Блог им. NWSVS

Скоро - Сберкасса, отдай мои баксы :)

интересные, похоже, время нас ждут. Я, конечно, ждал чего то подобного… но признаюсь, не думал что переток  валюты из слабых рук в сильные начнется так интеллигентно:) респект куклам сидящим рядом с Воздвиженкой.

Что происходит? А происходит тонкий и гениальный чес населения на вечно зеленую и цветастую евро «макулатуру». при том полностью законный.

Если сбербанк вместе с другими системообразующими банками снизит ставки по валютным депо до 0.01% (как планируется сейчас) это будет первым звонком к затягиванию валютные гаек, иными словами, используя хороший позитивный фон, мантры об огромных запасах валюты, которую некуда девать, о дне кризиса и прочем… обычные простаки не желая зря хранить обесценивающийся доллар да еще под 0.01% с очень высокой долей вероятности начнут переводить валюту в рубли. Ждем «свидетелей бакса по 30-40-45 уже завтра» эти ребята также помогут поскорее вымутить баксы из задерганных жителей России.

А поскольку на сбер приходится львиная часть вкладов то можно ожидать съем основного пирога именно в нем и втб.

Если сбер говорит о том, что ему некуда девать валюту то почему еврооблиги под 4% годовых?  Почему дочка сбера в РБ принимает валютные вклады под 5% годовых?  Т.е. в России доллары вкладывать некуда, а в РБ есть? Почему пра-во хотело размещать валютные офз, обратилось к консорциуму международных банков, но им отказали? почему? если валюты навалом. зачем размещать валютные офз с более высокой ставкой чем по валютным депо?

 Если все так круто как они говорят то почему бы не принять валюту. перевести ее в рубли и заработать на курсе откупив ее по 40 вместе со свидетелями секты «бакса по 40»?

Думаю что в ближ. будущем бакс уедет на перехай, а потом и выше 100. Те, кто продает баксы сейчас с удивительным лицом увидят табличку «валюты нет» «100 долл в одни руки» или что то в этом духе. Года, скажем, через 2. А пока может быть пощупаем 60-62 не шпилем как сегодна, а реальным снижением, около 60 активизируются любители бакса по 40 и телевизор. Бакс станет вообще никому не нужен, и именно тогда начнется 2я часть спектакля. 


В стране долги гос-ва и системообразующих компаний почти в 2 раза превышают ЗВР, нефть делает корректоз потом идет на 20-10. Но люди наверху хеджить нефть, похоже, так и не научились, но вытряхивать пипл из резанной зелени пионеры уже готовы и ждут отмашку)) 



Предлагаю сберу отличный бизнес — даете 2.5-3% под депозиту в баксах эти баксы вкладывается в еврооблиги газпрома и многих других, где купон процентов 5-9%, вкладываете в новые бизнесы и в другие страны. 

Но если цель высадить из валюты именно толпу то дело другое:)



Глобально СССР is coming soon :)

★4

Спасибо за ваши деньги. А пока усредняйтесь.
avatar

drow

Нет никакой связи между «отъёмом валюты» и «процентными ставками». Если Сберу не нужна валюта, то он её у населения не берёт, в т.ч., потому что это валютный риск и проще взять в рублях, т.к. «население» всё-равно безграмотное и принесёт свои сбережения в этот совершенно никакущий банк. Это просто бизнес, что Вы строите везде «теории заговора»? (-:
Александр Смольский, не совсем так. проц ставки есть очень весомый аргумент банков по контролю над фин. потоками, когда денег нет ставки банков растут, когда деньги есть ставки падают. Но не в случ. долларами, нельзя просто сказать людям продавайте баксы, надо чтобы это они сделали сами, так как потребность России в валюте огромна, и сказки сбера что ему не нужна валюта (а любой бизнес в России основан на импорте товаров или оборудования) не состоятельны. сбер косвенно не верит в бизнес в России, а раз так то валюта будет только дорожать. так как спад находится только в начальной стадии. если не будет нового бизнеса особенно основанного на технологиях откуда возьмется рост экономики? 
Не Волк с Воздвиженки street, я помню как после 16 декабря Сбер давал юрикам вклады под 36% годовых. Настолько у него не было бабла)
avatar

AIMUran

Александр Смольский, А население у сбера валюту не берёт, потому что спреды у них«конские», особенно до 10т баксов или евр
avatar

Дмитрий Ш

Дмитрий Ш, вообще не понимаю представителя «населения», который идёт в Сбер и не важно по какой причине. (-;
Александр Смольский, Мне туда зарплату перечисляют. Хожу раз в 2 года, карты перевыпускать
avatar

Дмитрий Ш

Дмитрий Ш, тогда без вариантов. (-:
 Отдам по 85))
avatar

Дмитрий Ш

Дмитрий Ш, а че не по 94?
avatar

Wizard

Wizard, Выше-пожалуйста. У меня ж от лоёв предложение))
avatar

Дмитрий Ш

Дмитрий Ш, «население» спекуляциями не занимается (в большинстве своём), они, в основном, хранят свои кровные на «чёрный день». А этот «день», как известно, в РФ случается каждые несколько лет. И каждый раз бакс идёт на новые высоты, сопровождаемые «деноминациями», «реформами» и «девальвациями». Если Вы думаете, что теперь наступило «светлое будущее» и у нас 10, 20, 30, 40,… лет будет укрепляться рубль к баксу (как это было, к примеру, в Швейцарии, где франк рос десятилетиями), то, думаю, никто Вам мешать не будет — храните всё в рублях. (-;
Александр Смольский, Уже нечего мне в рублях хранить. Нормально и на эксченджях наспекулировал за 1,5года. А вот теперь засел с баксом, рублей осталось на текущие расходы, и всё. Возьмите хоть тыщу по 85!;)
avatar

Дмитрий Ш

Дмитрий Ш, мне без надобности — нал не имею. (-:
Александр Смольский, Так у меня безнал. Но кэшевый
avatar

Дмитрий Ш

Дмитрий Ш, «безнал» интересует только в швейцарской юрисдикции и только «белый». (-:
Дмитрий Ш, надо населению периодически вот этот график показывать (-:

Александр Смольский, Надо. Только я финпросветом не занимаюсь, пусть хоть в гривне хранят, или в зимбабвийских долларах
avatar

Дмитрий Ш

Александр Смольский, откуда график?
avatar

skatino

Не Волк с Воздвиженки street, а у каких госкомпаний такие долги в инвалюте? Роснефть, но у них же выручка есть валютная или нет?
avatar

Gsimplov777

Gsimplov777, безусловно, но акциз на экспорт нефти вырос, сами котиры нефти находятся в очень мутном положении, сейчас видится коррекция и далее возобновление снижения ниже недавних минимумов. тем более нефть  в баксах, а баксы в руках фрс. соотв. нефть тоже в руках в фрс кто бы что ни говорил. в мире перепроизводство товаров, люди закредитованы, китай вот вот рухнет есть ввп всего 1.1%, тут тоже видится коррекция. не лучшее время для нефти чесслово. По стране идут увольнения, денег хватает в осн. только чиновникам, яркие примеры о закрытии больниц, постоянные задержки с выплатами зп по всей стране тому пример. денег нет совсем. сейчас просто тянут к выборам. а далее даже если нефть будет расти то норм. ее цена сейчас это 5-7 тыс руб за бочку.чтобы хватило на гос программы и соц. инфраструктуру.
Не Волк с Воздвиженки street, вопрос был по долгам госпредприятий, а вы на нефть и коррекцию, рынок так устроен после роста, коррекция всегда. 
avatar

Gsimplov777

Gsimplov777, так компании и так все закредитованы, их прибыль напрямую зависит от цен на нефть и газ, а вот их долги от нефти и газа не зависят и придется платить в любом случае даже если нефть будет 10 баксов. Я еще не говорю про низкую эффективность что Газпрома что Роснефти. а чтобы поддерживать соц. инфраструктуру при низкой нефти придется повышенно щипать эти самые компании. 
Не Волк с Воздвиженки street, у вас есть информация о размерах долгов? Ведь они не занимают уже как два года, а только отдают, а значит их долги уменьшаются не так ли?
avatar

Gsimplov777

Gsimplov777, так они не занимают не потому что им не надо, а потому что рынок капитала для них закрыт.  в итоге валюты  в России становится меньше. но компании не получают новые деньги в качестве кредитов.  

если бы им было не надо тогда дело другое. Но еврооблигации, планы размещать валютые офз и тд. говорит что валюта очень нужна.
Не Волк с Воздвиженки street, где я напсиал, что не нужна?.. Какое количество долгов осталось и какое выплачено?
avatar

Gsimplov777

Gsimplov777, у всех по-разному. Но это я подробно опишу если будут делать обзор корпоративных облигов. А тут тезис что пипл через многоходовочку склоняют к выходу и баксов. по сути ничего не изменилось нефть была и выше, но сберу валюта не нужна стала именно сейчас перед выборами и незадолго до выборов преза. поэтому я дал целевый таргет 2 года. а там вернемся к вопросу.
Не Волк с Воздвиженки street, еще раз спасибо, а вот хэдж это лишнее, лучше эти деньги на увеличение лонговой позиции в баксе использовать.
avatar

drow

drow, естественно лучше, но хедж на снижении дает возможность увеличивать позу. так что такой вариант пока предпочтительнее
Ой, смотрите, живой медведь рублевый. Верит в перехай бакса и 100 рублей )))

avatar

Uncle Ben

Uncle Ben, да я существую)) настанут времена когда 65 будет как 26 раньше) и тогда тоже говорили..50 руб? да ну. это невозможно))
Не Волк с Воздвиженки street, ничего не понял. У вас путаная речь, что и понятно. Медведи медленно сходят с ума. Патриарх Кирилл предал вас анафеме!
avatar

Uncle Ben

Uncle Ben, у меня все предельно ясно и доходчиво. дело в вас. в вашей эйфории, когда человек слышит себя и то что он хочет слышать. это нормально. когда бакс был по 38 я советовал знакомым его покупать, но позиция людей была что бакс по 38-40 это для лохов. щас мол откатит назад. так что лучше быть лохом с Франклинами, чем лохом с писюнами на Большом театре
Не Волк с Воздвиженки street, Да тут все советовали и знали. Умные аж ужас. Вы наверно ведь купили то по 38, а сдали минимум по 78? И мощно срубили, просто не хотите пугать нас стейтментом?
avatar

Uncle Ben

Uncle Ben, я покупал по 33 и ничего еще не сдавал, сдам может быть по 110, если обстановка будет из области сугубо  временных финансовых проблем но не социальных. если еще и соц. то тем более ничего не сдавать так как будет и 200 и выше
Не Волк с Воздвиженки street, наличные купили что-ли?
avatar

Uncle Ben

Uncle Ben, и наличка и облигации в валюте 
Не Волк с Воздвиженки street, наличка… ну все ясно )))) мощный трейд, озолотились.

Облигации в валюте, это евробонды?
avatar

Uncle Ben

Uncle Ben, да, евробонды. 
Не Волк с Воздвиженки street, первый раз вижу человека, который ворочает сайзами сотни К на евробондах и покупает наличную валюту, чтобы заработать на падении рубля…
avatar

Uncle Ben

Uncle Ben, если вы посмотрите более детально то заработка на падении рубля нет. потому что рубль это не валюта, это посредник между развитым миром и Россией. и когда растет доллар все цены также растут даже больше чем сам доллар, так как импортеры закладывают доп. риски. поэтому какой заработать? это просто окупает рублевую инфляцию и все. весь навар в долларах нивелируется выросшими ценами в рублях.

заработать можно на парах валют развитых стран напр. евро-фунт, доллар-йена, доллар-франк и тд.  но точно не рубль-доллар.
Не Волк с Воздвиженки street, вау. Просто нет слов. То есть купить SI по 60, а сдать по 80 например с плечом 2-3 (без жести) — Это не заработок? ОК. Учтено.
avatar

Uncle Ben

Uncle Ben, нет это называется задним числом. хорошо смотреть все задним числом. мол тут купил тут продал. когда бакс по 80 ты его продал, а завтра он по 150 и ты остался с фантиками и должен брокеру за счет плечевого убытка это тоже заработал? да такого может и не быть, а может и случится, и в один момент это обязательно случится.  Если хочешь зарабатывать на валюте лучше зарабатывать на парах развитых стран там небольшие колебания компенсируются большим плечом, в итоге тоже самое, а  на рубле в конце концов ничего не заработаешь. начиная от просто бумажной прибыли и заканчивая невозможностью получить физические баксы.
Не Волк с Воздвиженки street, так вы вроде с 33 были уверены в падении? дальше я не понял. Если уверен в падении с 33 и советуешь знакомым даже- можно заработать гору денег.
avatar

Uncle Ben

Uncle Ben, нет, конечно я не знал про падение с 33. но я знал одно что бакс всегда будет расти по отношению к рублю. а когда отменили коридор то стало ясно что халява с низким баксом кончилась и он уйдет на справедливые значения. и сейчас даже 66 это очень занижено, бакс очень дешевый.
Не Волк с Воздвиженки street, вы советовали знакомым покупать, но сами не заработали, хотя вам было ЯСНО, что будет ВСЕГДА рост к рублю. Так оно обычно и бывает… Вам сейчас тоже ясно и уверен, что деньги на это знание вы не поставили.
avatar

Uncle Ben

Uncle Ben, я в баксах еще с 33 руб.  и продавать его не буду ни сейчас ни по 80 ни даже по 100.  когда бакс был 33 его покупка была лотерея, в том смысле что он мог остаться в боковике еще на много лет, но все равно потом бы выстрелил. 
Не Волк с Воздвиженки street, Не, не пугает.
Не талантливо вы как то…
avatar

sergik99

Люди теперь проедают накопления и баксах которые и в рублях.Так что запасы денег у людей непрерывно уменьшаются и бакс как сейчас это ненадолго.Придет лето и все станет еще хуже.
avatar

Сумрак

Сумрак, будет лучше. Солнце слово взошло над РФ. Сейчас латиносы снизят добычу и перемрут с голодухи. Китай выползет из кризиса через QE какое-нибудь местное. А потом бабушка Йеллен скажет «экономика слаба, не будет ставку повышать, а может даже понизим». Тут нефть на 70 и улетит.
avatar

Uncle Ben

Uncle Ben, да неужели? а сланцевики американские спать будут в это время? они наверно принципиально откажутся нефть добывать при цене выше 45 баксов?
avatar

Сумрак

Сумрак, там все непросто с деньгами. И реальная себестоимость там явно не 30-40 долларов. Да и пофигу это нефти. Посмотрите, уже сейчас больше млн бд избыток. И что? Ну сланцевики. Упадет добыча в латамерике, вырастет спрос по миру. Не страшно.
avatar

Uncle Ben

Uncle Ben, вы думаете что ребята в фрс заранее не знают что будет со ставкой? они знают. но роста нефти нет. я не думаю что ставку будут сильно повышать, но нефть на уровне миллиардных инсайдеров уже это учитывает. но ее падение еще даже не началось. случился импульс, потом откат, сейчас боковик, потом снова импульс, перелой долгосрока времен Ельцина, боковик, и рост выше 150 где то к 2030-2035 году
Не Волк с Воздвиженки street, ))) ах, какая мощь прогноза. Демура с Жуковским позавидуют. 2030 год )) Нефть 150.
avatar

Uncle Ben

Uncle Ben,  до 30 года осталось 14 лет.  нефть с 10 до 110-150 (рост + боковик)  примерно столько же. это нормально. постоит на 10-20-30 долларах лет 5-8, потом снова рост неспеша. 
Несмотря на сумбурные высказывания, ТС прав. До выборов с населением будут сюсюкать. Ему(населению) будут говорить, что «в электорате вся сила государства Российского», что«народ России всегда будет счастлив, потому что хранит скрепы духовные» и прочий бред пропагандистский… Так, потихонечку будут поджимать яйки в тиски, незаметненько. А вот после выборов всё изменится и проявится истинное лицо власти.
А с баксом и нефтью то, что сейчас происходит, так это всё временно очень… Апрель ещё не закончится, а курс $ за 70 уйдёт…
avatar

Виктор Иванов

Виктор Иванов, так зашорите рубль. За 11 дней 10% почти срубите. Неплохо. Верная сделка.
avatar

Uncle Ben

Виктор Иванов, до выборов будут держать зубами, хотя за единую Раисию норм человек голосовать не будет даже за деньги, поэтому вероятно голоса натянут. но вот до 18 года, все должно быть более менее спокойно без эксцессов. а когда пройдут выборы преза,  то пружина разожмется. 
Не Волк с Воздвиженки street, держать сильно никто не будет валютные курсы. Всё завязано на цены нефтяные, а наше российское правительство никак не влияет на цены жижи. Доха это наглядно показала…
Виктор Иванов, будут держать в максимально возможных рамках, рвать майку на груди никто не будет, но и лишний девал рублей на 30 устраивать тоже. 
Не Волк с Воздвиженки street, думаю америкосы постараются раскачать нас, чтоб все было весело, чтоб не было вариантов кроме девальвации…
avatar

AIMUran

AIMUran, плюсанул бы но рейта не хватает:) да злые американцы во всем виноваты, а мы им еще и вложениями в их гос долг за их «зло» платим. а рос. чиновники им детей доверяют да недвигу вражескую скупают за валюту. которую неплохо бы вложить в подъем России. но нет подъемы России не нужны. лучше пусть майами поднимают и сейшеллы.
dihrap, 001 это пока в ближ. планах. у меня написано ЕСЛИ это сделают тогда читай по тексту.  а я думаю что скоро сделают. потому что валюта никому не нужна и от нее лучше избавится. 
dihrap, У меня у жены с «Сохраняй» 7000$ спиз@ели в Сбере. Судимся уже полгода. Хмммм, сохраняй…
Виктор Иванов, есть ссылка на отзыв на banki.ru?
avatar

Мурен(а)

Мурен(а), Мне отзыв на банках.ру не нужен, у меня есть первое судебное решение. Для меня это важнее пиара какого-то
Виктор Иванов, дело не в пиаре. А чтоб другие не наступили на те же грабли. Можно узнать вкратце, как деньги украли- сбой ПО или сотрудники себе перечислили? 
avatar

Мурен(а)

Сотрудники
Вряд ли снижением ставок по валютным вкладам людей можно будет вытряхнуть из валюты. Это, извините, как-то одно из другого не следует. В валюту входят, чтобы сберечь в основном нажитое, а валютный вклад — это просто дополнительный плюс. Не будет этого плюса, в рубли вряд ли понесут. Для этого необходимо будет стабильность курса поддерживать достаточно длительное время. Что касается гаданий на кофейной гуще по курсу нашего деревянного товарища, то смущает одна такая вещь, как экономика пиндосии. Падает там ВВП, нет роста зарплат, падает средняя занятость населения в часах. Из плюсов только падение безработицы, быстрее всего из-за увеличения временных работников и уменьшения их продолжительности рабочей недели. Как бы отсюда следует, что при не сильно плохих данных по рынку США и при этом не сильно хороших, будут расти все рисковые активы или боковик будет длительный. Пока или не случится повторение 2008 или данные не будут шикарные выходить по Америке, что приведет к росту ставки. Сейчас же и хороших данных нет и ничего не долбануло сильно. Отчего же все так ждут роста доллара? 
Суровцев Владимир, и да и нет. в бакс вкладывают теже рублевые деньги на каждый день (месяц-год), по стране идут сокращения о которых никто не говорит, не платят зп, изредка что то пробегает но в целом тишина. поэтому люди хочешь не хочешь будут выходить из баксов, а перед выборами это особенно хорошо так как будет иллюзия стабильности. + когда люди видят что бакс падает а рублевые депо +10%, они будут выходить из валюты. По америке я ничего не смотрю, так как не вижу смысла, там все покажут именно так как им надо. сегодня может быть рост завтра падение или наоборот. 
У меня жена и теща говорят, что пора продавать баксовую заначку, а это значит… верный сигнал разворота! Последний раз они верищали когда бакс болтался около 50. Так что, скоро наверх. 
avatar

Длинный

Длинный, вот видите, сберу не просто так стала не нужна валюта именно сейчас. 
Не Волк с Воздвиженки street, Пост мне понравился. Тоже теже мысли посещают. Но пока буду ждать. Покупаться будут от 63. 

А в целом проценты по валюте как раз похожи на то, что бы высадить народ из бакса. И правильно! Правильным пацанам надо закупиться по дешевле!
avatar

kbrobot.ru

kbrobot.ru, согласен, всегда когда актив падает кто то продает а кто то покупает, все новости не за бакс, значит покупают те, кто против новостей. а новости сами знаете какие и кто их выпускает. Не удивлюсь если скупают бакс те же люди, кто выпускает эти самые новости провоцируя продажи валюты.
несите в украинские банки баксы :) под 10%
avatar

Александр

Александр, создай перемогу)) 
Качественную траву курит автор
avatar

Volshebnik

держать валюту (т.е. защиту от всяких дефолтов и т.п.) в банках, которым и угрожает этот самый дефолт это умно конечно. А по рынку: тупо поток капитала идет, в том числе и в РФ, и ничего больше
avatar

NelEvg

NelEvg, да, как зайдет так и выйдет. загрузят нерезов на хаях и вперед на юг.
Самое забавное, что люди, которые вживую купили доллар и теперь держат под подушкой, либо на вкладе 1-2% даже не подозревают, что рублевые депозиты далеко не на всех временных участках проигрывают долларам. А если доллар ослабнет, так и вообще проиграют... 
avatar

MrEgo

MrEgo, рубль может обогнать доллар с учетом рублевого депо в 10% только на дистанции не менее 10 лет и при условии что экономика будет расти постоянно там будет примерно паритет с небольшой выгодой в пользу рубля (если депо 10% руб и 2% доллар.).  Но сейчас времена другие, и когда настанет настоящий кризис, а не та жалкая пародия которую называют кризисом сейчас люди с фантиками будут очень расстроены. также как были расстроены с фантиками в конце жизни СССР. 

сейчас только цветочки. и даже эти цветочки уже массовые сокращения и не выплаты зп.  причина мнимой стабильности потому что скоро выборы.
Не Волк с Воздвиженки street, это всё мнения и по сути гадание на кофейной гуще — будущего не знает никто. Я имею ввиду прошедшие периоды. Например, доллар за промежуток 2000-2011 вырос на -10% и рублевые активы были гораздо более интересны. С долларами теперь еще ИНН просят, возможно будут налоооблагать, но это уже тоже попытка угадать будущее, а не факты. Вообще надо осень покупать баксы, а весной продавать))))
avatar

MrEgo

MrEgo, тут лучше рассматривать полный цикл, от 2000 и до начала падения нефти. итого рубль понемногу обесценивался, доллар вообще ушел на неск лет во флет а потом раз и за 1-2 года полностью нивелировал все плюсы рубля. соотв. держа рубли человек ничего по сути не выиграет на длинной дистанции но он несет в себе риски рубля, таким образом выгода может быть перманетная, но напр. если инвестировать в евробонды с хорошими ставками по 5-6% годовых в валюте в условиях многолетнего флета нефти и других рисков я думаю доллар (евро) предпочтительнее. С долларами со временем будут много чего просить, я об этом и намекаю между строк. потому что баксов в стране нет а фантиков можно печатать сколько угодно, уже и 200 и 2000 хотят выпускать.

По поводу временных горизонтов, да так часто и надо делать, но тут не угадаешь, неск лет такое может работать, а потом раз и какой нибудь обычной весной доллар вырастет в 4 раза за неделю)))  и еще на столько же осенью того же года.

И сейчас когда в стране такой бардак с сокращениями и задержками зп, держать 2800 за бочку это бред.  и этот бред обусловлен только инфляционным таргетированием накануне выборов.  реальная бочка должна стоить хотя бы 5 тыс. итого даже при нефти 70 на средне-долгосроке доллар будет не ниже 70 руб.  про нефть по 40-30-20-10 я даже не говорю.  но это придется делать иначе начнутся волнения, также они начнутся и при выходе бакса выше 100 руб. поэтому сейчас лучше будут приносить в жертву тех кому не выплачивают зп, лишь бы не повышать рублебочку. 
Не Волк с Воздвиженки street, Евробонды тема, только налогообложение меня напрягает сильно. А как представлю, что надо в налоговую тащиться, чтобы убытки прошлых лет задекларировать, если таковые будут… у-у. Как вариант взять бонды с датой погашения 2036 ;)
avatar

MrEgo

MrEgo, я думаю можно заморочится с этими неудобствами но зато получить норм доход в долларах :) бонды сейчас идут в осн. 18-19 годов и дальше. но дальше я бы не стал брать, лучше покупать их каждые 2-3 года чем нести риски развала газпрома и ему подобных)) плюс евробондов что если на внутренние долги могут легко забить (рублевые облиги) то по евробондам стараются всегда платить это касается и корпоративных и фед. еврооблигаций. 
при ставке 0.01 я снимаю баксы и закапываю их в огороде
avatar

Dwight_Schrute

Dwight_Schrute, и это правильно. к тому же есть еще и другие куда более интересные варианты чем нахаляву кормить сбер валютой и нести неограниченные риски.

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UPDONW