Перевод ИИС из Сбера в Финам
Перенес ИИС из Сбера в Финам. Закончил многолетнее сотрудничество с неповоротливым госброкером. Надеюсь, что навсегда.
Предыстория следующая. В 2015 году открыл два ИИС в Сбере. На себя и супругу. Цель – выйти на вычет типа Б (от прибыли) на обоих.
Почему Сбер? На тот момент большую тройку (Финам, БКС, Открытие) не рассматривал, а ВТБ весь 2015 год так и не соизволил предоставить услугу «Отрытие ИИС».
Основные причины ухода из Сбера:
1. Нестабильность работы софта.
2. Недостаточный уровень сервиса.
ИИСы с годами выросли, стало очень неудобно. Года полтора назад принял решение свернуть работу со Сбером.
Один из ИИСов закрыл год назад, выйдя на вычет второго типа. Второй решил перенести в Финам. Это один из счетов для трейдинга, поэтому ценных бумаг на нем не было. Лишь денежные средства. Что несколько упростило перевод.
Кратко опишу процедуру:
1.Открытие счета в Финам (ОБС+ИИС). Все дистанционно.
2. Из ЛК выгрузил доки, которые необходимо было отвезти в Сбер. Три документа:
а)Уведомление о заключении договора присоединения;
b)Заявление о выборе условий обслуживания
с)Заявление о присоединении.
В хелп-деск проконсультировали на высшем уровне.
3. В офисе Сбера на Якиманке отдал доки и подписал документ о закрытии ИИС. Дистанционно нельзя.
4. Через три дня пришли деньги в Финам. Две суммы. 1млн на ИИС, остальная суммма – на ОБС. Нормальная ситуация. Соединяют, когда привозишь справку с данными о счете.
5. Через несколько дней в Сбере подготовили справку СВЕДЕНИЯ О ФИЗИЧЕСКОМ ЛИЦЕ И ЕГО ИНВЕСТИЦИОННОМ СЧЕТЕ. Нужно забрать лично. Приехал, нашел ошибку в документе!!! Через три дня пришлось приезжать снова.
6. Эту справку отвез в Финам (можно передать через ЛК). Деньги в тот же день соединили, можно работать.
На всю процедуру, которую делал не спеша, с учетом ошибки Сбера, ушло 2,5 недели. При этом срок одновременного существования двух ИИС – 11 дней.
Прошлогодний пост ЗАКРЫТИЕ ИИС. ВЫЧЕТ ВТОРОГО ТИПА
https://smart-lab.ru/blog/648143.php
Еще один полезный пост про закрытие ИИС в Сбере от коллеги Аведикова
Когда нибудь, тебе мой совет пригодится.
upd. Хотя ты наверное и так давно в Ф. В советах не нуждаешься
в финаме с 2006. не замечал проблем в последнее время. а сбер заколебал
планирую перейти со сбера в втб. тоже задолбало. приложение не могут выкатить на андроид. яблоку уже выкатили в мае. на андроида не могут.
но даже с новым приложением не хочу, потому что америку не купить. комиссия за доллары конская. 200р с одного лота. соберу портфель на втб. как вырастет лямов до 5-8 — перейду на тип вычета второй. а пока на первом с минимальными дополнениями 400к в год.
сбер реально донный. имхо.
Вы не сможете воспользоваться вторым типом вычета, если хоть раз на данном ИИС воспользовались первым. Лучше сразу составить план, на какой вычет собираетесь выходить
да, я знаю. речь о том, что пока депо растет — буду на первом типе. выйду потом в кеш, переоткрою иис новый.
спасибо.
Я у Сбера только через мобильный quik торгую, Инвестор — шняга полная. С америкой — полностью согласен.
Если закрыть и получить вычет, ну, допустим, с накопленных 10 млн (взносы+прибыль), то затем придется копить снова. Вносить 1млн в год и на него зарабатывать. Довносить через год еще 1млн и зарабатывать на возросший капитал.
В случае перевода зарабатывается на 10млн сегодня. Согласитесь, что объем потенциальной прибыли и, соответственно, экономии на налогах будет совсем другой.
И, кстати. В случае закрытия возни больше. Ссылку привел в конце поста о том, как закрывал год назад
Тоже подумываю уйти из сбера. Причина — отвратительное мобильное приложение с неудобными подтверждениями операций и подвисаниями. Минимум информативности. QUIK вроде норм работал. Уйду все же скорее всего в ВТБ...
Срок одновременного существования двух ИИС – 11 дней. А что будет если например сбер снова ошибется?