Как мой портфель заработал 1 820 829 ₽ за 9 месяцев. В чем секрет и мои итоги сентября

Остановка снижения ставки, паника вокруг выборов, новые налоги и полная неопределенность в геополитике …

А мой портфель в сентябре всё равно заплатил мне 153 821 ₽.

Моя стратегия — собирать портфель для формирования денежного потока: где разные классы активов и даты выплат.

Теперь к цифрам

Купоны по облигациям: 132 465

Это основа портфеля. Одни бумаги платят каждый месяц, другие реже: раз в квартал или в полгода. В августе было 151 251 ₽, в сентябре поменьше. Так устроен календарь выплат.

Дивиденды по акциям: 0

В сентябре у компаний в моем портфеле были отсечки. А выплаты прийдут в октябре, покажу их в следующем отчёте.

Накопительный счёт: 11 338

Подушка лежит на Озоне, процент капает ежедневно на остаток и ежедневно работает сложный процент.

Фонд денежной ликвидности: 6 770

Простым языком — накопительный счёт на бирже. Я фиксирую прибыль в таблице, только когда продаю паи фонда.
В этом месяце покупок было не много: на просадках акции Полюса и облигации ВУШ.

Кэшбэк: 3 248

В 6 раз больше, чем в августе.
На секундочку! За 9 месяцев уже скопилось 24 400₽.

Итого: 153 821 ₽

Средняя с января по сентябрь: 202 314 ₽ в месяц

Если сравнивать с августом, то — 39 800 ₽.

Почти вся разница в двух позициях:
• дивиденды (в августе 22 595 ₽, сейчас 0)
• купоны (на 18 786 ₽ меньше).

Результаты августа, для сравнения, можно увидеть здесь → t.me/dizagr_invest/281

Я не сужу результат по одному месяцу

Портфель стоит оценивать хотя бы по полугодию, а лучше по году. За 9 месяцев он принёс 1 820 829 ₽. Это больше 200 000 ₽ в месяц без начальника.

Про налоговые новости

Предложение Минфина по пассивному доходу пока не коснётся меня как держателя ценных бумаг.

Первые 2 ступени в 13% и 15% остаются прежними.

Чтобы их перескочить, то необходимо будет получать с фондового рынка более 5 млн в год, а это пока точно не завтра произойдет.

А вот если бы я остался работать, то мои доходы бы объединились и я бы начал платить и с активного дохода и с ценных бумах по 15%.

Вот это то, что точно неприятно для многих

У кого как портфель пережил сентябрь? Поделитесь результатами в комментариях.

Здесь пишу полезные мысли о финансах, инвестициях и показываю на практике свой ИнвестПуть!

Больше сильных мыслей в моих каналах:
ТГ - https://t.me/dizagr_invest
МАХ - https://max.ru/channel_dizagr_invest