Куда вложить миллион долларов во время войны?

Когда все рынки летят в труху, когда рушится мировая финансовая система, когда растут риски 3-й мировой войны, особенно актуальным остается вопрос: как сохранить капитал? Конечно, если от него еще что-то осталось… Давайте поразмышляем, куда можно инвестировать деньги в смутные времена, когда не осталось за Земле «островков стабильности» и «тихой гавани», чтобы не только сберечь, но и приумножить капитал.

• Акции. Фондовые рынки все глубже погружаются в стагфляционный кризис. С одной стороны мы имеем, ужесточение монетарной политики мировых центральных банков и рост процентных ставок, с другой стороны инфляционный шок с энергетическим кризисом. Акции США и Европы сейчас не самые лучшие инструменты, чтобы переждать бурю, им еще падать и падать. Российские акции конечно сильно упали, но на фоне эскалации войны с Украиной бурного роста пока от них ждать тоже не приходится.
• Облигации. Ныне мировая экономика погружается еще и в долговой кризис, что сильно ударит по долговым инструментам, таким как облигации. За последние годы сильно увеличилась долговая масса в мировой системе, пока ставки были низкие, эти долги можно было легко обслуживать и рефинансировать. Но сейчас из-за роста ставок в мире бонды ждут непростые времена и нас ждет рост количества дефолтов компаний, банков и целых стран.
• Золото. В целом да, можно держать в портфеле, золото хорошо себя чувствует во время стагфляции и войны. Однако есть нюанс, что во время кризиса ликвидности в моменте обычно все активы падают в цене и драгметаллы не являются исключением. Вспомним тот же 2008 год. Прежде, чем начался безудержный рост золота, его сначала пролили на 33%. В общем, держать золото можно, но не на всю котлету, не более 20% капитала.
• Недвижимость. Что в США, что в Москве недвига уже сильно подорожала после пандемии и сейчас начала корректировать весь этот пузырь на фоне роста процентных ставок. При высоких ставках уже не каждый сможет себе позволить обслуживать ипотеку, поэтому спрос на нее будет сокращаться. Плюс падение реальных доходов население в России и в мире будет оказывать дальнейшее давление на недвижимость.
• Крипта. Это такой же рисковый актив как и акции, который будет падать вслед за индексом Nasdaq и технологическими акциями. Как средство платежа и для международных переводов — это рабочий инструмент, но как объект инвестирования — это не самый лучше инструмент, т.к. легко может сложиться еще в 50%.
• Валюта. С мировыми валютами такими как доллар, евро, юань тоже сейчас большая неопределенность. Сидеть в кэше и ждать, когда инфляция обесценит ваши деньги не самая лучшая идея. Долговой кризис приведет к тому, что многим странам придется печатать еще больше денег, что приведет в итоге к девальвации всех валют.
• Депозиты. Какую-то часть покупательской способности конечно можно сохранить размещая деньги на депозитах, но это при условии, что банк крупный, надежный и ему не дадут раззориться. В любом случае ставка по депозитам не перекрывает инфляцию, и уж тем более речи о приумножении капитала здесь не стоит.
• Алгоритмические стратегии (торговые роботы). В эпоху турбулентности и высокой волатильности на финансовых рынках единственным рабочим средством сохранения и приумножения капитала являются алгоритмы, которые улавливают тренды и присоединяются к ним. Данные торговые роботы способны зарабатывать как на росте активов, так и на их падении, работая от шорта. Диверсифицированный портфель таких алгоритмических стратегий на разных активах является более устойчивым к кризисам, чем классические инвестиции, и позволяет зарабатывать на сильных движениях акций, золота, нефти, биткоина или валюты. При чем тут уже не важно в какую сторону пойдет тот или иной актив, главное чтобы были движения. Плюс в том, что стратегии автоматизированы и принимают решение о покупке или продаже без участия человека, что снижает в итоге риски и человеческий фактор при принятии решения. Тут уже не нужно гадать, расти будут акции, золото, валюты или падать. Роботы самостоятельно отслеживают тренды и торгуют по заложенному в них алгоритму, который протестирован на исторических и реальных данных за много лет.

Если нужна помощь в приумножении и сохранении капитала с помощью наших алгоритмических стратегий Alfa-Quant, пишите в телеграм: @voronchihin_evgeny

Управление капиталом с помощью алгоритмов ведется на разных рынках: на акциях и фьючерсах на Мосбирже, на мировых валютах в Interactive brokers, а также на крипте в Binance. На текущий момент у нас в портфеле торгуется 32 стратегии на разных активах, которые показывают доходность до 60% годовых.