Итоги 2024 года: Провальные результаты по ИИС и перспективы взрывного роста капитала в 2025 году

2024 год в финансовом плане выдался замечательным. Составной портфель впервые перешагнул отметку в 5 миллионов рублей, а на брокерские счета удалось внести 1,7 миллиона. Но не было бы счастья, да обратный тузэмун помог.

Немного предыстории

В конце 2023 года продал практически все свои акции и, взглянув на «левый» график вижу, что это было правильным решением, учитывая коррекцию индекса на 30% вниз.

Вырученный кэш, после уплаты налогов, переложил в длинные вклады. Вот здесь я словил потерю потерь. Лесенкой надо было открывать, но кто ж знал. Я вот не знал. Но тем не менее 30 тысяч рублей в месяц имею теперь пассивным доходом.

Формирование новых ИИС

У меня их два. Как у любого уважающего себя молодого семейного инвестора. Один мне, один супруге. Открыл их ещё до ИИС-3 в декабре 2023 в Сбере. Почему там? Низкая комиссия, да и зп приходит в зелёный банк, но сейчас это уже неактуально.

И тогда, в начале года, встал вопрос — что покупать в портфель. Понимая, что рынок акций пойдёт вниз, начал набирать длинные ОФЗ, формируя портфель по принципу ежемесячных выплат. Но ставка то, ставочка Центрального банка пошла вверх. Соответственно и ОФЗ по обратному принципу пошли вниз.

Внеся к июлю 2024 суммарно 800 тысяч рублей на два ИИС, получил максимальную просадку к ноябрю:

ИИС супруги минус 50 тысяч рублей;

ИИС мой минус 67 тысяч рублей.

Успев вовремя переобуться, начал перекладывать кэш из ОФЗ в акции российских эмитентов. По своему ИИС начал делать операции раньше и сегодня имею лося на 28 тысяч рублей по портфелю, прибыль минус 2 тысячи (купонный доход то я получал). Учитывая будущий вычет, считаю что результат довольно неплохой.

По ИИС супруги дела обстоят гораздо веселее. Портфель плюсует на 13 тысяч рублей, учитывая полученные купонные выплаты, прибыль составила плюс 37 тысяч. ЗБС одним словом.

Перспективы роста в 2025 году

Продолжу пополнять счета. Каждый на 400 тысяч. Цель планирую закрыть ближе к лету. В покупках делаю акцент на акции, пока индекс находится на приемлемых отметках.

На 2 брокерских счета куплены акции наших эмитентов и большая часть из них входит в ТОП выбора аналитиков. Верить последним дело, конечно, не благодарное. Магнит, Роснефть, Алроса, Новатэк, Норникель, Интер РАО. Имена компаний сами говорят за себя. Ну и немного дальних ОФЗ тоже осталось.

Поэтому продолжу богатеть в 2025 году, не забывая реинвестировать всю полученную прибыль. Чего и Вам всем желаю!

Давай вместе делать шаги к своим финансовым целям – подпишись прямо сейчас. Для Вас это займёт пару секунд, но для меня это очень Важно:

Телеграм | Дзен | SMART-LAB | Пульс Тинькофф