Сравнение доходности портфеля с индексом

Ключевая задача многих инвесторов и особенно профессиональных управляющих заключается в попытке обгона доходности рынка.

На российском рынке это значит пытаться обогнать индекс Мосбиржи, на американском — S&P500.

На 5 летнем промежутке лишь 15% обгоняет S&P500, на 15 летнем — всего лишь 7%.

Поэтому я скептически отношусь к постам о том, как кто-то благодаря дивидендам вышел на пассивный доход 100к в месяц или поднял депозит на 50%.

Всё познаётся в сравнении!

18 сентября я закрыл краткосрочный накопительный счёт в банке, открыл ИИС3 и купил облигаций.





Напоминаю что ИИС3 в отличие от вклада в течении 5 лет освобождает от уплаты налогов.

Ниже скриншот из приложения Snowball, которое позволяет сравнивать доходность портфеля с индексом.

Спустя месяц доходность портфеля и индекса примерно одинакова, хотя если честно месяц назад я думал что индекс просядет ниже.

Возможно это как-то связано с участившимися конференциями смартлаба🤣

Интересно какой результат будет через 5 лет 🤔