Блог им. tople

В чём парковать деньги во время кризиса?

Вот и настал кризис, которого все так ждали, и который всё равно наступил неожиданно для меня.В чём парковать деньги во время кризиса?

По какой-то непонятно причине я решил, что FXRU + FXRB — это хороший способ держать деньги. До кризиса будет рост, а во время кризиса можно будет снять кэш без сильной просадки и купить подешевевшие акции. Но, похоже, я ошибся. Просадка по FXRB около 10%. Совсем не то, что я ожидал. Судя по всему, и FXRU тоже упал по сравнению с долларом. 
И при продолжении падения рынка не вижу причин, чтобы падение этих облигационных ETF не продолжилось.

Что посоветуете, в чём лучше держать средства, если есть планы на падение рынка и желание иметь возможность получить кэш без существенной просадки?

 

 

★1
76 комментариев
А что за фх со значат?
avatar
Была статья вчера чел писал. 

3 актива. Но я забыл)) помню что один — ена/ бакс
avatar
сто раз говорено-в ожидание кризиса аккумулируется кэш. все активы-гавно. на то он кризис
Добрый человек, а на московской бирже, как лучше всего хранить доллары в кэше?
avatar
Фима Гирин, никак, риск банкротство брокера, а расчеты по долгам только в рублях
Фима Гирин, на мосбирже и хранить в долларах а не во фьючах на них из за контанго
Фима Гирин, USDRUB_TOM других нет, на сколько я знаю. Риск брокера — логично минимизруется  выбором Сбера. Т.к. реально кэшем хранить я бы не рискнул, риски силового отъёма ещё выше чем банкротство сбера.
avatar
Добрый человек, в ожидании? то есть, когда его ждешь, а когда он уже наступил?
avatar
Добрый человек, а как быть с безудержной печатью этого самого кеша?
avatar
Cheshire Cat, а это сильно сказалось на инфляции? все шло в активы и раздувало в них пузыри. сейчас они начинают лопаться и продолжат еще какое то время. вот тогда и надо будет тариться надолго. только подозреваю что рост будет медленней. поэтому чем сильнее сейчас упадем тем доходнее будут вложения.
Добрый человек, ну сказалось как-то на инфляции — все зависит от того как ее считать. В сахаре наверное не очень критично. В недвижимости — критично. Но согласен, что чем глубже сейчас упадем, тем лучше всем в конечном счете будет.
avatar
Добрый человек, -в ожидание кризиса аккумулируется кэш.
А если у 99.9% аккумулированы кредиты???
Диванный аналитик-практик, тогда пяста им. какие еще варианты?
Добрый человек, тогда пяста им. какие еще варианты?
В СССР просто решалось- печать рублей -инфляция у всех море денег и постоянный рост зарплат при ддефиците товаров. При капитализме светит — дефляция и это очень тяжело.
Диванный аналитик-практик, мне как спекулю дефляция это благо да и народ бы обрадовался такой неожиданности
Диванный аналитик-практик, никак не возьму в толк, чем так плоха дефляция и почему ее все боятся?
avatar
Cheshire Cat, чем так плоха дефляция и почему ее все боятся?
Если в норме в кармане 10 руб., то при дефляции 5 руб. и слабо снижающихся ценах (товар выгоднее утопить в океане, сжечь), при инфляции в кармане 200 руб., но товаров нет(их выгодней продать а валюту на запад), всё в дефиците и цены растут ежемесячно и даже ежедневно.
Диванный аналитик-практик, старая тема розовых фантазий. Взять перед кризисом рублёвых кредитов за 9,9%, накупить на них фьючерсов на валюту «НА ВСЁ!», и сегодня сдать за 75. Профит переложить в подешевевшие облигации дающие 14%. Сидеть на пляже Бали и не спеша выплачивать кредит.
avatar
FXRU верное решение на мой взгляд(да и сам брал его), по сути аналог бакса.А второй инструмент лишний зачем его брали? Идея? Брать перед кризисом етф на евроболиги в рублевым хэйджом, которые девальвирует как собака и убивает весь смысл еврооблигов в период кризиса… Тогда уж лучше просто бакс взять.А как у вас FXRU упало  то? Я его процентов на 20 дороже сдавал чем взял, практически тоже самое что и бакс, точнее даже как валютный вклад! Там есть ньансы, но по сути показатели схожие.Как так упал то?
avatar

Сегодня утром падение было со вчерашних почти 900 до 850.
Меня как-то это взволновало и очень удивило.

avatar
Фима Гирин, так и бакс как бы просел… тут уже или шашешки или ехать.Инструмент хороший, на мой взгляд лучший(ну или один из лучших) ну а как его использовать это уже 2 дело.
avatar

matroskin, 

Разница около 5% за примерно 2 недели

25 февраля SiH0 open 64238 / FXRU 788    = 81.52
13 марта  19:00 close  73644 / FXRU 861.8 = 85.45    

avatar
matroskin, не только бакс. Индекс облигаций тоже падает уже неделю. На глазок около -3,5% (без учёта пятницы), на сайте файнекса можно график бенчмарка найти.
avatar
Денис Г., спасибо)я его каждый день отслеживаю в квике.
avatar
matroskin, Насчёт FXRB — брал на случай, если кризис не будет наступать долго :)
avatar
Фима Гирин, а… ну это другое дело))
avatar
matroskin, МОжно покупать если рубли на счете?
avatar
Константин, что покупать?FXRU? можно
avatar
matroskin, да
avatar
Константин, а не поздно?
avatar
Zerich121, хз не разъедаюсь в них
avatar
Zerich121, как они себя зарекомендовали?
avatar
короткие офз
avatar
Короткие ОФЗ — это, конечно, лучше, чем FXRU, но в условиях кризиса (девальвация на 20%) — не идеал.
avatar
Фима Гирин, а коротким офз не сплохеет если ставку поднимут?FXRU то девальвация выручит.А вот как тут я не знаю…
avatar
matroskin, Думаю, что-то типа ОФЗ-26214-ПД не должно упасть.
avatar

matroskin, FXRU c FXRB попутал.

Имел в виду, что короткие ОФЗ лучше, чем FXRB.

avatar
Mantis, последние короткие остались с погашением в мае, а следующие уже только в апреле следующего года, что по нынешним меркам не совсем короткие.
avatar
Фондов денежного рынка у нас пока три — FXMM, FXTB, VTBM. Самодельный вариант — ОФЗ с дюрацией до полугода-года (рубль) или депозит в банке(рубль/валюта).
avatar

FXMM и FXTB — неплохая идея. Сам про это думал. Правда, сегодня утром полчаса совсем не было маркет-мейкера на FXMM. Да и вчера тоже было не радостно. Про FXTB — не смотрел за маркет-мейкером, какой спред — не знаю.

Про VTBM — посмотрю, что это за птица.

avatar
Фима Гирин, на распродаже спреды сильно расширились, обычно у файнекса там пару пунктов всего. Я FXTB сдавал лимитками, причём по сути по хаям каждый день — просто ставил заявку выше, и в течение дня кто-то жахал по маркету и рисовал через меня шпильку.

FXMM я распродал ещё с год назад, ничего не могу сказать. У меня была большая концентрация фондов одного провайдера, поэтому я раскидал по разным провайдерам, а рублёвый кэш закинул в 214-е ОФЗ, у них вообще скоро погашение, они столбом стоят у 100%.
avatar
Такое же разочарование, евробонд такая же шняга при девальвации падает сильно, даже пост бакса не спасает, так что только зардело американский трежерис, Финэкс помойка, кредитный рейтинг завышен, может обанкротится, так ещё комиссию берет,
Я правильно понимаю, что американский трежерис — это не Московская биржа? А что-то типа Interactive Brokers?
avatar
Фима Гирин, ничего немпогтмаю в этом рынке, хотя начинал с ваучеров, это даже зужеиженитбьбы, не знаю спасёт только стоп,
Фима Гирин, в FXTB 3-месячные трежаки. В FXMM — они же, но с рублёвым свопом, чтобы ходило за рублём, а не долларом.

А Михаила судя по всему за живое задели в евробондах :) Что неудивительно — там дюрация около 3-х лет, их на любой волне будет мотать туда-сюда. В 2014-м, например, они в долларах потеряли более 10%. С тех пор росли почти непрерывно, ну, до этой недели :)
avatar
Атласов Михаил, Что за кредитный рейтинг финэкса, вы о чем?
В чем парковать деньги? Да в том что растет! 
Ну вы же трейдер, должны знать.
avatar
В чём лучше держать средства?
Например, в коротких ОФЗ
avatar
Чтобы гарантированно снять кэш без просадки, вам нужен сам кэш или его аналог, например fxmm, или другие инструменты денежного рынка с дюрацией до года. А так, чтобы когда одно вниз другое вверх — это шорт на индекс.
ЕТФ нашинские гавно я давно за это раптал. сам в ОФЗ но тоже просели на 2%, выход держать 50% в валюте бакс/евро. продать по 75 и купить акции, потом по 80 и т.д.
Владимир Гончаров, вы имеете в виду USD/RUB TOM?
avatar
в кризис лучшая поза — кэш

avatar
В бит коин и нах
avatar
Минус пятьдесят пять процентов
avatar
У меня короткие облигации в декабре погашения ....
— 1 процент всего ....
Но я их по этим ценам и покупал ....

В самый залив на рынках и покупал и продавал их ...
Ликвидность есть…
avatar
FXTB надо было брать если просто валюта не нравится 
avatar

Михаил Titov, я как раз об этом и стал думать, как вариант на буду. Хотелось бы, конечно, посмотреть какой там спред и маркет-мейкера. В FXMM бывало маркет-мейкер уходил надолго.

С валютой я ещё не пробовал. Это надо USD/RUB TOM использовать?

avatar
Фима Гирин, нет, ММ утром бывает нет
avatar
Михаил Titov, А ЭТО что на fxtb, что входит?
avatar

Константин, FXTB — это Краткосрочные гособлигации США
https://finex-etf.ru/products/finex-cash-equivalents-ucits-etf-usd/

avatar
Фима Гирин, а у нас можно их купить за рубли? Или нужны доллары?
avatar

Константин, Если я не ошибаюсь, есть два варианта FXTB на Московской бирже — за рубли (курс около 750 рублей сейчас), и за доллары (чуть дороже $10).

 

avatar
очень ликвидный инструмент синтетическая облигация — кеш в валюте и проданный фьюч на валюту, но нужно проверить, что брокер принимает валюту как обеспечение под проданный фьюч
avatar

KoDe, фьючи — это печаль:
1) Следить за ГО (но ваш вариант это отметает)
2) Перекладываться во время экспирации — как раз сейчас

Как я понимаю, это как раз и будет типа FXMM (только без рисков Финэкса)

avatar
FXTB, но раньше надо думать было…

МихаилРостовПапа, по крайней мере будет наука на будущее.
Там как с маркет-мейкером, спред маленький? Я как раз выбираю между кэшем в долларах или FXTB.

avatar
Фима Гирин, пока будете выбирать, валюту уже надо будет сдавать. Не вечно же ей расти. Иначе так и купите на максимуме. Я так сделал ещё в 14-15 г.г. за 67 руб. Только сейчас в плюс не большой вышел. Теперь думаю как не пересидеть.
avatar
Заяц держит в битке )
avatar
FXRU отличный из доступных защитных инструментов и провалился он хуже чем FXTB только в последний месяц, но зато весь год RU показывал лучшую доходность, сами сравните.



А вот рублевые облигации были не к месту. Давно известно что лучшими страхующими активами для портфеля русских акций являются валютные облигации.

Александр non, отличный график. Спасибо!

avatar
Александр non, Нужны доллары для его покупки или рубли подходят?
avatar
Константин, Там две котировки идут и в Р и в $. В какой хотите в той и покупаете. Потом продать можете в любой, хоть в той ж евалюте, хоть в другой — без разницы.
avatar
Zerich121, а если я в рублях куплю и доллар вырастет, я получу прибыль от курсовой разницы?
avatar
Константин, В рублях получите. В долларах, скорее всего так же останется. Удобна двойная котировка в том что не надо специально под эту операцию менять доллары через usdrub_tom. Есть рубли — покупаем в рублях, понадобились доллары, продадим купленное ранее за руб.- за доллары. Доллары появятся на счёте. Ещё такой же инструмент есть у ВТБ, только там он дороже, около 50 у.е. за лот.
avatar

теги блога Фима Гирин

....все тэги



UPDONW