65 месяцев инвестиций: что по цифрам❓

Приветствую всех! С августа тут ничего не писал, пора сделать запись в своем дневнике инвестора.

И да, я только сегодня увидел комментарии к прошлому посту, на все честно ответил. Спасибо за внимание и хейт по делу🙂

Я очень рад, что на этом форуме сидят одни миллионеры и топовые инвесторы, но надо же понимать, что не все могут пополнять БС на десятки тысяч в месяц, а вот прожить на 90к в месяц семье из трех человек не считая овчарки и кредита в 10к, удается не многим. Надо же еще раз в год на море на две недельки, плюс обновить яблочные телефоны. И это не ограничивая себя в еде (конечно без черной икры🙂).

Короче, я хотел сказать если откладывать 10% от 300.000₽ дохода это ерунда и даже не повлияет на потребности семьи, а мои 10% это уже много, и придется затягивать пояса. Думаю умный понял, что я имел ввиду, а дурак напишет свое «умное» мнение в комментарий )

Ладушки, перейду к цифрам и фактам (все скрины будут в конце статьи):

Отчет за октябрь и за все время инвестирования (с 14. 06.2021) — на рынке я чуть более 5 лет, начинал с 1000₽, если взять общую сумму пополнений и поделить на количество месяцев моего инвестирования, то получим 401100₽ / 65 = 6170₽ — такую сумму я закидывал в среднем каждый месяц. (Скрин прилагаю).

Ранее я не использовал дивидендную стратегию, были и спекуляции, и сделки по новостям, и трейдинг, но наверное уже больше года я решил наращивать позиции и делать упор на пассивном доходе (дивы, и с недавних пор купочники). 

Всего ДИВИДЕНДАМИ я получил = 103419.43₽, из них 41790.75₽ в этом году (рекордный год, который еще не закончился).

Цифры за все время месяцев⬇️
1. Внесено* - 401100₽
2. Стоимость портфеля = 438365₽  (+9.69% или +37265₽)
3. Дивиденды/купоны*: 103419.43₽ (за мес. 2904.34₽)
4. Комиссия за сделки* - 20789.95₽ (за отчетный месяц + 942.36₽)
5. Налоги* (на доход, дивиденды/купоны РФ, дивиденды иностранных компаний) + плата за тариф (Тинькофф 4350р. (15 раз)), перенос позиции = - 28784.73₽ (за отчетный месяц – 378₽).

Налоговые вычеты ИИС (с 2024):
за 2023 = 13.000 руб;
за 2024 = 11.921 руб;
за 2025 = 15.912 руб.
*за все время инвестирования
**процент считаю от общей внесенной суммы

Как считаю доходность ? - я просто вычитаю сумму вложений из текущей стоимости портфеля, игнорируя дивиденды, комиссии и налоги, — так получается «чистая» прибыль. 
Например, если вложил 100 000 ₽, а портфель сейчас стоит 120 000 ₽, я записываю +20% (неважно, сколько было дивидендов и комиссий) — это, возможно, грубо, но отражает результат, который ложится на мой счёт.

 Статистика по месяцам
* Прибыльных месяцев: 39 (2021 – 5; 2022 – 7; 2023 – 9; 2024 – 7; 2025 – 7; 2026 — 4).
* Убыточных месяцев: 26 (2021 – 2; 2022 – 5; 2023 – 3; 2024 – 5; 2025 – 5, 2026 — 6).
* Максимальная месячная прибыль: +40660 ₽ (октябрь 2026).
* Максимальный месячный убыток: –42 400,59 ₽ (сентябрь 2025).
* Наибольшее разовое пополнение счёта: 38000 ₽ (май 2026).
* Сумма ежемесячного дохода или убытка растёт вместе с ростом портфеля.
 
 Планы на конец 2026:
1. Доля облигаций/кэша в портфеле 8-10% (сейчас 6.58%);
2. Продолжить увеличивать пассивный доход от купонов и дивидендов;
3. Достигнуть отметки в 460.000₽ на конец 2026 года (оптимистично, в начале года хотел чуть больше 475к).

Заключение
На этом пока всё. Спасибо, что дочитали до конца! Жду ваших вопросов и комментариев, до встречи и прибыльных инвестиций! 👋

*я тут сижу редко, это мой дневник на случай пожара 😂 так что на комментарии могу ответить не скоро…