КИВИ (QIWI) акции

Anton Iakovlev, терминалы умерли давно. в глухих углах ими ещё пользуются иногда.

микроспекулянт из песочницы, а город 100 тыс населения — достаточная глушь?
на каждом втором киоске мороженого ещё висит и работает терминал

Вымпелком не планирует покупать Рокетбанк
гендиректор Вымпелкома Василь Лацанич:

Мы смотрим на опыт. Нам интересен опыт Рокетбанка, потому что Рокетбанк пытается создать новую модель. Нам интересен опыт "Тинькофф банка", мы им интересуемся с точки зрения опыта. С точки зрения покупки сейчас — нет, у нас нет переговоров с Рокетбанком о покупке, нам интересен опыт скорее

По информации «Ъ», сейчас покупкой Рокетбанка у Qiwi интересуется «Билайн»

источник

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Давайте разберёмся с Киви

Киви — крупная фирма цифрового банкинга с растущим темпом роста прибыли и агрессивной бизнес моделью. За последние полгода ее капитализация удвоилась (сейчас этот сектор в тренде). Но в последнее время стали проникать на рынок слухи о якобы бы ее продаже собственниками и ценовых манипуляциях. Идея простая — менеджмент и собственники пампят цену, чтобы выйти на комфортный уровень выхода из бизнеса, а бизнес модель большее не работает.

Вот что пишет канал РынкиДеньгиВласть:

" Менеджмент Киви лучше других понимает риски, связанные с компанией:

• Половина выручки зависит от одного клиента — Ассоциации букмекеров. Она уже начала диктовать свои условия – маржа в секторе e-commerce падает 4 квартала подряд.

• Высокая конкуренция. Российской рынок пресыщен аналогами: Тинькофф, Сбербанк, Яндекс.Деньги, VKPay и др., что сильно ограничивает возможности роста Qiwi.

• Терминальная сеть Qiwi умирает. За последний год количество терминалов сократилось на 10%.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Anton Iakovlev, терминалы умерли давно. в глухих углах ими ещё пользуются иногда.

Давайте разберёмся с Киви

Киви — крупная фирма цифрового банкинга с растущим темпом роста прибыли и агрессивной бизнес моделью. За последние полгода ее капитализация удвоилась (сейчас этот сектор в тренде). Но в последнее время стали проникать на рынок слухи о якобы бы ее продаже собственниками и ценовых манипуляциях. Идея простая — менеджмент и собственники пампят цену, чтобы выйти на комфортный уровень выхода из бизнеса, а бизнес модель большее не работает.

Вот что пишет канал РынкиДеньгиВласть:

" Менеджмент Киви лучше других понимает риски, связанные с компанией:

• Половина выручки зависит от одного клиента — Ассоциации букмекеров. Она уже начала диктовать свои условия – маржа в секторе e-commerce падает 4 квартала подряд.

• Высокая конкуренция. Российской рынок пресыщен аналогами: Тинькофф, Сбербанк, Яндекс.Деньги, VKPay и др., что сильно ограничивает возможности роста Qiwi.

• Терминальная сеть Qiwi умирает. За последний год количество терминалов сократилось на 10%.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Экспресс-анализ QIWI

Экспресс-анализ QIWI: потенциально привлекательная компания с активно растущими финансовыми показателями (несмотря на рост котировок в 2019 г.), при этом с низкой ликвидностью

 

Активный рост финансовых показателей:

• Компания исторически и в текущем моменте показывает уверенный рост выручки и EBITDA; исторический средний рост за последние три года составлял 25% на уровне выручки, 9% на уровне EBITDA
• В последнем квартале (2й квартал 2019) выручка выросла на 47%, EBITDA на 91%. Компания 7 кварталов подряд показывает рост выручки год к году > 30%
• Рост в 2019 во многом связан с активным развитием в РФ беттинга, сегмент беттинга является одним из самых прибыльных для компании, аналитики прогнозируют дальнейший рост этого бизнеса в России

Недооцененность по мультипликаторам:

• Индикативно по EV/EBITDA LTM компания стоит 10.8x* при историческом мультипликаторе 12.8x на уровне 75% перцентиля

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Опять рдв выдумали новость)
Рбк пишет что Солонин продавать не будет
www.rbc.ru/rbcfreenews/5d8a18df9a794765ab4efd08

Qiwi - Солонин не будет продавать свой контрольный пакет акций
CEO группы Qiwi Сергей Солонин:

Я не рассматриваю возможность продажи контрольного пакета акций Qiwi. Я всегда верил и продолжаю верить в бизнес Qiwi, в наших сотрудников и наш успех на рынке. Уверен, что у нас большие перспективы, как в основном платежном бизнесе, который демонстрирует существенный рост и хорошие финансовые результаты и завоевывает новые ниши, так и в наших проектах, которые сфокусированы на финансовых сервисах"

«Более того, я остаюсь CEO группы Qiwi и планирую продолжать развивать бизнес, сохраняя за собой контрольный пакет в компании

Солонин не подтвердил информацию об интересе „Вымпелкома“ к покупке Рокетбанка.

Qiwi продолжает инвестировать в „Совесть“ и рассматривает различные варианты дальнейшего развития проекта

источник




Авто-репост. Читать в блоге >>>

Продажа контрольного пакета Qiwi будет негативно воспринята рынком - Атон
Основатели QIWI могут продать свои доли в компании     

Как сообщает Коммерсант, основатели Qiwi, Сергей Солонин и Борис Ким, решили продать свой контрольный пакет акций компании полгода назад. Если покупателей для всего бизнеса не найдется, они могут рассмотреть возможность продажи отдельных активов, а именно Рокетбанк и Совесть.

Продажа Рокетбанка не будет неожиданностью, поскольку совет директоров пересмотрел его стратегию и объявил о потенциальной продаже этим летом. Тем не менее возможная продажа крупного пакета акций (63% голосующих акций у Сергея Солонина) может быть негативной с точки зрения восприятия, несмотря на то, что подробности пока не раскрываются.

Атон

Авто-репост. Читать в блоге >>>

«раздавальщики» карты совесть также имеют план выдач.
при невыполнении плана они готовы заплатить мне наличкой 300 рублей, лишь бы вручить мне карту )
а мне 300 — МАЛО !
я хочу 500!

провалились они в минус со своей совестью.
распостранителям — заплати.(минимум 500р)
на первую покупку кэшбек — отдай.(минимум 500р)
а народ просёк и за безпроцентные лимиты вылезать не желает.

микроспекулянт из песочницы,
ну а что им было делать? смена стратегии была нужна. анонимные кошельки урезали/ текущий конкурирует со сбером (деньги) и с банками вобщем. купили contact — рынок переводов нерезидентов в снг конечен и стагнирует. вот и попытались совесть сделать — облом.
и похоже осознали, что текущая бизнес модель имеет понятный финал (эдакий вестерн юнион для бедных), а другие не сработали.

вот кто мне скажет, кто верит в киви, где точки роста?

провалились они в минус со своей совестью.
распостранителям — заплати.(минимум 500р)
на первую покупку кэшбек — отдай.(минимум 500р)
а народ просёк и за безпроцентные лимиты вылезать не желает.

Основатели группы хотят выйти из бизнеса и продать свои акции/
почему статья называется — киви продает совесть — мне не понятно)

Qiwi продает «Совесть». Основатели группы хотят выйти из бизнеса и продать свои акции. 

24.09.2019 Сооснователи группы Qiwi пытаются продать свои акции. В идеале они рассчитывают выйти из бизнеса полностью, но более вероятной является продажа таких проектов, как карты рассрочки «Совесть» и Рокетбанк. Покупатели интересуются активами, несмотря на их убыточность, но могут быть разногласия по цене. 

О том, что контрольный пакет акций Qiwi выставлен на продажу, рассказал “Ъ” собеседник, знакомый с условиями предложения. Другой источник “Ъ” утверждает, что сооснователи группы Сергей Солонин и Борис Ким решили продать свой бизнес примерно полгода назад. Однако если интересантов не будет, то они готовы рассмотреть возможность продажи отдельных активов. Бизнесмены подготовили презентацию для инвесторов, а также привлекли консультантов. Третий собеседник не слышал о продаже контрольного пакета публичной компании, но знает, что группа продает Рокетбанк и проект карты рассрочки «Совесть». О возможности продажи «Совести» говорит и другой источник “Ъ”. 

Qiwi анонсировала возможность частичной или полной продажи лишь Рокетбанка. Два источника “Ъ” утверждают, что группа начала переговоры около месяца назад. По информации одного из собеседников “Ъ”, сейчас Рокетбанком интересуется «Билайн», у которого уже есть свой банковский продукт — платежная карта. Также ему известно, что одному из инвесторов интересна «Совесть» и якобы стороны уже близки к сделке. В «Билайне» отказались от комментариев. 

Чистая прибыль группы Qiwi во втором квартале 2019 года составила почти 2 млрд руб. Однако продать контрольный пакет группы будет весьма непросто, утверждают собеседники “Ъ”. По словам одного из них, сложно предположить, кто бы мог приобрести платежный бизнес группы (основной бизнес) ввиду его масштабов. Кроме того, сейчас акции Qiwi на рынке стоят дорого. На вопрос о том, как будет структурирована сделка и за какую сумму сооснователи хотят продать акции, собеседник “Ъ” не ответил, уточнив, что эти пожелания вряд ли будут реализованы. 

«Совесть» и Рокетбанк на данный момент являются убыточными. За полгода они принесли примерно по 1 млрд руб. убытка каждый. Тем не менее «Совесть» может потенциально быть интересна ее конкурентам, например, Совкомбанку, у которого есть похожий продукт «Халва», считает участник рынка. Подтвердить соответствующий интерес Совкомбанка к поглощению конкурента “Ъ” не удалось. Впрочем, потенциальные интересанты готовы рассмотреть предложение в случае снижения цены, например, если появятся какие-либо условия, негативно влияющие на бизнес Qiwi. 

Основной акционер группы Сергей Солонин (ему принадлежат 63% голосующих бумаг) не ответил на вопросы “Ъ”. Сооснователь Qiwi Борис Ким и банк «Открытие» (11,4% голосующих акций) отказались от комментариев. В пресс-службе группы Qiwi заявили, что «не обладают информацией о намерениях основных акционеров продавать акции». Группа ведет «переговоры с рядом потенциальных инвесторов» о продаже Рокетбанка, но раскрывать детали не может. Что касается «Совести», то Qiwi продолжает инвестировать в этот проект и «рассматривает различные варианты его дальнейшего развития». 

Директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Руслан Коршунов считает, что «Совесть» потенциально может быть интересна банкам, которые планируют развивать розницу. При этом потенциальным покупателям необходимо будет учесть особенности карт рассрочек, которые могут конкурировать с потребкредитами того же банка. Рокетбанк, по словам экспертов, имеет свои плюсы и минусы с точки зрения инвесторов. «С одной стороны, появление Системы быстрых платежей (СБП) и оплаты через QR-коды окажет давление на доходность и темпы роста платежей по пластиковым картам,— отмечает управляющий директор рейтингового агентства НКР Станислав Волков.— С другой стороны, имеющаяся у Рокетбанка клиентская база и программные продукты могут быть монетизированы через партнерство с универсальными и розничными банками».
www.kommersant.ru/doc/4102681

Qiwi продает «Совесть». Основатели группы хотят выйти из бизнеса
Сооснователи группы Qiwi пытаются продать свои акции. В идеале они рассчитывают выйти из бизнеса полностью, но более вероятной является продажа таких проектов, как карты рассрочки «Совесть» и Рокетбанк. Покупатели интересуются активами, несмотря на их убыточность, но могут быть разногласия по цене.
www.kommersant.ru/doc/4102681

вот и новости, на которых раздували цену бумаги (чтобы продать подороже) пару месяцев назад. «как неожиданно»!)

Ждем следующий квартальный отчет (~ 20 ноября)

Ух ты, как подпрыгнул!

С 15 сентября начали действовать поправки в закон о национальной платежной системе (от 18 марта 2019 года N 33-ФЗ), «Снятие наличных с электронных кошельков и предоплаченных карт с 15 сентября возможно только при упрощенной идентификации гражданина»
rg.ru/2019/09/04/chto-izmenitsia-v-zhizni-rossiian-v-sentiabre.html

«Я только и делаю, что ошибаюсь — это суть предпринимателя»: Сергей Солонин о деньгах, кризисах и «правилах» бизнеса
<a href=«vc.ru/life/82721-ya-tolko-i-delayu-chto-oshibayus-eto-sut-predprinimatelya-sergey-solonin-o-dengah-krizisah-i-pravilah-biznesa

Киви наконец полили. Давно пора!

сегодня ожидаем: Закр реестра под див-да ($0,28)

см. календарь по акциям

сегодня ожидаем: Qiwi: посл день с див АДР — $0,28

см. календарь по акциям

Очередной мегакрутой отчёт.

Точка наконец вышла в плюс, это круто.
Убыток по Совести сокращается: 435 млн против прошлогодних 702. Может, такими темпами через 2-3 квартала тоже выйдет в плюс.
По Рокетбанку убыток полмиллиарда. Хорошая (возможно) новость по нему — сообразили, что он не вписывается в экосистему и решили его продать.
Учитывая все эти минусы, итоговые результаты можно считать очень крутыми. Выручка подросла на 23%, чистая прибыль на 125%!!! На бумагу заработали 32 рубля чистой прибыли, 18 выдадут в качестве дивидендов. Подтвердили намерение платить весь свободный кэш ежеквартальными дивидендами.
Обновили таргеты по 2019 году: рост чистой прибыли ждут в 50%.
Как видим, уход прежнего финансового директора никак не сказался, результаты отличные, как и перспективы.

Александр Е, а была новость что они хотели продать Рокетбанк?
Это действительно хорошо.
Солонин то непонятно, вернулся в Россию?

Тимофей Мартынов, да не то, чтобы хотели, СД уже принял решение о продаже и поставил задачу.

A final strategic plan for Rocketbank was presented to and reviewed by the Board of Directors of QIWI during its meeting in August 2019.… As a result, the Board of Directors has determined and instructed the management of the Company to explore opportunities of a partial or complete sale of Rocketbank

Солонин вернулся, да как бы и проблем с уезжанием на самом деле нет; я так понимаю, он специально так выстроил работу компании, чтобы она сама работала в его отсутствие, точно так же работает и Точка.

Очередной мегакрутой отчёт.

Точка наконец вышла в плюс, это круто.
Убыток по Совести сокращается: 435 млн против прошлогодних 702. Может, такими темпами через 2-3 квартала тоже выйдет в плюс.
По Рокетбанку убыток полмиллиарда. Хорошая (возможно) новость по нему — сообразили, что он не вписывается в экосистему и решили его продать.
Учитывая все эти минусы, итоговые результаты можно считать очень крутыми. Выручка подросла на 23%, чистая прибыль на 125%!!! На бумагу заработали 32 рубля чистой прибыли, 18 выдадут в качестве дивидендов. Подтвердили намерение платить весь свободный кэш ежеквартальными дивидендами.
Обновили таргеты по 2019 году: рост чистой прибыли ждут в 50%.
Как видим, уход прежнего финансового директора никак не сказался, результаты отличные, как и перспективы.

Александр Е, этот твой комментарий за отчет забирает 500 руб!

Очередной мегакрутой отчёт.

Точка наконец вышла в плюс, это круто.
Убыток по Совести сокращается: 435 млн против прошлогодних 702. Может, такими темпами через 2-3 квартала тоже выйдет в плюс.
По Рокетбанку убыток полмиллиарда. Хорошая (возможно) новость по нему — сообразили, что он не вписывается в экосистему и решили его продать.
Учитывая все эти минусы, итоговые результаты можно считать очень крутыми. Выручка подросла на 23%, чистая прибыль на 125%!!! На бумагу заработали 32 рубля чистой прибыли, 18 выдадут в качестве дивидендов. Подтвердили намерение платить весь свободный кэш ежеквартальными дивидендами.
Обновили таргеты по 2019 году: рост чистой прибыли ждут в 50%.
Как видим, уход прежнего финансового директора никак не сказался, результаты отличные, как и перспективы.

Александр Е, а была новость что они хотели продать Рокетбанк?
Это действительно хорошо.
Солонин то непонятно, вернулся в Россию?