Блог им. Alex200

Приложение или сервис для учета доходности портфеля

    • 28 ноября 2020, 11:23
    • |
    • !Alexey
  • Еще
Думаю данный вопрос многих заботит.
Как правильно рассчитать доходность своих инвестиций. Казалось бы самый простой способ — изменение баланса счета. Т.е. суммарное пополнение например 100 000, текущий баланс 112000 тысяч. Т.е. доход за весь период 12000. Т.е. 12%. Но не все так просто. Особенно если были крупные пополнения. Тогда задача перестает быть тривиальной.
В связи с этим вопрос и кто как учитывает доходности портфеля с учетом пополнений. Финам, например, дает картину доходности в ЛК, но я в ней не уверен. Может есть сторонний софт или кто табличкой/методикой поделится?
Вопрос наверняка уже решенный, поэтому сам изобретать велосипед не хочу.
Данная публикация является личным мнением автора. Мнение владельца сайта может не совпадать с мнением автора.
    3.8К | ★15
    23 комментария
    послежу за ответами в комментариях)
    мы на смартлабе считаем доходность ежедневно
    То есть после довноса просто начинаем считать от новой суммы
    Тимофей Мартынов, в чем сложность посчитать среднюю после довноса?
    avatar
    finviz. com
    avatar
    100%*(Сумма на конец месяца — пополнения — сумма на начало месяца)/(сумма на начало месяца) = доходность за месяц, далее суммирование за период который нужен

    avatar
    думаю так все бабки в бумаги а потом смотришь есть кеш на счете -вот и доход!
    avatar
    А зачем (кроме эмоций)? Доходность сделок считайте и доходность от инвестиций. Это просто.
    avatar
    Dobermann, я так и делаю сейчас. Но хочу оценить эффективность за период. 
    avatar
    У меня например портфель на 6-7 счетов размазан плюс депозиты/недвига, сводить все сделки руками это дичь

    Юзаю известный сервис, описал тут buythedip.ru/soft/intelinvest.html
    даже не заморачиваюсь с этим, т.к. долгосрочник, просто пополнение по году не учитываю, а считаю на начало года…
    avatar
    Я не заморачиваюсь и считаю по внутренней норме доходности.
    Фунция в экселе и гугл-таблицах работает прекрасно, главное правильно вносить даты пополнений и дохода/маржи с бумаг.
    Там все просто уравнивается приведённая стоимость будущих денежных поступлений и стоимость исходных инвестиций, чистая приведённая стоимость (NPV) равна 0. NPV рассчитывается на основании потока платежей, дисконтированного к сегодняшнему дню

    avatar
    Смарт-лаб удобно и правильно в целом отображает имхо. Если не для инвесторов презенташки, а чисто для себя — годится
    avatar
    Вот здесь отлично всё расписано:
    https://smart-lab.ru/blog/193213.php
    Легко реализуется в Экселе.
    avatar
    Пользуюсь пока что этим www.notion.so/8ba3df9bdbaa49a8aa76d329a5527b65
    Пользуюсь инвестучетом
    avatar
    я считаю очень просто.
    сумма вложений на конец года.
    сумма заработанная на конец года.
    отсюда вычисляют процент.
    понимаю, что сугубо математически это неверно,
    но, мне важно знать сколько я заработал в год денег.
    сколько % от общего дохода мне принесла фондовая биржа.
    при этом, 
    в среднем, портфель увеличивается в год на 50%,
    с учетом довложений и реинвестированных дивидендов  
    Да по-разному можно. Вот, так, например. Пусть В1 — оценка портфеля на начало рассматриваемого периода (или первый взнос, если начинаем с самого начала), В2 — второй взнос, В3 — третий и т.д., пусть Т1 — время в днях, прошедшее с начала рассматриваемого периода (первого взноса) до настоящего времени, Т2 — время в днях, прошедшее со второго взноса до настоящего времени и т.д. Сначала найдем сумму С=В1хТ1+В2хТ3+В3хТ3..., затем найдем сумму СВ=В1+В2+В3..., обозначим итоговую оценку портфеля И. Произведем вычисления: 36000(И-СВ)/С =Д — доходность портфеля в процентах годовых за рассматриваемый период.
    avatar
    формула в Excel: ЧИСТВНДОХ.
    avatar
    Спасибо, всем за комментарии. Сделал пока табличку в эксель с выведением результата по квартально в ручном режиме. На будущее попробую с приложением.
    avatar
    !Alexey, Investbook автоматизирует ведение таблички в экзель. На вход — отчет брокера. github.com/spacious-team/investbook
    avatar

    Читайте на SMART-LAB:
    Инвестиции без спешки: торгуем в выходные
    Дмитрий Пучкарев Рынок часто движется импульсами, тем важнее оценивать активы без спешки, не отвлекаясь на инфошум. Для этого отлично подходят...
    Фото
    Самый подробный разбор отчета БАЗИСа из всех, которые вы могли прочесть + что я нашел!!!
    Что я сделал? ✅Просмотрел вебкаст с менеджментом ✅Изучил пресс-релиз ✅Изучил отчет за 1 квартал ✅эфир с Ириной Диденко у Максима...
    Фото
    Представляем Годовой отчёт за 2025 год!
    Внутри — операционные и финансовые результаты, сведения об устойчивом развитии, наша бизнес-модель, стратегические цели, драйверы роста и...
    Фото
    Нефтяной срез: выпуск №9. Ормуз перекрыт, но акции нефтегаза падают. Надо ли покупать или сидеть на заборе в LQDT? Ищем лучших в секторе, где растет прибыль!
    Продолжаю выпускать рубрику — Нефтяной срез.  Цель: отслеживать важные бенчмарки в нефтяной отрасли, чтобы понимать куда дует ветер.  Прошлый пост:...

    теги блога !Alexey

    ....все тэги



    UPDONW
    Новый дизайн