Банк Санкт-Петербург акции

Дмитрий Иванов, банк не понятно на чем заработал деньги и был в принципе недооценен. Но я не вижу роста отделений и т д, у них даже сайт пол...

Дмитрий Иванов, в этом то и дело, что деревья не растут до небес. Я как-то увидел новость, что Лукойл 15 лет давал доходность 20% в баксах в...

🏦 Банк Санкт-Петербург представил отчет по МСФО за полугодие и объявил дивиденды. Короткий обзор

📌 Чистая прибыль: 28,4 млрд руб. (из них 13,7 млрд руб. за 2-й квартал 2023 года)
📌Собственный капитал: 163 млрд руб.
📌Дивиденды на 1 акцию: 19,08 руб. (6,5%)



Чистая прибыль за 1-е полугодие превосходная, но я рекомендую обратить внимание на следующие ее составляющие:

10,8 млрд руб. — БСП высвободил из резервов
7,7 млрд руб. — доход БСП от операций с иностранной валютой, от переоценки иностранной валюты и т.д.

❗Это временный доход!

Если брать только чистые процентные + чистые комиссионные доходы и вычитать из них операционку, то прибыль БСП была бы на уровне 13,3 млрд руб. после налогов! Это в 2 раза ниже того, что получил банк.

Причем во 2-м квартале чистые процентные доходы и чистые комиссионные доходы снизились. Дай бог, что у банка и дальше все будет получаться с операциями на рынке, но для инвесторов нельзя рассчитывать на это как на постоянную историю.

➡Мой прогноз на 2023 год = 42 млрд руб. прибыли БСП => справедливая цена банка = 255 руб. за 1 акцию. (при P/E = 2,8, это среднеисторическое значение). Дивиденды при прибыли в 14 млрд руб. за 2-е полугодие будут в 2 раза ниже текущих.

Дивиденды по-питерскиБанк Санкт-Петербург планирует выплатить дивиденды, а также раскрывает отчет за полгода Банк СПБМСар = ₽146 млрдР/Е = 3...

Банк Санкт-Петербург планирует выплатить дивиденды, а также раскрывает отчет за полгода

Банк СПБ

МСар = ₽146 млрд

Р/Е = 3

💰Совет директоров банка рекомендовал акционерам выплатить дивиденды за 1 полугодие в размере ₽19,08 на обыкновенную акцию и ₽0,22 на привилегированную. Таким образом, доходность к текущей цене (до начала торгов) составляет 6,5% и 0,3% соответственно. Дивотсечка — 9 октября. 

📊Финансовые результаты банка

— выручка: ₽37 млрд

— чистый процентный доход: ₽22 млрд

— чистый комиссионный доход: ₽6,5 млрд

— чистая прибыль: ₽28,4 млрд

— рентабельность капитала: 37%

❗️Интересно, что показатели немного различаются с теми, что банк публиковал ранее, однако некритично. 

📈📉«Обычка» Банка Санкт-Петербург (BSPB) на открытии торгов растет на 3%, а вот «префы» (BSPBP) падают на 1%.

🚀Доходность дивидендов по обыкновенным бумагам вышла даже немного больше, чем предполагалось. В целом на дивиденды направлено около 10 млрд или больше 30%. Как мы и говорили — этот банк любит удивлять акционеров.

MikeK, что несёте то

Тимофей Мартынов, сверху пишут, что вы не правы, посмотрите пожалуйста.

Анастасия., а вы кстати держите?

Для Мартынова и тех, кто плюсует его блог не читая официальную отчетность, выкладываю скрин с комиссионными доходами ЗА ПОЛУГОДИЕ

zzznth, по классике — качественного роста бизнеса нет — увеличивай пэйаут

ну, потихоньку поднимают пэйаут

Mr. Vitali, это просто шикарно. оставил теперь их на всю жизнь и пусть лежат

2 квартал относительно 1 квартала (МСФО):
чист комисс доход упал с 6,46 до 2,89 млрд
чист проц доход упал с 14,59 до 11,59 млрд
доходы от сп...

2 квартал относительно 1 квартала (МСФО):
чист комисс доход упал с 6,46 до 2,89 млрд
чист проц доход упал с 14,59 до 11,59 млрд
доходы от сп...

2 квартал относительно 1 квартала (МСФО):
чист комисс доход упал с 6,46 до 2,89 млрд
чист проц доход упал с 14,59 до 11,59 млрд
доходы от сп...