Финаме
БКС Мир ИнвестицийПетя Камушкин, прибыль растет стабильно из года в год. Почему она должна перестать расти именно сейчас?
Алина Есипова, новое руководство с повадками из 90х.
| Число акций ао | 199 млн |
| Номинал ао | 3.639384 руб |
| Тикер ао |
|
| Капит-я | 503,5 млрд |
| Опер.доход | 634,0 млрд |
| Прибыль | 90,0 млрд |
| Дивиденд ао | – |
| P/E | 5,6 |
| P/B | 1,7 |
| ЧПМ | 14,6% |
| Див.доход ао | 0,0% |
| Т-Банк | Тинькофф | ТКС Календарь Акционеров | |
| Прошедшие события Добавить событие | |
Т-Банк | Тинькофф | ТКС акции
2526.5₽ +2.29%
-
Алина Есипова, новое руководство с повадками из 90х.
Алина Есипова, сами посчитайте. Потом напишите. Я уже устал.
Алина Есипова, а с чего вы решили, что такой темп останется стабильным годам...
Петя Камушкин, прибыль растет стабильно из года в год. Почему она должна перестать расти именно сейчас?Петя Камушкин, какой будет roe если убрать затраты на привлечение?
Алина Есипова, сами посчитайте. Потом напишите. Я уже устал.
Петя Камушкин, какое p/e будет с такими темпами через 1.5 года?
Алина Есипова, а с чего вы решили, что такой темп останется стабильным годами и не будет снижаться?
Для меня главное, что тинёк сейчас эффективен на уровне ВТБ, не тот, что был раньше. И точка. Так к слову, в 2018 у ВТБ рентабельность капитала была в районе 10% что-ли. Сейчас у ВТБ с Тиньком ± одинаково.Алина Есипова, Чистая прибыль выросла. Но рентабельность капитала у тинька ~30-32%, в то время как в 2018-2019 году колебалась в районе ~65-...
Петя Камушкин, какой будет roe если убрать затраты на привлечение?Алина Есипова, Чистая прибыль выросла. Но рентабельность капитала у тинька ~30-32%, в то время как в 2018-2019 году колебалась в районе ~65-...
Петя Камушкин, какое p/e будет с такими темпами через 1.5 года?Петя Камушкин, чистая прибыль на сколько снизилась?
Алина Есипова, Чистая прибыль выросла. Но рентабельность капитала у тинька ~30-32%, в то время как в 2018-2019 году колебалась в районе ~65-70%. Даже у ВТБ в апреле 40% была. Клиентов и чистую прибыль он конечно еще будет наращивать какое-то время за счет низкой базы, но повторюсь это уже не тот тинёк, что был раньше. Медленно загнивающий и стагнирующий банк. А то на рынке идиоты наверное, такой хороший банк и что-то не спешат выкупать на всю котлету просадки пока дешево.Алина Есипова, надо смотреть не на количество клиентов, а на их качество. В тинькове лично у меня 100 рублей осталось и услугами этого банка...
Петя Камушкин, чистая прибыль на сколько снизилась?Петя Камушкин, на сколько количество клиентов снизилось в последней презентации/отчёте?
Алина Есипова, надо смотреть не на количество клиентов, а на их качество. В тинькове лично у меня 100 рублей осталось и услугами этого банка не пользуюсь. Хотя являюсь клиентом. Какая от меня польза? Так и с новыми клиентами, людям звонят спамеры с колл центров, предлагают карты. Потом им привозит курьер карты и они у большинства просто валяются без дела. Но при этом количество клиентов увеличилось. На деле пустышки. Этот банк не тинёк уже, а Росбанк 2.0. Если в банке остались еще остатки от старой команды это хорошо, а если заменили потанинскими, то уже не очень.Вася Баффет, я уже давно тиньком перестал пользоваться и друзья тоже ушли в другие банки. Раньше тинек был практически во всем топом, иннова...
Петя Камушкин, на сколько количество клиентов снизилось в последней презентации/отчёте?Петя Камушкин, не надо из людей делать дураков. Люди пользуются не по инерции, а потому, что банк в целом и условия по картам в частности по...
Вася Баффет, я уже давно тиньком перестал пользоваться и друзья тоже ушли в другие банки. Раньше тинек был практически во всем топом, инновационный передовик. Сейчас кредитные карты не самые выгодные. Депозиты тоже. Как брокер тоже такой себе, особенно с базовым тарифом с комсой 0.3%, даже у ВТБ 0.05% без абонентки с работающим квиком. Что такого сейчас есть у тинька, чего нет у остальных банков? Ничего. Зачем клиентам переходить в него и для чего? И на чем он будет расти? Что осталось от былого величия? Это уже совсем другой банк, а не тот который был в 2013-2014 годах. Пользуются им по привычке и по старой памяти.
Михаил Ломако, да уже многие уходят из тинька в другие банки, так что не факт что выручка с прибылью будут расти дальше опережая конкурентов...
Петя Камушкин, не надо из людей делать дураков. Люди пользуются не по инерции, а потому, что банк в целом и условия по картам в частности подходят конкретному человеку. Если не будет какого-то кошмарного ухудшения условий обслуживания (как например в своё время это было в Рокетбанке), не вижу смысла отказываться от Тинькофф банка. По уровню обслуживания в чате например, он кладёт тот же Альфа банк на обе лопатки.
Михаил Ломако, да уже многие уходят из тинька в другие банки, так что не факт что выручка с прибылью будут расти дальше опережая конкурентов...
Петя Камушкин, сколько у сбербанка длится?Михаил Ломако, да уже многие уходят из тинька в другие банки, так что не факт что выручка с прибылью будут расти дальше опережая конкурентов...
Петя Камушкин, судя по отчетам, привлечение новых клиентов стоило Тинькофф дорого. Сейчас, судя по отзывам, программа лояльности скукоживается. С одной стороны это улучшит маржинальность банка, но с другой означает сокращение притока новых клиентов и возможно даже отток части старых. Деревья не растут до небес, лучшие годы Тинька позади, дальше темпы роста будут только падать. А если учесть, что компания стоит намного дороже капитала, это скорее всего негативно повлияет на котировки.Петя Камушкин, покупают потому что видят, что компания растёт и по выручке и по прибыли, опережая рынок. Отсюда мультипликаторы выше конкуре...
Михаил Ломако, да уже многие уходят из тинька в другие банки, так что не факт что выручка с прибылью будут расти дальше опережая конкурентов. Многие клиенты пользуются им по инерции и не хотят пока ничего менять, как бабушки сбербанком. Долго ли это продлится, хз хз.
Вадим Лапкин, тинёк был интересен, когда им руководил Тиньков. Был хайп и многим нравилась личность эпатажного Олега Тинькова. Без 5 минут м...
Петя Камушкин, покупают потому что видят, что компания растёт и по выручке и по прибыли, опережая рынок. Отсюда мультипликаторы выше конкурентов. Личность основателя это хорошо, но отчёты — важнееМихаил Ломако, видимо, до окончания сво не увидим и 6к
Вадим Лапкин, тинёк был интересен, когда им руководил Тиньков. Был хайп и многим нравилась личность эпатажного Олега Тинькова. Без 5 минут местечковый Илон Маск по влиянию. Закладывали большой кредит доверия. Сейчас посредственный банк. Спекули покупают его по старой памяти, клиенты им тоже пользуются из-за воспоминаний о том, что когда-то там этот банк был топовый. Скоро придет осознание и понимание того, что это не так.
Николай Иванов, если следовать этой логике, то можно ждать TCS по 35000 рублей, т.к. сейчас потанин выкупает акции около 3500 в рамках допки...
Михаил Ломако, видимо, до окончания сво не увидим и 6кПотанин конечно красавец отжал и Росбанк и Тинек примерно за 10% от рыночной стоимости условно по 290 рублей а сейчас впаривает лохам по 290...
Николай Иванов, если следовать этой логике, то можно ждать TCS по 35000 рублей, т.к. сейчас потанин выкупает акции около 3500 в рамках допки)
Потанин конечно красавец отжал и Росбанк и Тинек примерно за 10% от рыночной стоимости условно по 290 рублей а сейчас впаривает лохам по 2900 за акцию.
Напомню, что 30 лет назад примерно по такой же схеме Норникель был отжат за 10% от стоимости. А затем лохам впарили акции уже по рыночной стоимости.
30 лет прошло, а лохи не поменялись. Но потанин конечно красавец! Дважды по одной схеме дураков вокруг пальца обвел! Тертый калач из 90ых.
Хотя даже Мавроди МММ 2.0 провернуть смог.
Как завещали кот Базилио и лиса Алиса из Буратино:«Пока живут на свете дураки обманывать их стало быть с руки!»Николай Иванов, поняла виденье масс.
Алина Есипова, МАССЫ скорее видят, как вы. Им по интернету показали, что тинек — IT компания, потому что вместо комфортного отделения договор заключается в сидя в машине.
А перепродажа сим карт Теле2 под видом Тинек мобайл — это хай тек (Практически Эпл и Самсунг).
Они и покупают по 2900)
Кстати слово ФинТех — это сокращение от Финансовые технологии. То есть абсолютно любой банк является финтехом.Алина Есипова, БАНК — хороший, но он торгуется дороже, чем хорошие банки. Так, как олежа тинек осуществил по сути мошенничество выдавая банк...
Николай Иванов, поняла виденье масс.Lenina Street Bets, любой позитив игнорируется для банка почему не понятно.
На хорошем отчёте завались,
Прибыль за апрель отличная,
На валют...
Алина Есипова, БАНК — хороший, но он торгуется дороже, чем хорошие банки. Так, как олежа тинек осуществил по сути мошенничество выдавая банк, за it компанию. Никакой it компанией этот действительно хороший БАНК не является и близко.
И ни чем от Совкомбанка, Мкб, банка Санкт-Петербург и ВТБ не отличается.
Поэтому его цена 1800 — это реальная цена без приставки IT.
Но сокрее всего падения до 1800 не будет. А будет даже рост постепенный.
Но рост будет медленнее, чем у МКб, Совкомбанка, МТС-банка, ВТБ, Сбера и т.д.
И на горизонте 3-4 лет Тбанк сравняется по коэффициентам с остальными банками. А сравнявшись и по темпам роста сравняется.
То есть как бы рост будет, но экспоненциального роста, как у Яндекса и Озона не будет. И национальным чемпионом Т банк не станет.
Сравняется по мощи с Альфой на горизонте 10 лет.
Благодаря гибкой бизнес-модели ТКС Холдинг весьма уверенно чувствует себя в нынешних сложных условиях
Аналитики «Финама» присвоили рейтинг «Покупать» акциям ТКС Холдинга. Целевая цена этих бумаг на горизонте 12 месяцев составляет 3509,7 руб., что предполагает апсайд около 23%.
Благодаря гибкой и эффективной бизнес-модели ТКС Холдинг весьма уверенно чувствует себя в нынешних сложных операционных условиях, связанных с высокими процентными ставками и мерами ЦБ по ужесточению регулирования розничного кредитования. Так, чистая прибыль Группы в I квартале 2024 г. увеличилась на 37% г/г, до 22,3 млрд руб., при высоком значении ROE на уровне 31,7%. При этом руководство ТКС Холдинга также представило весьма оптимистичные прогнозы по отдельным показателям на весь 2024 г.
Недавно акционеры ТКС Холдинга одобрили интеграцию в состав Группы Росбанка, крупного универсального российского банка с присутствием во всех основных сегментах банковского бизнеса. Благодаря сделке ТКС Холдинг приобретет экспертизу в корпоративном банкинге. При этом объединенный банк станет более масштабным и диверсифицированным, возможна реализация эффектов синергии.
Авто-репост. Читать в блоге >>>Видимо, кто-то плохо соображает после вчерашнего, поддался стадному инстинкту или читать по-русски не умеет. Т-БАНК — ПРЯМОЙ БЕНЕФИЦИАР САНК...
Lenina Street Bets, любой позитив игнорируется для банка почему не понятно.
На хорошем отчёте завались,
Прибыль за апрель отличная,
На валюте под заработают.
P/E через год полтора станет меньше Сбера.
Мы продолжаем ехать вниз.
Т-Банк | Тинькофф | ТКС - факторы роста и падения акций
- История роста, постоянно растущие показатели (07.02.2020)
- Самая высокая рентабельность среди российских банков (10.08.2020)
- Доля некредитного бизнеса выше 50% - диверсификация и снижение риска (29.08.2022)
- Могут поставить рекорд по прибыли в 2023 году (20.10.2023)
- Страховой бизнес хорошо растет и уже входит в топ-10 в стране. (20.10.2023)
- Банк стоит дороже остальных по мультипликаторам (29.08.2022)
- Рост кредитного портфеля в 2022 году замедлился - соответственно рост тоже (29.08.2022)
- Кипрская компания под санкциями. (20.10.2023)
- Дивиденды пока маловероятны (20.10.2023)
- Качество кредитного портфеля в 2022 году снизилось и пока не восстановилось до уровней 2021 года. (20.10.2023)
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.
Т-Банк | Тинькофф | ТКС - описание компании
Банк ТКС“class A” share a nominal value of $0.04/share and carrying one vote.
“class B” share a nominal value of $0.04/share and carrying 10 votes.
class A = 119,291,268
class B = 80,014,224
Total = 199,305,492
On 25 October 2013 the Group completed an IPO of its “Class A” ordinary shares in the form of global depository receipts (GDRs) listed on the London Stock Exchange plc.
On 2 July 2019 the Group completed a secondary public offering (SPO) of its “class A” shares in the form of GDRs.
On 28 October 2019 the Group’s GDRs started trading also on the Moscow Exchange.
По состоянию на 3 кв.2020 у Тинька:
59% выручки — кредитный доход (остальное — комиссии)
60% из них — это кредитные карты
то есть только треть доходов обеспечивают кредитки
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера:
