4 качественные дивидендные акции, которые я планирую купить 25 июня

Скоро день зарплаты, а значит время подготовиться к инвестированию и выбрать бумаги для покупки. Я строго придерживаюсь своей дивидендной стратегии уже более 5 лет и в этой статье поделюсь списком эмитентов, в которые планирую вложить часть своих доходов 25 июня. Акции, которые я выбрал, соответствуют следующим критериям:

• Высокая дивидендная доходность со стабильными выплатами
• Финансовая устойчивость компании без долгов
• Потенциал роста не только дивидендов, но и цены самой акции

Мой портфель

Вот так сейчас выглядит мой инвестиционный портфель (скрин из сервиса учёта инвестиций):

Мне задавали вопрос в комментариях: "Почему ты всё пополняешь, пополняешь портфель, а он не растёт?". Ну ответ ведь очевиден — если посмотреть на динамику нашего рынка, то он пока не получил нужного импульса для роста:

Поэтому ожидать, что мой портфель будет расти на фоне снижения рынка не стоит, ведь в его основе топовые голубые фишки, занимающие наибольшие доли в структуре индекса Мосбиржи.
С другой стороны, пока акции относительно дешевы, я могу пополнять свой портфель и покупать их по привлекательным ценам, что принесёт мне в будущем хорошую прибыль. Именно это я и делаю!

Какую сумму я планирую инвестировать?

Я придерживаюсь чёткого плана по пополнению портфеля и покупкам:

• В месяц совершаю 2 покупки по 50 000р (итого 100 000р).
• Ежемесячно пополняю портфель на 100 000р (дивиденды входят в счёт этой суммы, т.е. если у меня на счету есть 25 000р дивидендов, я вношу своих денег только 25 000р, чтобы совершить разовую покупку на 50 000р).
• Все дивиденды реинвестирую, но строго в рамках своего лимита — не более 50 000р за одну покупку.

Сейчас идёт дивидендный сезон, и у меня на счету уже скопилось почти 100 000р от июньских выплат:

Эти деньги пойдут на покупку акций в соответствии с моей стратегией и данной суммы достаточно для разовой закупки, поэтому дополнительных денег с зарплаты в этот раз я вносить на счет не буду.

В какие акции я планирую инвестировать?

При выборе акций для покупок я соблюдаю правила свой стратегии инвестирования, о которой много раз писал на канале (например Моя простая и понятная стратегия инвестирования❗️).

После анализа рынка я отобрал 4 перспективные дивидендные бумаги, которые соответствуют моим критериям:

1. БСП (обычн.)
2. Татнефть (привил.)
3. НОВАТЭК
4. Газпром нефть

Почему я выбрал именно эти акции?

1) БСП (обычн.)

• Высокие дивиденды – банк совершает стабильные и щедрые выплаты, годовой прогноз 15.6%.
• Растёт прибыль – с начала 2025г она увеличилась на 10,7%, банк стабильно зарабатывает.
• Акции дешевле, чем должны быть – аналитики ждут роста цены на 25% (сейчас ~374р, прогноз – до 500р).
• Надёжность – банк входит в топ-15 России, получает прибыль даже в текущих, сложных условиях.

БСП – хороший вариант для тех, кто хочет и высокие дивиденды и рост акций.

2) Татнефть (прив.)

• Высокие дивиденды – прогнозируемая годовая дивидендная доходность 19%, что выше банковских депозитов.
• Рост прибыли – доходы компании остаются высокими, выручка и прибыли растёт несмотря на все сложности, кризисы и санкции.
• Потенциал роста – аналитики обещают рост акции на 20-30% к текущей цене.
• Стабильность – Татнефть входит в топ-5 нефтяных компаний РФ, обладает диверсифицированными активами и минимальной долговой нагрузкой.

Татнефть – надежный выбор для дивидендных инвесторов и тех, кто рассчитывает на рост нефтяного сектора.

3) НОВАТЭК

• Стабильные дивиденды – прогнозируемая доходность за год 7,3%. Это не много, но компания более 20 лет совершает выплаты без отмен по 2 раза в год. Здесь я делаю ставку не только на дивиденды, но и на рост котировок — исторически у акций НОВАТЭКа сильный восходящий тренд.
• Рост прибыли – выручка за 2024 год выросла на 13%, чистая прибыль – на 7%, а свободный денежный поток увеличился на 70%, что подтверждает финансовую устойчивость компании даже несмотря на все санкции, которыми её обложили.
• Потенциал роста – аналитики прогнозируют рост акции на 64% от текущей цены при улучшении геополитического фона и снятия части санкций.
• Устойчивое положение – Новатэк второй по добыче газа в России, обладает сильными позициями в СПГ-экспорте (проект «Арктик СПГ-2»). У компании практически нет долгов.

Новатэк – надежная акция для долгосрочных инвесторов с хорошим потенциалом роста котировок и стабильной среднерыночной дивдоходностью.

4) Газпром нефть

• Высокие дивиденды – компания направляет 70-75% чистой прибыли на выплаты акционерам, а дивидендная доходность за год может составить 11-12%.
• Стабильные финансовые показатели – несмотря на санкции, выручка компании продолжает расти, чистая прибыль положительная, долговая нагрузка по индикаторам низкая.
• Потенциал роста – аналитики прогнозируют рост акции на 40% от текущей цены.
• Стабильность – Входит в ТОП-3 нефтяных компаний России, обладает крупными запасами (4,1 млрд тонн нефти) и развитой сетью АЗС (2400+ заправок).

Газпром нефть – привлекательная дивидендная акция с потенциалом роста.

Заключение

Список покупок готов. В этот раз я сосредоточусь на этих акциях:

1. БСП (обыкн.) — стабильные и щедрые выплаты + рост акции
2. Татнефть (прив.) — выплаты 3 раза в год, жирные дивиденды
3. НОВАТЭК — рост котировок и дивиденды
4. Газпром нефть — надёжный поток дивидендов

Сейчас инвестиции в эти 4 бумаги идеально соответствуют моей стратегии. Это надёжные дивидендные акции нашего рынка с сильными финансовыми показателями и потенциалом роста. К тому же, в ближайшие месяцы по ним ожидаются дивидендные выплаты, а исторически акции часто растут за 3 месяца до отсечки. Поэтому 25 июня я планирую увеличить доли именно этих эмитентов в своём портфеле!

Ещё больше полезной информации на моих других каналах: ТЕЛЕГРАМ