Блог им. Alex200

Приложение или сервис для учета доходности портфеля

    • 28 ноября 2020, 11:23
    • |
    • !Alexey
  • Еще
Думаю данный вопрос многих заботит.
Как правильно рассчитать доходность своих инвестиций. Казалось бы самый простой способ — изменение баланса счета. Т.е. суммарное пополнение например 100 000, текущий баланс 112000 тысяч. Т.е. доход за весь период 12000. Т.е. 12%. Но не все так просто. Особенно если были крупные пополнения. Тогда задача перестает быть тривиальной.
В связи с этим вопрос и кто как учитывает доходности портфеля с учетом пополнений. Финам, например, дает картину доходности в ЛК, но я в ней не уверен. Может есть сторонний софт или кто табличкой/методикой поделится?
Вопрос наверняка уже решенный, поэтому сам изобретать велосипед не хочу.
    ★15
    23 комментария
    послежу за ответами в комментариях)
    мы на смартлабе считаем доходность ежедневно
    То есть после довноса просто начинаем считать от новой суммы
    Тимофей Мартынов, в чем сложность посчитать среднюю после довноса?
    avatar
    finviz. com
    avatar
    100%*(Сумма на конец месяца — пополнения — сумма на начало месяца)/(сумма на начало месяца) = доходность за месяц, далее суммирование за период который нужен

    avatar
    думаю так все бабки в бумаги а потом смотришь есть кеш на счете -вот и доход!
    avatar
    А зачем (кроме эмоций)? Доходность сделок считайте и доходность от инвестиций. Это просто.
    avatar
    Dobermann, я так и делаю сейчас. Но хочу оценить эффективность за период. 
    avatar
    У меня например портфель на 6-7 счетов размазан плюс депозиты/недвига, сводить все сделки руками это дичь

    Юзаю известный сервис, описал тут buythedip.ru/soft/intelinvest.html
    даже не заморачиваюсь с этим, т.к. долгосрочник, просто пополнение по году не учитываю, а считаю на начало года…
    avatar
    Я не заморачиваюсь и считаю по внутренней норме доходности.
    Фунция в экселе и гугл-таблицах работает прекрасно, главное правильно вносить даты пополнений и дохода/маржи с бумаг.
    Там все просто уравнивается приведённая стоимость будущих денежных поступлений и стоимость исходных инвестиций, чистая приведённая стоимость (NPV) равна 0. NPV рассчитывается на основании потока платежей, дисконтированного к сегодняшнему дню

    avatar
    Смарт-лаб удобно и правильно в целом отображает имхо. Если не для инвесторов презенташки, а чисто для себя — годится
    avatar
    Вот здесь отлично всё расписано:
    https://smart-lab.ru/blog/193213.php
    Легко реализуется в Экселе.
    avatar
    Пользуюсь пока что этим www.notion.so/8ba3df9bdbaa49a8aa76d329a5527b65
    Пользуюсь инвестучетом
    avatar
    я считаю очень просто.
    сумма вложений на конец года.
    сумма заработанная на конец года.
    отсюда вычисляют процент.
    понимаю, что сугубо математически это неверно,
    но, мне важно знать сколько я заработал в год денег.
    сколько % от общего дохода мне принесла фондовая биржа.
    при этом, 
    в среднем, портфель увеличивается в год на 50%,
    с учетом довложений и реинвестированных дивидендов  
    Да по-разному можно. Вот, так, например. Пусть В1 — оценка портфеля на начало рассматриваемого периода (или первый взнос, если начинаем с самого начала), В2 — второй взнос, В3 — третий и т.д., пусть Т1 — время в днях, прошедшее с начала рассматриваемого периода (первого взноса) до настоящего времени, Т2 — время в днях, прошедшее со второго взноса до настоящего времени и т.д. Сначала найдем сумму С=В1хТ1+В2хТ3+В3хТ3..., затем найдем сумму СВ=В1+В2+В3..., обозначим итоговую оценку портфеля И. Произведем вычисления: 36000(И-СВ)/С =Д — доходность портфеля в процентах годовых за рассматриваемый период.
    avatar
    формула в Excel: ЧИСТВНДОХ.
    avatar
    Спасибо, всем за комментарии. Сделал пока табличку в эксель с выведением результата по квартально в ручном режиме. На будущее попробую с приложением.
    avatar
    !Alexey, Investbook автоматизирует ведение таблички в экзель. На вход — отчет брокера. github.com/spacious-team/investbook
    avatar

    теги блога !Alexey

    ....все тэги



    UPDONW