Блог им. maxx777

Обновление анкетных данных у открытие брокера

    • 23 июля 2020, 17:08
    • |
    • Maxx
  • Еще
Добрый день уважаемые коллеги. Подскажите, если кто в курсе, суть вопроса такова: четыре года являюсь клиентом открытие брокера, каждый год брокер требует подтвердить анкету клиента (якобы есть по этому поводу даже специальный закон). Все четыре года, что я с ними это была чистая формальность, нажать кнопку подтвердить и на этом вся история закончилась. Однако в этом году они требуют отсканированные фотографии паспорта, что по мне не очень приемлемо в свете, периодически возникающих, списков на продажу личных данных граждан. Отсюда вопрос — кто нибудь в курсе как относиться к данному нововведению и чем грозит игнорирование подтверждение анкетных данных?
★1
23 комментария
Это требование 115-ФЗ, если не выполните требование, брокер может не исполнить поручение на вывод средств
Хорошая тема — плюс. Я подтверждал данные в этом году за минуту через код в смс, но это было в апреле. Что-то поменялось, похоже.
avatar
надо на копиях сделать крупно надписи «копия» и для кого она предоставляется
Походу ваши манагеры были расп… и.
У меня, если правильно помню, всегда спрашивали сканкопию, да ещё и сверяли тщательно 
avatar
да, подтверждение персданных ежегодно — обязательно… Раньше было как бог на душу положит, каждый извращался как мог… Не так давно процедура по вводу/сбору/обработке/хранению/обновлению персданных наконец унифицировали для всех… т.е. есть определенный набор данных, которые Вы должны предоставить, чтобы можно было Вас идентифицировать на разных этапах коммуникаций... Феликс Осколков абсолютно верно написал, что отказ от предоставления скана паспорта, скорее всего приведет Вас к тому, что Вы не сможете вывести деньги со счета, а в худшем случае, Ваш счет вообще заблокируют…

теги этого требования — обнал, коррупция, теневые доходы, терроризм… Скоро, для работы с брокерами будут требовать бумажку о происхождении средств (от определенной суммы, разумеется)…
avatar
Martin_Forest, скан паспорта — это документ ???
Мольберт Чебурага, в папке Ваших персональных — да... 
avatar
Martin_Forest, на чем основано ваше мнение?
на основании практики работы с персональными данными… практики разработки политики сбора, учета, хранения и обработки персональных данных для малых и средних предприятий, практики ведения кадрового делопроизводства, финансового делопроизводства, а так же практики работы с банками в разрезе 115 ФЗ в частности... 
avatar
Martin_Forest, слов много. Практика — это когда тупое стадо выполняет команды. Давайте начнем с простого — паспорт — это удостоверение личности, т.е. для сверки на соответствие нужна личность и паспорт? А скан паспорта — это что ??
Мольберт Чебурага, Вы не команды выполняете, а требование закона страны, в которой Вы являетесь гражданином или осуществляете какую-либо деятельность...  Скан паспорта — это скан паспорта… Определенная бумажка для определенных функций, которая запрашивается в определенный момент, когда Вы хотите что-либо сделать — открыть счет в банке, открыть счет у брокера, провести некую финансовую операцию по счету (если ранее, по каким-то причинам, Вы не предоставили скан паспорта), даже больше Вам скажу, есть объекты (частного характера), куда Вас просто не пустят без того, чтобы не получить от Вас сканкопию паспорта и подпись под уведомлением об сборе и обработке персональных данных...

Вы можете не предоставлять/не делать и послать нахер того, кто требует у Вас этот скан… Но будьте готовы к тому, что скорее всего, Вам просто откажут в обслуживании/допуске/операции...

Вас никто не заставляет, а вот 115 ФЗ обязывает определенные структуры на определенные действия…
avatar
Martin_Forest, можете дать ссылку на прямое требование закона? 115-фз это очень забавное чтиво. И да. нет «бумажек», есть документы и основания их требования. Ну и так, для юмора — вы разницу знаете между уровнем допуска и осведомленностью?
Мольберт Чебурага, нет, в данный момент не могу по определенным причинам… и 115 ФЗ это далеко не забавное чтиво… Забавное чтиво будет, когда к Вам на счет поступят средства, а банк заблокирует их со ссылкой на 115 ФЗ… и будете Вы предоставлять и скан паспорта, и свидетельство о браке и родословную до 5-го колена… Можете почитать истории о том, как Тинькофф безобразничал…
avatar
Martin_Forest, понятно, не дай бог такого консультанта-практика.
Мольберт Чебурага, понимаете в чем дело… Ваше высказывание ровным счетом не повлияет ни на мою самооценку, ни на мою деятельность, ни на результат этой деятельности, ни тем более, ее оплату...  и уж точно не повлияет на требования по предоставлению скана паспорта))… как говорится, собака лает — караван идет… если Вы чего-то не понимаете, это исключительно Ваши проблемы...

Самое противное то, что как бы Вы тут не исходили в праведном гневе, когда понадобится, Вы молча и без рассуждений сделаете скан паспорта и отправите его… или еще хуже)), передадите в руки другому лицу, который сделает скан Вашего паспорта…

Доброй Вам ночи)
avatar
Martin_Forest, когда пьяный мент или их группа вас остановит — вы тоже «все сделаете»? Может сначала немного узнать о предмете и понимать где что кто может нарушать и как с этим работать?
Мольберт Чебурага, проблема в том, что, нравится Вам или нет, но как раз Вы сейчас пытаетесь что-то доказать человеку, который не только знает о том, что это за предмет, но и применяет его под разным углом… И изучает и внимательно следит за ним, чтобы, если что, защищать интересы или средства определенной категории наших заказчиков..

на этом вынужден прервать нашу дискуссию… еще раз, доброй Вам ночи...

а пьяный мент или их группа (в Вашем контексте), отношения к законодательным нормам не имеет… бойтесь не пьяного мента, а пьяного мента при исполнении…
avatar
Martin_Forest, вы сказочник. Специалист отличается простыми ответами на простые вопросы. Ну да ладно. Вы явно по образованию не технарь и не юрист, такой поток слов выдают экономисты и культурологи.
«упрощенная идентификация клиента — физического лица (далее также — упрощенная идентификация) — осуществляемая в случаях, установленных настоящим Федеральным законом, совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента — физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из следующих способов:(абзац введен Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ)с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов;(абзац введен Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ)с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации;(абзац введен Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ)с использованием единой системы идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме;(абзац введен Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ)»

Martin_Forest, только все написанное в этом комменте не имеет никакого отношения к написанному Вами же выше «а требование закона страны, в которой Вы являетесь гражданином». А имеет отношение к мудакам, имитирующим бурную дейятельность в тех, или иных организациях. Именно по-этому, от Вас не будет ни «в данный момент не могу», ни потом. Потому что этого не существует.

При обращении в Сбербанк для проведении операции операционистом каждый раз предъявляется паспорт для удостоверения личности обратившегося. Никаких копий не делается.
То же самое при обращение в банк Открытие — каждый раз делают копию паспорта.
Почему? Может юристы Сбербанка хуже знают закон по-Вашему?
Да нет. Просто мудачью в Открытии так захотелось, определенный департамент получил премии за разработку и внедрение «лучшей» процедуры KYC. Попутно нагрев собственника на несколько лямов распиленных с привлеченными внешними «консультантами», без которых ну никак было нельзя обойтись.
avatar
У меня не требуют. Видимо, ваши данные их чем-то насторожили.
avatar
MadQuant, те самые данные, которые они уже видели ранее? Какие у вас варианты, кроме замены паспорта в 45 лет?
 Я месяц-полтора назад подтверждал, тогда никаких сканов не просили
avatar
Добрый день! 

В рамках исполнения требований законодательства РФ (115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») брокер обязан ежегодно проводить переидентификацию своих клиентов (представителей), для чего они должны своевременно вносить изменения или подтверждать ранее указанные анкетные данные (ФИО, серия и № паспорта или адрес регистрации). В случае невыполнения этого требования Брокер вправе приостановить все неторговые операции по счетам клиента.

Согласно регламенту обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» Статья 4 пункт 3.5. сотрудник брокера сверяет данные, указанные в новой анкете с данными документа, удостоверяющего личность клиента/представителя клиента/выгодоприобретателя клиента, а также с иными документами, предоставленными клиентом/уполномоченным лицом клиента для подтверждения изменений соответствующих анкетных данных. 


теги блога Maxx

....все тэги



UPDONW