жить и даже укрепляет своё финансовое состояние, но этого недостаточно для принятия однозначного инвестиционного решения.

При инвестировании в ООО «Урожай» следует учитывать не только риск банкротства 65%, но и объём уставного капитала, который составляет всего 10 тысяч рублей. Это та сумма, которую потеряет ООО «Урожай» в случае банкротства, все остальные средства — 900 млн рублей, это ваши инвестиции.

Сомневаюсь, что дефолт случиться прямо сейчас, но судя по названию предприятия, следует дождаться осени и оценить объём полученного урожая. Если стоимость всего урожая превысит стоимость обязательств, то компания выживет. Если нет, то на нет и суда нет.

Лично я в такие конторы не инвестирую. У меня кишка тонка 😉

Будьте рассудительны и неподкупны при выборе ВДО и пусть ваши инвестиции не знают дефолтов. С уважением, Алексей Степанович Галицкий.

В ближайших разборах

1. ПАО «Белуга Групп»
2. ООО «ДиректЛизинг»
3. ООО «Завод КЭС»

Не жалеем 👍, голосуем за анализ этих контор.

Настоятельно рекомендую

1. 8 полезных формул для предсказания дефолта
2. Какие ВДО не надо покупать!? 7 фактов о дефолтах!
3. Как правильно выбирать ВДО.
4. Как я собираю свой ВДО портфель. 5 шагов к успеху. Часть 1
5. Как я собираю свой ВДО портфель. Часть 2
6. Все статьи по финансовому анализу предприятий

Полезные ссылки

❗❗ Политика предоставления информации
📚 Рекомендуемая литература
📝 Справочник терминов и понятий