Когда незнакомец приходит к трейдеру

К вопросу Тимофея о претензиях вновь появившихся родственников…

В жизни любого трейдера / инвестора бывают такие случаи, когда неожиданно появляется незнакомец с вопросами / претензиями / корочкой госоргана. Как правильно себя вести в такой ситуации? Поручик Ржевский говорил, что «случаи, они разные бывают», но какие-то общие правила можно обсудить.

1. Учитывать свои когнитивные искажения
Научно установлено, что человеку присущи такие ментальные ошибки, как «презумпция правдивости» (мы изначально склонны верить собеседникам) и «иллюзия прозрачности» (мы ошибочно считаем, что правильно понимаем собеседников, их мимику и жесты). Нужно помнить об этом и быть критичнее к себе.

2. Выяснить, кто это
Запросить у человека документы, подтверждающие его полномочия, чтобы потом (сразу не получится) проверить: паспорт, удостоверение, доверенность, распоряжение и др. Если отказывается – сразу прекращать разговор.

3. Получить копии документов
Сфотографировать или скопировать все документы, которые предъявляют. Если отказываются – попросить направить всё по почте и прекращать разговор.

4. Ничего не говорить и не отдавать сразу
Не отвечать ни на какие вопросы сразу, не показывать и не отдавать документы. Сказать, что нужно время для подготовки информации и документов и перенести на другую дату и время.

5. Общаться только официально
Постараться сделать так, чтобы всё общение было официально, письменно, через почту. Исключить все встречи и разговоры по телефону. Если пришлось встречаться или общаться по телефону – брать свидетелей и записывать разговоры.

6. Копии документов отдавать только убедившись в такой необходимости и по акту
Любая передача документов должна оформляться соответствующим актом сдачи-приёмки с подробным перечнем передаваемого. И только после того, как вы убедились, что документы передавать вы действительно должны.

7. Проверять информацию
Перепроверять всё: действительно ли это работник того самого госограна, действительно ли имеется ли такое распоряжение, действительно ли вы обязаны куда-то ехать, что-то передавать и т.п.

8. Привлечь специалиста
Для минимизации рисков желательно привлечь к такой работе опытного юриста.

П.С.
Вышеуказанные рекомендации кажутся простыми и банальным, но в жизни ими почему-то обычно пренебрегают, что потом усложняет решение вопросов.