Хронология самых ярких моментов финансового кризиса 2008 года

Финансовый кризис десятилетней давности помнят до сих пор. Сейчас все больше как трейдеров, так и аналитиков вспоминают те события, ведь те же аналитики, да и трейдеры ждут повторения истории (в чем лично я очень сомневаюсь). Тогда паниковали все, наверное, кроме Уоррена Баффета, который ушел в кеш и о котором я, кстати, писал ранее в своем блоге. Он советовал инвестировать в акции с долгосрочным конкурентным преимуществом, и был прав.

Да, ситуация на рынке стабилизировалась, но я решил посмотреть на события, 10-ти летней давности и понять «как это было» подготовив материал в котором можно вспомнить несколько самых мощных моментов финансового кризиса. Именно с новостной позиции, а не с той, что было «за кулисами» и спровоцировало этот кризис ибо это известно уже каждому и про это снято даже не один фильм.

10 самых запоминающихся моментов кризиса 2008 года

8.02.2007: Крупнейший финансовый институт HSBC делает неожиданное заявление: он сообщает, что уровень невыплаченных долгов повысился на ⅕. Причиной этому стало падение на рынке недвижимости США. Естественно, это стало толчком для инвесторов к резкой продаже активов конгломерата. И тут уже простой народ начал задумываться, какая обратная сторона медали у ипотечного кредита.

4.09.2007: Впервые за 10 лет наблюдаются максимально высокие значения по межбанковской ставке Libor.  В 2008 году она достигла 6,7975%. Не все понимали, что грядет что-то более мощное, чем обычная просадка. Мало кто предполагал, что для устойчивости экономики США начнет терять свои силы.

24.10.2007: MerrillLynch сталкиваются с убытками, которые уже нет смысла скрывать. За всю историю инвестиционного учреждения $8,4 млрд стали крупнейшим квартальным убытком. Причина? Невыплат по субстандартным ипотечным кредитам.

Стабильность мировой банковской системы находится под вопросом.

Осень 2007 года. Многие СЕО начинают покидать свои посты. Одним из первых, кто покинул тонущий корабль, оказались Стэн О'Нил из Merrill Lynch и Чак Принс из Citigroup. Стоит сказать, что их доходы существенно превышали суммы руководителей других компаний.

16.03.2008: Bear Stearns больше не предлагает акции по цене $170. Теперь их скупает JP Morgan Chase за $2/штука. Скидка на них составила 93%. Внушительная сумма, не так ли? И ФРС финансирует сделку.

2008 год: Этот год стал самым сложным и для страховых компаний, заключающих договоры по страховкам от обвала обеспеченных долговых обязательств. Вскоре это привело к их банкротству.

14.09.2008: Merrill Lynch продают за 50 млрд долларов. Теперь его владельцем становится Bank of America. Все ждут новостей о судьбе Lehman Brothers.

15.09.2008: Lehman Brothers не заставил долго ждать: он объявляет себя банкротом. И это становится самым масштабным крахом за всю историю США.

16.09.2008: Фонд денежного рынка снова оказывается на скользкой дорожке. Выясняется, что сумма его активов существенно меньше суммы долга перед вкладчиками. Стоимость акций стремительно падает, пересекая отметку в $1. Фонды денежного рынка зарекомендовали себя, как «безопасную гавань» — но в этот раз спасения инвесторы в ней не нашли. Все начинают выводить средства из фондов, забрав 140 млрд долларов.

29.09.2008: Предложение об использовании 700 млрд долларов в качестве борьбы с кризисом отклоняется Палатой представителей Конгресса США. В этот же момент фондовый рынок полностью обваливается. И тут мы видим самый мощный обвал индекса Dow за всю его историю – падение на 777,68 пункта (что правда этот «рекорд в пунктах» был побит падением индекса Dow5 февраля 2018 года -1175 пунктов).

Ну и немного инфографики по динамике рынка в этот момент:

А что нас ждет в 2018/2019?

Отрицать факт того, что пузырь надувается – попросту глупо. Ровно как и то, что сейчас самое время распродавать активы и уходить в кеш. Нужно понимать, что он только на первой фазе своего зарождения и то что ослабление рынка будет – это факт. Но на мое мнение не будет сопровождаться резким обвалом, а я ожидаю постепенное снижение на протяжении полгода – год и начнется сдуваться только во второй половине 2019. В прочем это тема полноценной статьи, которую я подготовлю в скором времени ;)