Инвестиции в недвижимость

Начать торговать
  1. Аватар igotosochi
    Москва в минусе по итогам года, Сочи в жирном плюсе. Что произошло с ценами на недвижимость в этих городах за месяц?

    Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи. Сочи непотопляем, а Москва впереди всех по падению за год.

    Города интересны тем, что недвижимость там себя ведет вообще по-разному. В прошлый раз я смотрел октябрь-ноябрь 2022. В декабре тренды продолжились. Но не все) Из важных новостей — продлили льготную ипотеку, что должно поддержать спрос на новостройки.

    Сочи (объявления)

    Первым делом отправляемся на юг, смотреть, что там в горах и на пляжах. Цены считаются из объявлений о продаже, а не по фактическим сделкам (это важно).  

    Данные отсюда: https://sochi.restate.ru/graph/ceny-prodazhi-kvartir/

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  2. Аватар Доктор
    Она зарабатывает на недвиге немыслимые иксы
    Есть у меня знакомая одна. Она очень активна.
    Попав в риэлторство, быстро возглавила группу хомячков. И вот свежайшая искрометочка от неё с ипотекой и блэкджэком.
    В своих соцсетях она публикует отчёт о том, что взяла ипотеку льготную под 2 или 3%, семья под строительство дома.
    Купила участок в коттеджном посёлке и начала возводить домик ударными темпами, силами строителей того, кто продавал землю в этом посёлке.
    И вот каркас возведён, утеплен. Они снимают как принимают дом, муж сажает ёлочку, группа причастных поднимает бокалы на фуршете в новом, но пока не отделанном доме. Все чинно-благородно.
    Домик мне не понравился, но дело не в этом.
    Далее силами застройщика, ударными темпами делается внутренняя отделка, расставляются всякие украшения игрушки, кашне, кашпо, бра и боа.
    И вот, она снимает новый ролик, прохаживаясь в юбчонке по этим площадям. И в конце говорит «это мой дом, но он может стать твоим»!
    Итого если прикинуть. Какие могли быть вложения?
    Самое крупное, это первоначальный взнос по этой ипотеке, около 10%. Допустим вся хламидия стоит 3млн. Итого оне внесли 300К при кредите в 3млн. Стройка и ремонт делались с ипотечных денег и допустим обошлись в 2.2 мульта.
    И оне в итоге продают конструкцию за 3.5 млн.
    Итого при быстрой продаже и собственных вложениях в 300К, доход составит 3.5 — 2.2=1.3 млн.
    Ну пусть там налоги какие ещё и погрешности.
    Округлим.
    При быстрой продаже и вложении в 300К, на выходе получаешь миллион. Это и есть иксы. Причём стрйка и отделка прошли быстро, в пределах 2 мес.
    Теперь все зависит от её умения слить объект. И тогда иксы неизбежны. Если объект зависнет, то ежемесячные платежи и коммунальные расходы будут кушать доходность и снижать её.
    Это конечно не для тех, кто вешает сопли на 10 млн $ в сишке, это для нас, простых смертных кейс.
    Как вам?

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  3. Аватар AM Capital
    На рынке элитной недвижимости Дубая в 2023 году ожидается самый сильный рост в мире

    По расчетам Unique Properties в 2023 году размер рынка недвижимости Дубая увеличится в среднем на 2%. При этом спрос на элитную недвижимость в городе снизится незначительно. Рынок элитной жилой недвижимости Дубая стал глобальным исключением с рекордным ростом цен на апартаменты на ~8.5%, а на виллы — на ~13% (по итогам года будет еще больше).

    Подобная траектория сохранится в новом году, пока ОАЭ обладает статусом одного из самых безопасных мест в мире для жизни. Несмотря на глобальную нестабильность, рост инфляции и слухи о надвигающейся мировой рецессии, рост рынка недвижимости Дубая поддерживается заманчивыми стимулами, такими как чрезвычайно низкая налоговая ставка, долгосрочные визы и отличная транспортная доступность.

    В связи с российской эмиграцией и притоком туристов из-за чемпионата мира по футболу в Катаре, прогнозируется, что в течение следующего десятилетия число состоятельных людей (с состоянием $1млн и выше), проживающих в Дубае, увеличится на 40%. 



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  4. Аватар AM Capital
    Две трети квартир в российских новостройках нераспроданы. Обвал близок?

    По данным INFOLine-Аналитики, объем жилплощади в строящихся квартирах, на которую отсутствует покупательский спрос, составил 66 млн кв. м, или 66% от общей площади строительства — это максимум с начала 2020 года.

    Причины очевидны:

    - Изъятие значительной части экономически активного населения из экономики для участия в СВО;

    - Исход не менее значительной части экономически активного населения (а может и более значительной) в другие страны из-за угрозы мобилизации;

    Падение доходов значительной части оставшегося экономически активного населения;

    Общее чувство неопределенности, которое вынуждает отложить планы приобретения недвижимости.

    В итоге спрос на новостройки за год сократился на 48,4% (ноябрь к ноябрю).



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  5. Аватар Йоу Бичес
    Инвестиции за бугром
    В 2008 инвестировал в акции в РФ на примерном дне, наблюдал на РБК бутылку водки 500 и сбер по 14, курил по 2 пачки в день и понял, что такой стресс не для меня, ушел в бетон. Сейчас вот уехал пожить Турцию, рынок новый по результатам 9 месяцев наработок связей и изучения рынка результат следующий:

    — строим многоквартирные дома, есть сложности с хорошими участками, цены сильно выросли и турки любят держать деньги в земле, тк она дорожает быстрее доллара и даже бетона, который тоже дорожает быстрее доллара и уж тем более лиры, выручают связи в администрации, тут вообще все по связям
    — строим виллы, с этим проще, такой земли больше, есть безопасные схемы по строительству и инвестированию (для меня это самое важное), закладывается примерно х2 в год, поэтому если рынок упадет, ничего особо не изменится
    — есть в продаже всякие бизнесы и отели, ничего в этом не понимаю, не люблю розницу
    — нормальные легальные способы перевода денег, можно хранить доллары на личных счетах например или нал

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  6. Аватар Марэк
    Минфин России продление льготной ипотеки до 1 июля 2024 года
    Минфин России внес в Правительство проекты постановлений об изменении льготных ипотечных программ20.12.2022 10:10

    Минфин России разработал и внес в Правительство РФ проекты постановлений, предусматривающие с 1 января 2023 года изменение условий льготных ипотечных программ. В частности, первым проектом программа льготной ипотеки будет продлена до 1 июля 2024 года, ставка по кредиту составит 8%. Доступ к семейной ипотеке будет расширен. Ее смогут оформить граждане, имеющие двух и более детей, независимо от даты их рождения, но не достигших 18 лет на дату заключения договора.

    Второй проект постановления предусматривает для жителей новых субъектов Российской Федерации возможность оформить ипотеку на покупку жилья в новостройках по ставке 2%. Кроме того, льготный ипотечный кредит на условиях данной программы смогут получить переселенцы из Херсонской области — обладатели жилищных сертификатов. Оформить кредит и воспользоваться сертификатом можно будет в любом регионе Российской Федерации.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  7. Аватар Индифферентный
    Взаимосвязь валютного курса и рынка недвижимости. Возможные причины ослабления рубля.
    Рынок недвижимости падает, растёт риск ипотечного кризиса и банкротства банков. Девальвация рубля сдерживает падение цен на недвижимость и страхует ипотечные риски. Поэтому, девальвация в текущем моменте выгодна.
    Вангую — перехай по баксу 170-200 в моменте и возврат к 120. По аналогии с динамикой в 2014-2016.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  8. Аватар GOLD
    Куда податься чиновнику на пенсии?

    Гляньте на это чудо:

    Куда податься чиновнику на пенсии?

    Это примерно $200 000 за сотку. В целом, за голый участок — почти $1 млн.

    До дачи Царя — около 30 км. До грязного моря с умирающим каменным пляжем, толпами пьяных туристов и продавцами с мегафонами — примерно 1.5 км по дорогам, лишенным деревьев.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  9. Аватар GOLD
    ТОП-30 регионов по ценам квартир

    Вслед за большим обзором недвиги выкладываю ТОП-30 регионов по ценникам квартир на Домклик без учета количества объявлений в базе. Вдруг кому-нибудь будет интересно:

    ТОП-30 регионов по ценам квартир 

    Примечательно, что Приморский Край почти догнал Краснодарский край. Кто бы мог подумать)

    --------------------
    Оригинал поста — в дзене с зеркалом в телеге 



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  10. Аватар Kluge Eule
    На рынке недвижимости ещё не обвал, но спуск вниз по цене очевиден
    Мониторинг недвижимости по данным Домклик с 2019 года. 
    Приведу данные по Москве (без Зеленограда) за январь, февраль каждого года, и текущая ситуация. 
    На рынке недвижимости ещё не обвал, но спуск вниз по цене очевиден

    Данные с сайта Домклик 
    2019-01-январь, 30683, 171466
    На рынке недвижимости ещё не обвал, но спуск вниз по цене очевиден

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  11. Аватар Двоечник
    Обсуждение цен на жилье. Опрос. Может ли быть ипотека в - 2%?

     

     

    Интересно, могут сделать ипотеку в — 2%, в России?. 
    Что будет с ценами на жилье?. 
    Не говоря про «великую победу» кормчего и «украинцы завидуйте» и прочие политические плюшки... 

     

     

     

     



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  12. Аватар GOLD
    Цены квартир в Декабре. Продам! Продам! Продам!

    Продолжаю традиционный воскресный мониторинг недвижимости по данным Домклик. Сегодня средние ценники продавцов первички и вторички в двадцати самых живых регионах выглядят так:

    Цены квартир в Декабре. Продам! Продам! Продам!

    За 18 дней Декабря средние ценники продавцов почти не изменились. Самые адекватные — красноярские и ханты-мансийские продавцы. Самые борзые — нижегородские и свердловские. В целом по 20 регионам +0.2%. 



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  13. Аватар Финансовый Архитектор
    Ответ на вопрос: "Почему у нас нет инвестиционных фондов по покупке недвижимости под сдачу"
    Так как тема фондов недвижимости для меня сейчас находится в фокусе внимания, хотелось бы ответить на тему: «А почему у нас нет инвестиционных фондов по покупке недвижимости под сдачу?» по аналогии с тем как такие фонды существуют в США.

    Вся проблема лежит в плоскости разницы между ставкой капитализации, за которую можно принять отношение операционной прибыли к стоимости объекта инвестиций и ставкой фондирования — привлечения заемных денег в проект и издержками фонда.

    В одной из своих статей с аналитикой фонда Парус-СБЛ я наглядно показал из чего складывается операционная прибыль фонда и в целом подробно раскрыл экономику фонда недвижимости:

    Ответ на вопрос: "Почему у нас нет инвестиционных фондов по покупке недвижимости под сдачу"
    Упрощенная схема организации фонда, подготовлена на основе данных финансовой модели

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  14. Аватар Stanis
    Рынок движется и не движется...
    «Рынок новостроек лихорадит: в Москве в январе-ноябре число зарегистрированных договоров долевого участия сократилось на 14,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
    И то статистику поддержал ажиотажный спрос в начале весны.
    В ноябре же падение составило 36,2% по отношению к аналогичному месяцу 2021 года.

    Рынок новой недвижимости, как жилой, так и офисной, встал. 

    Такое положение проявляется не только в Москве: по данным «INFOLine-Аналитика» в России простаивают непроданными минимум 66 млн. кв. м готовых квартир – это 66% от всех готовых новостроек.

    Объявленные цены на недвижимость в России сократились не сильно: в ноябре просели на 1,4%.

    Но скидки уже нередко достигают 30%
    .

    Девелоперы, обременённые кредитами на строительства (средства дольщиков хранятся на эскроу-счетах и не могут оперативно использоваться на покрытие текущих нужд строительных компаний), оказались на грани выживания. 

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  15. Аватар Nicolasgfk
    А ПОЧЕМУ У НАС НЕТ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ ПО ПОКУПКЕ НЕДВИЖИМОСТИ ПОД СДАЧУ
    Чем мы хуже США

    Blackstone например

    А ПОЧЕМУ У НАС НЕТ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ ПО ПОКУПКЕ НЕДВИЖИМОСТИ ПОД СДАЧУ
    Morgan Stanley ??

    Обычно они сначала вкладываются в бизнесы

    Потом создают фонды для инвестирования в доходную недвижимость


    Ваше мнение ??

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  16. Аватар Kluge Eule
    Обвал цен на недвижимость ? Ждём!
    По итогу прочтения статьи "Как банки разводят людей и продают квартиры намного дороже реальной стоимости?"

    https://smart-lab.ru/blog/863771.php

    На самом деле на рынке недвижимости больше важна не текущая цена недвижимости, а ожидания движения цены, большинство предполагает что цена будет или расти или падать и исходя из ожиданий формирует цену.

    К примеру, если цена типичной однокомнатной квартиры 31-33 квадратных метра в Москве в пешей доступности от метро в пределах МКАД (старая Москва) равна в настоящее время порядка 9.000.000 рублей, и если её купить в ипотеку под 10% годовых на 25 лет то ежемесячный платёж составит 82.000 рублей, хотя снять или сдать в аренду такую же квартиру можно максимум за 30.000 (от аренды в 35.000 отнимаем 5000 ЖКХ), уплату налогов не учитываем, иначе ещё нужно снизить доход до 26.000 в месяц.

    Итого, считая по доходному методу при платежах в 30.000 месяц под 10% годовых реальная цена этой квартиры 3.300.000 рублей.



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  17. Аватар супертрейдер
    Обвал цен на недвижимость: мой комментарий к комментариям других участников
    Вторичка.
    Если человек продаёт квартиру — у него есть диапазон цены, ниже которой он продавать не будет.
    (исключение, когда человек избавляется от квартиры)

    Новые квартиры.
    За счёт ипотек и всяких государственных программ, очень сильно надули рынок нового жилья.
    Поэтому тут обвал цен вполне возможен.

    Вывод.
    Новое жильё будет совершенно точно падать.
    Вторичка падать не будет — это как хлеб(когда хлеб дешевел?).
    Рынок вторичного жилья просто встанет, т.е. мы будем наблюдать много желающих продать квартиры и мало желающих их купить. 

    PS Во всяком случае, я так вижу ситуацию:)

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  18. Аватар Жёсткий Ястреб
    Все пристегнулись?!
    Полонский вещает!

    Америка подтверждает!
    Все пристегнулись?!
    Все пристегнулись?!

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  19. Аватар Финансовый Архитектор
    ЗПИФ недвижимости вместо облигаций
    ЗПИФ недвижимости вместо облигаций
    График индекса RGBI (ценовой индекс ОФЗ), график: bcs-express.ru

    Ключевые роли облигаций в портфеле:

    • Снижение волатильности портфеля
    • Высвобождение денег под покупки после падения рынка акций
    • Стабилизация денежных потоков за счет условно гарантированных купонов

    Однако, как видно из графика ценового индекса ОФЗ, облигации так же подвержены волатильности (примечание: короткие в меньшей степени, длинные — в большей). Индекс RGBI снижался в течение 2021 года на фоне роста ключевой ставки ЦБ РФ с уровня ~150 пунктов в начале года, достигая нижней отметке в районе 108 пунктов в феврале — марте 2022 на фоне геополитических событий, падение с начала 2021 года до марта 2022 года составило около 30%

    Наши первые выводы:
    облигации могут быть подвержены высокой волатильности, особенно длинные, особенно в то время, когда мы собрались их задействовать для покупок просевших акций.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  20. Аватар master1
    Банк России считает, что ипотечные программы от застройщиков нужно закрывать, поскольку они связаны с завышением цен на жилье
    ЦБ выступил за отмену программ ипотеки от застройщиков с низкими ставками
    В том числе речь идет о запрете комбинирования госпрограмм с ипотекой от застройщиков


    Банк России считает, что ипотечные программы от застройщиков нужно закрывать, поскольку они связаны с завышением цен на жилье. Об этом глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила на пресс-конференции, трансляция которой ведется на сайте регулятора.

    «Что касается ипотеки от застройщиков, мы считаем, что эти схемы нужно уменьшать и закрывать. Мы видим, что все они связаны с завышением цен на жилье», — сказала Эльвира Набиуллина.

    По ее словам, при дальнейшей продаже такого жилья люди окажутся в ситуации, когда не смогут реализовать его за ту же цену, которую они заложили, получая кредит. «Это будет проблема для людей, проблема по возврату ипотечных кредитов. Могут быть случаи, когда люди еще останутся должны банку при продаже жилья. Поэтому мы будем менять эту систему с помощью банковского регулирования»

    Подробнее на РБК:
    realty.rbc.ru/news/639c6f6f9a7947c33bc501a8

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  21. Аватар AM Capital
    В каких районах Москвы сильнее всего подешевела недвижимость?

    В каких районах Москвы сильнее всего подешевела недвижимость?В каких районах Москвы сильнее всего подешевела недвижимость?



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  22. Аватар igotosochi
    Про IPO Whoosh, ЦМТ, ЗПИФы Атриум и Коммерческая Недвижимость

    Пара интересных историй. Не могу не поделиться. Сначала — коротко про ВУШ. 

    Итак, получение первого опыта участия в IPO — done. Акции куплены по 185 рублей и надежно хранятся теперь на моем БС. Разговоры о том, что IPO прошло провально, не разделяю, это будет видно несколько позже. А вообще — нужно смотреть на длительном горизонте. Будут платить дивиденды и развиваться — хорошо. Не будут, а акции уйдут в -50% — ok, провал. Стало понятнее, как это выглядит технически, а @mkot_finance подсказал, что значит первая большущая красная свеча. Чисто технический момент, никто там эти акции не покупал по 240.

    Ну и более глобальная история — недвижка. Почилил в интернетах за рисерчем вариантов инвестиций в недвижимость для слабаков (чтобы и порог входа был низким, и доступно для неквалов). На фоне роста стоимости паев ПНК решил обратить внимание на следующие штуки: 

    1. Акции ЦМТ — это Центр Международной Торговли. Собственно, бизнес там как раз про недвижимость. Это предоставление в аренду недвижимости, гостиничные и ресторанные услуги, организация и сопровождение конференций, выставок и прочих мероприятий. История дивидендная. Но дивиденды достаточно скромные. Были 5–6%. Но сейчас акции, особенно префы, по хорошим ценам, так что, возможно, в перспективе доходность будет сильно выше (от текущих цен). К слову, цены низкие не просто так. Прибыль ЦМТ сильно упала. Ликвидность невысокая, но она есть. Конечно же, дивы могут перестать платить. Это же акции. Я взял на попробовать префы, они сильно ниже обычных. Из последнего чтива можно почитать вот это — тут самое важное. 



    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  23. Аватар Мурен(а)
    Мошенники на лчи в неликвиде
    В последний день на лчи образовался победитель на фьючерсе на недвижимость. Удивительно то, что прибыль сделана на опционе на этот фьючерс. Сам фьючерс неликвидных, а опцион и подавно. Надеюсь, биржа обратит на этот внимание.
    Мошенники на лчи в неликвиде похоже на перелив между участниками.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  24. Аватар Сергей Нагель
    Кому война, а кому мать...Девелоперы потирают потные ручонки глядя на медленное умирание торговых центров и немножко про обратную сторону медали.
    Если отбросить сентенции про «жильё не покупают», то надо признать очевидное-качественных предложений жилья по нормальной цене практически нет. И по ненормальной впрочем тоже-быстро разбирают.  Кто хоть раз покупал себе квартиру представляет, какой гимор выбрать то, что тебе нужно.

    И главная проблема в первую очередь связана с местоположением. Точнее так с соотнесением положения и качества застройки. Все хорошие места заняты убогим старьём которое просто не поддаётся превращению в современное качественное жильё разве что только вследствие сноса. 

    Реально хороших площадок с топовым местоположением практически нет и за них между застройщиками идёт сильнейшая конкуренция.

    И тут вся ситуёвина сначала с коронавирусом, а теперь уже и с СВО и вызванным им бегством занимавших солидные площади в различных мега-моллах и ТЦ ритейлеров подарила застройщикам прекрасный шанс, которым грех не воспользоваться.

    За последние 2-3 года около 10 торговых центров перешло в руки строителей жилья.

    Авто-репост. Читать в блоге >>>
  25. Аватар Владислав Кофанов
    Объем нераспроданных квартир в новостройках достиг рекордного уровня.

    Объем нераспроданных квартир в новостройках достиг рекордного уровня.

    🏗 Доля нераспроданных квартир в новостройках в декабре 2022 года достигла рекордных 66% от площади строящегося жилья (66 млн кв. м), подсчитала компания «INFOLine-Аналитика». Это максимальные показатели как минимум с января 2020 года. При этом, как отмечает гендиректор «INFOLine-Аналитики» Михаил Бурмистров, это самый высокий показатель нераспроданных квартир за всю историю современного российского рынка жилья.

     

    Как вы понимаете на это есть несколько причин:

     

    ▫️Низкий спрос связанный с неопределённостью. СВО, частичная мобилизация

     

    ▫️ Ключевая ставка ЦБР, которая в пике достигала в этом году 20%, после таких скачков ставка по ипотеке тоже изменялась 

     

    ▫️ Отъезд платёжеспособного населения за границу 

     

    ▫️ Падение доходов населения, плюс не совсем адекватные цены за квадратные метры



    Авто-репост. Читать в блоге >>>

Инвестиции в недвижимость

В этой ветке форума обсуждаются инвестиции в недвижимость — российскую зарубежную
Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: