Про основную н**бку в инвестициях

Про основную н**пку в инвестициях

я уже писал про это https://smart-lab.ru/blog/638001.php

тема вызвала интересную дискуссию… про то что инвестиции в индексы широкого рынка типа доу и сипи абсолютно бессмысленны и проигрывают обычному золоту...

пришли к мнению, что хоть роста нет, но зато есть дивы… которые реинвестируются и можно лет через 40-50 невиданно разбогатеть...

господа, индустрия вас и тут наепала...

рассказываю:

 когда то … давным давно… деньги были золотыми монетками… до 1944г… а потом зелеными бумажками, которые в банках можно было свободно обменять на золотые монетки… и кончилась эта прекрасная эпоха в 1968году… золотой бакс сдох… деньги стали бесконечными фантиками и фейком… и началась фейкономика

поэтому рассмотрим два периода… с 1919г по 1968гг в 49лет и с 1968г по 2011гг в 43 года… периоды примерно равны... 

 цены на голду смотрим здесь

https://www.anaga.ru/tsena-zolota-s-1792-goda-do-nashikh-dney.htm

 а доу с реинвестированием смотрим здесь (смотрим именно доу, т.к сипи появился в 1970ых, а все пересчеты сипи в более раннее время — это по нынешним временам аналог индекса на компании с малой капитализацией — мыж не хотим жульничать надо чтоб все было корректно).

https://dqydj.com/dow-jones-return-calculator/

и что видим:

1919г — окончание первой мировой… испанка… европа в руинах… в россии гражданская война… от этого момента до 1968г доу вырос 82раза за счет реинвестирования дивов… надо понимать, что т.к доллар был золотым, то и доу был номинирован в золоте и дивы платились в золотом баксе, т.е доход от тогдашних инвестициях был не в фантиках, а в голде… золото за этот период выросло в цене почти в 2 раза… т.е общий профит был 41 раз за 49лет за счет реинвестирования дивов и роста доу...

 смотрим дальше… 1968… начинается отвязка бакса от золота… бакс превращается в зеленый фантик… начинается фейкономика… за период с 1968г по 2011год доу с реинвестированием дивов вырос в 54раза… а золото на хаях 2011 стоило 1850баксов… что дает рост от 1968 в 1850$/39$=47 раз...

т.е вложившись в доу в 1968г инвесторы переиграли золото аж на (5400%-4700%)/5400%*100=13% за 43 года. И это с учетом реинвестирования дивов.

т.е в период с 1919 по 1968 за 49лет доу с реинвестированием переиграл голду в 41раз

а в период с 1968 по 2011 за 43 года доу с реинвестированием переиграл голду в жалкие 0.13 раз=13%!!!

и где профит? Кто скрал весь профит??? 

 Мораль

1 я взял самый сильный и растущий рынок сша. Все остальные были хуже. Смотрел широкий вечно-растущий индекс. Взял длительный интервал времени в 43 года. Реинвестировал дивы. И где профит???? 13% в золоте???? с реинвестированием 13% за 43 года??? это ваще серьезно???

 когда бакс был золотым профит был, а когда бакс стал фантиком и началась фейкономика с бесконечными деньгами — долгосрочные инвестиции не приносят доход… счас рынок удел спекулей… быстро присунул на год-два-три и бежать...

 2 раньше на голду были золотые облиги… и голда приносила пассивный доход… в россии такие золотые облиги были в 2000ых годах… а в индии они есть и сейчас… доха по ним 2.5%… счас фейкономика такое не тянет уже… голда слишком честный для фейкономики инструмент… нельзя подойти к компу нажать на пару кнопок и получить тонну голды на купоны...

 3 Счас мне начнут в коментах рассказывать что типа голду нельзя сравнивать с доу. И типа период времени выбран неудачно. Ага 43 года неудач. И просадка в 1919год — в испанку, в революцию и первую мировую войну. Это не машина времени. Это фейкономика с фейкоинвестициями в говнобумаги.

 4 а что сейчас? с 1968г по 2020г за 52года… золото рост в 54раза … доу с реинвестированием дивов аж 167раз… т.е относительно золота 300% за 52 года… 2.7% в год… а как же баффет??? у негож 20% в год!!! а как же сипи? у негож 8% в год профиту? и где пенсии в 35 лет??? 

 а наепали...

 индустрия такая… лошков наепывать да на бабосики разводить … и срать розовое говно в уши про пенсии в 35

 но я тут с вами всеми согласен… деньги сохраняются… на самом лучшем в мире американском рынке… профит конечно никудышный… но имхо это и есть эффективность рынка… т.е свои деньги вернешь… если повезет конечно с моментом входа… и выхода… и еще отдадут если...

 имхо в том, что на рынке акций начали парковать большие деньги… до 1968г деньги не надо было парковать вообще — ониж были итак золото… т.е как только фондовый рынок перестал быть фондовым рынком, а стал парковкой денег — доходности резко упали… до уровня сохранения и сбережения денег… т.е надо понимать что доходность фонды счас надолгосрок четко равна инфляции, а если внезапно случиться больше, то фонда сразу будет залита бесконечными фейковыми деньгами и доходность упадет до нуля… т.е акции широкого рынка перестали быть инструментом инвестирования, а стали инструментом сохранения денег… ну какая доходность в широком рынке??? она должна быть 0 и по факту 0 на долгосрок… иногда надувают пузырь аж 2-3% годовых доходностью… ну а потом… неудачная шутка трампа в твиттере… и внезапно -50% по рынку


Всем удачной торговли